作者onekoni (一猫人我的超人)
看板Stock
标题Re: [请益] 0050搭配00713?
时间Sat Feb 22 20:14:38 2025
（咬饵）
00713主要是用来杠杆质押的，原因是他低波动可以让维持率比较安全，再来是他配息配
出来拿去当再投资的金流也很方便。
比方我用借贷+质押开了四倍杠杆
https://i.imgur.com/cvF5qqa.jpeg
从年初（1/15）至今报酬大概16%。
（本金242万获利41万）
除却个股投资的部位，80%的比例就是用713的配息回买投等债，再用质押放大配息回买。
达成杠上加杠的效用，堆每个月收入来累积报酬，配息大概6万/月，杠杆回买就是12万。
意思是每个月能多600左右的月收。（12张投债）
另外00713也可以用来质押背房贷买房。
回到原来的问题，清流君有实测过：
0050 50%
00713 15%
中天期公债 35%
这样子能贴近市场报酬波动又比较低，如果可以开到2倍杠杆，那就能得到很不错的年化
报酬率。
不过清流君比较反对择时，所以他的风险管理是以不择时卖出长持再平衡的方式设计的。
总之00713这种低波动就是用来杠的！
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 101.12.154.50 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1740226480.A.A95.html
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 20:15:40
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 20:16:23
1F：推 sdbb : 先补血02/22 20:29
2F：推 gtaped05550 : 蛤02/22 20:29
3F：推 webberya : 华尔街猜测川普想直接赖美债？换超长天期02/22 20:31
4F：推 ancientmoon : 蜈蚣自强不息！02/22 20:32
5F：推 zpeople0116 : 低波动？02/22 20:50
如果我没个股投资的话
波动度大概比0050低30-40%（涨跌都少）
6F：推 vincentman : 楼上 相对低波动02/22 20:53
7F：推 Sex5F : 713蜈蚣想解套？02/22 21:04
8F：推 ssarc : 这个介面有今日损益和持股占比，比投资先生的好真多02/22 21:11
9F：→ TIPPK : 看今日损益好像有意义，又好像没意义02/22 21:16
每天早上可以搭配闲聊AVAV叫
10F：推 on32 : 你不能把成本都用在1/15相对低点 又不是大家买那天02/22 21:16
11F：→ on32 : 还有你台积电消失了 鸿海当初还套很高呢02/22 21:17
1/15封关报之後都只有配息回买了啊
https://i.imgur.com/VeZpJaB.jpeg
（1/15当天这个投资组合）
这个价格就是1/15当天11万＞到今天52万
除了投等债配息了一次其他没变化
意思是你1/15当天收盘价到现在就是41左右
里面有12是个股涨幅
扣去个股成本与获利
就是29/201=14.5%
本金另一部份跑去买房子了
岔题这边不谈
封关报有写
12F：推 guowei616 : 正2蜈蚣-->713蜈蚣--> ？下次啥蜈蚣先说02/22 21:19
13F：推 on32 : 你半年报当初463W资产 现在怎本金剩下240W+40W获利02/22 21:20
14F：→ on32 : 资金少了一堆了02/22 21:20
15F：→ on32 : 我下半年也亏不少 但你463->240? 资金跑哪02/22 21:21
16F：推 IanLi : 帐调来调去就不用认真了，去关心策略就好02/22 21:26
17F：推 on32 : 你原本文章是买中信美债+元大美债 现在却是不同02/22 21:28
18F：→ on32 : 现在变成大华美债 你都在短线交易 别人要怎麽跟02/22 21:29
19F：→ on32 : 你的策略就被市场影响到了 我也是 过多交易损耗一堆02/22 21:29
20F：推 zick8932511 : 美债被抛弃了02/22 21:30
我一直都是喊买投等债@@
21F：→ on32 : 一次换股成本就有0.5%起跳 能不能换正确都不见得02/22 21:30
22F：→ on32 : 713其实好好抱紧就很好了 年画超过10% 配合杠杆02/22 21:30
23F：→ on32 : 你里面组合唯一没动就是713 他才是真的低波动02/22 21:31
24F：→ on32 : 713目前距离去年最高点回测只差2% 算是不错了02/22 21:31
25F：→ on32 : 台G跌 被你换掉 美债跌 也没被你换掉02/22 21:32
26F：→ pippen2002 : 超强!!你可以在拼两年退休喔!!02/22 21:35
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:00:43
27F：→ b9513227 : 成本魔术师又在表演了02/22 22:00
https://i.imgur.com/oCwPGaw.jpeg
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:01:53
28F：→ elfish123 : 蛤？02/22 22:01
https://i.imgur.com/AHhsuiT.jpeg
29F：推 link4517 : 为何最近一堆YT喊 all in 50??? 02/22 22:08
去年表现好+不会出大差错
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:09:36
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:14:36
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:16:00
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:20:11
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:21:01
30F：推 on32 : 我少看到你的年报 刚有看了 确实有交代台G换鸿海 02/22 22:21
31F：→ on32 : 不过你本来推长期投资 却是都在做短线 别人无法跟 02/22 22:21
32F：→ on32 : 你可以中间卖掉在低买 但别人跟单却套住...02/22 22:21
33F：→ onekoni : 跟单的要想清楚 个股投资我一率都有警告不能乱跟 这 02/22 22:23
34F：→ onekoni : 边只是举例 02/22 22:23
35F：推 on32 : 你下半年股票应该要交代清楚 只有-15W怀疑 02/22 22:23
36F：→ on32 : 当然有200W去买房 降低很多风险 02/22 22:24
37F：→ onekoni : 正二抢反弹那边兵荒马乱 後面要记太复杂了 02/22 22:24
38F：→ on32 : 你的美债 也有换 不就也很奇怪 02/22 22:24
39F：→ onekoni : 8/5股灾那一段用了很多方法才凹单回来02/22 22:25
40F：→ onekoni : 没经验心情很慌 後面稳住要记录也只能模糊记得 02/22 22:25
41F：→ onekoni : 9月多的鸿海开始的成本是确定的 都有记录02/22 22:26
42F：→ on32 : 看到你年报400% 是600W 房子算389W 股票211W02/22 22:26
43F：→ onekoni : 至於美债（应该是投等债） 大华或中信差不多 我只是 02/22 22:27
44F：→ onekoni : 贪心+想双周配02/22 22:27
45F：→ onekoni : 总之股票部位1/15是242本金开局 02/22 22:28
46F：推 on32 : 你半年报150->463W 获利313W02/22 22:31
47F：推 on32 : 你的全年报写150->413%->620W获利包含房子389W02/22 22:34
48F：→ on32 : 你的全年股票620-389=231W 整年获利02/22 22:35
49F：→ on32 : 上半年313W 全年剩下231W 股票下半年应该是-82W02/22 22:35
@@ 但这边有付出去房子的钱怎麽不见了
我想一下你怎麽算的
喔我懂了
463万半年报之後买的房子
210万去买了房子
253万投在股票
到了年末股票从253万变242万，当时净损5.5%。
50F：推 m180 : on大也太认真算别人的获利02/22 22:37
51F：推 on32 : 本来就要算清楚 他连房子都算进去 根本失真02/22 22:38
52F：→ m180 : one大的投资策略太麻烦不适合我 随性玩就好了 02/22 22:39
53F：→ RedLover1009: 市场如同开山路甩尾，甩得过拓海，甩不过填海 02/22 22:39
54F：推 on32 : one每个月都在调整 非常困难 市场怎样就变怎样02/22 22:40
55F：→ on32 : one大的 大方向是OK 但操作都是短线很多 02/22 22:40
56F：→ m180 : 我其实连自己总资产都没认真算过 本来想做好广义的 02/22 22:40
57F：→ m180 : 股债平衡比例 但实在麻烦 後来都凭感觉意思到就好 02/22 22:40
58F：→ on32 : 基本713+房子 这两个就是最稳 其他搞543 太困难了 02/22 22:40
59F：→ on32 : 现在没有去年主升段行情了 没有那种5-10被杠杆赚翻 02/22 22:41
60F：→ m180 : 我金条从我第一次在ptt提到 都翻倍了 02/22 22:42
61F：→ m180 : 713回本了 但还没开始赚02/22 22:43
62F：→ m180 : 这次有赚个5%我就要跑了 实在不是个好工具不如中华02/22 22:43
63F：→ m180 : 买713时改选黄金存摺更好。黄金是硬资产 713是股票02/22 22:45
64F：推 ntnusleep : 看不懂为什麽股票单押鸿海?02/22 22:45
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:48:01
65F：推 on32 : 金条1KG 280W样子 看你重量多少就知道了02/22 22:45
66F：→ on32 : 本来赌台G+鸿海 但鸿海蝶最深 换股 赌AI末升段02/22 22:45
67F：→ on32 : 713确实距离糕点不远了 至少放一放没赔到02/22 22:46
68F：→ m180 : 我银行最小型的保险柜塞满 但是要扣除包装和文件02/22 22:46
69F：→ m180 : 这样大概有一千万吧？02/22 22:46
70F：→ on32 : 我自己跑去换别的都追高杀低 乱搞02/22 22:46
71F：→ on32 : 估计应该是有1000起跳 02/22 22:47
72F：→ m180 : 等我713获利出场，再来请长老喝咖啡 02/22 22:47
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:50:46
73F：推 on32 : 713上半年应该有填息行情 下半年就没这麽看好 02/22 22:50
74F：→ on32 : 713上半年有电信股 金融股 统一 所以应该会不错 02/22 22:50
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 22:51:35
75F：→ onekoni : 713我都是抱着啦 只是配息有时候跑去短操作 02/22 22:52
76F：→ onekoni : 713 75张的底一直在 後半段主要是放弃期货 配息回买 02/22 22:53
77F：→ onekoni : 短线期货没胆子玩了 02/22 22:53
78F：→ venusvirus : 蜈蚣从转进债之後就变成嵌合蚁了 02/22 22:54
80F：→ bntimlin : 其实就是短线期货抽插装长投，如果去杠杆应该完全被 02/22 22:55
81F：→ bntimlin : 无脑0050屌巴 02/22 22:55
然後00713就是用来杠杆的
这篇主要是说明这件事
82F：→ onekoni : 後半段摸索一阵子才确定策略 确定後收益不错02/22 22:55
83F：→ onekoni : 不是 15%是没有抽插的 不要离题啦 02/22 22:56
84F：→ onekoni : 1/15到现在配息回买+质押就长这样02/22 22:56
85F：→ m180 : 我如果只有几千万绝对不会买债 欧印正二或50拼一下 02/22 22:56
86F：→ m180 : 人生短暂 迟早要走 不用太保守 02/22 22:57
87F：→ onekoni : 我解决我的实际需求就好 慢慢来@@ 02/22 22:58
88F：→ onekoni : 今年再这样稳稳收入100-200就可以 02/22 22:58
89F：→ onekoni : 我要用钱的需求比较少 现在就是怎麽保住然後永续 02/22 22:59
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 23:00:07
90F：推 on32 : 下半年股票240W+210W投款+房子价差389W=839W02/22 23:00
91F：→ on32 : 839W/150W起始本金=459% 839-150=689W呢 02/22 23:01
头款缴出去了 应该要扣掉？
92F：推 ntnusleep : 真的股灾时，713也是会跌的02/22 23:01
93F：→ on32 : 那你下半年去买房子 让你少亏不少 不错02/22 23:01
7月选择权爆赚当下直觉就是要买房子守住
果然妈妈的话不会错
妈妈！
94F：→ on32 : 713当然也会跌 只是可能跌的少一点之类 02/22 23:02
95F：→ on32 : 投资本来就有风险 杠杆都要评估 不然撑不住就认赔 02/22 23:02
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 23:03:43
96F：→ venusvirus : 房子那个可以这样算吗？不是还没变成真正的资产？02/22 23:03
年报有写原因
但这篇没列房子啊
242万就是我1/15开始股票部位的本金
开了约4倍杠杆
97F：→ on32 : one大自己喜欢这样算就好 反正自己资金自己最清楚 02/22 23:03
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 23:05:19
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 23:06:26
98F：推 on32 : 後面要更新的话最好房子跟股票分开比较好 02/22 23:08
99F：→ on32 : 可以写房子价值多少+股票赚多少 分开就好 02/22 23:08
100F：推 venusvirus : 推on32大的建议，买房算一个段落的获利了结，和股02/22 23:15
101F：→ venusvirus : 票分开看报酬会比较清楚。当然one大写在一起的也很 02/22 23:15
102F：→ venusvirus : 好，比较像是个人整体的财务规划，对多数社畜还是 02/22 23:15
103F：→ venusvirus : 有参考性的。02/22 23:15
104F：→ onekoni : 下份半年报改进 动产不动产分开 02/22 23:17
105F：推 m180 : 欧印正二就对了 不要怕只要信！ 02/22 23:18
106F：→ venusvirus : 股票组合+开杠->头期款买房+房贷金流02/22 23:18
107F：→ onekoni : 我还是想都计算毕竟房产之後还有增贷投资环节02/22 23:18
108F：→ onekoni : 但下次半年报 我动产跟不动产的分更清楚一点02/22 23:18
109F：推 on32 : 就用那240W去更新 房子另外更新就好 02/22 23:19
110F：→ onekoni : 嗯 就是242万开局 1/15成本起算 02/22 23:20
111F：推 m180 : 我ftx赔偿金拿三笔50回台了 赚20%02/22 23:22
113F：→ m180 : 所以说人要乐观 当初被笑 结果我一样笑到最後02/22 23:23
114F：→ onekoni : 悲观的人正确 乐观的人赚钱 投资金律02/22 23:23
115F：→ m180 : 那时候我有跟另外一个大学好同学讲ftx，ftx倒闭之02/22 23:25
116F：→ m180 : 後 他看我的眼神变了，这三年也没再传早安图给我，02/22 23:25
117F：→ m180 : 如今迟来的20%利息 或许可以修复友谊 02/22 23:25
118F：→ m180 : 超可怕，每次跟人家分享投资标的都会遇到这种惊心02/22 23:26
119F：→ m180 : 动魄的状况，以後只要有人问我都一律说定存好了02/22 23:26
120F：推 m180 : 原来万大242万开局 虽然辛苦但比较有乐趣 就跟玩rp 02/22 23:32
121F：→ m180 : g游戏一样 最好玩是初期资源不足努力的过程。我一 02/22 23:32
122F：→ m180 : 亿开局，感觉就少了点什麽乐趣02/22 23:32
其实是2023/08 125万开局@@
https://moptt.tw/p/Stock.M.1691552083.A.A25
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 23:33:19
※ 编辑: onekoni (101.12.154.50 台湾), 02/22/2025 23:34:27
123F：推 m180 : 冰绿大好像4000万开局 目前5000也是很厉害了 02/22 23:34
124F：→ onekoni : 资金大灵活很多 5%获利就超过小资金多少了 02/22 23:36
125F：→ onekoni : 我也是有460万之後灵活很多 能大量借优质贷款来投 02/22 23:37
126F：→ onekoni : 资 体会到大资金的好处 02/22 23:37
127F：推 m180 : 那我要不要也去借？赚比较快 02/22 23:45
128F：→ onekoni : @@ 窝不知道 没有理财一亿等级的经验 02/22 23:52
129F：→ onekoni : 量级差太多 190大看着苍蝇笑一下就好 02/22 23:52
130F：→ onekoni : 180 02/22 23:53
131F：推 brucestyle : 推on32 02/23 00:07
132F：推 vendee : 推策略大方向 02/23 00:56
133F：推 AirLee : 如果00713每年有10%获利，那真的也超级稳了。如果 02/23 01:18
134F：→ AirLee : 现在投入500万，20年後也有2000万。 02/23 01:18
135F：→ onekoni : 他过去年化差不多就比0050差一点 大概11 02/23 01:19
136F：推 austar : 好棒 02/23 07:21
137F：推 carefri : 风报比黄金比00713好，即使从2022年10月开始算也是 02/23 08:20
139F：→ onekoni : 黄金的风报比没有比较好说实在02/23 09:02
141F：→ onekoni : 拉到成立至今差距更大02/23 09:04
142F：推 on32 : 股票市值990W 用240W现股+质押2.5倍好像开不到990W02/23 09:04
143F：→ on32 : 240+信贷+获利+其他资金 才有办法990W02/23 09:05
144F：→ on32 : 至少要400W资金才能开到990W 2.5质押 开N次02/23 09:05
145F：→ on32 : 所以240+40W获利应该信贷100W或是还有另外资金投入 02/23 09:06
146F：→ on32 : 或是你的股票是用期货杠杆开出来的 才有四倍 02/23 09:06
147F：→ onekoni : 是的 本金信贷质押後金流再用贷款信贷出来再质押投 02/23 09:08
148F：→ onekoni : 入 02/23 09:08
149F：→ onekoni : 总之金流可以转成贷款这样 02/23 09:08
150F：→ onekoni : 但我没有全转 考量到波动是开到4倍安全边际 02/23 09:09
我的想法是3%以内的借贷不管是啥贷款=让你提领长期金流用的，因为通膨会吃掉未来的
钱，早点领出来再投资比较好。一方面避免通膨吃钱，二方面债务会被通膨吃，三来提早
投资收益更大。
※ 编辑: onekoni (101.12.149.29 台湾), 02/23/2025 09:14:21
※ 编辑: onekoni (101.12.149.29 台湾), 02/23/2025 09:15:31
151F：推 on32 : one大你那个图表要怎样弄出来呢 713+黄金+0050 02/23 09:15
152F：→ on32 : 同意信贷+房贷增贷+质押 就是要拚 02/23 09:16
155F：→ onekoni : 电脑版的网页 可以拉含息报酬看 02/23 09:18
156F：→ onekoni : 因为投等债缺点就是要提领13年以上 用来信贷房贷刚 02/23 09:19
157F：→ onekoni : 好提早提领出来 02/23 09:19
159F：推 APC : 股版的讨论还是比较看得下去 02/23 10:35
160F：→ APC : 话说某某情人是消停了吗？ 02/23 10:36
161F：推 abc0922001 : 蜈蚣哥太神啦 02/23 12:18
162F：推 appleye : 辛苦on大了 02/23 13:36
163F：推 APC : 黄金可以当配置的一环。 02/23 13:53
164F：→ APC : 然後开高杠杆玩也很刺激 02/23 13:53
165F：→ onekoni : 黄金etf开杠成本应该不小 02/23 15:39
166F：→ onekoni : 黄金用来平缓波动不错 经典配比是15%左右 能吃到分02/23 15:40
167F：→ onekoni : 散的免费午餐 02/23 15:40
168F：推 on32 : 还有一个问题就是当初文章说後面工程款要几年後才给 02/23 16:02
169F：→ on32 : 只有先付110W头期款 怎麽後来变成210W头期款02/23 16:03
170F：→ on32 : 也就是半年左右已经给110+100=210W 房子头期款02/23 16:03
171F：→ onekoni : 那笔钱不能花啊 拿去定存02/23 16:27
172F：→ onekoni : 剩下100不能花的02/23 16:28
173F：→ onekoni : 2026交屋 没三年以上 投资不太稳 02/23 16:31
174F：→ onekoni : 但作为财力证明帮我贷款是有帮助 02/23 16:32
175F：→ onekoni : （已经付出去110 02/23 16:34
解说一下原理
当你有多的金流 比方说一个月3万好了
你可以拿100万去定存
用金流+定存+有的没的当资产证明
信贷100万
然後你就可以把金流提出来七年份了
接下来你把定存拿去别的用途银行也不知道
更或是你拿去跟借出来的钱
一起再投资再质押配息型产品
以债养债
金流又平白无故变出来了
「拥有金流就拥有贷款，拥有贷款就拥有杠杆」
176F：推 swicer : 感谢长老启发 我用SSO+ BRK搭配 舒服 02/23 17:09
※ 编辑: onekoni (1.163.77.33 台湾), 02/23/2025 17:24:23
※ 编辑: onekoni (1.163.77.33 台湾), 02/23/2025 17:25:20
※ 编辑: onekoni (1.163.77.33 台湾), 02/23/2025 17:25:46
※ 编辑: onekoni (1.163.77.33 台湾), 02/23/2025 17:32:35
177F：推 godwarder : 推一个猫大，713就是质押保底用，创造金流很可观02/23 18:24
178F：推 biojo : 现在也是713拿来当质押标的 2/3开工大跌当天直接质02/23 21:56
179F：→ biojo : 押买一张正二02/23 21:56
180F：推 on32 : 感谢one大分享 我也去拉7年2018-2025 50 713 5602/23 22:40
181F：→ on32 : 2018-2025 50(207%)>713(185%)>SP500(162%)>56 144%02/23 22:41
182F：→ on32 : 七年绩效713赢过56+标普 但小书005002/23 22:42
183F：→ on32 : 713波动率又比较低 所以很稳健02/23 22:42
是啊
他绩效我不求多好
有个10%就心满意足
能长期扛住贷款杠杆就好！
184F：推 linoo315 : on32大今年有回买713吗02/24 01:22
※ 编辑: onekoni (1.163.77.33 台湾), 02/24/2025 01:27:47
185F：推 on32 : 有阿 要买回来才行 当初没坚持 错误阿 02/24 08:58