作者unid (追憶似水年華)
看板Stock
標題Re: [請益] 市值型ETF投資法是不是其實很困難
時間Sun Jan 12 02:55:21 2025
※ 引述《forfunu (人生就是要)》之銘言：
: 最近看完周冠男教授的長期買進
: 書中有幾個重點
: 1.市值型ETF屌打高股息ETF
: 2.投資是30年以上的事
: 3.專注本業，不要研究股票，你玩不贏經理人
: 看著其實覺得書的內容都對
: 又好像哪裡不對，但又說不出哪裡不對
: 就好像書中一句話
: 如果那麼簡單的話，
: 大家都不要工作玩股票就好啦
: 後來看到小車的一篇文
: https://reurl.cc/XZpDeD
: 似乎有點懂了
: 越簡單的方法執行其實越困難
: 大家都知道努力讀書可以上台大
: 道理大家都懂，但能上台大的有多少人？
: 市值型比起高股息真的無聊很多
: 換個方式說
: 高股息每季可以領出的錢，
: 比起市值型更有感覺
: 如果股市每個人都像司馬懿或德川家康
: 這種十年磨一劍個性
: 可能不會有人賠錢吧
: 單純all in 0050這件事
: 就算告訴你今天投的錢30年後變20倍
: 大多數人也做不到那麼簡單的事吧
簡單來說 大家從接觸投資一直被灌輸的觀念就是投資一定有賺有賠 沒有一種交易聖杯可
以讓人躺著賺錢 只要不賠錢就贏過市場上80%的人 我媽我爸我老婆老公如果拿著我的錢
去買股票
每年投資報酬率都比定期好就是祖上積德
再來 網路上看到太多人中之龍投資報酬率太強
test520大大 菲比斯大大 航海王大大 不求像他們一樣 只要有他們一半 甚至三分之一
不 只要四分之一功力 三年五年就可以財富自由了 花同樣時間研究股票 搞不好也可以有
他們三分之一的績效
台股民國79年以來天險就是12682 民國109年才又突破12900點 從小到大聽到大家在喊的
口號是上萬點 如果民國79年就有0050可以買 那79年開始定期定額從12000買了30年還是
12000 那不是買了個寂寞 前高24000 如果未來台股就在一萬多到24000遊走怎麼辦
基金經理人因為散戶申購就要買股票 股市高點散戶投錢進來基金經理人就會買在高點 股
市大跌散戶贖回就要被迫賣在阿呆谷 高買低賣績效怎麼可能好 而且誰知道經理人的團隊
是不是真的很強 就算真的強 高層一句話 就被迫幫忙抬轎 像之前新光金因為高層的指示
買1100元的宏達電 這樣基金的團隊再強也沒用 經理人不受限制的發揮或許散戶贏不了
但是現實就是上面講的這樣
就算實證研究指數型etf時間拉長一定漲不會跌 很多人其實也相信 只是不知道會漲多少
萬一30年漲了66%看起來不錯 其實就是定期利率1.72%的30次方 那不如一開始就存定存
萬一退休時遇到股災 不是更慘 很多人目標就是穩定配息 比定存好就好 所以會選擇高股
息etf
我想上面這些應該是很多人不願意全押市值型etf的原因 這種東西信者恆信 不信者恆不
信
我是信周教授的 去年大盤漲28.47%
我認為只有非常少的散戶有賺超過28.47%
我也相信指數型基金長期會賺 只是0050涵蓋範圍太少 更多人是推薦美國的指數型etf
周教授雖然推薦0050 但他也提到要買市值型etf 只是台灣最貼近大盤的是0050
最後結論 投資市值型etf一點也不難 是相信它很困難
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.73.4.191 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1736621723.A.566.html
1F：推 tsgd : 講半天沒提到台股報酬指數就是個失敗 01/12 03:00
2F：推 WhiteKING : 聽君一席話 01/12 03:04
4F：推 onekoni : 持續買進含息報酬應該很快解套 01/12 03:11
5F：推 ejnfu : 最差最差買VT buy and hold怎麼輸 01/12 03:16
7F：推 pisser : 如果20年回到原高，那就是每年吸3-4%股息差，搭配 01/12 03:47
8F：→ pisser : 逢低買進，還不錯啦 01/12 03:47
9F：推 a96932000 : 其實另一方面也是大多數人包含小韭菜我第一次大筆頭 01/12 03:56
10F：→ a96932000 : 入的時候(不同人範疇可能幾萬~幾百萬) 01/12 03:56
11F：→ a96932000 : 第一次波動是如何,如果經驗不足或是被洗到剛入場就 01/12 03:57
12F：→ a96932000 : 開始往下跑,那小白韭菜即便知道長抱會贏,當遇到一開 01/12 03:57
13F：→ a96932000 : 使就跌跌不休(例如去年中進場的高股息ETF) 01/12 03:57
14F：→ a96932000 : 或是8/5之前的市值型ETF,都會對自己的原本的理性認 01/12 03:58
15F：→ a96932000 : 知產生巨大打擊 01/12 03:58
16F：→ a96932000 : 然後開始感性和理性在拔河~~ 01/12 03:59
17F：→ a96932000 : 這種糾結只能等到股價反轉甚至開始轉虧為盈才有解 01/12 04:00
18F：→ a96932000 : 當然這也是另一道崁就是(多的是剛漲回起跌點或是可 01/12 04:00
19F：→ a96932000 : 接受的損失就趕緊停損 01/12 04:01
20F：→ a96932000 : 而如果第一次的明顯波動是往上的,那大多沒啥問題 01/12 04:01
21F：推 a96932000 : 所以擇時很重要,即便有人分析擇時或隨時差距不大 01/12 04:10
22F：→ a96932000 : 但前提是投資者是真能完全理性看待股票的強者 01/12 04:11
23F：→ owenxeve : 台股主要就是看台積電，如果台積電停滯，未來台股 01/12 04:20
24F：→ owenxeve : 指數很難漲 01/12 04:20
25F：→ jaywantw : 困難的是等待吧 01/12 05:32
26F：推 soulism : 0050已經超過半年沒漲了 01/12 06:43
27F：→ ssarc : 漲的前提是要跌 01/12 06:55
28F：推 sltsou : 請問你2022年賺幾% XD 01/12 07:10
29F：推 aspirev3 : 109年還原加權點數不是12000吧 再多找一下資料 01/12 07:12
30F：推 RegOwl : 定期定額三十年即使點數差不多，也絕不會買了個寂 01/12 07:13
31F：→ RegOwl : 寞...這三十年間配了多少息，指數不會紀錄，台股的 01/12 07:13
32F：→ RegOwl : 配息又不少，因此只看點數會失準。另外就是指數有 01/12 07:13
33F：→ RegOwl : 起有伏，如果你定期定額的話，三十年間你的成本絕 01/12 07:13
34F：→ RegOwl : 對不是最開始還有最後的成本，因為你中間那段價格 01/12 07:13
35F：→ RegOwl : 便宜的區間，會拉低不少成本，再加上價格便宜可以 01/12 07:13
36F：→ RegOwl : 用同樣的價格買更多，所以持有成本會比三十年間的 01/12 07:13
37F：→ RegOwl : 點數的平均還要低一點。總之除非股市三十年都維持 01/12 07:13
38F：→ RegOwl : 差不多的水準，不然定期定額不可能那麼慘。但就連 01/12 07:13
39F：→ RegOwl : 失落三十年的日本，還有最近的中國，股市都有起有 01/12 07:13
40F：→ RegOwl : 伏，所以股市三十年維持差不多水準震盪不大的狀況 01/12 07:13
41F：→ RegOwl : ，應該是不太常見 01/12 07:13
42F：→ RegOwl : 只能說會有這些誤解，應該是很多人對於定期定額的 01/12 07:16
43F：→ RegOwl : 瞭解還不太充分的緣故 01/12 07:16
44F：→ sgxm3 : 附議一樓。講一堆表面上是支持指數化投資啦，但連 01/12 07:37
45F：→ sgxm3 : 加權股價報酬指數都不知道，下一輪熊市你就會把這 01/12 07:37
46F：→ sgxm3 : 套丟一邊了。 01/12 07:37
47F：→ milk830122 : 台股這半年都在23000上下 只有台積電一個人的武林 01/12 07:40
48F：→ RegOwl : 0050 近半年就最佳例證啊，價格漲 1% 多一些，但定 01/12 08:04
49F：→ RegOwl : 期定額報酬率 4% 多，而且這還是沒在八月那一波最 01/12 08:04
50F：→ RegOwl : 低點附近買到的報酬率 01/12 08:04
51F：→ RegOwl : 不過曲線凹的方向相反，結果也就相反。但這種型態 01/12 08:12
52F：→ RegOwl : 大部分都落在股災期間，只要後面拉回來，基本上在 01/12 08:13
53F：→ RegOwl : 股災那段買的反而會賺更多錢 01/12 08:13
54F：推 WisestCat : 最高點開始定期定額買什麼時候翻正自己算一下好嗎 01/12 08:41
55F：→ WisestCat : 回到原高早就不知道賺多少了 重點根本只是在下跌 01/12 08:41
56F：→ WisestCat : 過程中你有沒有信念繼續買 01/12 08:41
57F：噓 MRFROG : 同一樓… 01/12 08:47
58F：→ stocktonty : 很年輕的看法 01/12 09:35
59F：噓 hypoge : 呃 你該不會不知道還原權值這種東西吧 01/12 09:48
60F：→ cksai : 萬一台灣陷入收落的十年 有想過嗎? 01/12 10:25
61F：→ fish813 : 陷入10年 30年不是不可能 但重點在主動投資的人在 01/12 11:56
62F：→ fish813 : 失落的幾十年間能大賺特賺 還是早早就破產？然後某 01/12 11:56
63F：→ fish813 : 一年開始走大多頭本來套牢的指數化投資資產開始回 01/12 11:56
64F：→ fish813 : 本甚至獲利而主動投資那群人早就沒什麼錢買了 01/12 11:56
65F：→ fish813 : 主動投資人如果可以長期打贏大盤當然繼續主動投資 01/12 11:57
66F：→ fish813 : 畢竟更好賺 01/12 11:57
67F：噓 megaje : 先還原權值 01/12 12:05
68F：→ biojo : 看到一半萬二回到萬二是買寂寞就end了。你知道現在 01/12 23:09
69F：→ biojo : 報酬加權指數是五萬多點嗎 01/12 23:09
70F：噓 Cookieboy : 寒溪報酬 01/12 23:49
71F：噓 seanidiot : 指數理解錯誤 01/13 08:32