作者humbler (獸人H)
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標題[新聞] 破解高息ETF迷思！「前9月僅1檔績效勝大
時間Sun Oct 27 23:13:22 2024
原文標題：
破解高息ETF迷思！「前9月僅1檔績效勝大盤」5檔市值型ETF更有漲勁
原文連結：
https://www.chinatimes.com/realtimenews/20241027001795-260410?chdtv
發布時間：
12:542024/10/27
記者署名：
黃順德
原文內容：
很多人誤以為高股息ETF穩定現金流等於穩賺，但其實高配息不等於高報酬，更不等於配
息穩定，反而需要更高資本，若想以高股息ETF打造現金流來達成「財富自由」的夢想，
部位就不能小，若以季配息0.2元來算，要先存100張，才有每季2萬的配息，且配息就像
左手給右手，不利資本累積。
大部分市值型ETF與大盤有高度連動性，舉例來說，截自9月底，今年以來台股大盤累計含
息報酬率為26.9％，共有5檔績效超越大盤。
分別是富邦台50（006208）40.35％、元大台灣50(（0050）38.76％、FT臺灣Smart ETF（
00905）34.13％、富邦公司治理（00692）33.54％、元大臺灣ESG永續（00850）30.83％
、國泰台灣領袖50（00922）30.47％、群益台ESG低碳50（00923）27.28％；然而高股息
ETF中僅有凱基優選高股息30（00915）贏過大盤。
市值型ETF的特性適合年輕或距離退休至少15至20年以上的待退族；高股息ETF則較適合需
要「穩定現金流」，通常適合有大筆資金的屆退族或退休族，該類人通常對投資較為保守
、不想承擔高度風險、也較不追求短期創造高獲利。
心得/評論：
內文中提了5檔ETF，
只有006208和0050是市值型ETF，
00905、00692、00850、00922、00923都不是市值型，
還有00915下半年績效蠻差的，
006208和0050是比高股息更好的投資，
可以藉由他們買進全世界最好的企業台積電。
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如果還有來世，我想當一個獸人
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1F：→ suendy : 國泰台灣領袖50(00922)到底是不是市值型? 10/27 23:23
3F：→ BlueBird5566: 主題型 10/27 23:24
4F：推 applecliff86: 我都把00923當市值型啊 10/27 23:25
5F：推 CRonaldo07 : \正二/ 10/27 23:26
6F：→ BlueBird5566: 你的連結裡面都有說選股邏輯了 10/27 23:26
7F：推 we147121 : 00692股息大盤一把罩 10/27 23:27
8F：推 ab4daa : 盤 10/27 23:28
9F：推 ya113010 : 今年是ETF 不配息就搗蛋年 10/27 23:33
10F：→ tinlover227 : 大盤扣掉台積電的話，還是有很多ETF贏大盤 10/27 23:39
11F：推 on32 : 重點在於2330 其他不重要 10/27 23:44
12F：→ Skycrane : 不重要，能抓老鼠的都是好貓 10/27 23:47
13F：→ takuyateru : 00692市值型沒問題啊 10/27 23:48
14F：推 Su22 : 00713呢? 10/27 23:49
15F：推 bala045 : 這還需要破解? 10/27 23:53
16F：推 shoppinglin : 然後明年如果反過來呢？ 敢打包票明年績效一樣市值 10/27 23:59
17F：→ shoppinglin : 贏嗎 10/27 23:59
18F：→ sdbb : 有GG就會贏 10/28 00:05
19F：推 EvilJustice : 正二一定霸榜 10/28 00:07
20F：→ suhaw : 笑死 你拿漲的那年來算 怎麼不算兩年前跌的那區間? 10/28 00:18
21F：推 karta018 : 市值型就沒有每月匯錢進來戶頭啊，績效再好一百倍也 10/28 00:31
22F：→ karta018 : 沒用啦 10/28 00:31
23F：推 TAYLOR888 : 樓上反串要說欸 10/28 00:33
24F：推 linfon00 : 整天破解 大家還不是繼續買 10/28 00:36
25F：→ ackes : 單純這兩年台積太強 10/28 00:38
26F：→ LiamTiger : 追蹤一樣的東西，006208贏0050快2%，元大要不要自 10/28 00:45
27F：→ LiamTiger : 盡啊 10/28 00:45
28F：推 Waitaha : 正2呢 10/28 00:56
29F：推 gn7722 : 漲的時候才敢這樣做啦，笑死，8/5沒人敢屁市值型 10/28 00:59
30F：→ gn7722 : 我看要開始賣股掉了，又有人在吹0050還是正二 10/28 00:59
31F：→ gn7722 : 每次大盤漲到高點，就開始吹正二、市值 10/28 01:00
32F：→ gn7722 : 每次都這樣，笑死 10/28 01:00
33F：→ gn7722 : 看新聞買股票就是買高賣低 10/28 01:00
34F：→ Orphidon : 元大不用自盡啊，只要板上一天0050聲量大於006208 10/28 01:07
35F：→ Orphidon : ，元大就不需要改，績效比人差費用比人高，賺得可 10/28 01:07
36F：→ Orphidon : 飽了，元大感謝各方人馬一直努力不懈的推廣0050而 10/28 01:07
37F：→ Orphidon : 不是006208 10/28 01:07
38F：推 aresa : 我以為00850是市值型欸 10/28 01:42
39F：→ kimula01 : 台灣前5大ETF各分配比例下去投就好了 10/28 02:32
40F：→ kimula01 : 元大各種ETF管理費就賺飽飽了 10/28 02:33
41F：噓 dsrte : 怎麼還有人認為, 高股息成分股就是不太會成長的公司 10/28 02:40
42F：→ dsrte : 所以公司盈餘不用那去投資, 通通發給股東, 所以叫 10/28 02:40
43F：→ dsrte : 高股息 10/28 02:40
44F：→ dsrte : 我買的高股息,成分股第一名就是台積電 10/28 02:41
45F：→ dsrte : 台積電甚麼變成是會發高股利的公司了 ? 10/28 02:42
46F：→ dsrte : 只要股價會成長, 價差拿來發股息，跟股利拿來發股息 10/28 02:43
47F：→ dsrte : 不是都一樣, 價差發股息, 含息報酬率還比較好 10/28 02:43
48F：→ dsrte : 市值型會贏, 是因為不受金管會單一持股不得超過10% 10/28 02:44
49F：→ dsrte : 的規定, 其他基金或是ETF很多都有這個規定, 10/28 02:44
50F：→ dsrte : 單單台積電就佔0050中50%的比重,只漲台積電當然0050 10/28 02:45
51F：→ dsrte : 績效遠勝其他基金或是ETF 10/28 02:45
52F：推 toko6290 : 00692哪是市值型，先用ESG篩選，再用獲利篩選，跟 10/28 02:46
53F：→ toko6290 : 市值型差遠了 10/28 02:46
54F：噓 peter98 : 有種拿0050拿比大盤鴨 10/28 03:34
55F：推 tsainalunba4: 87%高股息etf選股邏輯都有一個殖利率加權 想想殖利 10/28 03:38
56F：→ tsainalunba4: 率怎麼計算的就知道為什麼高股息成分股不會有gg 10/28 03:38
57F：→ tsainalunba4: 高股息選股邏輯非常好 幫你把那些飆股通通篩掉 成 10/28 03:51
58F：→ tsainalunba4: 分股都是高殖利率 配息高 股價又便宜 喜歡同樣價格 10/28 03:51
59F：→ tsainalunba4: 買更多張數的投資者非常適合 10/28 03:51
60F：推 wzshi : 高股息去年漲太多，今年就均值回歸正常而已 10/28 04:06
61F：推 granturismo : 692.850.923都是市值型，它們只是增加篩選條件跟設 10/28 04:07
62F：→ granturismo : 定權重上限不同而已，頂多說不是純市值型，但是一 10/28 04:07
63F：→ granturismo : 樣都還是用市值加權 10/28 04:07
64F：推 granturismo : 你真的要講狹義市值型那0050跟6208可能也都不算， 10/28 04:10
65F：→ granturismo : 它們都只挑50檔 10/28 04:10
66F：→ DrTech : 所謂市值型，就是拿市值加權啊，不要亂定要好嗎。 10/28 06:52
67F：噓 doremifasola: 沒有00713滾！ 10/28 07:00
68F：推 chaoms : 市值型排除gg，有比大盤好嗎？ 10/28 07:07
69F：推 bgoverover : 蛤，922不是市值型喔 10/28 07:24
70F：推 gokuhwanlai : 922 923 692 850 都可算是市值型只是含積量不同罷了 10/28 07:30
71F：→ gokuhwanlai : 成份股有87趴都是一樣的 ，看漲幅就知道 10/28 07:30
72F：噓 ze810125 : 誰績效只看今年去年的 長期0050就是屌打高股息ㄆㄆ 10/28 07:48
73F：推 bbignose : 長期績效0052屌打全部吧 10/28 07:57
74F：→ bbignose : 00692下個月又要分錢啦 10/28 07:57
75F：→ jim272272 : GG被打 正二就全部變啞巴了 10/28 08:11
76F：噓 aa6300158 : 整天要人扣掉台積電的，是邏輯死去嗎…. 10/28 08:12
77F：→ aa6300158 : 台積電就市值的一部分，你乾脆扣掉前50好不好 10/28 08:13
78F：推 Iponponman : 有0050,6208給你買，又不是買不到，買一堆垃圾幹嘛 10/28 08:15
79F：推 SDCREW : 連今年市值稱霸年都還有高股息能贏過大盤，可見009 10/28 08:16
80F：→ SDCREW : 15多猛 10/28 08:16
81F：推 ahg : 台人真的很好洗腦…. 10/28 08:18
82F：推 p200404 : 看看正二就知道 10/28 08:24
83F：→ ackes : 說扣台積電是邏輯死去的才沒想清楚 今年台積幾乎快 10/28 08:26
84F：→ ackes : 加倍了 明年能再加倍 變2千多 後年4k嗎？ 今年台積 10/28 08:26
85F：→ ackes : 太強了 導致0050這種飆升很難贏 10/28 08:26
86F：推 Dia149 : 出貨 10/28 08:26
87F：推 DevenW : 我都把2603當成市值型 10/28 08:29
88F：推 aa6300158 : 沒有要加倍，但繼續屌打高股息，謝謝指教。 10/28 08:39
89F：→ aa6300158 : 算了老話一句，程度有差。 10/28 08:39
90F：推 shunwang : 以個股權值來看，00692才是真市值算法，006208/005 10/28 08:46
91F：→ shunwang : 0還多計入流通比例，有些個股不是真按實際權值計算 10/28 08:46
92F：推 languery : 季配0.2？？？ 10/28 08:56
93F：推 abc0922001 : 計入流通性不是真市值型算法，ESG 因子篩選就是? 10/28 08:56
94F：推 cat0203 : 直接買台GG不是賺更多 10/28 09:09
95F：推 eternal3326 : 前面捧高股息，現在改捧指數型，接下來會發生什麼 10/28 09:21
96F：推 newvote : 高股息好時 被神化 好久.... 10/28 09:30
97F：推 yoyo99931 : 00915真的棒 但下半年確實有點下來 10/28 09:45
98F：推 zhi5566 : 很多都是市值混高股息 算是提供一個中間選擇 10/28 09:55
99F：→ Leo4891 : 高股息也只是靠去年ai噴出賺的資本利得配給你而已 10/28 09:59
100F：→ Leo4891 : 本來就不如指數型 10/28 09:59
101F：推 zhi5566 : 左手換右手 還說不是 10/28 10:17
102F：推 IDF5566 : 915下半年績效不好 10/28 10:25
103F：推 chou3321 : 高股息才吹多久 這麼快就倒了嗎= = 10/28 11:59
104F：→ wakaura : etf都是套牢機會大，不要被騙 10/28 12:14
105F：推 Yamaholic : 純正市值型 只有006204吧 追蹤證交所加權指數 很純 10/28 13:16
106F：→ u9603134 : 那些搞一堆篩選標準，然後再用市值加權的績效還輸 10/28 21:07
107F：→ u9603134 : 給台50，到底在瞎忙什麼？ 10/28 21:07
108F：推 stoneoil : 到底在忙什麼，買台gg就好了 10/28 21:43
109F：推 jklj : 00881也是市值型ETF吧 10/28 23:39