作者denny528 (denny)
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标题[心得] 被美国公债套牢下车的方法
时间Fri Feb 28 15:23:38 2025
小弟在2023年4月购入00795B，当时的买入均价约33.4元，近30张。
说好的债去送分题差点送命，最後撑不住在2024年7月全数出清，卖出均价大约30元，整体亏
损接近10.2万元。
当初选择债券，主要是需要现金流补贴房贷，同时也看好债券市场的资本利得潜力，但理想
很丰满现实很骨感，实际体验是债券市场的周期可能会很长，一般散户想熬到价格反弹并不
容易。
因此，认清市场果断出清，转向当时刚上市的高殖利率短债ETF 00945B，主要是看上945B上
市以来配息稳定，殖利率也高达8%以上，对於需要现金流的投资人而言，应该是目前市场上
相对优质的选择！
这两年应该也有很多人期待降息能为债券带来资本利得红利，结论是现阶段持有美债或长债
几乎都逃不过债蛙的命运，小弟也曾经是其中一员XDD
但这短短5个月内靠着00945B的股价已从15.05元上涨至15.59元，加上每月稳定配息，目前亏
损已经降到剩3.5万左右，预计今年就能完全弥补过去美债的亏损。
所以事实证明，债券不是不能买而是要买对债券，配息才是债券的初衷，锁定高殖利率短债
一样可以让债蛙解套！
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1F：推 yousking : 转非投等？你这要不是广告文，楼下自切 02/28 15:25
2F：推 askaa : 我好期当时没停损你现在会多亏多少coco? 02/28 15:25
3F：→ askaa : 奖趴树就好 02/28 15:25
4F：推 ll6a : 2023有网红或分析师吹债吗？我怎麽没印象 02/28 15:27
5F：推 jim543000 : 你再过半年又能发文被945套牢怎麽办 02/28 15:29
6F：推 Waitaha : 没耐心 买什麽都是被套 02/28 15:30
7F：推 ChikanDesu : 到底在供三小 02/28 15:30
8F：→ autoexecbat : 喔喔 大约是一年半 (笔记 02/28 15:30
9F：推 brightest : 我的美债已经解套了 无脑往下买就好 02/28 15:30
10F：→ tteeccddyy : 短债殖利率比长债高？？？ 02/28 15:31
11F：推 rupg4vupskin: 美债本来就领配息的 价格变动相对股票就不高了 还 02/28 15:31
12F：→ rupg4vupskin: 被美元冲掉一大半了 涨幅跌幅都有限 02/28 15:31
13F：推 junior020486: 这个为什麽要停损？停损这个比停损台积更莫名 02/28 15:32
14F：嘘 ryan1220 : 24年都在吹美债投等债，25年吹非投等？ 02/28 15:33
15F：嘘 Howard000123: 没看到什麽方法 只看到价差债蛙被痛扁 02/28 15:34
16F：嘘 ck326 : 自己韭菜不要怪标的 02/28 15:34
17F：推 hcwang1126 : 非投熊市会扛不住喔 02/28 15:38
18F：嘘 Howard000123: 年底发文：早知道不要碰债 02/28 15:38
19F：嘘 ponpondoggy : 没什麽垃圾债笑死 02/28 15:39
20F：→ ll6a : 你没停损的话，加上股利现在应该是不亏的，你转换 02/28 15:39
21F：→ ll6a : 了标的反而还有亏损，所以这是解套吗不太懂 02/28 15:39
22F：嘘 say0717 : 买在高点 怪谁？ 02/28 15:40
23F：→ ookimoo : 2023 几抠老苏有在推债卷啊 02/28 15:41
24F：→ ookimoo : 24年换另一个几抠在ptt推债卷人称蜈蚣 02/28 15:41
25F：推 ZGMFX09A : 操作很矛盾，买长债ETF结果只持有1年，然後资金ㄧ 02/28 15:43
26F：→ ZGMFX09A : 次进厂，卖掉再说另一档殖利率较高，投资方向一直 02/28 15:43
27F：→ ZGMFX09A : 改变？策略也互相矛盾 02/28 15:43
28F：→ friend369as : 不要害人，进出场时间是重点 02/28 15:43
29F：→ friend369as : 你的那包里面的信评你自己看着看一下。其他层面来 02/28 15:43
30F：→ friend369as : 说，平常还要多看spread，看得懂的人不多，换来换去 02/28 15:43
31F：→ friend369as : 不一定赚，还很可能自找麻烦 02/28 15:43
32F：嘘 realtreasure: 韭菜买啥都会套 02/28 15:44
33F：→ zo6596001 : 2023年开挖金在推美债啊 02/28 15:44
34F：→ zo6596001 : 当时利率已经升不上去，准备要降息惹，20年美债在 02/28 15:45
35F：→ zo6596001 : 近期低点 02/28 15:45
36F：推 Callus : 房地产持有时间很长 搭配债券可以 但你半年看别人 02/28 15:45
37F：嘘 blackbrid : 韭菜命 02/28 15:45
38F：→ zo6596001 : 印象中元大20年美债当时的价格在27左右 02/28 15:46
39F：→ Callus : 股票大跌自己债券跌10%~8%就受不了了!? 02/28 15:46
40F：推 abc32521 : 这好像在业配 02/28 15:46
41F：推 hsuchihjung : 你是在讽刺哲哲喔 02/28 15:47
42F：→ Callus : 房贷大概10Y 20Y 你搭配的金融 只有半年~3个月不合 02/28 15:47
43F：→ abc32521 : 最近殖利率大降 一堆大债蛙资本利得都赚翻了 02/28 15:47
44F：→ Callus : 你不能看别人股市大涨就受不了 股市常一天跌10% 02/28 15:48
45F：→ Callus : 股市常常两三年间跌个20% 但你搭配房贷去操股市!? 02/28 15:48
46F：→ icecubes : 这个就成本问题 在什麽时候刚好买什麽 02/28 15:49
47F：→ ookimoo : 房子以後会非常不值钱，货币也是 02/28 15:50
48F：嘘 gordon33 : 什麽不买 买垃圾债 02/28 15:51
49F：推 kikidmore : 债券拿来平衡股票吧 02/28 15:51
50F：推 a22222a4210 : 买股票赚股息 买债券赚价差 嘻嘻 02/28 15:51
51F：推 zzzzaaaa : 你当初早点买gg就爽赚了，还买啥垃圾债呢？ 02/28 15:52
52F：推 xtongx : 一开始亏损10万就算错了吧，利息领5季最少就5%了， 02/28 15:52
53F：→ xtongx : 整体只亏5万而已。 02/28 15:52
54F：嘘 mind324 : .....债卷赚价差 02/28 15:52
55F：嘘 mofass : 业配的技术真烂 02/28 15:52
56F：推 joysanchis : 用债券做短线投资 我到底看了什麽 02/28 15:53
57F：→ mind324 : 债卷是用来取代定存的，要价差去玩股zzz 02/28 15:54
58F：推 A816 : 配息靠股票 价差靠债券 水啦 02/28 15:54
59F：嘘 Serisu : 笑死 美债涨了几天 垃圾债涨了多少 02/28 15:55
60F：推 x221x221 : 短线投资买债？ 我看了什麽东西 02/28 15:55
61F：推 xtongx : 更不说8月还涨到快33，晚一个月卖直接就转正了。然 02/28 15:59
62F：→ xtongx : 後不看好美债然後继续买债？ 02/28 15:59
63F：嘘 PIGGY5566 : 买垃圾债还呛那麽大声？ 02/28 15:59
64F：嘘 Feverist : 光是头两段就说明了你为何会亏钱 这数学... 02/28 15:59
65F：推 mind324 : 而且垃圾债不比中华电台哥安全 02/28 15:59
66F：→ mind324 : 电信股的缺点就只有配1次，几乎0风险 02/28 16:01
67F：嘘 lianli1024 : 什麽韭菜文 美债放着让你领不领 02/28 16:01
68F：推 yanching626 : 这麽吹 我就安心了 02/28 16:01
69F：推 doney : 说00945B是垃圾债的人差不多可以排队道歉了，人家 02/28 16:03
70F：→ doney : 净值没低於15元以下 02/28 16:03
71F：嘘 qaz12453 : 非投等 除了etf 买直债普通人也没办法啊 02/28 16:04
72F：→ qaz12453 : 还有这种时候推垃圾债 你玩华尔街之狼喔 02/28 16:04
73F：→ lmc66 : 面对他 处理他 放下他 结论：认赔杀出 02/28 16:06
74F：嘘 tml1203 : 你如果在这5个月才买00795B也是赚 02/28 16:07
75F：推 KiwiSoda01 : 2023年11月买20年公债 现在含息接近13% 02/28 16:07
76F：嘘 ken32293355 : 买美债停损超韭 02/28 16:08
77F：推 zzzzaaaa : 垃圾债没暴雷前是高利没错，等一旦暴雷瞬间就变成 02/28 16:09
78F：→ zzzzaaaa : 垃圾,相信低风险高利润的不是笨就是坏 02/28 16:09
79F：推 lmc66 : 真心奉劝一句 投资宁愿被笑韭也不要浪费时间 操作 02/28 16:09
80F：→ lmc66 : 自己有信心的东西吧 02/28 16:09
81F：→ pp393952 : 一堆人酸垃圾债 事实上垃圾绩效就是赢美公债跟投等 02/28 16:09
82F：推 silentence : 醒醒 你根本不懂债 02/28 16:10
83F：→ wed1979 : 同时间美债也同样在涨.... 02/28 16:10
84F：→ silentence : 贪那点利息干嘛 无聊 ZZZzzz 02/28 16:11
85F：推 socialheric : 感觉就是比较高等级的垃圾债没错啊 02/28 16:12
86F：推 angykiller : 不是 债卷是看利息 结果你一直作价差 02/28 16:12
87F：嘘 cospergod : 完了 菜鸡开始分享操作了 02/28 16:13
88F：推 zzzzaaaa : 广告文有87%像 02/28 16:14
89F：→ ChungLi5566 : 债是给有10年20年可以等的人玩的 02/28 16:14
90F：嘘 bcza245682 : 韭言韭语 02/28 16:14
91F：嘘 NinePi : 牛逼 02/28 16:22
92F：→ NinePi : 为什麽不买直债 02/28 16:23
93F：推 YU0121 : 昨天一篇当冲月赚7000元急着分享 发文 02/28 16:23
94F：→ YU0121 : 今天一篇资金只有百万急着发买对债文 重点还赔钱 02/28 16:24
95F：嘘 weekman : 87文，美债就是放着等经济危机就对了 02/28 16:24
96F：推 zxriffey : 笑死，单纯你买点太高而已 02/28 16:25
97F：推 quing96 : 那些说债券是送分题的真的害死人，一堆韭菜搞不清 02/28 16:25
98F：→ quing96 : 楚就跟着买 02/28 16:25
99F：→ budaixi : 工读生吧，945最近广告是真的打挺凶，钱都被937跟9 02/28 16:25
100F：→ budaixi : 53吸走了，打广告不如降管理费实际些。 02/28 16:25
101F：→ zxriffey : 买美债心态不正确，才会停损卖出 02/28 16:26
102F：嘘 bifox : 买股票不会被套？ 02/28 16:28
103F：推 avmm9898 : 你如果有纪律，29元的时候就该停损，不应该凹到现 02/28 16:31
104F：→ avmm9898 : 在 02/28 16:31
105F：嘘 Kobe5210 : 业配 02/28 16:32
106F：嘘 hTcCherWang : 亏10万就要送命，认真工作好吗 02/28 16:35
107F：推 DarkAlex : 用现金买TLT还房贷没毛病 /贷款买债券ETF就大错特错 02/28 16:35
108F：嘘 ifay : 为什麽不相信哲哲 02/28 16:35
109F：嘘 mcgrady12336: 美债还扛不住只剩定存了 02/28 16:40
110F：→ sam2255 : 买对只是从亏损变解套XDD我笑死 02/28 16:42
111F：嘘 tknes : 非头等 = 垃圾债 美债 要买美股标的拉 02/28 16:43
112F：嘘 kidbaby : 为什麽要停损? 你真的知道你买甚麽吗 02/28 16:52
113F：→ onekoni : 不一样用途的东西能比吗 02/28 16:53
114F：→ hijacker : 垃圾债跟国债根本不同东西 02/28 16:55
115F：推 icelaw : 我也有买FALN堕落天使债，基本上就是集中在BB级的 02/28 16:59
116F：→ icelaw : 垃圾债+少量B级，哼哼 02/28 16:59
117F：→ icelaw : Fallen Angel Bond 堕落天使债 cc 02/28 17:00
118F：推 seer2525 : 真的一堆人被套到脚麻跑不动了 02/28 17:00
119F：嘘 loopdiuretic: 真的有人买债赔钱喔？ 02/28 17:00
120F：嘘 PureAnSimple: 赶快收起你的破扫把，别让人家看到了。 02/28 17:01
121F：→ icelaw : 但先提醒一下， 02/28 17:01
122F：→ icelaw : 一般的垃圾债etf 遇到金融风暴净值会减损，而且是 02/28 17:01
123F：→ icelaw : 不可回复的那种减损 02/28 17:01
124F：→ icelaw : 但基本上 依照过去的历史纪录，垃圾债的债息 长期 02/28 17:02
125F：→ icelaw : 收益还是多余减损的净值，应该是不会赔钱，但要大 02/28 17:02
126F：→ icelaw : 赚也难 就这样 02/28 17:02
127F：推 piolet : 有稳定买现在应该都回来了吧 02/28 17:14
128F：推 pikaq : 现在看来跑得掉啊！再等一阵子就行了。 02/28 17:26
129F：嘘 fajita : 建议你不用po废文。这里不是网红版，拉屎放屁不用开 02/28 17:29
130F：→ fajita : 直播 02/28 17:29
131F：嘘 fuchengisme : 智X 02/28 17:30
132F：嘘 deepdish : 赞 留言 分享 02/28 17:32
133F：嘘 jl40 : 太嫩了 02/28 17:36
134F：嘘 amury : 买债这麽没耐心 02/28 17:39
135F：推 pork6631 : 00945B好处是短债不受利率影响，资金自然就弹性 02/28 17:46
136F：嘘 ChampionYe : 长债跟短债用途又不同，我两者都持有，要看未来的 02/28 17:51
137F：→ ChampionYe : 话没有哪个比较好，只有你打算这笔想做什麽用 02/28 17:51
138F：嘘 calqlus : 在初跌段发这种推荐文你也挺恶劣的 02/28 18:03
139F：嘘 cancerho : 你真的知道自己在干嘛吗 02/28 18:17
140F：→ nikok : 其实你放着不换也会回来 02/28 18:23
141F：→ nikok : 等而已 02/28 18:24
142F：→ bornwinner : 接下来股市回档30%你的投等债又要停损了 02/28 18:29
143F：推 xsoar : 债券靠时间 02/28 18:34
144F：推 stocktonty : 赚烂了赚烂了 02/28 18:43
145F：推 aa00788 : 拍拍 被骗去买债 辛苦了 02/28 18:45
146F：推 h311013 : 断尾求生 直接回头空NVDA 马上回补 02/28 18:45
147F：→ JerryLian : 非投等 大盘下杀时 谁会觉得这些非投等级别公司铁定 02/28 18:50
148F：→ JerryLian : 还的了钱？ 02/28 18:50
149F：推 ChikanDesu : 金融风暴没那麽容易来啦 担心这个不如担心股票下杀 02/28 18:51
150F：→ ChikanDesu : 套着配还是舒服 02/28 18:51
151F：推 cosplay327 : 债券市场周期真的太长，对散户而言资金流动性更重要 02/28 19:02
152F：→ cosplay327 : ！ 02/28 19:02
153F：嘘 chobit199685: 要安全却选公司债，你是来骗白痴的吗 02/28 19:04
154F：嘘 it914003 : 前天买NVDL就回本还倒赚 02/28 19:08
155F：推 CaTkinGG : 这次又给机会可以股债再平衡炒底大跌中的股票 02/28 19:19
156F：嘘 hiyawind : 谢谢你的钱 02/28 19:34
157F：推 q09701023 : 越跌越买 02/28 19:35
158F：推 leix2 : 买债就是为了领息。买了就不要动啊。想赚价差去买 02/28 19:36
159F：→ leix2 : 个股ㄅ 02/28 19:36
160F：推 ChangPonPon : 这波债券市场让很多人见识到长债的风险，很多人都 02/28 19:45
161F：→ ChangPonPon : 觉得美债不会倒没有风险，但00945B 这种短债 ETF 02/28 19:45
162F：→ ChangPonPon : 真的比较适合现在的投资环境，稳稳领息才是王道！ 02/28 19:45
163F：推 jasperhai : 我的早就翻正了，提醒一下债ETF=/=债券 02/28 19:51
164F：→ kill0934 : 看不懂为什麽要卖掉又换一样的东西蹲 02/28 20:11
165F：→ yuyulin9168 : 我所有的债劵没套过 只要别听网红消息都不会套 02/28 20:17
166F：→ good123456 : 买债做价差 是好朋友才告诉你的 02/28 20:41
167F：推 kotorichan : 川普上台前 才是最好买点 02/28 20:47
168F：嘘 roots5071 : 8.7 02/28 20:54
169F：嘘 diguachi : 这篇逻辑真的很不通 02/28 21:06
170F：→ shadow0326 : 非投等债有赚就可以跑了 良心建议 02/28 21:07
171F：推 frank901212 : 趁最近债券回光返照赶快跑了～～～ 02/28 21:28
172F：→ Minihil : 哪来风险 傻人追高怪东怪西 02/28 21:38
175F：→ easonli000 : 2020年的情况折损4元 不过一年可以赚回2元 02/28 21:44
176F：→ Minihil : 美债可以趁危机卖掉入市 结果危机要卖的时候吃折损 02/28 21:47
177F：嘘 Fezico : 超业的，一堆ID疯狂在推荐非投 02/28 21:56
178F：嘘 ksjr : 自从买了这支股票之後我考试都考一百分 02/28 22:04
179F：嘘 pttouch : 业味… 02/28 22:13
180F：推 blue6308 : 945B其实不错啊！排除CCC风险评级低很多了，高股息 02/28 22:16
181F：→ blue6308 : 都敢买了，945B有什麽好不能买的？ 02/28 22:16
182F：→ apple123773 : 呃…，你会不会半年後说你没卖，赚好多....，然後 02/28 22:50
183F：→ apple123773 : 来xdd 02/28 22:50
184F：推 suiyan : 认同！降息≠债券一定赚，市场周期太长，小资族更 02/28 23:05
185F：→ suiyan : 需要稳定的现金流，00945B 这种高殖利率 ETF 才是 02/28 23:05
186F：→ suiyan : 更好的选择！ 02/28 23:05
187F：推 xxgogg : 乖乖买指数吧0.0买0050从2023.4.6到昨天已涨60% 02/28 23:27
188F：推 xxgogg : 2022年第一天买0050放到现在是+30% 02/28 23:31
189F：→ xxgogg : 买00795到现在是-30% 02/28 23:31
190F：推 seancschang : 就一堆看到非投就无脑开喷的韭菜 02/28 23:50
191F：推 caity : 债券买一年就是想玩价差啊，指示标的是债券 03/01 01:35
192F：推 fastsheep : 我怎麽感觉 你连为何涨跌都不清楚 03/01 07:09
193F：推 kevinaa : 非投蝉联两 三年债券第一名 不过把他当股票好一点 03/01 07:50
194F：推 bigsun0709 : 美债不是都是放长期的 一年就卖建议买股票 03/01 18:16
195F：推 cindywu50 : 房贷三十年所以推美债第二年创现金流 03/03 07:42
196F：→ cindywu50 : 二十年 03/03 07:42
197F：→ cindywu50 : 股票则是三年内就会获利了结 03/03 07:43
198F：→ cindywu50 : 你的需求是赚价差，请买卖股票 03/03 07:43