作者afflic (afflic)
看板Stock
標題Re: [請益] 高股息勝過市值型
時間Thu Jan 23 14:37:24 2025
看了這麼多篇，我覺得啦
還是有一個前提：
喜歡資本利得的就買市值型，喜歡現金流的就買高股息
如果這個前提沒有共識，那討論再多也沒用
因為雙方需求不同
不過如果真的想要兩全其美
那就買個有配息的市值型ETF吧(沒錯0050我就是在說你)
假設一個無敵倒楣鬼買在2022年初的最高點152
那他整個2022跟2023都很尷尬，看到一堆綠字還要賣股變現可能會懷疑人生甚至直接停損
不玩了
但還好0050有配息！至少可以滿足股息仔部分現金流的需求！
只要這個無敵倒楣鬼能撐到2024年3月以後，那就是一片海闊天空啦
btw
用50%的正二+50%的高股息
既能複製0050的績效，又能領高股息的配息
感覺好像也不錯
--
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1F：→ Leo4891 : 懶惰的買高股息 精打細算的買指數型01/23 14:41
2F：→ calmerrorans: 買etf都懶惰 懶懶相輕01/23 14:45
3F：推 kill2400 : 兩個都買 沒問題 00713+005001/23 14:48
4F：→ adort : 買高股息的就想取代定存 2022那段綠字大概很多也01/23 14:51
5F：→ adort : 撐不住01/23 14:51
6F：→ afflic : 2022年股息仔的思維是：越跌我的殖利率越高！01/23 14:54
7F：→ afflic : 市值仔不知道怎麼想的就是? 天天接刀接的滿手血??01/23 14:54
8F：推 alex5566 : 都買 通通買01/23 14:55
9F：推 myheartest : 2022高股息會撐不過的話 改買市值就撐得過嗎01/23 14:56
10F：→ myheartest : 這兩個投資策略根本不是這樣比較的01/23 14:57
11F：→ afflic : 如果抱得住的話當然是市值型事後看來賺爆01/23 14:59
12F：→ afflic : 但前提是要抱得住01/23 14:59
13F：推 coffee112 : 不要砍在最低點就好01/23 15:00
14F：→ afflic : 如果知道低點在哪的話誰會砍在最低點01/23 15:02
15F：推 patrol : 嗯，其實生活費的關係，市值是一定會砍最低...缺錢01/23 15:08
16F：→ patrol : 你啥都得砍01/23 15:08
17F：→ patrol : 假使你持股沒有現金流保護的話01/23 15:08
18F：推 WillTheWise : 為了現金流選高股息本身就錯了01/23 15:09
19F：推 Fezico : 定期定額丟都不看盤最穩啦...01/23 15:11
20F：→ ts012108 : 這篇邏輯也一樣錯了..市值型才能製造更多的現金流01/23 15:11
21F：→ ts012108 : 如果不會配息 那大哥你可以賣股自創現金流阿=.=01/23 15:11
22F：推 a94037501 : 沒現金留現金啊沒錢買股最虧01/23 15:12
23F：→ mazi : 買市值型就好 喜歡現金流 就每年固定日賣固定趴數01/23 15:12
24F：→ mazi : 當成配息01/23 15:12
25F：→ Fezico : 今天都能定期定額丟不看盤，你買市值還是高股息都能01/23 15:12
26F：→ Fezico : 有獲利。整天盯盤你買哪種也沒啥差了。01/23 15:12
27F：推 patrol : 只有現金你怎麼知道要撐幾年？市值那時打對折01/23 15:15
28F：推 patrol : 慘一點兩折都有可能01/23 15:15
29F：噓 rebel : 誰要賣 一直假設市值型都會賣 就跟你說不賣一路滾01/23 15:17
30F：→ rebel : 到30年後退休 什麼 你說退休還不是賣 那你要不要先01/23 15:17
31F：→ rebel : 看看30年漲幅差異多大 搞不好我賣個幾百股就一年生01/23 15:17
32F：→ rebel : 活費 而累積下來的可能百萬股了01/23 15:17
33F：推 patrol : 嗯，那是資產不足的人的想法，資產足夠的都會拿現金01/23 15:18
34F：→ patrol : 流，因為現在就可以退休了01/23 15:18
這點倒是真的
資產夠大的人躺著領息就夠了
反之資產不足的人可能得靠市值型才能累積財富
35F：→ Latizhate : 正解就是領息的資產跟滾資本利得的都配置啊，看你愛01/23 15:18
36F：→ Latizhate : 把錢放在裡面滾多久都行 01/23 15:18
37F：→ patrol : 所以這討論從一開始就不在同一個基準上，其實可以停01/23 15:19
38F：→ patrol : 了，需要買啥就買啥01/23 15:19
39F：→ afflic : 一直不賣，結果哪天發生意外……01/23 15:20
40F：→ Fezico : 也不用什麼意外，來個大熊市看盈利就受不了惹好不01/23 15:21
41F：推 a94037501 : 如果你需要在五年十年內動這筆本金那根本不應該拿 01/23 15:21
42F：→ a94037501 : 來買股票 01/23 15:21
43F：→ Latizhate : 本來就是依需求配置，不用幫別人擔心他賺太少，你賺 01/23 15:22
44F：→ Latizhate : 得多恭喜你 01/23 15:22
45F：→ Fezico : 牛市太久是不是都忘了那個要死不活整天不知在幹嘛的 01/23 15:22
46F：→ a94037501 : 高股息選股模式就是選一堆準備進衰退期的成熟產業 01/23 15:23
47F：→ a94037501 : 殖利率最高 01/23 15:23
48F：噓 rebel : 笑死 那個檯面上資產足夠的大神會買高股息 你說看 01/23 15:24
49F：→ rebel : 看啊 難道郭董還需要現金流？要用錢股票質壓就好 01/23 15:24
有錢人可能直接買美債，連股息都看不上……
50F：推 patrol : 應該不是說高股息，該說是”穩定的現金流標的”01/23 15:24
51F：→ rebel : 不好意思 2022我在買市值型 2020融斷我也在買 誰跟01/23 15:27
52F：→ rebel : 你熊市就賣掉 要說熊市就賣 板上應該是找的到202001/23 15:27
53F：→ rebel : 存股族崩潰賣股文章 裡面有市值型也有高股息仔 抱 01/23 15:27
54F：→ rebel : 不抱的住跟人才有關 跟抱什麼沒關 我都知道我抱的 01/23 15:27
55F：→ rebel : 住 不抱長期報酬高的 又不是傻了 01/23 15:27
56F：→ afflic : 抱得住那恭喜你啊，抱正二的現在應該爽歪歪 01/23 15:29
57F：推 rebel : 有錢人還不一定買美債 配置一些可能有 難道郭董財 01/23 15:30
58F：→ rebel : 富自由後就趕快轉去美債 難道首富馬斯克都買美債？ 01/23 15:30
59F：→ afflic : 股息就是讓抱不住的人有下檔保護而已 01/23 15:30
60F：→ afflic : 如果我有一百億，每年靠美債領五億我是滿足了啦 01/23 15:31
61F：→ rebel : 喔 我2022那波是該買正二沒錯 2020是6208 都被我定 01/23 15:31
62F：→ rebel : 義為廣義的市值型 01/23 15:31
63F：推 hotdogmc : 都買啊 01/23 15:34
64F：→ rebel : 所以是說抱不住才去買高股息？我坦白跟你講 如果是 01/23 15:34
65F：→ rebel : 你要問自己為什麼抱不住 這是最簡單的精進自己不 01/23 15:34
66F：→ rebel : 需要任何困難的學習 只要克服自己心魔 01/23 15:34
67F：推 patrol : 嗯，失業呢？你不想賣，但是生活會逼你賣 01/23 15:34
68F：推 patrol : 房租，生活費，借款利息一口氣壓上來，每次空頭就換01/23 15:36
69F：→ patrol : 一批id就是這麼來的01/23 15:36
70F：→ coolsparrow : 市值型配到後來比高股息多01/23 15:36
71F：推 rebel : 買股票前要先準備好生活備用金 這每本投資理財基楚01/23 15:39
72F：→ rebel : 書都有吧 我準備了含貸款 一年半的備用金 以台灣現01/23 15:39
73F：→ rebel : 在缺工 尤其是科技業缺人下 一年半找工作綽綽有餘01/23 15:39
74F：→ rebel : 如果你連這些都沒先準備好 你只是賭自己的人生 不01/23 15:40
75F：→ rebel : 是投資 01/23 15:40
76F：→ afflic : 買高股息的好處就是不用管那麼多 01/23 15:45
77F：推 noar : 大家把我們債券型的放哪 01/23 15:47
78F：推 patrol : 哈，好懷念，那個生活備用金的概念哥當初也宣導過， 01/23 15:49
79F：噓 rebel : 我看不出來為什麼不用擔心阿 高股息不會跌嗎？股息 01/23 15:49
80F：→ patrol : 不過那個是給初階的，進階就是啥都有，現金流還可以 01/23 15:49
81F：→ patrol : cover生活費 01/23 15:49
82F：→ rebel : 不會減少嗎？會的話空頭 失業你為什麼不用擔心 而 01/23 15:49
83F：→ rebel : 市值型就要 空頭失業唯一不會變的叫現金 這就是為 01/23 15:49
84F：→ rebel : 什麼你該準備 備用金 其他剩的錢才是投資 01/23 15:49
85F：→ rebel : 我準備好備用金我就可以全力衝次長期報酬高的投資 01/23 15:52
86F：→ rebel : 為什麼還要在意現金流去買長期報酬低但有現金流的 01/23 15:52
87F：→ rebel : 商品？ 01/23 15:52
88F：推 patrol : 嗯，穩定的股息類股就是接近獨佔的生活類股，就自行 01/23 15:53
89F：→ patrol : 尋找吧，債卷已經是第三層保護了 01/23 15:53
90F：→ calmerrorans: 每個人投資觀念不同 即時享樂長期享受 有什麼好比01/23 15:54
91F：推 a94037501 : 高股息etf長榮聯電01/23 15:54
92F：→ rebel : 你資產夠工作好 現金流是多到花不完 還要想辦法找01/23 15:54
93F：→ rebel : 到足夠的投資機會去容納 我幹麼還要更多的現金流01/23 15:54
94F：→ rebel : 自找麻煩01/23 15:54
95F：推 patrol : 資產不足只能賭，可是資產足夠時需要的只是活在市場01/23 15:56
96F：→ patrol : 上足夠久01/23 15:56
97F：→ patrol : 不會因為黑天鵝倒地就可以了 01/23 15:56
98F：推 patrol : 嗯，資產足夠為什麼還要工作？ 01/23 15:58
99F：→ rebel : 假設郭董每年花一億 每年現金流三億 會多出兩億現 01/23 16:00
100F：→ rebel : 金 會留著現金嗎？不會 是想辦法在找地方投資兩億 01/23 16:00
101F：→ rebel : 我幹麻讓每年多出的現金流變五億 十億 還要煩惱往 01/23 16:00
102F：→ rebel : 那投資 我直接投資長期報酬高的 所有複利不配回來 01/23 16:00
103F：→ rebel : 繼續滾的商品不就好了 01/23 16:00
104F：→ afflic : 多出的兩億他去選總統丟水溝囉…… 01/23 16:04
105F：→ rebel : 因為在家很無聊 我離開過工作一年去休養我很清楚 01/23 16:04
106F：→ rebel : 台積聯發處長以上幾乎全都破億身家 這輩子不愁吃穿 01/23 16:04
107F：→ rebel : 這些人都要退了嗎 沒有 工作吵起架來凶的勒 那有 01/23 16:04
108F：→ rebel : 待退不幹的感覺 01/23 16:04
109F：推 littlejackbr: 2330+00713就是解答 01/23 16:04
110F：→ afflic : 話說一半正二一半56 01/23 16:05
111F：→ afflic : vs全部50 01/23 16:05
112F：→ afflic : 哪個比較好01/23 16:05
113F：噓 an5566 : 要現金流賣掉就好01/23 16:07
114F：推 IamTD : 713+正2 完美01/23 16:07
115F：→ afflic : 一半正二一半5601/23 16:07
116F：→ afflic : 是不是績效可以跟50差不多01/23 16:07
117F：→ afflic : 還可以領56的股息01/23 16:07
118F：推 patrol : 鴻海也曾經是現金流標的阿，不再需要工作->需要現金01/23 16:08
119F：→ patrol : 流，就這麼簡單 01/23 16:08
120F：→ rebel : 而且等你到了那水準就知道了 你說你有五千萬了 so? 01/23 16:09
121F：→ rebel : 你老闆破億還在幹 你處長破兩億還在幹 你副總破五 01/23 16:09
122F：→ rebel : 億還在幹 你身邊同事一堆也破五千全都在幹 除非你 01/23 16:09
123F：→ rebel : 有夢想要追 不然就繼續幹就好啦 整個同溫層都這樣 01/23 16:09
124F：→ rebel : 你不幹反而奇怪 01/23 16:09
125F：→ afflic : 人生還有很多目標可以追求，不是只有工作～ 01/23 16:10
126F：推 rebel : 科技業離開去追夢的也不少 像我這種就是沒其他事想 01/23 16:12
127F：→ rebel : 做的 那就繼續工作就好 你身邊的朋友全都還在工作 01/23 16:12
128F：→ rebel : 你平日一個人也無趣 01/23 16:12
129F：→ rebel : 你要退休了需要現金流轉高股息我不反對 你還在工作 01/23 16:14
130F：→ rebel : 現金流夠買高股息為了啥？有特殊因素就算了 只為了 01/23 16:14
131F：→ rebel : 要配息安心感那勸你多想想 01/23 16:14
132F：→ afflic : 多交些平日休假的朋友囉 01/23 16:15
133F：推 kkmmking : 兩個都買才是真正的風險分散 沒有人敢保證大盤未來 01/23 16:18
134F：→ kkmmking : 就是漲，日本股市演給你看過了01/23 16:18
135F：推 patrol : 嗯，要扯到人生規劃就遠了，不過哥才不管別人怎麼想01/23 16:19
136F：→ patrol : www01/23 16:19
137F：推 rebel : 那你可以買美國 連美國都信不過你可以買全球 不過01/23 16:20
138F：→ rebel : 結論都一樣 美國市值型報酬也贏過高股息01/23 16:20
139F：→ patrol : 只是這現金流與市值之爭沒啥必要，反正就看需求買01/23 16:21
140F：推 patrol : 即使是我川，之前也吃過三根熔斷，要捏住其實沒那麼01/23 16:22
141F：→ patrol : 簡單 01/23 16:22
142F：推 patrol : 哥一大半屍體都在那時撿的，報酬率這東西其實隨時都 01/23 16:25
143F：→ patrol : 在變，比方哥就不信阿共突然登陸你還捏的住XD 01/23 16:25
144F：推 fakejoker : 好無聊 人家覺得少賺但能安心放 那也很好不是嗎... 01/23 16:26
145F：→ patrol : 債卷就是這個的第三層保護，因為其他的就沒救了 01/23 16:27
146F：推 Fezico : 每個人都有自己適合的方法，你覺得好就繼續執行。覺 01/23 16:27
147F：→ Fezico : 得不好就持續修正，哪有那麼多問題 01/23 16:27
148F：→ fakejoker : 在股市中 能找到自己賺錢的方式都是高手 01/23 16:28
149F：→ rebel : 你說的沒錯 問題是需求 現在一堆人買高股息是真的 01/23 16:31
150F：→ rebel : 有現金流的需求嗎 最少還在工作的有一大半應該不是 01/23 16:31
151F：→ rebel : 是為了配息的安心而已 01/23 16:31
152F：→ rebel : 人要面對自己 你如果清楚自己不需要現金流 只是為 01/23 16:34
153F：→ rebel : 了安心感買高股息那也可以 每個人適合的不一樣 但 01/23 16:34
154F：→ rebel : 就不要酸葡萄買市值型的就會抱不住 01/23 16:34
155F：→ kenwillians : 00940現在不也是接的滿手血 買市值型每個月1號自己 01/23 16:35
156F：→ kenwillians : 賣總額5%月月配 而且兩天就拿到錢 還不用被投信扣01/23 16:35
157F：→ kenwillians : 著一個月 選我正解01/23 16:35
158F：推 hectorbibby : 樓上你管人家需不需要現金流，海邊你有管喔？cc01/23 16:36
159F：→ Fezico : 抱不住的你買哪一種都一樣啦，定期定額不要看盤穩01/23 16:39
160F：→ rebel : 我就說要面對自己阿 缺不缺現金流你自己清楚 明明01/23 16:39
161F：→ rebel : 不缺要說缺我也只能相信 不過正常工作的人頂多有點01/23 16:39
162F：→ rebel : 緊 應該是不致於到缺01/23 16:39
163F：推 BPineApple : 一個自己想賣就賣 01/23 16:40
164F：→ BPineApple : 一個自己不想賣但別人還是會幫你賣 01/23 16:40
165F：→ BPineApple : 配多少還是別人幫你決定的 01/23 16:41
166F：→ BPineApple : 今年配1元 明年配0.1 真的很安心 01/23 16:41
167F：→ BPineApple : 最老牌的0056甚至有不配息過 01/23 16:43
168F：→ BPineApple : 沒配息那年你是不是也要賣股 01/23 16:43
169F：推 BPineApple : 你可以假設市值砍在最低 01/23 16:44
170F：→ BPineApple : 我也可以假設高股息那年不配息 01/23 16:44
171F：推 abc0922001 : 股價砍半，股息也砍半的話，值利率是不變的喔 01/23 16:48
172F：→ kinki5566 : 需要現金流的一律推美債或投等債 01/23 16:49
173F：推 miku5566 : 需要現金流我只推定存跟租房給工程師 每個月吸血真 01/23 17:12
174F：→ miku5566 : 舒服 01/23 17:12
175F：推 bbignose : 會有人說搞不好明天死了 01/23 17:17
176F：推 miku5566 : 30歲辛苦每個月存一點0050，為了75歲退休還可以活的 01/23 17:25
177F：→ miku5566 : 有點尊嚴結果35歲過馬路被大學長撞死，計畫一大堆就 01/23 17:25
178F：→ miku5566 : 是沒有想到提高本業收入01/23 17:25
179F：→ Kobe5210 : 何必這麼繞舌，不就是會配息且有題材的成長股啊～X01/23 17:33
180F：→ Kobe5210 : D01/23 17:33
181F：→ Kobe5210 : 股利跟價差是一起賺的，你們被ETF發行商的話題流量01/23 17:33
182F：→ Kobe5210 : 給限制住思考了，戰來戰去，在那邊吵高股息跟市值01/23 17:33
183F：→ Kobe5210 : 成長好像只能選擇一個來賺，實際上根本就不是XD01/23 17:33
184F：→ milk830122 : 現在環境想認真討論的根本沒多少 都是先貼標籤二分01/23 17:38
185F：→ milk830122 : 法開始打 01/23 17:38
186F：→ ersfw4418 : 不懂幫配息幹嘛…要現金就自己賣 01/23 17:42
187F：噓 LiamTiger : 憑什麼覺得熊市配息就會好？ 01/23 18:00
188F：→ LiamTiger : 除非你喜歡配息配到本金，那我沒意見 01/23 18:00
189F：→ LiamTiger : 但正常來說配息就來自公司盈餘，景氣爛了哪來的盈 01/23 18:01
190F：→ LiamTiger : 餘分給你？ 01/23 18:01
191F：推 budaixi : 30歲每月存1萬，8%年化，10年後就多少了，何況臺灣 01/23 18:02
192F：→ budaixi : 低學歷高薪水的工作還不少，房板之前就有討論這話 01/23 18:02
193F：→ budaixi : 題了，大多人是能力差年輕時又不做累的工作累積資 01/23 18:02
194F：→ budaixi : 產，當底層剛好而已。 01/23 18:02
195F：推 ChikanDesu : 股價砍半 配息可能砍個40% 殖利率也會變高 但這不是 01/23 18:28
196F：→ ChikanDesu : 喪事喜辦嗎 笑死 01/23 18:28
197F：→ afflic : 50%正二+50%高股息，選我正解 01/23 18:38
※ 編輯: afflic (27.51.128.133 臺灣), 01/23/2025 18:48:21
198F：推 billeric : 都買就好了 01/23 18:47
199F：→ fish813 : 0050笑0056 VOO笑0050 VT笑VOO 結論 安心最重要 01/23 20:18
200F：推 Matt2022 : 可能抱不到除息就賣了 01/23 20:27
201F：推 coffee112 : 只要不要歐印 設定好退路資金 應該就捏得住吧?! 01/23 21:46
202F：推 bjqs0827 : 713+2330舒服 01/23 23:03
203F：噓 ShengNTU : 看到現在真的頭痛 配息都稱為現金流？ 01/24 00:41
204F：→ ShengNTU : 說白了 配息就是強迫幫你賣股票 並沒有賺錢好嗎 01/24 00:41
205F：→ ShengNTU : 不挑成長多的賣 竟然挑起伏不大的高股息來賣？ 01/24 00:41
206F：→ afflic : 看到現在真的頭痛，配息只是公司分配獲利給股東而已 01/24 01:18
207F：推 j0987 : 存 01/24 05:56
208F：→ binshen1 : 原po 是假設市場不好時股利不會降吧，但實務上高股 01/24 11:30
209F：→ binshen1 : 息股利在環境不好時也會降啊…更何況現在一堆牛市降 01/24 11:30
210F：→ binshen1 : 股息的..，高股息在熊市跌幅也不見得比市值型低，原 01/24 11:30
211F：→ binshen1 : po 一直推文推高股息邏輯很怪 01/24 11:30
212F：→ afflic : 沒說股利不會降啊，但還是會發啊 01/24 18:12
213F：→ afflic : 發多發少的問題而已 01/24 18:12