作者KAINTS (Faith)
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標題Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌
時間Tue Aug 20 20:21:46 2024
不囉嗦 先上圖
https://imgur.com/ZiqUVRE
以元大美債20年00679B為例
今天收盤價為31.06元
FED基準利率 4.25~4.5% | 3.5~4.25%
00679B範圍 31~32.5 | 30.64~32.59 (新台幣/元)
目前投入美債20 可獲得最大的預期報酬為 32.59-31.06=1.53
1.53/31.06約為5%左右
其實以半年而言 在低風險投資配置下 這是不錯的預期報酬
如果你再加上質押 我們以三層來計算
假設
本金 100萬
殖利率 4.5% 半年配息兩次所以獲得的報酬率為2.25%(填息情況)
質押利率為3% 由於期間只有半年
所以實質付出的利息為一半 故計算1.5%
第一層 100*107.25%=107.25萬
第二層 60*(107.25-1.5)%=63.45萬
第三層 36*(107.25-1.5)%=38.07萬
共可獲利 7.25+3.45+2.07=12.77萬
所以總報酬率約為 12.77/100 = 12.77%
但這都是建立在如果你可以賣在最高點
而且有時候最高點到達的時候 你未必可以領到完整配息 或是填息成功
實際上的獲利基本上將小於等於這個數值
這是我對美債的理解
個人認為美債的購買甜蜜點以目前而言就是利率在4.3%以上是可以購買的
這樣你才有足夠的預期去獲得較大的利差
而且這樣的假設都是建立在FED 完全進入降息循環格局才能獲得的報酬
還記得我8/1 Po文的時候說我賣掉美債對吧
收盤日 8/1 | 8/20
00679B 30.89 | 31.06
006208 107.55 | 107.5
看起來好像還是買美債比較好
但我目前006208的成本約為99.74
所以當初賣美債轉進股票 還是獲得更好的報酬了
做期貨的部分就更不用說了（只貼一個期貨戶）
https://i.imgur.com/zkYZU2a.jpeg
我們都是人不可能每次都做出最佳決策
這也就是說 不要每次都預期自己買在最低點賣在最高點
因為沒有人可以辦到 強如老巴也會賣飛台積電
沒買/賣在最低/高點 不代表你就不優秀
自己要有一套投資的策略 不太需要為了別人的三言兩語被影響
投資的方式百百種 只要找到自己舒服的方式就好
記得一件事情 只要這筆交易賺錢 那就是好的交易
少賺了 就去檢討 賠錢了就更要去檢討
從每次的檢討中讓自己變得更厲害即可
不要老想著快速致富 慢慢致富是可行的 只要你有耐心
回到重點 現在美債還能不能買 我認為只要有4.3%以上就可以考慮進場
但我自己還是不會在買長債了 還是會以短債+金融債為主
會買金融債的原因是質押利率太高了
需要更大的利差才能得到更穩更大的報酬
我不祈求價差 只祈求穩定的利差獲得配息
祝各位下半年繼續賺大錢囉~~~
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※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:22:42
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:23:12
1F：推 BIGBIGFISH : 股版真的好多大戶 隨便一貼都是賺百萬以上08/20 20:26
2F：推 l04 : 還是 哥 厲害08/20 20:28
3F：推 goodapple807: 推 分析得不錯08/20 20:35
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:37:40
4F：噓 s910612 : 有做期貨？08/20 20:37
5F：推 jjjjjjs : 送分題 不用討論08/20 20:38
6F：→ jjjjjjs : 各路財經專家網紅都說美債送分題不是嗎？08/20 20:39
7F：推 patrol : 是不用討論阿，分數不都拿到了08/20 20:43
8F：→ patrol : 不然屌崩數千點，多蛙哪裡來的錢接，不是都被債蛙接08/20 20:44
9F：→ patrol : 走了嗎08/20 20:44
10F：→ patrol : 後面還有沒有分哥不知道，不過要是還有分，多蛙也未08/20 20:45
11F：→ patrol : 免太慘了XD08/20 20:45
12F：→ jjjjjjs : 是的 穩降息 怎麼輸?08/20 20:46
13F：推 DPP48 : 質押真好用08/20 20:47
14F：推 a2132623 : 這是升息循環的對應價格， 降息循環的話考慮到預期08/20 20:50
15F：→ a2132623 : 心理 當然獲利會更樂觀一點08/20 20:50
16F：→ s074074qq : 大賺大賺08/20 20:52
17F：推 supertty : 羡慕期貨報酬08/20 20:52
18F：推 baseken : 哥 99債蛙08/20 20:53
19F：推 barryliou01 : 請問金融債是買月配的00933B嗎08/20 20:53
00724b
20F：推 sentiprophet: 現在好不容易熬到要降息循環了，當然買美國長天期08/20 21:01
21F：→ sentiprophet: 公債啊，降息的時候金融債跑輸很多08/20 21:01
理由說過了 價差我還好 我反而想要穩定配息
22F：推 lusifa2007 : 厲害 本超大 08/20 21:03
23F：推 intelb06385 : 8/17有配息0.34508/20 21:05
24F：推 fhjqwefs : 推 但90%以上的O菜還是會覺得聽君一席話XD 08/20 21:24
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 21:57:38
26F：→ benson502 : 算半天連基本道理都不懂 08/20 22:21
你行你可以出來算給大家聽 不用在推文偷酸
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 22:25:49
27F：推 asmedia : 分析的很棒 08/20 22:33
28F：推 nocash : 偶像！ 08/20 22:43
29F：推 nocash : 我是出掉美債20買10年BBB公司債，跟你差不多想法。 08/20 22:52
30F：→ nocash : 不過我10年BBB是真的買來領配息而已，自己觀察這一 08/20 22:52
31F：→ nocash : 個月來公司債的殖利率現在跟us10YY已經不同步了。我 08/20 22:52
32F：→ nocash : 自己是認為美國不會衰退，時間拉長應該是公司債比較 08/20 22:52
33F：→ nocash : 有利。美債殖利率反而有可能因為9月的降息幅度不符 08/20 22:52
34F：→ nocash : 合預期而上升，雖然版上普遍不認同就是了。 08/20 22:52
一碼應該機會較大
有些人會犯一些錯
到底是相信了才買 還是買了才相信
這差很多XD
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 23:13:39
35F：推 carterv : 推推，k大分析好讚 08/21 01:10
36F：推 billeric : 推 08/21 07:17
37F：推 nocash : 降一碼的確是機會較大，但FED WATCH估今年降3~4碼， 08/21 07:41
38F：→ nocash : 有可能只降一碼但點陣圖或會後記者會估今年只降2碼 08/21 07:41
39F：→ nocash : ，這樣子就有差了。但也有可能，九月前的總經數據不 08/21 07:41
40F：→ nocash : 錯，變9月不降息但是點陣圖給今年會降1~2碼，都有可 08/21 07:41
41F：→ nocash : 能。如果是這樣的話我覺得公司債還是比美債較好一點 08/21 07:41
42F：→ nocash : 。真的有降息的話，公司債也會上漲有價差。 08/21 07:41
43F：推 budaixi : 我交易所的美金質押是提前降3碼 08/21 11:01
44F：推 onekoni : 公司債在金髮女孩經濟表現很好 08/21 12:13
45F：→ onekoni : 如果降一碼建議買公司債 08/21 12:13
46F：→ onekoni : 套著配會超舒服 08/21 12:13
48F：→ onekoni : 記得買bbb級的 獲利最好 08/21 12:14
49F：推 Petrovsky : 最近各家營業員狂推公司債，感覺要大崩了 08/24 13:22