作者pacity ()
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标题Re: [请益] 买债等於赌吗？
时间Sat Dec 21 16:54:39 2024
※ 引述《lelena (太阳神-RA)》之铭言：
: 债券就领息配置的东西而已,把这东西拿来当获利就蛮好笑的,除非你资金部位非常大
: ,10年期大概就4~5%区间再走,换算ETF价差顶多也才+/-10%内
: ,比如说你有1000万资金,可以拿400万去配领4.5%月配债,等於一年有18万获利保底
: ,600万玩个股,就算玩输了,你还有债息18万去填补,玩赢了你就年获利再加18万
: ,资金分配,不是叫你只玩债,只玩债就等於没在玩股票,因为你不敢玩波动大的个股
: ,就是因为玩个股没把握,才又投一点点去债,
: ,不然有把握就个股就好,个股一个小短波就抓到就30%,只差在你敢不敢重压
: ,你不敢重压只丢30万的30%也才9万,抓到长波才能有50%以上的获利
: ,当然放越久获利被侵蚀的风险越大,本来获利20%一个A转你就回到成本价
: ,所以债券配置资金的30~40%应该就够了,如果你本金500万以下,就不要去配置债
: ,资金部位小,就是要去拚高%数,总资金500万以上再考虑配个40%比重去玩债吧
: ,连美债都倒闭的话,那大概就是1929年经济大萧条来临的时刻
现在股版很多人对於债劵嗤之以鼻，
多半认为在大多头时代，ALL IN股票的报酬率远胜於债劵领息，
甚至认为资金要超过千万才有买债的必要性。
这都是建立於想要快速致富的思维下。
其实债劵除了领息的优点，
更重要的就是债劵与股票的负相关，这给整体资产带来更低的波动，
另外股灾来时，
债劵更能提供逢低进场买股票的重要资金来源，
所以长期来看，
资产配置是报酬率的重要因子。
现在明显就是股市的相对高点，债劵的相对低点，
将部分获利的股票转换债劵，
绝对是正确的策略，
至於股债比例，就端看个人风险承受与对未来数年的投资看法。
後面随着股票指数上升，逐步拉高债劵部位，
就是赢家的做法。
山顶上玩，有谁能赢??
至於担心美债崩盘或倒闭的人，可以先想想美国10年内会没落吗??
现在全球最强大的企业，几乎都在美国，
AI/机器人/核能/生物科技，这些尖端科技，也仍是美国独领风骚，
与其担心美债，
不如好好提升自己的财务能力跟薪资，才是落实投资致富的基本要件。
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1F：推 CaTkinGG : 最後一段我以为你在推美股 12/21 16:56
2F：→ b9513227 : 有钱债蛙都讲了 没钱买三小债券 12/21 16:57
3F：→ bobokeke : 时代不同吧，现在很多科技新贵，一出社会就搭上竹 12/21 16:58
4F：→ bobokeke : 科爆发 12/21 16:58
5F：→ bobokeke : 这些人根本没遇过美金定存0.8%的年代 12/21 16:58
6F：→ bobokeke : 他们一出社会所得税就30/40%，当然觉得存股不划算 12/21 16:59
7F：→ bobokeke : 而且他们可能也不靠股票生存，本业工作收入就很客观 12/21 17:00
8F：→ bobokeke : ，都靠一张嘴 12/21 17:00
9F：推 chonps : 股债双杀盘 12/21 17:02
10F：推 bobokeke : 美债的高免税额真的很赞，如果跌破5%真的买爆 12/21 17:02
11F：推 hihi29 : 直接买美股就好 米债 蛋雕 12/21 17:04
13F：推 CaLawrence : 我记得统计 大多数年份股债不是负相关 12/21 17:19
14F：推 shinewind : 股板人太多，主要是每个人的年纪跟策略都不同，就 12/21 17:20
15F：→ shinewind : 很难一概而论 12/21 17:20
16F：→ shinewind : 债作为配置ok，但这波很多人只想赚资本利得啊 12/21 17:20
17F：→ shinewind : 只想赚资本利得，不是配置考量，策略不同，没的讨 12/21 17:21
18F：→ shinewind : 论 12/21 17:21
19F：嘘 ze810125 : 只要活着做任何决定无时无刻都是赌 买VT也是赌地球 12/21 17:21
20F：→ ze810125 : 不会被外星人入侵 过个马路也要赌不会遇到酒驾 搭 12/21 17:21
21F：→ ze810125 : 个捷运也在赌不会遇到郑捷 即使你再小心会遇到还是 12/21 17:21
22F：→ ze810125 : 会遇到 这都是赌吗？ 12/21 17:21
23F：→ Waitaha : 不会有股灾了啦 经济将迎来百年荣景 12/21 17:43
24F：嘘 poemgod : 买长债etf哪来到期日 12/21 18:01
25F：推 Mbappe10 : 前阵子股崩债也跟着跌啊 根本没有避险到 12/21 18:08
26F：推 aowen : 为什麽一定要2选1？ 不如说没买台积都智障？ 12/21 18:19
27F：推 nightop : 别做价差的话债就当做买个以防万一的保险 12/21 18:23
28F：→ nightop : 居高思危还是有必要的 12/21 18:23
29F：→ nightop : 当然资产不够多没有五千万的人还是拚个翻身 12/21 18:24
30F：推 jaricho : 你很懂债券吗？ 长期买债吗？ 还是这一两年跟风才买 12/21 18:25
31F：→ jaricho : 的 12/21 18:25
32F：推 breathair : 我觉得软着陆或硬着陆的环境时，买债是避险 12/21 18:31
33F：→ breathair : 现在是软着陆或不着陆的环境，买债的避险有点 12/21 18:31
34F：→ breathair : 多余，我自己也有配大概15%长直债 12/21 18:31
35F：推 hectorbibby : 好，知道了，各位欧印美股，谢啦 12/21 18:35
36F：→ dannyao : 收入 本金不一样 思考也会不一样 不用免强他人观点 12/21 18:39
37F：→ dannyao : 只有自己才知道自己财务真实状况 投资标的自己选 12/21 18:39
38F：推 sanwan : 我岳母在台股刚上万就说山顶上玩有谁能赢，这句话超 12/21 18:42
39F：→ sanwan : 红，结果现在2万3了 12/21 18:42
40F：→ Kobe5210 : 你打了这麽一串，你知道你有2个盲点吗？ 12/21 19:01
41F：→ Kobe5210 : 1. 股债平衡是旧时代总经环境的经验结论而已，每个 12/21 19:01
42F：→ Kobe5210 : 世代都有不同的总经环境 12/21 19:01
43F：→ Kobe5210 : 2. 你要不要再复习一下过去2年，是股债同向还是股 12/21 19:01
44F：→ Kobe5210 : 债反向的时间比较多？债券不见得有所谓的避险功能 12/21 19:01
45F：→ BBFish55 : 钱太多买点债没啥不好，每年400万+债息还是满香的 12/21 19:11
46F：嘘 aq2272353712: 要推债，请检附对帐单，不要发废文 12/21 19:30
47F：→ aq2272353712: 远东，哲哲，F咖，怪老人=债蛙 12/21 19:31
48F：推 ab4daa : 99TLT 12/21 19:39
49F：推 steven961302: 没事啦 一堆少年股神 到时候看谁没穿裤子 12/21 19:54
50F：推 kg6hr8te10 : 本业才是重点 12/21 19:56
51F：推 m180 : 真想避险是否用美元定存就好？或是黄金？ 12/21 20:18
52F：→ m180 : 美债跌比股票凶 同步跌哪有避险 12/21 20:18
53F：→ fish813 : 长债也是赌博 买债为了资产配置不应该买长债 12/21 20:22
54F：推 s56565566123: 还有人推就是谷底还没到 12/21 20:53
55F：→ kkchen : 等债的殖利率高於6%.应该就可以放心买进了. 12/21 21:27
56F：推 herikocat : 少年股神绝对屌打债蛙啦 12/21 21:52
57F：→ herikocat : 股跌债也跌 股涨债还跌 12/21 21:53
58F：→ herikocat : 避险短债我觉得很好 长债就垃圾 12/21 21:54
59F：推 kitune : 短债ETF真的舒服== 12/21 22:10
60F：→ qaz12453 : 有人能百分之百眼光准确 今天就不会有巴菲特啦 12/21 23:52
61F：→ avmm9898 : 全球最强大的企业在美国 为什麽不欧应美股？ 12/22 00:34
62F：→ jimhall : 没负相关吧 相关性是动态的 随时改变 12/22 03:29
63F：推 stiening : 出门过马路都是赌博了== 12/22 07:04
64F：→ imsasage : 笑死 照美国这债务速度 看通膨跟破产哪个先而已 12/22 12:12
66F：推 yesyesyesyes: 赚利息合理,美国也不会倒,只是你的本金会不见而已 12/22 17:08
67F：推 DALUGI : 美债不会崩 但会和卫生纸一样价位 12/22 18:57
68F：推 eric525498 : 推推 12/23 23:42
69F：推 Petrovsky : 美债现在是风险资产 要小心 12/24 21:58
70F：推 vava5566 : 短债搞屁阿，稳定现金流当然长债阿 12/30 17:10
71F：→ vava5566 : 怎麽那麽多不懂的猫狗们在那边教别人 =.= 12/30 17:10