作者afflic (afflic)
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标题Re: [请益] 高股息胜过市值型
时间Thu Jan 23 14:37:24 2025
看了这麽多篇，我觉得啦
还是有一个前提：
喜欢资本利得的就买市值型，喜欢现金流的就买高股息
如果这个前提没有共识，那讨论再多也没用
因为双方需求不同
不过如果真的想要两全其美
那就买个有配息的市值型ETF吧(没错0050我就是在说你)
假设一个无敌倒楣鬼买在2022年初的最高点152
那他整个2022跟2023都很尴尬，看到一堆绿字还要卖股变现可能会怀疑人生甚至直接停损
不玩了
但还好0050有配息！至少可以满足股息仔部分现金流的需求！
只要这个无敌倒楣鬼能撑到2024年3月以後，那就是一片海阔天空啦
btw
用50%的正二+50%的高股息
既能复制0050的绩效，又能领高股息的配息
感觉好像也不错
--
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1F：→ Leo4891 : 懒惰的买高股息 精打细算的买指数型01/23 14:41
2F：→ calmerrorans: 买etf都懒惰 懒懒相轻01/23 14:45
3F：推 kill2400 : 两个都买 没问题 00713+005001/23 14:48
4F：→ adort : 买高股息的就想取代定存 2022那段绿字大概很多也01/23 14:51
5F：→ adort : 撑不住01/23 14:51
6F：→ afflic : 2022年股息仔的思维是：越跌我的殖利率越高！01/23 14:54
7F：→ afflic : 市值仔不知道怎麽想的就是? 天天接刀接的满手血??01/23 14:54
8F：推 alex5566 : 都买 通通买01/23 14:55
9F：推 myheartest : 2022高股息会撑不过的话 改买市值就撑得过吗01/23 14:56
10F：→ myheartest : 这两个投资策略根本不是这样比较的01/23 14:57
11F：→ afflic : 如果抱得住的话当然是市值型事後看来赚爆01/23 14:59
12F：→ afflic : 但前提是要抱得住01/23 14:59
13F：推 coffee112 : 不要砍在最低点就好01/23 15:00
14F：→ afflic : 如果知道低点在哪的话谁会砍在最低点01/23 15:02
15F：推 patrol : 嗯，其实生活费的关系，市值是一定会砍最低...缺钱01/23 15:08
16F：→ patrol : 你啥都得砍01/23 15:08
17F：→ patrol : 假使你持股没有现金流保护的话01/23 15:08
18F：推 WillTheWise : 为了现金流选高股息本身就错了01/23 15:09
19F：推 Fezico : 定期定额丢都不看盘最稳啦...01/23 15:11
20F：→ ts012108 : 这篇逻辑也一样错了..市值型才能制造更多的现金流01/23 15:11
21F：→ ts012108 : 如果不会配息 那大哥你可以卖股自创现金流阿=.=01/23 15:11
22F：推 a94037501 : 没现金留现金啊没钱买股最亏01/23 15:12
23F：→ mazi : 买市值型就好 喜欢现金流 就每年固定日卖固定趴数01/23 15:12
24F：→ mazi : 当成配息01/23 15:12
25F：→ Fezico : 今天都能定期定额丢不看盘，你买市值还是高股息都能01/23 15:12
26F：→ Fezico : 有获利。整天盯盘你买哪种也没啥差了。01/23 15:12
27F：推 patrol : 只有现金你怎麽知道要撑几年？市值那时打对折01/23 15:15
28F：推 patrol : 惨一点两折都有可能01/23 15:15
29F：嘘 rebel : 谁要卖 一直假设市值型都会卖 就跟你说不卖一路滚01/23 15:17
30F：→ rebel : 到30年後退休 什麽 你说退休还不是卖 那你要不要先01/23 15:17
31F：→ rebel : 看看30年涨幅差异多大 搞不好我卖个几百股就一年生01/23 15:17
32F：→ rebel : 活费 而累积下来的可能百万股了01/23 15:17
33F：推 patrol : 嗯，那是资产不足的人的想法，资产足够的都会拿现金01/23 15:18
34F：→ patrol : 流，因为现在就可以退休了01/23 15:18
这点倒是真的
资产够大的人躺着领息就够了
反之资产不足的人可能得靠市值型才能累积财富
35F：→ Latizhate : 正解就是领息的资产跟滚资本利得的都配置啊，看你爱01/23 15:18
36F：→ Latizhate : 把钱放在里面滚多久都行 01/23 15:18
37F：→ patrol : 所以这讨论从一开始就不在同一个基准上，其实可以停01/23 15:19
38F：→ patrol : 了，需要买啥就买啥01/23 15:19
39F：→ afflic : 一直不卖，结果哪天发生意外……01/23 15:20
40F：→ Fezico : 也不用什麽意外，来个大熊市看盈利就受不了惹好不01/23 15:21
41F：推 a94037501 : 如果你需要在五年十年内动这笔本金那根本不应该拿 01/23 15:21
42F：→ a94037501 : 来买股票 01/23 15:21
43F：→ Latizhate : 本来就是依需求配置，不用帮别人担心他赚太少，你赚 01/23 15:22
44F：→ Latizhate : 得多恭喜你 01/23 15:22
45F：→ Fezico : 牛市太久是不是都忘了那个要死不活整天不知在干嘛的 01/23 15:22
46F：→ a94037501 : 高股息选股模式就是选一堆准备进衰退期的成熟产业 01/23 15:23
47F：→ a94037501 : 殖利率最高 01/23 15:23
48F：嘘 rebel : 笑死 那个台面上资产足够的大神会买高股息 你说看 01/23 15:24
49F：→ rebel : 看啊 难道郭董还需要现金流？要用钱股票质压就好 01/23 15:24
有钱人可能直接买美债，连股息都看不上……
50F：推 patrol : 应该不是说高股息，该说是”稳定的现金流标的”01/23 15:24
51F：→ rebel : 不好意思 2022我在买市值型 2020融断我也在买 谁跟01/23 15:27
52F：→ rebel : 你熊市就卖掉 要说熊市就卖 板上应该是找的到202001/23 15:27
53F：→ rebel : 存股族崩溃卖股文章 里面有市值型也有高股息仔 抱 01/23 15:27
54F：→ rebel : 不抱的住跟人才有关 跟抱什麽没关 我都知道我抱的 01/23 15:27
55F：→ rebel : 住 不抱长期报酬高的 又不是傻了 01/23 15:27
56F：→ afflic : 抱得住那恭喜你啊，抱正二的现在应该爽歪歪 01/23 15:29
57F：推 rebel : 有钱人还不一定买美债 配置一些可能有 难道郭董财 01/23 15:30
58F：→ rebel : 富自由後就赶快转去美债 难道首富马斯克都买美债？ 01/23 15:30
59F：→ afflic : 股息就是让抱不住的人有下档保护而已 01/23 15:30
60F：→ afflic : 如果我有一百亿，每年靠美债领五亿我是满足了啦 01/23 15:31
61F：→ rebel : 喔 我2022那波是该买正二没错 2020是6208 都被我定 01/23 15:31
62F：→ rebel : 义为广义的市值型 01/23 15:31
63F：推 hotdogmc : 都买啊 01/23 15:34
64F：→ rebel : 所以是说抱不住才去买高股息？我坦白跟你讲 如果是 01/23 15:34
65F：→ rebel : 你要问自己为什麽抱不住 这是最简单的精进自己不 01/23 15:34
66F：→ rebel : 需要任何困难的学习 只要克服自己心魔 01/23 15:34
67F：推 patrol : 嗯，失业呢？你不想卖，但是生活会逼你卖 01/23 15:34
68F：推 patrol : 房租，生活费，借款利息一口气压上来，每次空头就换01/23 15:36
69F：→ patrol : 一批id就是这麽来的01/23 15:36
70F：→ coolsparrow : 市值型配到後来比高股息多01/23 15:36
71F：推 rebel : 买股票前要先准备好生活备用金 这每本投资理财基楚01/23 15:39
72F：→ rebel : 书都有吧 我准备了含贷款 一年半的备用金 以台湾现01/23 15:39
73F：→ rebel : 在缺工 尤其是科技业缺人下 一年半找工作绰绰有余01/23 15:39
74F：→ rebel : 如果你连这些都没先准备好 你只是赌自己的人生 不01/23 15:40
75F：→ rebel : 是投资 01/23 15:40
76F：→ afflic : 买高股息的好处就是不用管那麽多 01/23 15:45
77F：推 noar : 大家把我们债券型的放哪 01/23 15:47
78F：推 patrol : 哈，好怀念，那个生活备用金的概念哥当初也宣导过， 01/23 15:49
79F：嘘 rebel : 我看不出来为什麽不用担心阿 高股息不会跌吗？股息 01/23 15:49
80F：→ patrol : 不过那个是给初阶的，进阶就是啥都有，现金流还可以 01/23 15:49
81F：→ patrol : cover生活费 01/23 15:49
82F：→ rebel : 不会减少吗？会的话空头 失业你为什麽不用担心 而 01/23 15:49
83F：→ rebel : 市值型就要 空头失业唯一不会变的叫现金 这就是为 01/23 15:49
84F：→ rebel : 什麽你该准备 备用金 其他剩的钱才是投资 01/23 15:49
85F：→ rebel : 我准备好备用金我就可以全力冲次长期报酬高的投资 01/23 15:52
86F：→ rebel : 为什麽还要在意现金流去买长期报酬低但有现金流的 01/23 15:52
87F：→ rebel : 商品？ 01/23 15:52
88F：推 patrol : 嗯，稳定的股息类股就是接近独占的生活类股，就自行 01/23 15:53
89F：→ patrol : 寻找吧，债卷已经是第三层保护了 01/23 15:53
90F：→ calmerrorans: 每个人投资观念不同 即时享乐长期享受 有什麽好比01/23 15:54
91F：推 a94037501 : 高股息etf长荣联电01/23 15:54
92F：→ rebel : 你资产够工作好 现金流是多到花不完 还要想办法找01/23 15:54
93F：→ rebel : 到足够的投资机会去容纳 我干麽还要更多的现金流01/23 15:54
94F：→ rebel : 自找麻烦01/23 15:54
95F：推 patrol : 资产不足只能赌，可是资产足够时需要的只是活在市场01/23 15:56
96F：→ patrol : 上足够久01/23 15:56
97F：→ patrol : 不会因为黑天鹅倒地就可以了 01/23 15:56
98F：推 patrol : 嗯，资产足够为什麽还要工作？ 01/23 15:58
99F：→ rebel : 假设郭董每年花一亿 每年现金流三亿 会多出两亿现 01/23 16:00
100F：→ rebel : 金 会留着现金吗？不会 是想办法在找地方投资两亿 01/23 16:00
101F：→ rebel : 我干麻让每年多出的现金流变五亿 十亿 还要烦恼往 01/23 16:00
102F：→ rebel : 那投资 我直接投资长期报酬高的 所有复利不配回来 01/23 16:00
103F：→ rebel : 继续滚的商品不就好了 01/23 16:00
104F：→ afflic : 多出的两亿他去选总统丢水沟罗…… 01/23 16:04
105F：→ rebel : 因为在家很无聊 我离开过工作一年去休养我很清楚 01/23 16:04
106F：→ rebel : 台积联发处长以上几乎全都破亿身家 这辈子不愁吃穿 01/23 16:04
107F：→ rebel : 这些人都要退了吗 没有 工作吵起架来凶的勒 那有 01/23 16:04
108F：→ rebel : 待退不干的感觉 01/23 16:04
109F：推 littlejackbr: 2330+00713就是解答 01/23 16:04
110F：→ afflic : 话说一半正二一半56 01/23 16:05
111F：→ afflic : vs全部50 01/23 16:05
112F：→ afflic : 哪个比较好01/23 16:05
113F：嘘 an5566 : 要现金流卖掉就好01/23 16:07
114F：推 IamTD : 713+正2 完美01/23 16:07
115F：→ afflic : 一半正二一半5601/23 16:07
116F：→ afflic : 是不是绩效可以跟50差不多01/23 16:07
117F：→ afflic : 还可以领56的股息01/23 16:07
118F：推 patrol : 鸿海也曾经是现金流标的阿，不再需要工作->需要现金01/23 16:08
119F：→ patrol : 流，就这麽简单 01/23 16:08
120F：→ rebel : 而且等你到了那水准就知道了 你说你有五千万了 so? 01/23 16:09
121F：→ rebel : 你老板破亿还在干 你处长破两亿还在干 你副总破五 01/23 16:09
122F：→ rebel : 亿还在干 你身边同事一堆也破五千全都在干 除非你 01/23 16:09
123F：→ rebel : 有梦想要追 不然就继续干就好啦 整个同温层都这样 01/23 16:09
124F：→ rebel : 你不干反而奇怪 01/23 16:09
125F：→ afflic : 人生还有很多目标可以追求，不是只有工作～ 01/23 16:10
126F：推 rebel : 科技业离开去追梦的也不少 像我这种就是没其他事想 01/23 16:12
127F：→ rebel : 做的 那就继续工作就好 你身边的朋友全都还在工作 01/23 16:12
128F：→ rebel : 你平日一个人也无趣 01/23 16:12
129F：→ rebel : 你要退休了需要现金流转高股息我不反对 你还在工作 01/23 16:14
130F：→ rebel : 现金流够买高股息为了啥？有特殊因素就算了 只为了 01/23 16:14
131F：→ rebel : 要配息安心感那劝你多想想 01/23 16:14
132F：→ afflic : 多交些平日休假的朋友罗 01/23 16:15
133F：推 kkmmking : 两个都买才是真正的风险分散 没有人敢保证大盘未来 01/23 16:18
134F：→ kkmmking : 就是涨，日本股市演给你看过了01/23 16:18
135F：推 patrol : 嗯，要扯到人生规划就远了，不过哥才不管别人怎麽想01/23 16:19
136F：→ patrol : www01/23 16:19
137F：推 rebel : 那你可以买美国 连美国都信不过你可以买全球 不过01/23 16:20
138F：→ rebel : 结论都一样 美国市值型报酬也赢过高股息01/23 16:20
139F：→ patrol : 只是这现金流与市值之争没啥必要，反正就看需求买01/23 16:21
140F：推 patrol : 即使是我川，之前也吃过三根熔断，要捏住其实没那麽01/23 16:22
141F：→ patrol : 简单 01/23 16:22
142F：推 patrol : 哥一大半屍体都在那时捡的，报酬率这东西其实随时都 01/23 16:25
143F：→ patrol : 在变，比方哥就不信阿共突然登陆你还捏的住XD 01/23 16:25
144F：推 fakejoker : 好无聊 人家觉得少赚但能安心放 那也很好不是吗... 01/23 16:26
145F：→ patrol : 债卷就是这个的第三层保护，因为其他的就没救了 01/23 16:27
146F：推 Fezico : 每个人都有自己适合的方法，你觉得好就继续执行。觉 01/23 16:27
147F：→ Fezico : 得不好就持续修正，哪有那麽多问题 01/23 16:27
148F：→ fakejoker : 在股市中 能找到自己赚钱的方式都是高手 01/23 16:28
149F：→ rebel : 你说的没错 问题是需求 现在一堆人买高股息是真的 01/23 16:31
150F：→ rebel : 有现金流的需求吗 最少还在工作的有一大半应该不是 01/23 16:31
151F：→ rebel : 是为了配息的安心而已 01/23 16:31
152F：→ rebel : 人要面对自己 你如果清楚自己不需要现金流 只是为 01/23 16:34
153F：→ rebel : 了安心感买高股息那也可以 每个人适合的不一样 但 01/23 16:34
154F：→ rebel : 就不要酸葡萄买市值型的就会抱不住 01/23 16:34
155F：→ kenwillians : 00940现在不也是接的满手血 买市值型每个月1号自己 01/23 16:35
156F：→ kenwillians : 卖总额5%月月配 而且两天就拿到钱 还不用被投信扣01/23 16:35
157F：→ kenwillians : 着一个月 选我正解01/23 16:35
158F：推 hectorbibby : 楼上你管人家需不需要现金流，海边你有管喔？cc01/23 16:36
159F：→ Fezico : 抱不住的你买哪一种都一样啦，定期定额不要看盘稳01/23 16:39
160F：→ rebel : 我就说要面对自己阿 缺不缺现金流你自己清楚 明明01/23 16:39
161F：→ rebel : 不缺要说缺我也只能相信 不过正常工作的人顶多有点01/23 16:39
162F：→ rebel : 紧 应该是不致於到缺01/23 16:39
163F：推 BPineApple : 一个自己想卖就卖 01/23 16:40
164F：→ BPineApple : 一个自己不想卖但别人还是会帮你卖 01/23 16:40
165F：→ BPineApple : 配多少还是别人帮你决定的 01/23 16:41
166F：→ BPineApple : 今年配1元 明年配0.1 真的很安心 01/23 16:41
167F：→ BPineApple : 最老牌的0056甚至有不配息过 01/23 16:43
168F：→ BPineApple : 没配息那年你是不是也要卖股 01/23 16:43
169F：推 BPineApple : 你可以假设市值砍在最低 01/23 16:44
170F：→ BPineApple : 我也可以假设高股息那年不配息 01/23 16:44
171F：推 abc0922001 : 股价砍半，股息也砍半的话，值利率是不变的喔 01/23 16:48
172F：→ kinki5566 : 需要现金流的一律推美债或投等债 01/23 16:49
173F：推 miku5566 : 需要现金流我只推定存跟租房给工程师 每个月吸血真 01/23 17:12
174F：→ miku5566 : 舒服 01/23 17:12
175F：推 bbignose : 会有人说搞不好明天死了 01/23 17:17
176F：推 miku5566 : 30岁辛苦每个月存一点0050，为了75岁退休还可以活的 01/23 17:25
177F：→ miku5566 : 有点尊严结果35岁过马路被大学长撞死，计画一大堆就 01/23 17:25
178F：→ miku5566 : 是没有想到提高本业收入01/23 17:25
179F：→ Kobe5210 : 何必这麽绕舌，不就是会配息且有题材的成长股啊～X01/23 17:33
180F：→ Kobe5210 : D01/23 17:33
181F：→ Kobe5210 : 股利跟价差是一起赚的，你们被ETF发行商的话题流量01/23 17:33
182F：→ Kobe5210 : 给限制住思考了，战来战去，在那边吵高股息跟市值01/23 17:33
183F：→ Kobe5210 : 成长好像只能选择一个来赚，实际上根本就不是XD01/23 17:33
184F：→ milk830122 : 现在环境想认真讨论的根本没多少 都是先贴标签二分01/23 17:38
185F：→ milk830122 : 法开始打 01/23 17:38
186F：→ ersfw4418 : 不懂帮配息干嘛…要现金就自己卖 01/23 17:42
187F：嘘 LiamTiger : 凭什麽觉得熊市配息就会好？ 01/23 18:00
188F：→ LiamTiger : 除非你喜欢配息配到本金，那我没意见 01/23 18:00
189F：→ LiamTiger : 但正常来说配息就来自公司盈余，景气烂了哪来的盈 01/23 18:01
190F：→ LiamTiger : 余分给你？ 01/23 18:01
191F：推 budaixi : 30岁每月存1万，8%年化，10年後就多少了，何况台湾 01/23 18:02
192F：→ budaixi : 低学历高薪水的工作还不少，房板之前就有讨论这话 01/23 18:02
193F：→ budaixi : 题了，大多人是能力差年轻时又不做累的工作累积资 01/23 18:02
194F：→ budaixi : 产，当底层刚好而已。 01/23 18:02
195F：推 ChikanDesu : 股价砍半 配息可能砍个40% 殖利率也会变高 但这不是 01/23 18:28
196F：→ ChikanDesu : 丧事喜办吗 笑死 01/23 18:28
197F：→ afflic : 50%正二+50%高股息，选我正解 01/23 18:38
※ 编辑: afflic (27.51.128.133 台湾), 01/23/2025 18:48:21
198F：推 billeric : 都买就好了 01/23 18:47
199F：→ fish813 : 0050笑0056 VOO笑0050 VT笑VOO 结论 安心最重要 01/23 20:18
200F：推 Matt2022 : 可能抱不到除息就卖了 01/23 20:27
201F：推 coffee112 : 只要不要欧印 设定好退路资金 应该就捏得住吧?! 01/23 21:46
202F：推 bjqs0827 : 713+2330舒服 01/23 23:03
203F：嘘 ShengNTU : 看到现在真的头痛 配息都称为现金流？ 01/24 00:41
204F：→ ShengNTU : 说白了 配息就是强迫帮你卖股票 并没有赚钱好吗 01/24 00:41
205F：→ ShengNTU : 不挑成长多的卖 竟然挑起伏不大的高股息来卖？ 01/24 00:41
206F：→ afflic : 看到现在真的头痛，配息只是公司分配获利给股东而已 01/24 01:18
207F：推 j0987 : 存 01/24 05:56
208F：→ binshen1 : 原po 是假设市场不好时股利不会降吧，但实务上高股 01/24 11:30
209F：→ binshen1 : 息股利在环境不好时也会降啊…更何况现在一堆牛市降 01/24 11:30
210F：→ binshen1 : 股息的..，高股息在熊市跌幅也不见得比市值型低，原 01/24 11:30
211F：→ binshen1 : po 一直推文推高股息逻辑很怪 01/24 11:30
212F：→ afflic : 没说股利不会降啊，但还是会发啊 01/24 18:12
213F：→ afflic : 发多发少的问题而已 01/24 18:12