作者unid (追忆似水年华)
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标题Re: [请益] 市值型ETF投资法是不是其实很困难
时间Sun Jan 12 02:55:21 2025
※ 引述《forfunu (人生就是要)》之铭言：
: 最近看完周冠男教授的长期买进
: 书中有几个重点
: 1.市值型ETF屌打高股息ETF
: 2.投资是30年以上的事
: 3.专注本业，不要研究股票，你玩不赢经理人
: 看着其实觉得书的内容都对
: 又好像哪里不对，但又说不出哪里不对
: 就好像书中一句话
: 如果那麽简单的话，
: 大家都不要工作玩股票就好啦
: 後来看到小车的一篇文
: https://reurl.cc/XZpDeD
: 似乎有点懂了
: 越简单的方法执行其实越困难
: 大家都知道努力读书可以上台大
: 道理大家都懂，但能上台大的有多少人？
: 市值型比起高股息真的无聊很多
: 换个方式说
: 高股息每季可以领出的钱，
: 比起市值型更有感觉
: 如果股市每个人都像司马懿或德川家康
: 这种十年磨一剑个性
: 可能不会有人赔钱吧
: 单纯all in 0050这件事
: 就算告诉你今天投的钱30年後变20倍
: 大多数人也做不到那麽简单的事吧
简单来说 大家从接触投资一直被灌输的观念就是投资一定有赚有赔 没有一种交易圣杯可
以让人躺着赚钱 只要不赔钱就赢过市场上80%的人 我妈我爸我老婆老公如果拿着我的钱
去买股票
每年投资报酬率都比定期好就是祖上积德
再来 网路上看到太多人中之龙投资报酬率太强
test520大大 菲比斯大大 航海王大大 不求像他们一样 只要有他们一半 甚至三分之一
不 只要四分之一功力 三年五年就可以财富自由了 花同样时间研究股票 搞不好也可以有
他们三分之一的绩效
台股民国79年以来天险就是12682 民国109年才又突破12900点 从小到大听到大家在喊的
口号是上万点 如果民国79年就有0050可以买 那79年开始定期定额从12000买了30年还是
12000 那不是买了个寂寞 前高24000 如果未来台股就在一万多到24000游走怎麽办
基金经理人因为散户申购就要买股票 股市高点散户投钱进来基金经理人就会买在高点 股
市大跌散户赎回就要被迫卖在阿呆谷 高买低卖绩效怎麽可能好 而且谁知道经理人的团队
是不是真的很强 就算真的强 高层一句话 就被迫帮忙抬轿 像之前新光金因为高层的指示
买1100元的宏达电 这样基金的团队再强也没用 经理人不受限制的发挥或许散户赢不了
但是现实就是上面讲的这样
就算实证研究指数型etf时间拉长一定涨不会跌 很多人其实也相信 只是不知道会涨多少
万一30年涨了66%看起来不错 其实就是定期利率1.72%的30次方 那不如一开始就存定存
万一退休时遇到股灾 不是更惨 很多人目标就是稳定配息 比定存好就好 所以会选择高股
息etf
我想上面这些应该是很多人不愿意全押市值型etf的原因 这种东西信者恒信 不信者恒不
信
我是信周教授的 去年大盘涨28.47%
我认为只有非常少的散户有赚超过28.47%
我也相信指数型基金长期会赚 只是0050涵盖范围太少 更多人是推荐美国的指数型etf
周教授虽然推荐0050 但他也提到要买市值型etf 只是台湾最贴近大盘的是0050
最後结论 投资市值型etf一点也不难 是相信它很困难
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1F：推 tsgd : 讲半天没提到台股报酬指数就是个失败 01/12 03:00
2F：推 WhiteKING : 听君一席话 01/12 03:04
4F：推 onekoni : 持续买进含息报酬应该很快解套 01/12 03:11
5F：推 ejnfu : 最差最差买VT buy and hold怎麽输 01/12 03:16
7F：推 pisser : 如果20年回到原高，那就是每年吸3-4%股息差，搭配 01/12 03:47
8F：→ pisser : 逢低买进，还不错啦 01/12 03:47
9F：推 a96932000 : 其实另一方面也是大多数人包含小韭菜我第一次大笔头 01/12 03:56
10F：→ a96932000 : 入的时候(不同人范畴可能几万~几百万) 01/12 03:56
11F：→ a96932000 : 第一次波动是如何,如果经验不足或是被洗到刚入场就 01/12 03:57
12F：→ a96932000 : 开始往下跑,那小白韭菜即便知道长抱会赢,当遇到一开 01/12 03:57
13F：→ a96932000 : 使就跌跌不休(例如去年中进场的高股息ETF) 01/12 03:57
14F：→ a96932000 : 或是8/5之前的市值型ETF,都会对自己的原本的理性认 01/12 03:58
15F：→ a96932000 : 知产生巨大打击 01/12 03:58
16F：→ a96932000 : 然後开始感性和理性在拔河~~ 01/12 03:59
17F：→ a96932000 : 这种纠结只能等到股价反转甚至开始转亏为盈才有解 01/12 04:00
18F：→ a96932000 : 当然这也是另一道崁就是(多的是刚涨回起跌点或是可 01/12 04:00
19F：→ a96932000 : 接受的损失就赶紧停损 01/12 04:01
20F：→ a96932000 : 而如果第一次的明显波动是往上的,那大多没啥问题 01/12 04:01
21F：推 a96932000 : 所以择时很重要,即便有人分析择时或随时差距不大 01/12 04:10
22F：→ a96932000 : 但前提是投资者是真能完全理性看待股票的强者 01/12 04:11
23F：→ owenxeve : 台股主要就是看台积电，如果台积电停滞，未来台股 01/12 04:20
24F：→ owenxeve : 指数很难涨 01/12 04:20
25F：→ jaywantw : 困难的是等待吧 01/12 05:32
26F：推 soulism : 0050已经超过半年没涨了 01/12 06:43
27F：→ ssarc : 涨的前提是要跌 01/12 06:55
28F：推 sltsou : 请问你2022年赚几% XD 01/12 07:10
29F：推 aspirev3 : 109年还原加权点数不是12000吧 再多找一下资料 01/12 07:12
30F：推 RegOwl : 定期定额三十年即使点数差不多，也绝不会买了个寂 01/12 07:13
31F：→ RegOwl : 寞...这三十年间配了多少息，指数不会纪录，台股的 01/12 07:13
32F：→ RegOwl : 配息又不少，因此只看点数会失准。另外就是指数有 01/12 07:13
33F：→ RegOwl : 起有伏，如果你定期定额的话，三十年间你的成本绝 01/12 07:13
34F：→ RegOwl : 对不是最开始还有最後的成本，因为你中间那段价格 01/12 07:13
35F：→ RegOwl : 便宜的区间，会拉低不少成本，再加上价格便宜可以 01/12 07:13
36F：→ RegOwl : 用同样的价格买更多，所以持有成本会比三十年间的 01/12 07:13
37F：→ RegOwl : 点数的平均还要低一点。总之除非股市三十年都维持 01/12 07:13
38F：→ RegOwl : 差不多的水准，不然定期定额不可能那麽惨。但就连 01/12 07:13
39F：→ RegOwl : 失落三十年的日本，还有最近的中国，股市都有起有 01/12 07:13
40F：→ RegOwl : 伏，所以股市三十年维持差不多水准震荡不大的状况 01/12 07:13
41F：→ RegOwl : ，应该是不太常见 01/12 07:13
42F：→ RegOwl : 只能说会有这些误解，应该是很多人对於定期定额的 01/12 07:16
43F：→ RegOwl : 了解还不太充分的缘故 01/12 07:16
44F：→ sgxm3 : 附议一楼。讲一堆表面上是支持指数化投资啦，但连 01/12 07:37
45F：→ sgxm3 : 加权股价报酬指数都不知道，下一轮熊市你就会把这 01/12 07:37
46F：→ sgxm3 : 套丢一边了。 01/12 07:37
47F：→ milk830122 : 台股这半年都在23000上下 只有台积电一个人的武林 01/12 07:40
48F：→ RegOwl : 0050 近半年就最佳例证啊，价格涨 1% 多一些，但定 01/12 08:04
49F：→ RegOwl : 期定额报酬率 4% 多，而且这还是没在八月那一波最 01/12 08:04
50F：→ RegOwl : 低点附近买到的报酬率 01/12 08:04
51F：→ RegOwl : 不过曲线凹的方向相反，结果也就相反。但这种型态 01/12 08:12
52F：→ RegOwl : 大部分都落在股灾期间，只要後面拉回来，基本上在 01/12 08:13
53F：→ RegOwl : 股灾那段买的反而会赚更多钱 01/12 08:13
54F：推 WisestCat : 最高点开始定期定额买什麽时候翻正自己算一下好吗 01/12 08:41
55F：→ WisestCat : 回到原高早就不知道赚多少了 重点根本只是在下跌 01/12 08:41
56F：→ WisestCat : 过程中你有没有信念继续买 01/12 08:41
57F：嘘 MRFROG : 同一楼… 01/12 08:47
58F：→ stocktonty : 很年轻的看法 01/12 09:35
59F：嘘 hypoge : 呃 你该不会不知道还原权值这种东西吧 01/12 09:48
60F：→ cksai : 万一台湾陷入收落的十年 有想过吗? 01/12 10:25
61F：→ fish813 : 陷入10年 30年不是不可能 但重点在主动投资的人在 01/12 11:56
62F：→ fish813 : 失落的几十年间能大赚特赚 还是早早就破产？然後某 01/12 11:56
63F：→ fish813 : 一年开始走大多头本来套牢的指数化投资资产开始回 01/12 11:56
64F：→ fish813 : 本甚至获利而主动投资那群人早就没什麽钱买了 01/12 11:56
65F：→ fish813 : 主动投资人如果可以长期打赢大盘当然继续主动投资 01/12 11:57
66F：→ fish813 : 毕竟更好赚 01/12 11:57
67F：嘘 megaje : 先还原权值 01/12 12:05
68F：→ biojo : 看到一半万二回到万二是买寂寞就end了。你知道现在 01/12 23:09
69F：→ biojo : 报酬加权指数是五万多点吗 01/12 23:09
70F：嘘 Cookieboy : 寒溪报酬 01/12 23:49
71F：嘘 seanidiot : 指数理解错误 01/13 08:32