作者denny528 (denny)
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標題[心得] 被美國公債套牢下車的方法
時間Fri Feb 28 15:23:38 2025
小弟在2023年4月購入00795B，當時的買入均價約33.4元，近30張。
說好的債去送分題差點送命，最後撐不住在2024年7月全數出清，賣出均價大約30元，整體虧
損接近10.2萬元。
當初選擇債券，主要是需要現金流補貼房貸，同時也看好債券市場的資本利得潛力，但理想
很豐滿現實很骨感，實際體驗是債券市場的週期可能會很長，一般散戶想熬到價格反彈並不
容易。
因此，認清市場果斷出清，轉向當時剛上市的高殖利率短債ETF 00945B，主要是看上945B上
市以來配息穩定，殖利率也高達8%以上，對於需要現金流的投資人而言，應該是目前市場上
相對優質的選擇！
這兩年應該也有很多人期待降息能為債券帶來資本利得紅利，結論是現階段持有美債或長債
幾乎都逃不過債蛙的命運，小弟也曾經是其中一員XDD
但這短短5個月內靠著00945B的股價已從15.05元上漲至15.59元，加上每月穩定配息，目前虧
損已經降到剩3.5萬左右，預計今年就能完全彌補過去美債的虧損。
所以事實證明，債券不是不能買而是要買對債券，配息才是債券的初衷，鎖定高殖利率短債
一樣可以讓債蛙解套！
https://i.imgur.com/gLlLdQz.jpg
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1F：推 yousking : 轉非投等？你這要不是廣告文，樓下自切 02/28 15:25
2F：推 askaa : 我好期當時沒停損你現在會多虧多少coco? 02/28 15:25
3F：→ askaa : 獎趴樹就好 02/28 15:25
4F：推 ll6a : 2023有網紅或分析師吹債嗎？我怎麼沒印象 02/28 15:27
5F：推 jim543000 : 你再過半年又能發文被945套牢怎麼辦 02/28 15:29
6F：推 Waitaha : 沒耐心 買什麼都是被套 02/28 15:30
7F：推 ChikanDesu : 到底在供三小 02/28 15:30
8F：→ autoexecbat : 喔喔 大約是一年半 (筆記 02/28 15:30
9F：推 brightest : 我的美債已經解套了 無腦往下買就好 02/28 15:30
10F：→ tteeccddyy : 短債殖利率比長債高？？？ 02/28 15:31
11F：推 rupg4vupskin: 美債本來就領配息的 價格變動相對股票就不高了 還 02/28 15:31
12F：→ rupg4vupskin: 被美元沖掉一大半了 漲幅跌幅都有限 02/28 15:31
13F：推 junior020486: 這個為什麼要停損？停損這個比停損台積更莫名 02/28 15:32
14F：噓 ryan1220 : 24年都在吹美債投等債，25年吹非投等？ 02/28 15:33
15F：噓 Howard000123: 沒看到什麼方法 只看到價差債蛙被痛扁 02/28 15:34
16F：噓 ck326 : 自己韭菜不要怪標的 02/28 15:34
17F：推 hcwang1126 : 非投熊市會扛不住喔 02/28 15:38
18F：噓 Howard000123: 年底發文：早知道不要碰債 02/28 15:38
19F：噓 ponpondoggy : 沒什麼垃圾債笑死 02/28 15:39
20F：→ ll6a : 你沒停損的話，加上股利現在應該是不虧的，你轉換 02/28 15:39
21F：→ ll6a : 了標的反而還有虧損，所以這是解套嗎不太懂 02/28 15:39
22F：噓 say0717 : 買在高點 怪誰？ 02/28 15:40
23F：→ ookimoo : 2023 幾摳老蘇有在推債卷啊 02/28 15:41
24F：→ ookimoo : 24年換另一個幾摳在ptt推債卷人稱蜈蚣 02/28 15:41
25F：推 ZGMFX09A : 操作很矛盾，買長債ETF結果只持有1年，然後資金ㄧ 02/28 15:43
26F：→ ZGMFX09A : 次進廠，賣掉再說另一檔殖利率較高，投資方向一直 02/28 15:43
27F：→ ZGMFX09A : 改變？策略也互相矛盾 02/28 15:43
28F：→ friend369as : 不要害人，進出場時間是重點 02/28 15:43
29F：→ friend369as : 你的那包裡面的信評你自己看著看一下。其他層面來 02/28 15:43
30F：→ friend369as : 說，平常還要多看spread，看得懂的人不多，換來換去 02/28 15:43
31F：→ friend369as : 不一定賺，還很可能自找麻煩 02/28 15:43
32F：噓 realtreasure: 韭菜買啥都會套 02/28 15:44
33F：→ zo6596001 : 2023年開挖金在推美債啊 02/28 15:44
34F：→ zo6596001 : 當時利率已經升不上去，準備要降息惹，20年美債在 02/28 15:45
35F：→ zo6596001 : 近期低點 02/28 15:45
36F：推 Callus : 房地產持有時間很長 搭配債券可以 但妳半年看別人 02/28 15:45
37F：噓 blackbrid : 韭菜命 02/28 15:45
38F：→ zo6596001 : 印象中元大20年美債當時的價格在27左右 02/28 15:46
39F：→ Callus : 股票大跌自己債券跌10%~8%就受不了了!? 02/28 15:46
40F：推 abc32521 : 這好像在業配 02/28 15:46
41F：推 hsuchihjung : 你是在諷刺哲哲喔 02/28 15:47
42F：→ Callus : 房貸大概10Y 20Y 妳搭配的金融 只有半年~3個月不合 02/28 15:47
43F：→ abc32521 : 最近殖利率大降 一堆大債蛙資本利得都賺翻了 02/28 15:47
44F：→ Callus : 妳不能看別人股市大漲就受不了 股市常一天跌10% 02/28 15:48
45F：→ Callus : 股市常常兩三年間跌個20% 但妳搭配房貸去操股市!? 02/28 15:48
46F：→ icecubes : 這個就成本問題 在什麼時候剛好買什麼 02/28 15:49
47F：→ ookimoo : 房子以後會非常不值錢，貨幣也是 02/28 15:50
48F：噓 gordon33 : 什麼不買 買垃圾債 02/28 15:51
49F：推 kikidmore : 債券拿來平衡股票吧 02/28 15:51
50F：推 a22222a4210 : 買股票賺股息 買債券賺價差 嘻嘻 02/28 15:51
51F：推 zzzzaaaa : 你當初早點買gg就爽賺了，還買啥垃圾債呢？ 02/28 15:52
52F：推 xtongx : 一開始虧損10萬就算錯了吧，利息領5季最少就5%了， 02/28 15:52
53F：→ xtongx : 整體只虧5萬而已。 02/28 15:52
54F：噓 mind324 : .....債卷賺價差 02/28 15:52
55F：噓 mofass : 業配的技術真爛 02/28 15:52
56F：推 joysanchis : 用債券做短線投資 我到底看了什麼 02/28 15:53
57F：→ mind324 : 債卷是用來取代定存的，要價差去玩股zzz 02/28 15:54
58F：推 A816 : 配息靠股票 價差靠債券 水啦 02/28 15:54
59F：噓 Serisu : 笑死 美債漲了幾天 垃圾債漲了多少 02/28 15:55
60F：推 x221x221 : 短線投資買債？ 我看了什麼東西 02/28 15:55
61F：推 xtongx : 更不說8月還漲到快33，晚一個月賣直接就轉正了。然 02/28 15:59
62F：→ xtongx : 後不看好美債然後繼續買債？ 02/28 15:59
63F：噓 PIGGY5566 : 買垃圾債還嗆那麼大聲？ 02/28 15:59
64F：噓 Feverist : 光是頭兩段就說明了你為何會虧錢 這數學... 02/28 15:59
65F：推 mind324 : 而且垃圾債不比中華電台哥安全 02/28 15:59
66F：→ mind324 : 電信股的缺點就只有配1次，幾乎0風險 02/28 16:01
67F：噓 lianli1024 : 什麼韭菜文 美債放著讓你領不領 02/28 16:01
68F：推 yanching626 : 這麼吹 我就安心了 02/28 16:01
69F：推 doney : 說00945B是垃圾債的人差不多可以排隊道歉了，人家 02/28 16:03
70F：→ doney : 淨值沒低於15元以下 02/28 16:03
71F：噓 qaz12453 : 非投等 除了etf 買直債普通人也沒辦法啊 02/28 16:04
72F：→ qaz12453 : 還有這種時候推垃圾債 你玩華爾街之狼喔 02/28 16:04
73F：→ lmc66 : 面對他 處理他 放下他 結論：認賠殺出 02/28 16:06
74F：噓 tml1203 : 你如果在這5個月才買00795B也是賺 02/28 16:07
75F：推 KiwiSoda01 : 2023年11月買20年公債 現在含息接近13% 02/28 16:07
76F：噓 ken32293355 : 買美債停損超韭 02/28 16:08
77F：推 zzzzaaaa : 垃圾債沒暴雷前是高利沒錯，等一旦暴雷瞬間就變成 02/28 16:09
78F：→ zzzzaaaa : 垃圾,相信低風險高利潤的不是笨就是壞 02/28 16:09
79F：推 lmc66 : 真心奉勸一句 投資寧願被笑韭也不要浪費時間 操作 02/28 16:09
80F：→ lmc66 : 自己有信心的東西吧 02/28 16:09
81F：→ pp393952 : 一堆人酸垃圾債 事實上垃圾績效就是贏美公債跟投等 02/28 16:09
82F：推 silentence : 醒醒 你根本不懂債 02/28 16:10
83F：→ wed1979 : 同時間美債也同樣在漲.... 02/28 16:10
84F：→ silentence : 貪那點利息幹嘛 無聊 ZZZzzz 02/28 16:11
85F：推 socialheric : 感覺就是比較高等級的垃圾債沒錯啊 02/28 16:12
86F：推 angykiller : 不是 債卷是看利息 結果你一直作價差 02/28 16:12
87F：噓 cospergod : 完了 菜雞開始分享操作了 02/28 16:13
88F：推 zzzzaaaa : 廣告文有87%像 02/28 16:14
89F：→ ChungLi5566 : 債是給有10年20年可以等的人玩的 02/28 16:14
90F：噓 bcza245682 : 韭言韭語 02/28 16:14
91F：噓 NinePi : 牛逼 02/28 16:22
92F：→ NinePi : 為什麼不買直債 02/28 16:23
93F：推 YU0121 : 昨天一篇當沖月賺7000元急著分享 發文 02/28 16:23
94F：→ YU0121 : 今天一篇資金只有百萬急著發買對債文 重點還賠錢 02/28 16:24
95F：噓 weekman : 87文，美債就是放著等經濟危機就對了 02/28 16:24
96F：推 zxriffey : 笑死，單純你買點太高而已 02/28 16:25
97F：推 quing96 : 那些說債券是送分題的真的害死人，一堆韭菜搞不清 02/28 16:25
98F：→ quing96 : 楚就跟著買 02/28 16:25
99F：→ budaixi : 工讀生吧，945最近廣告是真的打挺凶，錢都被937跟9 02/28 16:25
100F：→ budaixi : 53吸走了，打廣告不如降管理費實際些。 02/28 16:25
101F：→ zxriffey : 買美債心態不正確，才會停損賣出 02/28 16:26
102F：噓 bifox : 買股票不會被套？ 02/28 16:28
103F：推 avmm9898 : 你如果有紀律，29元的時候就該停損，不應該凹到現 02/28 16:31
104F：→ avmm9898 : 在 02/28 16:31
105F：噓 Kobe5210 : 業配 02/28 16:32
106F：噓 hTcCherWang : 虧10萬就要送命，認真工作好嗎 02/28 16:35
107F：推 DarkAlex : 用現金買TLT還房貸沒毛病 /貸款買債券ETF就大錯特錯 02/28 16:35
108F：噓 ifay : 為什麼不相信哲哲 02/28 16:35
109F：噓 mcgrady12336: 美債還扛不住只剩定存了 02/28 16:40
110F：→ sam2255 : 買對只是從虧損變解套XDD我笑死 02/28 16:42
111F：噓 tknes : 非頭等 = 垃圾債 美債 要買美股標的拉 02/28 16:43
112F：噓 kidbaby : 為什麼要停損? 你真的知道你買甚麼嗎 02/28 16:52
113F：→ onekoni : 不一樣用途的東西能比嗎 02/28 16:53
114F：→ hijacker : 垃圾債跟國債根本不同東西 02/28 16:55
115F：推 icelaw : 我也有買FALN墮落天使債，基本上就是集中在BB級的 02/28 16:59
116F：→ icelaw : 垃圾債+少量B級，哼哼 02/28 16:59
117F：→ icelaw : Fallen Angel Bond 墮落天使債 cc 02/28 17:00
118F：推 seer2525 : 真的一堆人被套到腳麻跑不動了 02/28 17:00
119F：噓 loopdiuretic: 真的有人買債賠錢喔？ 02/28 17:00
120F：噓 PureAnSimple: 趕快收起你的破掃把，別讓人家看到了。 02/28 17:01
121F：→ icelaw : 但先提醒一下， 02/28 17:01
122F：→ icelaw : 一般的垃圾債etf 遇到金融風暴淨值會減損，而且是 02/28 17:01
123F：→ icelaw : 不可回復的那種減損 02/28 17:01
124F：→ icelaw : 但基本上 依照過去的歷史紀錄，垃圾債的債息 長期 02/28 17:02
125F：→ icelaw : 收益還是多餘減損的淨值，應該是不會賠錢，但要大 02/28 17:02
126F：→ icelaw : 賺也難 就這樣 02/28 17:02
127F：推 piolet : 有穩定買現在應該都回來了吧 02/28 17:14
128F：推 pikaq : 現在看來跑得掉啊！再等一陣子就行了。 02/28 17:26
129F：噓 fajita : 建議你不用po廢文。這裡不是網紅版，拉屎放屁不用開 02/28 17:29
130F：→ fajita : 直播 02/28 17:29
131F：噓 fuchengisme : 智X 02/28 17:30
132F：噓 deepdish : 讚 留言 分享 02/28 17:32
133F：噓 jl40 : 太嫩了 02/28 17:36
134F：噓 amury : 買債這麼沒耐心 02/28 17:39
135F：推 pork6631 : 00945B好處是短債不受利率影響，資金自然就彈性 02/28 17:46
136F：噓 ChampionYe : 長債跟短債用途又不同，我兩者都持有，要看未來的 02/28 17:51
137F：→ ChampionYe : 話沒有哪個比較好，只有你打算這筆想做什麼用 02/28 17:51
138F：噓 calqlus : 在初跌段發這種推薦文你也挺惡劣的 02/28 18:03
139F：噓 cancerho : 你真的知道自己在幹嘛嗎 02/28 18:17
140F：→ nikok : 其實你放著不換也會回來 02/28 18:23
141F：→ nikok : 等而已 02/28 18:24
142F：→ bornwinner : 接下來股市回檔30%你的投等債又要停損了 02/28 18:29
143F：推 xsoar : 債券靠時間 02/28 18:34
144F：推 stocktonty : 賺爛了賺爛了 02/28 18:43
145F：推 aa00788 : 拍拍 被騙去買債 辛苦了 02/28 18:45
146F：推 h311013 : 斷尾求生 直接回頭空NVDA 馬上回補 02/28 18:45
147F：→ JerryLian : 非投等 大盤下殺時 誰會覺得這些非投等級別公司鐵定 02/28 18:50
148F：→ JerryLian : 還的了錢？ 02/28 18:50
149F：推 ChikanDesu : 金融風暴沒那麼容易來啦 擔心這個不如擔心股票下殺 02/28 18:51
150F：→ ChikanDesu : 套著配還是舒服 02/28 18:51
151F：推 cosplay327 : 債券市場週期真的太長，對散戶而言資金流動性更重要 02/28 19:02
152F：→ cosplay327 : ！ 02/28 19:02
153F：噓 chobit199685: 要安全卻選公司債，你是來騙白痴的嗎 02/28 19:04
154F：噓 it914003 : 前天買NVDL就回本還倒賺 02/28 19:08
155F：推 CaTkinGG : 這次又給機會可以股債再平衡炒底大跌中的股票 02/28 19:19
156F：噓 hiyawind : 謝謝你的錢 02/28 19:34
157F：推 q09701023 : 越跌越買 02/28 19:35
158F：推 leix2 : 買債就是為了領息。買了就不要動啊。想賺價差去買 02/28 19:36
159F：→ leix2 : 個股ㄅ 02/28 19:36
160F：推 ChangPonPon : 這波債券市場讓很多人見識到長債的風險，很多人都 02/28 19:45
161F：→ ChangPonPon : 覺得美債不會倒沒有風險，但00945B 這種短債 ETF 02/28 19:45
162F：→ ChangPonPon : 真的比較適合現在的投資環境，穩穩領息才是王道！ 02/28 19:45
163F：推 jasperhai : 我的早就翻正了，提醒一下債ETF=/=債券 02/28 19:51
164F：→ kill0934 : 看不懂為什麼要賣掉又換一樣的東西蹲 02/28 20:11
165F：→ yuyulin9168 : 我所有的債劵沒套過 只要別聽網紅消息都不會套 02/28 20:17
166F：→ good123456 : 買債做價差 是好朋友才告訴你的 02/28 20:41
167F：推 kotorichan : 川普上台前 才是最好買點 02/28 20:47
168F：噓 roots5071 : 8.7 02/28 20:54
169F：噓 diguachi : 這篇邏輯真的很不通 02/28 21:06
170F：→ shadow0326 : 非投等債有賺就可以跑了 良心建議 02/28 21:07
171F：推 frank901212 : 趁最近債券迴光返照趕快跑了～～～ 02/28 21:28
172F：→ Minihil : 哪來風險 傻人追高怪東怪西 02/28 21:38
175F：→ easonli000 : 2020年的情況折損4元 不過一年可以賺回2元 02/28 21:44
176F：→ Minihil : 美債可以趁危機賣掉入市 結果危機要賣的時候吃折損 02/28 21:47
177F：噓 Fezico : 超業的，一堆ID瘋狂在推薦非投 02/28 21:56
178F：噓 ksjr : 自從買了這支股票之後我考試都考一百分 02/28 22:04
179F：噓 pttouch : 業味… 02/28 22:13
180F：推 blue6308 : 945B其實不錯啊！排除CCC風險評級低很多了，高股息 02/28 22:16
181F：→ blue6308 : 都敢買了，945B有什麼好不能買的？ 02/28 22:16
182F：→ apple123773 : 呃…，你會不會半年後說你沒賣，賺好多....，然後 02/28 22:50
183F：→ apple123773 : 來xdd 02/28 22:50
184F：推 suiyan : 認同！降息≠債券一定賺，市場週期太長，小資族更 02/28 23:05
185F：→ suiyan : 需要穩定的現金流，00945B 這種高殖利率 ETF 才是 02/28 23:05
186F：→ suiyan : 更好的選擇！ 02/28 23:05
187F：推 xxgogg : 乖乖買指數吧0.0買0050從2023.4.6到昨天已漲60% 02/28 23:27
188F：推 xxgogg : 2022年第一天買0050放到現在是+30% 02/28 23:31
189F：→ xxgogg : 買00795到現在是-30% 02/28 23:31
190F：推 seancschang : 就一堆看到非投就無腦開噴的韭菜 02/28 23:50
191F：推 caity : 債券買一年就是想玩價差啊，指示標的是債券 03/01 01:35
192F：推 fastsheep : 我怎麼感覺 你連為何漲跌都不清楚 03/01 07:09
193F：推 kevinaa : 非投蟬聯兩 三年債券第一名 不過把他當股票好一點 03/01 07:50
194F：推 bigsun0709 : 美債不是都是放長期的 一年就賣建議買股票 03/01 18:16
195F：推 cindywu50 : 房貸三十年所以推美債第二年創現金流 03/03 07:42
196F：→ cindywu50 : 二十年 03/03 07:42
197F：→ cindywu50 : 股票則是三年內就會獲利了結 03/03 07:43
198F：→ cindywu50 : 你的需求是賺價差，請買賣股票 03/03 07:43