作者KAINTS (Faith)
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标题Re: [标的] 00679B元大美债20年净值为何一直在跌
时间Tue Aug 20 20:21:46 2024
不罗嗦 先上图
https://imgur.com/ZiqUVRE
以元大美债20年00679B为例
今天收盘价为31.06元
FED基准利率 4.25~4.5% | 3.5~4.25%
00679B范围 31~32.5 | 30.64~32.59 (新台币/元)
目前投入美债20 可获得最大的预期报酬为 32.59-31.06=1.53
1.53/31.06约为5%左右
其实以半年而言 在低风险投资配置下 这是不错的预期报酬
如果你再加上质押 我们以三层来计算
假设
本金 100万
殖利率 4.5% 半年配息两次所以获得的报酬率为2.25%(填息情况)
质押利率为3% 由於期间只有半年
所以实质付出的利息为一半 故计算1.5%
第一层 100*107.25%=107.25万
第二层 60*(107.25-1.5)%=63.45万
第三层 36*(107.25-1.5)%=38.07万
共可获利 7.25+3.45+2.07=12.77万
所以总报酬率约为 12.77/100 = 12.77%
但这都是建立在如果你可以卖在最高点
而且有时候最高点到达的时候 你未必可以领到完整配息 或是填息成功
实际上的获利基本上将小於等於这个数值
这是我对美债的理解
个人认为美债的购买甜蜜点以目前而言就是利率在4.3%以上是可以购买的
这样你才有足够的预期去获得较大的利差
而且这样的假设都是建立在FED 完全进入降息循环格局才能获得的报酬
还记得我8/1 Po文的时候说我卖掉美债对吧
收盘日 8/1 | 8/20
00679B 30.89 | 31.06
006208 107.55 | 107.5
看起来好像还是买美债比较好
但我目前006208的成本约为99.74
所以当初卖美债转进股票 还是获得更好的报酬了
做期货的部分就更不用说了（只贴一个期货户）
https://i.imgur.com/zkYZU2a.jpeg
我们都是人不可能每次都做出最佳决策
这也就是说 不要每次都预期自己买在最低点卖在最高点
因为没有人可以办到 强如老巴也会卖飞台积电
没买/卖在最低/高点 不代表你就不优秀
自己要有一套投资的策略 不太需要为了别人的三言两语被影响
投资的方式百百种 只要找到自己舒服的方式就好
记得一件事情 只要这笔交易赚钱 那就是好的交易
少赚了 就去检讨 赔钱了就更要去检讨
从每次的检讨中让自己变得更厉害即可
不要老想着快速致富 慢慢致富是可行的 只要你有耐心
回到重点 现在美债还能不能买 我认为只要有4.3%以上就可以考虑进场
但我自己还是不会在买长债了 还是会以短债+金融债为主
会买金融债的原因是质押利率太高了
需要更大的利差才能得到更稳更大的报酬
我不祈求价差 只祈求稳定的利差获得配息
祝各位下半年继续赚大钱罗~~~
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※ 编辑: KAINTS (1.34.177.208 台湾), 08/20/2024 20:22:42
※ 编辑: KAINTS (1.34.177.208 台湾), 08/20/2024 20:23:12
1F：推 BIGBIGFISH : 股版真的好多大户 随便一贴都是赚百万以上08/20 20:26
2F：推 l04 : 还是 哥 厉害08/20 20:28
3F：推 goodapple807: 推 分析得不错08/20 20:35
※ 编辑: KAINTS (1.34.177.208 台湾), 08/20/2024 20:37:40
4F：嘘 s910612 : 有做期货？08/20 20:37
5F：推 jjjjjjs : 送分题 不用讨论08/20 20:38
6F：→ jjjjjjs : 各路财经专家网红都说美债送分题不是吗？08/20 20:39
7F：推 patrol : 是不用讨论阿，分数不都拿到了08/20 20:43
8F：→ patrol : 不然屌崩数千点，多蛙哪里来的钱接，不是都被债蛙接08/20 20:44
9F：→ patrol : 走了吗08/20 20:44
10F：→ patrol : 後面还有没有分哥不知道，不过要是还有分，多蛙也未08/20 20:45
11F：→ patrol : 免太惨了XD08/20 20:45
12F：→ jjjjjjs : 是的 稳降息 怎麽输?08/20 20:46
13F：推 DPP48 : 质押真好用08/20 20:47
14F：推 a2132623 : 这是升息循环的对应价格， 降息循环的话考虑到预期08/20 20:50
15F：→ a2132623 : 心理 当然获利会更乐观一点08/20 20:50
16F：→ s074074qq : 大赚大赚08/20 20:52
17F：推 supertty : 羡慕期货报酬08/20 20:52
18F：推 baseken : 哥 99债蛙08/20 20:53
19F：推 barryliou01 : 请问金融债是买月配的00933B吗08/20 20:53
00724b
20F：推 sentiprophet: 现在好不容易熬到要降息循环了，当然买美国长天期08/20 21:01
21F：→ sentiprophet: 公债啊，降息的时候金融债跑输很多08/20 21:01
理由说过了 价差我还好 我反而想要稳定配息
22F：推 lusifa2007 : 厉害 本超大 08/20 21:03
23F：推 intelb06385 : 8/17有配息0.34508/20 21:05
24F：推 fhjqwefs : 推 但90%以上的O菜还是会觉得听君一席话XD 08/20 21:24
※ 编辑: KAINTS (1.34.177.208 台湾), 08/20/2024 21:57:38
26F：→ benson502 : 算半天连基本道理都不懂 08/20 22:21
你行你可以出来算给大家听 不用在推文偷酸
※ 编辑: KAINTS (1.34.177.208 台湾), 08/20/2024 22:25:49
27F：推 asmedia : 分析的很棒 08/20 22:33
28F：推 nocash : 偶像！ 08/20 22:43
29F：推 nocash : 我是出掉美债20买10年BBB公司债，跟你差不多想法。 08/20 22:52
30F：→ nocash : 不过我10年BBB是真的买来领配息而已，自己观察这一 08/20 22:52
31F：→ nocash : 个月来公司债的殖利率现在跟us10YY已经不同步了。我 08/20 22:52
32F：→ nocash : 自己是认为美国不会衰退，时间拉长应该是公司债比较 08/20 22:52
33F：→ nocash : 有利。美债殖利率反而有可能因为9月的降息幅度不符 08/20 22:52
34F：→ nocash : 合预期而上升，虽然版上普遍不认同就是了。 08/20 22:52
一码应该机会较大
有些人会犯一些错
到底是相信了才买 还是买了才相信
这差很多XD
※ 编辑: KAINTS (1.34.177.208 台湾), 08/20/2024 23:13:39
35F：推 carterv : 推推，k大分析好赞 08/21 01:10
36F：推 billeric : 推 08/21 07:17
37F：推 nocash : 降一码的确是机会较大，但FED WATCH估今年降3~4码， 08/21 07:41
38F：→ nocash : 有可能只降一码但点阵图或会後记者会估今年只降2码 08/21 07:41
39F：→ nocash : ，这样子就有差了。但也有可能，九月前的总经数据不 08/21 07:41
40F：→ nocash : 错，变9月不降息但是点阵图给今年会降1~2码，都有可 08/21 07:41
41F：→ nocash : 能。如果是这样的话我觉得公司债还是比美债较好一点 08/21 07:41
42F：→ nocash : 。真的有降息的话，公司债也会上涨有价差。 08/21 07:41
43F：推 budaixi : 我交易所的美金质押是提前降3码 08/21 11:01
44F：推 onekoni : 公司债在金发女孩经济表现很好 08/21 12:13
45F：→ onekoni : 如果降一码建议买公司债 08/21 12:13
46F：→ onekoni : 套着配会超舒服 08/21 12:13
48F：→ onekoni : 记得买bbb级的 获利最好 08/21 12:14
49F：推 Petrovsky : 最近各家营业员狂推公司债，感觉要大崩了 08/24 13:22