作者onekoni (一貓人我的超人)
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標題Re: [請益] 0050搭配00713?
時間Sat Feb 22 20:14:38 2025
（咬餌）
00713主要是用來槓桿質押的，原因是他低波動可以讓維持率比較安全，再來是他配息配
出來拿去當再投資的金流也很方便。
比方我用借貸+質押開了四倍槓桿
https://i.imgur.com/cvF5qqa.jpeg
從年初（1/15）至今報酬大概16%。
（本金242萬獲利41萬）
除卻個股投資的部位，80%的比例就是用713的配息回買投等債，再用質押放大配息回買。
達成槓上加槓的效用，堆每個月收入來累積報酬，配息大概6萬/月，槓桿回買就是12萬。
意思是每個月能多600左右的月收。（12張投債）
另外00713也可以用來質押揹房貸買房。
回到原來的問題，清流君有實測過：
0050 50%
00713 15%
中天期公債 35%
這樣子能貼近市場報酬波動又比較低，如果可以開到2倍槓桿，那就能得到很不錯的年化
報酬率。
不過清流君比較反對擇時，所以他的風險管理是以不擇時賣出長持再平衡的方式設計的。
總之00713這種低波動就是用來槓的！
--
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※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 20:16:23
1F：推 sdbb : 先補血02/22 20:29
2F：推 gtaped05550 : 蛤02/22 20:29
3F：推 webberya : 華爾街猜測川普想直接賴美債？換超長天期02/22 20:31
4F：推 ancientmoon : 蜈蚣自強不息！02/22 20:32
5F：推 zpeople0116 : 低波動？02/22 20:50
如果我沒個股投資的話
波動度大概比0050低30-40%（漲跌都少）
6F：推 vincentman : 樓上 相對低波動02/22 20:53
7F：推 Sex5F : 713蜈蚣想解套？02/22 21:04
8F：推 ssarc : 這個介面有今日損益和持股佔比，比投資先生的好真多02/22 21:11
9F：→ TIPPK : 看今日損益好像有意義，又好像沒意義02/22 21:16
每天早上可以搭配閒聊AVAV叫
10F：推 on32 : 你不能把成本都用在1/15相對低點 又不是大家買那天02/22 21:16
11F：→ on32 : 還有你台積電消失了 鴻海當初還套很高呢02/22 21:17
1/15封關報之後都只有配息回買了啊
https://i.imgur.com/VeZpJaB.jpeg
（1/15當天這個投資組合）
這個價格就是1/15當天11萬＞到今天52萬
除了投等債配息了一次其他沒變化
意思是你1/15當天收盤價到現在就是41左右
裡面有12是個股漲幅
扣去個股成本與獲利
就是29/201=14.5%
本金另一部份跑去買房子了
岔題這邊不談
封關報有寫
12F：推 guowei616 : 正2蜈蚣-->713蜈蚣--> ？下次啥蜈蚣先說02/22 21:19
13F：推 on32 : 你半年報當初463W資產 現在怎本金剩下240W+40W獲利02/22 21:20
14F：→ on32 : 資金少了一堆了02/22 21:20
15F：→ on32 : 我下半年也虧不少 但你463->240? 資金跑哪02/22 21:21
16F：推 IanLi : 帳調來調去就不用認真了，去關心策略就好02/22 21:26
17F：推 on32 : 你原本文章是買中信美債+元大美債 現在卻是不同02/22 21:28
18F：→ on32 : 現在變成大華美債 你都在短線交易 別人要怎麼跟02/22 21:29
19F：→ on32 : 你的策略就被市場影響到了 我也是 過多交易損耗一堆02/22 21:29
20F：推 zick8932511 : 美債被拋棄了02/22 21:30
我一直都是喊買投等債@@
21F：→ on32 : 一次換股成本就有0.5%起跳 能不能換正確都不見得02/22 21:30
22F：→ on32 : 713其實好好抱緊就很好了 年畫超過10% 配合槓桿02/22 21:30
23F：→ on32 : 你裡面組合唯一沒動就是713 他才是真的低波動02/22 21:31
24F：→ on32 : 713目前距離去年最高點回測只差2% 算是不錯了02/22 21:31
25F：→ on32 : 台G跌 被你換掉 美債跌 也沒被你換掉02/22 21:32
26F：→ pippen2002 : 超強!!你可以在拼兩年退休喔!!02/22 21:35
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27F：→ b9513227 : 成本魔術師又在表演了02/22 22:00
https://i.imgur.com/oCwPGaw.jpeg
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:01:53
28F：→ elfish123 : 蛤？02/22 22:01
https://i.imgur.com/AHhsuiT.jpeg
29F：推 link4517 : 為何最近一堆YT喊 all in 50??? 02/22 22:08
去年表現好+不會出大差錯
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※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:21:01
30F：推 on32 : 我少看到你的年報 剛有看了 確實有交代台G換鴻海 02/22 22:21
31F：→ on32 : 不過你本來推長期投資 卻是都在做短線 別人無法跟 02/22 22:21
32F：→ on32 : 你可以中間賣掉在低買 但別人跟單卻套住...02/22 22:21
33F：→ onekoni : 跟單的要想清楚 個股投資我一率都有警告不能亂跟 這 02/22 22:23
34F：→ onekoni : 邊只是舉例 02/22 22:23
35F：推 on32 : 你下半年股票應該要交代清楚 只有-15W懷疑 02/22 22:23
36F：→ on32 : 當然有200W去買房 降低很多風險 02/22 22:24
37F：→ onekoni : 正二搶反彈那邊兵荒馬亂 後面要記太複雜了 02/22 22:24
38F：→ on32 : 你的美債 也有換 不就也很奇怪 02/22 22:24
39F：→ onekoni : 8/5股災那一段用了很多方法才凹單回來02/22 22:25
40F：→ onekoni : 沒經驗心情很慌 後面穩住要記錄也只能模糊記得 02/22 22:25
41F：→ onekoni : 9月多的鴻海開始的成本是確定的 都有記錄02/22 22:26
42F：→ on32 : 看到你年報400% 是600W 房子算389W 股票211W02/22 22:26
43F：→ onekoni : 至於美債（應該是投等債） 大華或中信差不多 我只是 02/22 22:27
44F：→ onekoni : 貪心+想雙週配02/22 22:27
45F：→ onekoni : 總之股票部位1/15是242本金開局 02/22 22:28
46F：推 on32 : 你半年報150->463W 獲利313W02/22 22:31
47F：推 on32 : 你的全年報寫150->413%->620W獲利包含房子389W02/22 22:34
48F：→ on32 : 你的全年股票620-389=231W 整年獲利02/22 22:35
49F：→ on32 : 上半年313W 全年剩下231W 股票下半年應該是-82W02/22 22:35
@@ 但這邊有付出去房子的錢怎麼不見了
我想一下你怎麼算的
喔我懂了
463萬半年報之後買的房子
210萬去買了房子
253萬投在股票
到了年末股票從253萬變242萬，當時淨損5.5%。
50F：推 m180 : on大也太認真算別人的獲利02/22 22:37
51F：推 on32 : 本來就要算清楚 他連房子都算進去 根本失真02/22 22:38
52F：→ m180 : one大的投資策略太麻煩不適合我 隨性玩就好了 02/22 22:39
53F：→ RedLover1009: 市場如同開山路甩尾，甩得過拓海，甩不過填海 02/22 22:39
54F：推 on32 : one每個月都在調整 非常困難 市場怎樣就變怎樣02/22 22:40
55F：→ on32 : one大的 大方向是OK 但操作都是短線很多 02/22 22:40
56F：→ m180 : 我其實連自己總資產都沒認真算過 本來想做好廣義的 02/22 22:40
57F：→ m180 : 股債平衡比例 但實在麻煩 後來都憑感覺意思到就好 02/22 22:40
58F：→ on32 : 基本713+房子 這兩個就是最穩 其他搞543 太困難了 02/22 22:40
59F：→ on32 : 現在沒有去年主升段行情了 沒有那種5-10被槓桿賺翻 02/22 22:41
60F：→ m180 : 我金條從我第一次在ptt提到 都翻倍了 02/22 22:42
61F：→ m180 : 713回本了 但還沒開始賺02/22 22:43
62F：→ m180 : 這次有賺個5%我就要跑了 實在不是個好工具不如中華02/22 22:43
63F：→ m180 : 買713時改選黃金存摺更好。黃金是硬資產 713是股票02/22 22:45
64F：推 ntnusleep : 看不懂為什麼股票單押鴻海?02/22 22:45
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:48:01
65F：推 on32 : 金條1KG 280W樣子 看你重量多少就知道了02/22 22:45
66F：→ on32 : 本來賭檯G+鴻海 但鴻海蝶最深 換股 賭AI末升段02/22 22:45
67F：→ on32 : 713確實距離糕點不遠了 至少放一放沒賠到02/22 22:46
68F：→ m180 : 我銀行最小型的保險櫃塞滿 但是要扣除包裝和文件02/22 22:46
69F：→ m180 : 這樣大概有一千萬吧？02/22 22:46
70F：→ on32 : 我自己跑去換別的都追高殺低 亂搞02/22 22:46
71F：→ on32 : 估計應該是有1000起跳 02/22 22:47
72F：→ m180 : 等我713獲利出場，再來請長老喝咖啡 02/22 22:47
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:50:46
73F：推 on32 : 713上半年應該有填息行情 下半年就沒這麼看好 02/22 22:50
74F：→ on32 : 713上半年有電信股 金融股 統一 所以應該會不錯 02/22 22:50
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:51:35
75F：→ onekoni : 713我都是抱著啦 只是配息有時候跑去短操作 02/22 22:52
76F：→ onekoni : 713 75張的底一直在 後半段主要是放棄期貨 配息回買 02/22 22:53
77F：→ onekoni : 短線期貨沒膽子玩了 02/22 22:53
78F：→ venusvirus : 蜈蚣從轉進債之後就變成嵌合蟻了 02/22 22:54
80F：→ bntimlin : 其實就是短線期貨抽插裝長投，如果去槓桿應該完全被 02/22 22:55
81F：→ bntimlin : 無腦0050屌巴 02/22 22:55
然後00713就是用來槓桿的
這篇主要是說明這件事
82F：→ onekoni : 後半段摸索一陣子才確定策略 確定後收益不錯02/22 22:55
83F：→ onekoni : 不是 15%是沒有抽插的 不要離題啦 02/22 22:56
84F：→ onekoni : 1/15到現在配息回買+質押就長這樣02/22 22:56
85F：→ m180 : 我如果只有幾千萬絕對不會買債 歐印正二或50拼一下 02/22 22:56
86F：→ m180 : 人生短暫 遲早要走 不用太保守 02/22 22:57
87F：→ onekoni : 我解決我的實際需求就好 慢慢來@@ 02/22 22:58
88F：→ onekoni : 今年再這樣穩穩收入100-200就可以 02/22 22:58
89F：→ onekoni : 我要用錢的需求比較少 現在就是怎麼保住然後永續 02/22 22:59
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:00:07
90F：推 on32 : 下半年股票240W+210W投款+房子價差389W=839W02/22 23:00
91F：→ on32 : 839W/150W起始本金=459% 839-150=689W呢 02/22 23:01
頭款繳出去了 應該要扣掉？
92F：推 ntnusleep : 真的股災時，713也是會跌的02/22 23:01
93F：→ on32 : 那你下半年去買房子 讓你少虧不少 不錯02/22 23:01
7月選擇權爆賺當下直覺就是要買房子守住
果然媽媽的話不會錯
媽媽！
94F：→ on32 : 713當然也會跌 只是可能跌的少一點之類 02/22 23:02
95F：→ on32 : 投資本來就有風險 槓桿都要評估 不然撐不住就認賠 02/22 23:02
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:03:43
96F：→ venusvirus : 房子那個可以這樣算嗎？不是還沒變成真正的資產？02/22 23:03
年報有寫原因
但這篇沒列房子啊
242萬就是我1/15開始股票部位的本金
開了約4倍槓桿
97F：→ on32 : one大自己喜歡這樣算就好 反正自己資金自己最清楚 02/22 23:03
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:05:19
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:06:26
98F：推 on32 : 後面要更新的話最好房子跟股票分開比較好 02/22 23:08
99F：→ on32 : 可以寫房子價值多少+股票賺多少 分開就好 02/22 23:08
100F：推 venusvirus : 推on32大的建議，買房算一個段落的獲利了結，和股02/22 23:15
101F：→ venusvirus : 票分開看報酬會比較清楚。當然one大寫在一起的也很 02/22 23:15
102F：→ venusvirus : 好，比較像是個人整體的財務規劃，對多數社畜還是 02/22 23:15
103F：→ venusvirus : 有參考性的。02/22 23:15
104F：→ onekoni : 下份半年報改進 動產不動產分開 02/22 23:17
105F：推 m180 : 歐印正二就對了 不要怕只要信！ 02/22 23:18
106F：→ venusvirus : 股票組合+開槓->頭期款買房+房貸金流02/22 23:18
107F：→ onekoni : 我還是想都計算畢竟房產之後還有增貸投資環節02/22 23:18
108F：→ onekoni : 但下次半年報 我動產跟不動產的分更清楚一點02/22 23:18
109F：推 on32 : 就用那240W去更新 房子另外更新就好 02/22 23:19
110F：→ onekoni : 嗯 就是242萬開局 1/15成本起算 02/22 23:20
111F：推 m180 : 我ftx賠償金拿三筆50回台了 賺20%02/22 23:22
113F：→ m180 : 所以說人要樂觀 當初被笑 結果我一樣笑到最後02/22 23:23
114F：→ onekoni : 悲觀的人正確 樂觀的人賺錢 投資金律02/22 23:23
115F：→ m180 : 那時候我有跟另外一個大學好同學講ftx，ftx倒閉之02/22 23:25
116F：→ m180 : 後 他看我的眼神變了，這三年也沒再傳早安圖給我，02/22 23:25
117F：→ m180 : 如今遲來的20%利息 或許可以修復友誼 02/22 23:25
118F：→ m180 : 超可怕，每次跟人家分享投資標的都會遇到這種驚心02/22 23:26
119F：→ m180 : 動魄的狀況，以後只要有人問我都一律說定存好了02/22 23:26
120F：推 m180 : 原來萬大242萬開局 雖然辛苦但比較有樂趣 就跟玩rp 02/22 23:32
121F：→ m180 : g遊戲一樣 最好玩是初期資源不足努力的過程。我一 02/22 23:32
122F：→ m180 : 億開局，感覺就少了點什麼樂趣02/22 23:32
其實是2023/08 125萬開局@@
https://moptt.tw/p/Stock.M.1691552083.A.A25
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:33:19
※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:34:27
123F：推 m180 : 冰綠大好像4000萬開局 目前5000也是很厲害了 02/22 23:34
124F：→ onekoni : 資金大靈活很多 5%獲利就超過小資金多少了 02/22 23:36
125F：→ onekoni : 我也是有460萬之後靈活很多 能大量借優質貸款來投 02/22 23:37
126F：→ onekoni : 資 體會到大資金的好處 02/22 23:37
127F：推 m180 : 那我要不要也去借？賺比較快 02/22 23:45
128F：→ onekoni : @@ 窩不知道 沒有理財一億等級的經驗 02/22 23:52
129F：→ onekoni : 量級差太多 190大看著蒼蠅笑一下就好 02/22 23:52
130F：→ onekoni : 180 02/22 23:53
131F：推 brucestyle : 推on32 02/23 00:07
132F：推 vendee : 推策略大方向 02/23 00:56
133F：推 AirLee : 如果00713每年有10%獲利，那真的也超級穩了。如果 02/23 01:18
134F：→ AirLee : 現在投入500萬，20年後也有2000萬。 02/23 01:18
135F：→ onekoni : 他過去年化差不多就比0050差一點 大概11 02/23 01:19
136F：推 austar : 好棒 02/23 07:21
137F：推 carefri : 風報比黃金比00713好，即使從2022年10月開始算也是 02/23 08:20
139F：→ onekoni : 黃金的風報比沒有比較好說實在02/23 09:02
141F：→ onekoni : 拉到成立至今差距更大02/23 09:04
142F：推 on32 : 股票市值990W 用240W現股+質押2.5倍好像開不到990W02/23 09:04
143F：→ on32 : 240+信貸+獲利+其他資金 才有辦法990W02/23 09:05
144F：→ on32 : 至少要400W資金才能開到990W 2.5質押 開N次02/23 09:05
145F：→ on32 : 所以240+40W獲利應該信貸100W或是還有另外資金投入 02/23 09:06
146F：→ on32 : 或是你的股票是用期貨槓桿開出來的 才有四倍 02/23 09:06
147F：→ onekoni : 是的 本金信貸質押後金流再用貸款信貸出來再質押投 02/23 09:08
148F：→ onekoni : 入 02/23 09:08
149F：→ onekoni : 總之金流可以轉成貸款這樣 02/23 09:08
150F：→ onekoni : 但我沒有全轉 考量到波動是開到4倍安全邊際 02/23 09:09
我的想法是3%以內的借貸不管是啥貸款=讓你提領長期金流用的，因為通膨會吃掉未來的
錢，早點領出來再投資比較好。一方面避免通膨吃錢，二方面債務會被通膨吃，三來提早
投資收益更大。
※ 編輯: onekoni (101.12.149.29 臺灣), 02/23/2025 09:14:21
※ 編輯: onekoni (101.12.149.29 臺灣), 02/23/2025 09:15:31
151F：推 on32 : one大你那個圖表要怎樣弄出來呢 713+黃金+0050 02/23 09:15
152F：→ on32 : 同意信貸+房貸增貸+質押 就是要拚 02/23 09:16
155F：→ onekoni : 電腦版的網頁 可以拉含息報酬看 02/23 09:18
156F：→ onekoni : 因為投等債缺點就是要提領13年以上 用來信貸房貸剛 02/23 09:19
157F：→ onekoni : 好提早提領出來 02/23 09:19
159F：推 APC : 股版的討論還是比較看得下去 02/23 10:35
160F：→ APC : 話說某某情人是消停了嗎？ 02/23 10:36
161F：推 abc0922001 : 蜈蚣哥太神啦 02/23 12:18
162F：推 appleye : 辛苦on大了 02/23 13:36
163F：推 APC : 黃金可以當配置的一環。 02/23 13:53
164F：→ APC : 然後開高槓桿玩也很刺激 02/23 13:53
165F：→ onekoni : 黃金etf開槓成本應該不小 02/23 15:39
166F：→ onekoni : 黃金用來平緩波動不錯 經典配比是15%左右 能吃到分02/23 15:40
167F：→ onekoni : 散的免費午餐 02/23 15:40
168F：推 on32 : 還有一個問題就是當初文章說後面工程款要幾年後才給 02/23 16:02
169F：→ on32 : 只有先付110W頭期款 怎麼後來變成210W頭期款02/23 16:03
170F：→ on32 : 也就是半年左右已經給110+100=210W 房子頭期款02/23 16:03
171F：→ onekoni : 那筆錢不能花啊 拿去定存02/23 16:27
172F：→ onekoni : 剩下100不能花的02/23 16:28
173F：→ onekoni : 2026交屋 沒三年以上 投資不太穩 02/23 16:31
174F：→ onekoni : 但作為財力證明幫我貸款是有幫助 02/23 16:32
175F：→ onekoni : （已經付出去110 02/23 16:34
解說一下原理
當你有多的金流 比方說一個月3萬好了
你可以拿100萬去定存
用金流+定存+有的沒的當資產證明
信貸100萬
然後你就可以把金流提出來七年份了
接下來你把定存拿去別的用途銀行也不知道
更或是你拿去跟借出來的錢
一起再投資再質押配息型產品
以債養債
金流又平白無故變出來了
「擁有金流就擁有貸款，擁有貸款就擁有槓桿」
176F：推 swicer : 感謝長老啟發 我用SSO+ BRK搭配 舒服 02/23 17:09
※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/23/2025 17:24:23
※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/23/2025 17:25:20
※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/23/2025 17:25:46
※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/23/2025 17:32:35
177F：推 godwarder : 推一個貓大，713就是質押保底用，創造金流很可觀02/23 18:24
178F：推 biojo : 現在也是713拿來當質押標的 2/3開工大跌當天直接質02/23 21:56
179F：→ biojo : 押買一張正二02/23 21:56
180F：推 on32 : 感謝one大分享 我也去拉7年2018-2025 50 713 5602/23 22:40
181F：→ on32 : 2018-2025 50(207%)>713(185%)>SP500(162%)>56 144%02/23 22:41
182F：→ on32 : 七年績效713贏過56+標普 但小書005002/23 22:42
183F：→ on32 : 713波動率又比較低 所以很穩健02/23 22:42
是啊
他績效我不求多好
有個10%就心滿意足
能長期扛住貸款槓桿就好！
184F：推 linoo315 : on32大今年有回買713嗎02/24 01:22
※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/24/2025 01:27:47
185F：推 on32 : 有阿 要買回來才行 當初沒堅持 錯誤阿 02/24 08:58