作者pacity ()
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標題Re: [請益] 買債等於賭嗎？
時間Sat Dec 21 16:54:39 2024
※ 引述《lelena (太陽神-RA)》之銘言：
: 債券就領息配置的東西而已,把這東西拿來當獲利就蠻好笑的,除非你資金部位非常大
: ,10年期大概就4~5%區間再走,換算ETF價差頂多也才+/-10%內
: ,比如說你有1000萬資金,可以拿400萬去配領4.5%月配債,等於一年有18萬獲利保底
: ,600萬玩個股,就算玩輸了,你還有債息18萬去填補,玩贏了你就年獲利再加18萬
: ,資金分配,不是叫你只玩債,只玩債就等於沒在玩股票,因為你不敢玩波動大的個股
: ,就是因為玩個股沒把握,才又投一點點去債,
: ,不然有把握就個股就好,個股一個小短波就抓到就30%,只差在你敢不敢重壓
: ,你不敢重壓只丟30萬的30%也才9萬,抓到長波才能有50%以上的獲利
: ,當然放越久獲利被侵蝕的風險越大,本來獲利20%一個A轉你就回到成本價
: ,所以債券配置資金的30~40%應該就夠了,如果你本金500萬以下,就不要去配置債
: ,資金部位小,就是要去拚高%數,總資金500萬以上再考慮配個40%比重去玩債吧
: ,連美債都倒閉的話,那大概就是1929年經濟大蕭條來臨的時刻
現在股版很多人對於債劵嗤之以鼻，
多半認為在大多頭時代，ALL IN股票的報酬率遠勝於債劵領息，
甚至認為資金要超過千萬才有買債的必要性。
這都是建立於想要快速致富的思維下。
其實債劵除了領息的優點，
更重要的就是債劵與股票的負相關，這給整體資產帶來更低的波動，
另外股災來時，
債劵更能提供逢低進場買股票的重要資金來源，
所以長期來看，
資產配置是報酬率的重要因子。
現在明顯就是股市的相對高點，債劵的相對低點，
將部分獲利的股票轉換債劵，
絕對是正確的策略，
至於股債比例，就端看個人風險承受與對未來數年的投資看法。
後面隨著股票指數上升，逐步拉高債劵部位，
就是贏家的做法。
山頂上玩，有誰能贏??
至於擔心美債崩盤或倒閉的人，可以先想想美國10年內會沒落嗎??
現在全球最強大的企業，幾乎都在美國，
AI/機器人/核能/生物科技，這些尖端科技，也仍是美國獨領風騷，
與其擔心美債，
不如好好提升自己的財務能力跟薪資，才是落實投資致富的基本要件。
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1F：推 CaTkinGG : 最後一段我以為你在推美股 12/21 16:56
2F：→ b9513227 : 有錢債蛙都講了 沒錢買三小債券 12/21 16:57
3F：→ bobokeke : 時代不同吧，現在很多科技新貴，一出社會就搭上竹 12/21 16:58
4F：→ bobokeke : 科爆發 12/21 16:58
5F：→ bobokeke : 這些人根本沒遇過美金定存0.8%的年代 12/21 16:58
6F：→ bobokeke : 他們一出社會所得稅就30/40%，當然覺得存股不划算 12/21 16:59
7F：→ bobokeke : 而且他們可能也不靠股票生存，本業工作收入就很客觀 12/21 17:00
8F：→ bobokeke : ，都靠一張嘴 12/21 17:00
9F：推 chonps : 股債雙殺盤 12/21 17:02
10F：推 bobokeke : 美債的高免稅額真的很讚，如果跌破5%真的買爆 12/21 17:02
11F：推 hihi29 : 直接買美股就好 米債 蛋雕 12/21 17:04
13F：推 CaLawrence : 我記得統計 大多數年份股債不是負相關 12/21 17:19
14F：推 shinewind : 股板人太多，主要是每個人的年紀跟策略都不同，就 12/21 17:20
15F：→ shinewind : 很難一概而論 12/21 17:20
16F：→ shinewind : 債作為配置ok，但這波很多人只想賺資本利得啊 12/21 17:20
17F：→ shinewind : 只想賺資本利得，不是配置考量，策略不同，沒的討 12/21 17:21
18F：→ shinewind : 論 12/21 17:21
19F：噓 ze810125 : 只要活著做任何決定無時無刻都是賭 買VT也是賭地球 12/21 17:21
20F：→ ze810125 : 不會被外星人入侵 過個馬路也要賭不會遇到酒駕 搭 12/21 17:21
21F：→ ze810125 : 個捷運也在賭不會遇到鄭捷 即使你再小心會遇到還是 12/21 17:21
22F：→ ze810125 : 會遇到 這都是賭嗎？ 12/21 17:21
23F：→ Waitaha : 不會有股災了啦 經濟將迎來百年榮景 12/21 17:43
24F：噓 poemgod : 買長債etf哪來到期日 12/21 18:01
25F：推 Mbappe10 : 前陣子股崩債也跟著跌啊 根本沒有避險到 12/21 18:08
26F：推 aowen : 為什麼一定要2選1？ 不如說沒買台積都智障？ 12/21 18:19
27F：推 nightop : 別做價差的話債就當做買個以防萬一的保險 12/21 18:23
28F：→ nightop : 居高思危還是有必要的 12/21 18:23
29F：→ nightop : 當然資產不夠多沒有五千萬的人還是拚個翻身 12/21 18:24
30F：推 jaricho : 你很懂債券嗎？ 長期買債嗎？ 還是這一兩年跟風才買 12/21 18:25
31F：→ jaricho : 的 12/21 18:25
32F：推 breathair : 我覺得軟著陸或硬著陸的環境時，買債是避險 12/21 18:31
33F：→ breathair : 現在是軟著陸或不著陸的環境，買債的避險有點 12/21 18:31
34F：→ breathair : 多餘，我自己也有配大概15%長直債 12/21 18:31
35F：推 hectorbibby : 好，知道了，各位歐印美股，謝啦 12/21 18:35
36F：→ dannyao : 收入 本金不一樣 思考也會不一樣 不用免強他人觀點 12/21 18:39
37F：→ dannyao : 只有自己才知道自己財務真實狀況 投資標的自己選 12/21 18:39
38F：推 sanwan : 我岳母在台股剛上萬就說山頂上玩有誰能贏，這句話超 12/21 18:42
39F：→ sanwan : 紅，結果現在2萬3了 12/21 18:42
40F：→ Kobe5210 : 你打了這麼一串，你知道你有2個盲點嗎？ 12/21 19:01
41F：→ Kobe5210 : 1. 股債平衡是舊時代總經環境的經驗結論而已，每個 12/21 19:01
42F：→ Kobe5210 : 世代都有不同的總經環境 12/21 19:01
43F：→ Kobe5210 : 2. 你要不要再複習一下過去2年，是股債同向還是股 12/21 19:01
44F：→ Kobe5210 : 債反向的時間比較多？債券不見得有所謂的避險功能 12/21 19:01
45F：→ BBFish55 : 錢太多買點債沒啥不好，每年400萬+債息還是滿香的 12/21 19:11
46F：噓 aq2272353712: 要推債，請檢附對帳單，不要發廢文 12/21 19:30
47F：→ aq2272353712: 遠東，哲哲，F咖，怪老人=債蛙 12/21 19:31
48F：推 ab4daa : 99TLT 12/21 19:39
49F：推 steven961302: 沒事啦 一堆少年股神 到時候看誰沒穿褲子 12/21 19:54
50F：推 kg6hr8te10 : 本業才是重點 12/21 19:56
51F：推 m180 : 真想避險是否用美元定存就好？或是黃金？ 12/21 20:18
52F：→ m180 : 美債跌比股票兇 同步跌哪有避險 12/21 20:18
53F：→ fish813 : 長債也是賭博 買債為了資產配置不應該買長債 12/21 20:22
54F：推 s56565566123: 還有人推就是谷底還沒到 12/21 20:53
55F：→ kkchen : 等債的殖利率高於6%.應該就可以放心買進了. 12/21 21:27
56F：推 herikocat : 少年股神絕對屌打債蛙啦 12/21 21:52
57F：→ herikocat : 股跌債也跌 股漲債還跌 12/21 21:53
58F：→ herikocat : 避險短債我覺得很好 長債就垃圾 12/21 21:54
59F：推 kitune : 短債ETF真的舒服== 12/21 22:10
60F：→ qaz12453 : 有人能百分之百眼光準確 今天就不會有巴菲特啦 12/21 23:52
61F：→ avmm9898 : 全球最強大的企業在美國 為什麼不歐應美股？ 12/22 00:34
62F：→ jimhall : 沒負相關吧 相關性是動態的 隨時改變 12/22 03:29
63F：推 stiening : 出門過馬路都是賭博了== 12/22 07:04
64F：→ imsasage : 笑死 照美國這債務速度 看通膨跟破產哪個先而已 12/22 12:12
66F：推 yesyesyesyes: 賺利息合理,美國也不會倒,只是你的本金會不見而已 12/22 17:08
67F：推 DALUGI : 美債不會崩 但會和衛生紙一樣價位 12/22 18:57
68F：推 eric525498 : 推推 12/23 23:42
69F：推 Petrovsky : 美債現在是風險資產 要小心 12/24 21:58
70F：推 vava5566 : 短債搞屁阿，穩定現金流當然長債阿 12/30 17:10
71F：→ vava5566 : 怎麼那麼多不懂的貓狗們在那邊教別人 =.= 12/30 17:10