第三档台湾50 ETF来了！ 009804一张只需1万元 单一个股权重设限分散风险 陈俐妏 2025年3月10日 周一 上午11:09 https://reurl.cc/ZZYdlQ 台湾50指数第三档ETF 009804上阵，经理费仅0.15%，相较0050分割後一张4万元，009804 进入门槛只需1万，更具吸引力。由於设有单一个股权重30%分散风险，适合手上已有台积 电的投资人。透过009804 定期定额累计报酬率，近一年报酬率14.40%、三年41.67%、五年 59.06%。以指数年化报酬率估算，定期定额3000元，40年即可到千万目标退休存款目标， 如定期定额1万元，25年就可达到存款千万元目标。 联邦投信今天在台湾证券交易所举办「联邦台湾精采50ETF投资讲座」。由联邦投信董事 长涂洪茂、ETF经理人周彦名介绍ETF，更特别邀请到政大商学院副院长周冠男，也是畅销 书「长期买进」的作者分享他多年来在行为财务学的研究发现与如何将理论应用到个人投 资。 联邦投信董事长涂洪茂表示，联邦投信是联邦银行旗下的子公司，成立迄今已有25年。今 天台湾的ETF市场蓬勃发展。联邦投信回应投资人的需求，发行联邦投信的第一档ETF 009804,透过投资讲座的目的也是希望能为大家在ETF的投资路上，带来更正确的投资观念 与投资方法。 009804 追踪指数前5大产业，电子70%、金融保险20%、塑胶工业1.58%、食品工业1.46%， 航运业1.30%。反映台湾产业特色，一次买进涵盖台湾主要经济命脉的蓝筹公司。009804 追踪指数前10大持股，包括：台积电、联发科、鸿海、台达电、富邦金、中信金、广达、 国泰金、日月光投控、联电。 联邦投信ETF经理人周彦名表示，009804与市场上已发行的两档台湾50 ETF有所区别，并 特别针对单一个股权重过高的情况进行调整，设计单一持股30%的上限；也适合持有台积 电股票，以及大量持有台湾50 ETF产品的投资人纳入ETF资产配置，避免过度集中单一个 股的投资风险。且收益平准金的设计，让投资人领有稳定配息。 政大商学院副院长周冠男表示，台湾交易市场中当冲占比就达3成，过度自信导致投资人 交量过多，但投资绩效却下降。散户每个人每年的因为过度交易，每年损失了新台币 1,870亿元，约减损了3.8%的年报酬率，相当於台湾GDP的2.2％。 在投资策略上，周冠男指出，ETF原始发行的动机是为了获取分散跟长期的投资效益。研 究显示各种投资策略短期有可能打败大盘指数，但长期几乎都显着的落後大盘。指数市值 型ETF的理论基础优势是基於传统的投资分散及效率市场理论，避免承担可分散风险。 在实务交易优势则是简单不花时间，成本低。行为观点下的个人投资建议，是把自己不理 性的手绑起来。而长期被动投资刚好就是最好的投资策略。例如0050、006208及009804。 --------- 今年大盘型ETF还行吗？楼下怎麽看？2330一路向下守不住ETF该回守高股息吗？ --

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