第三檔台灣50 ETF來了！ 009804一張只需1萬元 單一個股權重設限分散風險 陳俐妏 2025年3月10日 週一 上午11:09 https://reurl.cc/ZZYdlQ 台灣50指數第三檔ETF 009804上陣，經理費僅0.15%，相較0050分割後一張4萬元，009804 進入門檻只需1萬，更具吸引力。由於設有單一個股權重30%分散風險，適合手上已有台積 電的投資人。透過009804 定期定額累計報酬率，近一年報酬率14.40%、三年41.67%、五年 59.06%。以指數年化報酬率估算，定期定額3000元，40年即可到千萬目標退休存款目標， 如定期定額1萬元，25年就可達到存款千萬元目標。 聯邦投信今天在台灣證券交易所舉辦「聯邦台灣精采50ETF投資講座」。由聯邦投信董事 長涂洪茂、ETF經理人周彥名介紹ETF，更特別邀請到政大商學院副院長周冠男，也是暢銷 書「長期買進」的作者分享他多年來在行為財務學的研究發現與如何將理論應用到個人投 資。 聯邦投信董事長涂洪茂表示，聯邦投信是聯邦銀行旗下的子公司，成立迄今已有25年。今 天台灣的ETF市場蓬勃發展。聯邦投信回應投資人的需求，發行聯邦投信的第一檔ETF 009804,透過投資講座的目的也是希望能為大家在ETF的投資路上，帶來更正確的投資觀念 與投資方法。 009804 追蹤指數前5大產業，電子70%、金融保險20%、塑膠工業1.58%、食品工業1.46%， 航運業1.30%。反映台灣產業特色，一次買進涵蓋台灣主要經濟命脈的藍籌公司。009804 追蹤指數前10大持股，包括：台積電、聯發科、鴻海、台達電、富邦金、中信金、廣達、 國泰金、日月光投控、聯電。 聯邦投信ETF經理人周彥名表示，009804與市場上已發行的兩檔台灣50 ETF有所區別，並 特別針對單一個股權重過高的情況進行調整，設計單一持股30%的上限；也適合持有台積 電股票，以及大量持有台灣50 ETF產品的投資人納入ETF資產配置，避免過度集中單一個 股的投資風險。且收益平準金的設計，讓投資人領有穩定配息。 政大商學院副院長周冠男表示，台灣交易市場中當沖占比就達3成，過度自信導致投資人 交量過多，但投資績效卻下降。散戶每個人每年的因為過度交易，每年損失了新台幣 1,870億元，約減損了3.8%的年報酬率，相當於台灣GDP的2.2％。 在投資策略上，周冠男指出，ETF原始發行的動機是為了獲取分散跟長期的投資效益。研 究顯示各種投資策略短期有可能打敗大盤指數，但長期幾乎都顯著的落後大盤。指數市值 型ETF的理論基礎優勢是基於傳統的投資分散及效率市場理論，避免承擔可分散風險。 在實務交易優勢則是簡單不花時間，成本低。行為觀點下的個人投資建議，是把自己不理 性的手綁起來。而長期被動投資剛好就是最好的投資策略。例如0050、006208及009804。 --------- 今年大盤型ETF還行嗎？樓下怎麼看？2330一路向下守不住ETF該回守高股息嗎？ --

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