作者onekoni (一猫人我的超人)
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标题Re: [请益] 现在是加码美债ETF的好时机吗？
时间Thu Feb 27 12:34:19 2025
是这样啦，投等债是用来质押开两倍杠杆的。
我的投资策略是这部分资金设定一个可以接受的平均到期殖利率，高於这个殖利率就配息
再投入，低於这个殖利率就停手。
我自己是设5.5%以上持续回买，中间如果有机会就做价差。（价差超过一年份的息左右，
技术指标到就卖掉等低接。价差不一定要做，可能卖飞）
之所以5.5%是质押2倍得到的配息有11%，等於你长期持有标普500的报酬。低於5.5%不如
直接持有VOO不质押。
这样做等於你赚一个平均，股市位於高位，可能更好可能更差，因此部份分散到长期平均
的可靠报酬上，还是相当香的。
至於价格跌，对配息回买反而更有利，因为同样的息买到的股数更多。
直到有一天殖利率下跌，资本利得超过3-5年份的配息，再一次卖掉赚资本利得。
总之投等债ETF等於一个配息相当稳定的再投资机会，利用其债息固定的特性越跌越买，
持续再投入才会有显着复利。
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※ 编辑: onekoni (1.163.112.124 台湾), 02/27/2025 12:36:59
1F：推 limp : 推02/27 12:36
2F：推 bobboy8755 : 推 大麦克计画 启动！！02/27 12:39
3F：推 SungLin : 月月配 爽喔 02/27 12:40
双周配极致体验
00948+00959 各半
两周领一次很爽喔
※ 编辑: onekoni (1.163.112.124 台湾), 02/27/2025 12:41:49
※ 编辑: onekoni (1.163.112.124 台湾), 02/27/2025 12:42:14
4F：推 electronicyi: 干双周配是什麽策略 太神了吧 02/27 12:55
5F：推 qw5980162 : 做价差重新买回质押的话又要跑一趟临柜xd02/27 12:55
6F：→ onekoni : 对 所以除非一年份债息否则不值得02/27 12:56
7F：→ onekoni : 去年到今年我只做了ㄧ次价差而已02/27 12:57
8F：推 A122353844 : 现在这价位937b还可以进场就对了 近期有大笔的资金02/27 12:59
9F：→ A122353844 : 进来 在想要不要再上车 02/27 12:59
10F：→ kingofsdtw : 每次文章出来就是加码点02/27 12:59
11F：→ onekoni : 现在指标在相对高档 可以买 但别急着质押 02/27 13:02
12F：→ onekoni : 当然买贵问题不大 持续再投资的影响比买价重要02/27 13:02
13F：→ onekoni : 质押可以等他回落当後手02/27 13:03
14F：→ onekoni : 前一阵子真的是超甜价就是了02/27 13:03
15F：推 ferrari293 : 没错 欧印02/27 13:03
16F：推 iammi21 : 成本魔术师02/27 13:04
17F：推 LipaCat5566 : 有948跟937在多买个959适合吗02/27 13:04
18F：→ onekoni : 没有必要XD双周配纯粹玩梗 02/27 13:06
19F：推 kevinaa : 继续质押投等债 买到20年利率4.2%以下开始买非投 0 02/27 13:12
20F：→ kevinaa : 0953b 02/27 13:12
21F：推 SungLin : 00953B需要低调02/27 13:13
22F：→ kevinaa : 上波美债20年利率最低4.4 可以注意非投 b-bb短债02/27 13:14
23F：→ b9513227 : 成本魔术师02/27 13:14
24F：推 LeMirage2000: 双周配就心灵富足吧XDDD 不过领的开心确实很重要，02/27 13:15
25F：→ LeMirage2000: 觉得开心动力会更大。02/27 13:15
26F：→ kevinaa : 最近一直注意美股跌00953b跌多少 连动满低的汇差反 02/27 13:16
27F：→ kevinaa : 而差比较多02/27 13:16
28F：推 amiahhh : 我想起了英国养老金 上帝祝福你02/27 13:16
29F：→ kevinaa : 然後已经买的旧美债不要卖当突然风暴避险用02/27 13:17
30F：→ onekoni : 短债的确要注意汇率 无法放着凹单02/27 13:18
31F：推 sharkman1793: 我全部都买投等债 领到债息再投入加上质押6次，质押 02/27 13:25
32F：→ sharkman1793: 到极限 真的舒服02/27 13:25
33F：→ onekoni : 星爆 02/27 13:29
34F：推 kevinaa : 最大问题一直写k10单 写到证券行妹妹都认识02/27 13:30
35F：推 fakon : 顺便问，933b这类金融债也适合质押操作？02/27 13:34
36F：→ onekoni : 可以啊 意思差不多02/27 13:37
37F：推 kevinaa : 差不多东西就金融机构 银行的债02/27 13:37
38F：→ onekoni : 自己算好维持率就是（抓最大15%-20%02/27 13:37
39F：→ kevinaa : 只是00933息不高 质押息接近3%找息高的爽度比较高02/27 13:39
40F：→ kevinaa : 报酬是未必 02/27 13:39
41F：推 sharkman1793: 目前群益是利息2.88趴，所只要937不要z+t，基本上就 02/27 13:44
42F：→ sharkman1793: 是无脑套利，每一个月钱进来继续买入加质押，人躺平 02/27 13:44
43F：→ sharkman1793: ，唯一要注意就是cpi、非农就业 、fed利率数据02/27 13:44
44F：推 fakon : 感谢各位靓仔说明02/27 13:46
45F：→ onekoni : 其实崩下去才有甜甜价02/27 13:47
46F：推 kevinaa : 只买投等债傻傻冲张数就好了 数据是美债仔看的02/27 13:48
47F：→ kevinaa : 买到1000张就是月配8万202/27 13:49
48F：推 SungLin : 债崩下去 跟 股崩下去 那一个比较敢接？ 02/27 13:49
49F：推 skuutama1122: 蜈蚣大 债蛙们忠诚！！！02/27 13:51
50F：→ skuutama1122: 可惜我太韭了 投等债跌到受不了10.3均价砍在9.78几02/27 13:51
51F：→ skuutama1122: 乎最低点02/27 13:51
52F：→ skuutama1122: 质押六层杠杆太大 现在不太想再背信贷或质押的贷02/27 13:51
53F：→ skuutama1122: 款了 02/27 13:51
54F：→ skuutama1122: 祝福蜈蚣大跟债蛙们大赚特赚02/27 13:51
55F：→ kevinaa : 美债跟股互相避险都买 质押投等债自成一派 02/27 13:51
56F：→ kevinaa : 质押满也是就正2而已 两倍而已02/27 13:52
57F：→ kevinaa : 疫情爆崩的情况美债是避险投等债投等债不能避险02/27 13:53
58F：→ onekoni : 投等债好处是配息够多 回买去凹单简单很多02/27 13:54
59F：→ onekoni : 真的疫情等个半年价格就回来了02/27 13:54
60F：→ kevinaa : 但是现在反而是目前很好的作法02/27 13:54
61F：推 ChikanDesu : 其实就是赌台股大盘这几年根本不会年年涨10%02/27 13:55
62F：→ onekoni : 不要爆仓 就稳稳领11% 02/27 13:55
63F：→ onekoni : 对啊 我一半资金放投等债就是赚平均就接受 02/27 13:56
64F：→ onekoni : 台股历史平均13.5% 差不多了 02/27 13:56
65F：→ ChikanDesu : 套着配真舒服 阿不小心解套了 好像也不能怎样XD02/27 13:57
66F：嘘 klwei : 又再教人开杠02/27 13:57
67F：→ ChikanDesu : 我以为买股票都是成年人 自己负责自己投资很难吗02/27 13:57
68F：→ blacklight27: 937+948 舒服，最近卖一些转去银行股02/27 13:59
69F：→ onekoni : 买房子都敢开五倍杠了 质押还好啦02/27 14:00
70F：→ onekoni : 投等债就是套着配 有机会做做价差 没压力 最差有债 02/27 14:00
71F：→ onekoni : 息02/27 14:00
72F：→ budaixi : 质押债想短期套利砍最低很正常，板上都好几个了，02/27 14:00
73F：→ budaixi : 何况不出声的。02/27 14:00
74F：→ onekoni : 每个月债息进来就又活蹦乱跳了02/27 14:01
76F：→ onekoni : 砍的就是被影响了..理性计算跌了回买才好02/27 14:02
77F：→ onekoni : 但债酸炮火超级凶 扛不住很正常 02/27 14:04
78F：推 limpt : 要质押请衡量是否能承受跌幅 不然稳稳领息就好02/27 14:04
79F：→ limpt : 每个人承受压力程度不同02/27 14:05
80F：→ olaerc23564 : 套着配会舍不得走一趟02/27 14:06
81F：→ olaerc23564 : 赚几个月的债息适合跑一趟？ 24？02/27 14:07
怕卖飞理论上是3-5年才走
82F：推 kevinaa : 现在bbb债到期利率到底那一档最高02/27 14:08
目前看起来937/948不错了
970有追踪误差
959有墨西哥可能会被关税影响
※ 编辑: onekoni (1.163.112.124 台湾), 02/27/2025 14:10:04
83F：推 kevinaa : 配最多是00725b 也回38了 02/27 14:09
84F：→ onekoni : 要看平均到期殖利率这项 02/27 14:10
86F：→ onekoni : 937还有6 02/27 14:12
88F：→ onekoni : 725是5.94 02/27 14:13
89F：推 kevinaa : 谢拉 最近都买00725b 02/27 14:15
90F：→ ceritawa : PTT太神奇了 债酸文爆发都是最佳买点 屡试不爽 02/27 14:19
91F：→ ceritawa : 不过这几天TLT涨幅都比LQD大 哪天两个开始转负向就 02/27 14:21
92F：→ ceritawa : 准备公债转公司债了 02/27 14:21
93F：推 hcwang1126 : 不要不信 02/27 14:24
94F：→ olaerc23564 : 看配息的来源是债息或平准金有意义吗 02/27 14:25
95F：推 kevinaa : 投等债其实配得债息很纯了 平准金只是时间差 先给 02/27 14:27
96F：→ onekoni : 没差 就看平均到期殖利率 至於他配出来或留在净值 02/27 14:27
97F：→ onekoni : 都一样 02/27 14:27
98F：→ puyo : 5%干嘛不加码 02/27 14:28
99F：→ kevinaa : 00937b上面到期利率就是有6% 02/27 14:28
100F：→ onekoni : 像948前阵子破发 所以少配 留净值 这段时间就涨得多 02/27 14:28
101F：→ onekoni : ETF配出来多少跟他固定领的债息无关 02/27 14:29
102F：→ ceritawa : 为了抢生意etf经理人会尽量配的跟长债殖利率差不多 02/27 14:31
103F：→ ceritawa : 吧 公债etf时间拉长其实买哪张都差不多. 公司债可 02/27 14:31
104F：→ ceritawa : 能要研究一下持有公司 还是有违约可能 02/27 14:31
105F：→ onekoni : 违约还好 etf分散风险 危机时违约率不到2% 02/27 14:33
106F：→ onekoni : （指投资等级） 02/27 14:33
107F：→ ceritawa : 非投长期净值减损蛮明显的 之前冰率大有带看过美股 02/27 14:35
108F：→ ceritawa : JNK 02/27 14:35
109F：→ olaerc23564 : 今天937还是折价特价中 02/27 14:37
110F：→ ceritawa : LQD是A B投等都有 遇到事件比较会跟TLT反向可以抄 02/27 14:39
111F：→ ceritawa : 底 a投等的好像事件不太会跌 不知道台湾哪张et 02/27 14:39
112F：→ ceritawa : f组成比较像LQD？ 02/27 14:39
113F：→ onekoni : 台湾好像都偏主体型 分级很清楚 02/27 14:40
114F：→ onekoni : 要找一下 02/27 14:40
115F：推 kevinaa : 台湾新出都专门挑息最高bbb买吧 美股债etf的息都没 02/27 14:44
116F：→ kevinaa : 这麽多 02/27 14:44
117F：推 cocomashow : 台股 美股 债 都买就好 记得对冲分散风险 债也有方 02/27 14:44
118F：→ cocomashow : 法100%对冲的 02/27 14:44
119F：推 hcwang1126 : 台湾应该没有 要自组 不过钱少的人 应该没差？ 02/27 15:00
120F：推 budaixi : 钱少定期买VT或VOO就好了，像原文买不到1张那种， 02/27 15:18
121F：→ budaixi : 买债要干嘛？这样讲算债酸吗== 02/27 15:18
122F：→ onekoni : 算中肯 500股的确不用买== 02/27 15:24
123F：推 darren1013 : 00970b有跟到这波有爽到，预期殖利率6.4%西瓜翻身罗 02/27 17:29
124F：嘘 simcarddd : 还有人信这咖？ 乱喊的到现在一个都没发生 02/27 18:11
125F：推 m810724 : 一直不明白，持债比重超过100%意思？是好还是坏 02/27 19:01
126F：→ onekoni : 超过100%代表正在换债 没有好坏 02/27 21:40
127F：推 jimhall : 卖出 02/28 01:06
128F：推 mazu : 还是买948b怕970後来烙赛 03/01 21:04