作者onekoni (一貓人我的超人)
看板Stock
標題Re: [請益] 現在是加碼美債ETF的好時機嗎？
時間Thu Feb 27 12:34:19 2025
是這樣啦，投等債是用來質押開兩倍槓桿的。
我的投資策略是這部分資金設定一個可以接受的平均到期殖利率，高於這個殖利率就配息
再投入，低於這個殖利率就停手。
我自己是設5.5%以上持續回買，中間如果有機會就做價差。（價差超過一年份的息左右，
技術指標到就賣掉等低接。價差不一定要做，可能賣飛）
之所以5.5%是質押2倍得到的配息有11%，等於你長期持有標普500的報酬。低於5.5%不如
直接持有VOO不質押。
這樣做等於你賺一個平均，股市位於高位，可能更好可能更差，因此部份分散到長期平均
的可靠報酬上，還是相當香的。
至於價格跌，對配息回買反而更有利，因為同樣的息買到的股數更多。
直到有一天殖利率下跌，資本利得超過3-5年份的配息，再一次賣掉賺資本利得。
總之投等債ETF等於一個配息相當穩定的再投資機會，利用其債息固定的特性越跌越買，
持續再投入才會有顯著複利。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.112.124 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1740630861.A.455.html
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:36:59
1F：推 limp : 推02/27 12:36
2F：推 bobboy8755 : 推 大麥克計畫 啟動！！02/27 12:39
3F：推 SungLin : 月月配 爽喔 02/27 12:40
雙週配極致體驗
00948+00959 各半
兩週領一次很爽喔
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:41:49
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:42:14
4F：推 electronicyi: 幹雙週配是什麼策略 太神了吧 02/27 12:55
5F：推 qw5980162 : 做價差重新買回質押的話又要跑一趟臨櫃xd02/27 12:55
6F：→ onekoni : 對 所以除非一年份債息否則不值得02/27 12:56
7F：→ onekoni : 去年到今年我只做了ㄧ次價差而已02/27 12:57
8F：推 A122353844 : 現在這價位937b還可以進場就對了 近期有大筆的資金02/27 12:59
9F：→ A122353844 : 進來 在想要不要再上車 02/27 12:59
10F：→ kingofsdtw : 每次文章出來就是加碼點02/27 12:59
11F：→ onekoni : 現在指標在相對高檔 可以買 但別急著質押 02/27 13:02
12F：→ onekoni : 當然買貴問題不大 持續再投資的影響比買價重要02/27 13:02
13F：→ onekoni : 質押可以等他回落當後手02/27 13:03
14F：→ onekoni : 前一陣子真的是超甜價就是了02/27 13:03
15F：推 ferrari293 : 沒錯 歐印02/27 13:03
16F：推 iammi21 : 成本魔術師02/27 13:04
17F：推 LipaCat5566 : 有948跟937在多買個959適合嗎02/27 13:04
18F：→ onekoni : 沒有必要XD雙週配純粹玩梗 02/27 13:06
19F：推 kevinaa : 繼續質押投等債 買到20年利率4.2%以下開始買非投 0 02/27 13:12
20F：→ kevinaa : 0953b 02/27 13:12
21F：推 SungLin : 00953B需要低調02/27 13:13
22F：→ kevinaa : 上波美債20年利率最低4.4 可以注意非投 b-bb短債02/27 13:14
23F：→ b9513227 : 成本魔術師02/27 13:14
24F：推 LeMirage2000: 雙週配就心靈富足吧XDDD 不過領的開心確實很重要，02/27 13:15
25F：→ LeMirage2000: 覺得開心動力會更大。02/27 13:15
26F：→ kevinaa : 最近一直注意美股跌00953b跌多少 連動滿低的匯差反 02/27 13:16
27F：→ kevinaa : 而差比較多02/27 13:16
28F：推 amiahhh : 我想起了英國養老金 上帝祝福你02/27 13:16
29F：→ kevinaa : 然後已經買的舊美債不要賣當突然風暴避險用02/27 13:17
30F：→ onekoni : 短債的確要注意匯率 無法放著凹單02/27 13:18
31F：推 sharkman1793: 我全部都買投等債 領到債息再投入加上質押6次，質押 02/27 13:25
32F：→ sharkman1793: 到極限 真的舒服02/27 13:25
33F：→ onekoni : 星爆 02/27 13:29
34F：推 kevinaa : 最大問題一直寫k10單 寫到證券行妹妹都認識02/27 13:30
35F：推 fakon : 順便問，933b這類金融債也適合質押操作？02/27 13:34
36F：→ onekoni : 可以啊 意思差不多02/27 13:37
37F：推 kevinaa : 差不多東西就金融機構 銀行的債02/27 13:37
38F：→ onekoni : 自己算好維持率就是（抓最大15%-20%02/27 13:37
39F：→ kevinaa : 只是00933息不高 質押息接近3%找息高的爽度比較高02/27 13:39
40F：→ kevinaa : 報酬是未必 02/27 13:39
41F：推 sharkman1793: 目前群益是利息2.88趴，所只要937不要z+t，基本上就 02/27 13:44
42F：→ sharkman1793: 是無腦套利，每一個月錢進來繼續買入加質押，人躺平 02/27 13:44
43F：→ sharkman1793: ，唯一要注意就是cpi、非農就業 、fed利率數據02/27 13:44
44F：推 fakon : 感謝各位靚仔說明02/27 13:46
45F：→ onekoni : 其實崩下去才有甜甜價02/27 13:47
46F：推 kevinaa : 只買投等債傻傻衝張數就好了 數據是美債仔看的02/27 13:48
47F：→ kevinaa : 買到1000張就是月配8萬202/27 13:49
48F：推 SungLin : 債崩下去 跟 股崩下去 那一個比較敢接？ 02/27 13:49
49F：推 skuutama1122: 蜈蚣大 債蛙們忠誠！！！02/27 13:51
50F：→ skuutama1122: 可惜我太韭了 投等債跌到受不了10.3均價砍在9.78幾02/27 13:51
51F：→ skuutama1122: 乎最低點02/27 13:51
52F：→ skuutama1122: 質押六層槓桿太大 現在不太想再背信貸或質押的貸02/27 13:51
53F：→ skuutama1122: 款了 02/27 13:51
54F：→ skuutama1122: 祝福蜈蚣大跟債蛙們大賺特賺02/27 13:51
55F：→ kevinaa : 美債跟股互相避險都買 質押投等債自成一派 02/27 13:51
56F：→ kevinaa : 質押滿也是就正2而已 兩倍而已02/27 13:52
57F：→ kevinaa : 疫情爆崩的情況美債是避險投等債投等債不能避險02/27 13:53
58F：→ onekoni : 投等債好處是配息夠多 回買去凹單簡單很多02/27 13:54
59F：→ onekoni : 真的疫情等個半年價格就回來了02/27 13:54
60F：→ kevinaa : 但是現在反而是目前很好的作法02/27 13:54
61F：推 ChikanDesu : 其實就是賭台股大盤這幾年根本不會年年漲10%02/27 13:55
62F：→ onekoni : 不要爆倉 就穩穩領11% 02/27 13:55
63F：→ onekoni : 對啊 我一半資金放投等債就是賺平均就接受 02/27 13:56
64F：→ onekoni : 台股歷史平均13.5% 差不多了 02/27 13:56
65F：→ ChikanDesu : 套著配真舒服 阿不小心解套了 好像也不能怎樣XD02/27 13:57
66F：噓 klwei : 又再教人開槓02/27 13:57
67F：→ ChikanDesu : 我以為買股票都是成年人 自己負責自己投資很難嗎02/27 13:57
68F：→ blacklight27: 937+948 舒服，最近賣一些轉去銀行股02/27 13:59
69F：→ onekoni : 買房子都敢開五倍槓了 質押還好啦02/27 14:00
70F：→ onekoni : 投等債就是套著配 有機會做做價差 沒壓力 最差有債 02/27 14:00
71F：→ onekoni : 息02/27 14:00
72F：→ budaixi : 質押債想短期套利砍最低很正常，板上都好幾個了，02/27 14:00
73F：→ budaixi : 何況不出聲的。02/27 14:00
74F：→ onekoni : 每個月債息進來就又活蹦亂跳了02/27 14:01
76F：→ onekoni : 砍的就是被影響了..理性計算跌了回買才好02/27 14:02
77F：→ onekoni : 但債酸砲火超級兇 扛不住很正常 02/27 14:04
78F：推 limpt : 要質押請衡量是否能承受跌幅 不然穩穩領息就好02/27 14:04
79F：→ limpt : 每個人承受壓力程度不同02/27 14:05
80F：→ olaerc23564 : 套著配會捨不得走一趟02/27 14:06
81F：→ olaerc23564 : 賺幾個月的債息適合跑一趟？ 24？02/27 14:07
怕賣飛理論上是3-5年才走
82F：推 kevinaa : 現在bbb債到期利率到底那一檔最高02/27 14:08
目前看起來937/948不錯了
970有追蹤誤差
959有墨西哥可能會被關稅影響
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 14:10:04
83F：推 kevinaa : 配最多是00725b 也回38了 02/27 14:09
84F：→ onekoni : 要看平均到期殖利率這項 02/27 14:10
86F：→ onekoni : 937還有6 02/27 14:12
88F：→ onekoni : 725是5.94 02/27 14:13
89F：推 kevinaa : 謝拉 最近都買00725b 02/27 14:15
90F：→ ceritawa : PTT太神奇了 債酸文爆發都是最佳買點 屢試不爽 02/27 14:19
91F：→ ceritawa : 不過這幾天TLT漲幅都比LQD大 哪天兩個開始轉負向就 02/27 14:21
92F：→ ceritawa : 準備公債轉公司債了 02/27 14:21
93F：推 hcwang1126 : 不要不信 02/27 14:24
94F：→ olaerc23564 : 看配息的來源是債息或平準金有意義嗎 02/27 14:25
95F：推 kevinaa : 投等債其實配得債息很純了 平準金只是時間差 先給 02/27 14:27
96F：→ onekoni : 沒差 就看平均到期殖利率 至於他配出來或留在淨值 02/27 14:27
97F：→ onekoni : 都一樣 02/27 14:27
98F：→ puyo : 5%幹嘛不加碼 02/27 14:28
99F：→ kevinaa : 00937b上面到期利率就是有6% 02/27 14:28
100F：→ onekoni : 像948前陣子破發 所以少配 留淨值 這段時間就漲得多 02/27 14:28
101F：→ onekoni : ETF配出來多少跟他固定領的債息無關 02/27 14:29
102F：→ ceritawa : 為了搶生意etf經理人會儘量配的跟長債殖利率差不多 02/27 14:31
103F：→ ceritawa : 吧 公債etf時間拉長其實買哪張都差不多. 公司債可 02/27 14:31
104F：→ ceritawa : 能要研究一下持有公司 還是有違約可能 02/27 14:31
105F：→ onekoni : 違約還好 etf分散風險 危機時違約率不到2% 02/27 14:33
106F：→ onekoni : （指投資等級） 02/27 14:33
107F：→ ceritawa : 非投長期淨值減損蠻明顯的 之前冰率大有帶看過美股 02/27 14:35
108F：→ ceritawa : JNK 02/27 14:35
109F：→ olaerc23564 : 今天937還是折價特價中 02/27 14:37
110F：→ ceritawa : LQD是A B投等都有 遇到事件比較會跟TLT反向可以抄 02/27 14:39
111F：→ ceritawa : 底 a投等的好像事件不太會跌 不知道台灣哪張et 02/27 14:39
112F：→ ceritawa : f組成比較像LQD？ 02/27 14:39
113F：→ onekoni : 台灣好像都偏主體型 分級很清楚 02/27 14:40
114F：→ onekoni : 要找一下 02/27 14:40
115F：推 kevinaa : 台灣新出都專門挑息最高bbb買吧 美股債etf的息都沒 02/27 14:44
116F：→ kevinaa : 這麼多 02/27 14:44
117F：推 cocomashow : 台股 美股 債 都買就好 記得對沖分散風險 債也有方 02/27 14:44
118F：→ cocomashow : 法100%對沖的 02/27 14:44
119F：推 hcwang1126 : 台灣應該沒有 要自組 不過錢少的人 應該沒差？ 02/27 15:00
120F：推 budaixi : 錢少定期買VT或VOO就好了，像原文買不到1張那種， 02/27 15:18
121F：→ budaixi : 買債要幹嘛？這樣講算債酸嗎== 02/27 15:18
122F：→ onekoni : 算中肯 500股的確不用買== 02/27 15:24
123F：推 darren1013 : 00970b有跟到這波有爽到，預期殖利率6.4%西瓜翻身囉 02/27 17:29
124F：噓 simcarddd : 還有人信這咖？ 亂喊的到現在一個都沒發生 02/27 18:11
125F：推 m810724 : 一直不明白，持債比重超過100%意思？是好還是壞 02/27 19:01
126F：→ onekoni : 超過100%代表正在換債 沒有好壞 02/27 21:40
127F：推 jimhall : 賣出 02/28 01:06
128F：推 mazu : 還是買948b怕970後來烙賽 03/01 21:04