作者moneywinner2 (曼尼蘇)
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標題Re: [心得] 債蛙們站出來吧
時間Mon Aug 12 12:50:23 2024
債蛙來了 …
因為債券型ETF有多種類型，其屬性各不相同：
1. 作為風險考量的資金避風港
2. 提供穩定現金流，月月配息
3. 等待降息以實現資本利得
4. 股息（750萬內）無所得稅問題，也無健保補充費
今年領的股息已近 900W，在這些考量中，我的優先考慮順序是：1 > 2 = 4 > 3
我選擇的標的是投等債，該ETF的BBB公司債違約率低且波動小，只要平均成本較低，在未來不再升息的情況下，就不會損失本金。此外，該ETF強調穩定的月月配現金流，高殖利率，且無交易稅、所得稅和健保補充費等優勢，完全符合我的投資條件。無論除息多少次，都能維持在成本均價之上。
當股災來臨時，可以隨時變現，在股票市場撿便宜的黃金和鑽石。只要保持清晰的投資目標和穩定的心態，就能讓你安心持有，無需為短期波動而擔憂。
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1F：推 tenchi6707 : 爹您怎麼在發文 08/12 12:52
2F：推 onekoni : 知道自己買什麼 不會計較每一分都要必賺 頭腦清楚 08/12 12:52
3F：→ onekoni : 推 08/12 12:52
4F：推 w271235 : 債蛙仙人 08/12 12:52
5F：推 livewater : 哇，你領的債息還超過海外所得免稅額750萬 08/12 12:53
6F：推 tonykingtwo : 債仙 08/12 12:54
7F：推 wen12305 : 如果你國內也有繳稅的話，實際上的海外免稅額度還會 08/12 12:56
8F：→ wen12305 : 越高，聰明配置 08/12 12:56
9F：推 ckha3b8 : 你應該看一下，ETF持有的債券分散在那些公司。 08/12 12:57
10F：推 klwei : 這一波真的債蛙大show肌肉 債酸就不要出來丟臉了 08/12 12:58
11F：→ ckha3b8 : 不是ETF就都很分散 08/12 12:58
12F：推 eric525498 : PTT 法人 08/12 12:59
13F：推 bensonla : 債蛙一個比一個本還粗 08/12 12:59
14F：推 cho121696 : 想了解降評對債ETF的影響，ex:INTC 08/12 13:00
15F：推 keel90135 : 這丟破億了 08/12 13:00
16F：推 SungLin : 如果降息1碼，預期配息%會少多少? 08/12 13:02
17F：推 goodapple807: 爸 您缺人幫你提鞋子嗎 08/12 13:02
18F：推 b23058179 : 領900萬息感覺可以一直無痛買小套房== 08/12 13:03
19F：推 solomonABC : 信你了 08/12 13:04
20F：推 binco : 本多終勝。果然是不變真理 08/12 13:06
21F：推 lucas2042 : 曼大你不認識？XD 08/12 13:08
22F：推 slknsx : 認真請問，把3擺在最後不選公債是否也算是在承擔萬 08/12 13:08
23F：→ slknsx : 一經濟衰退高於預期時公司債亦有虧損的風險？ 雖然 08/12 13:08
24F：→ moneywinner2: 近 900W 股息是股票部位，債券ETF部位大概 每月股息 08/12 13:08
25F：→ slknsx : 的確目前數據看起來經濟衰退機率低！ 08/12 13:08
26F：→ moneywinner2: 45W。 08/12 13:08
27F：推 strlen : 拔 08/12 13:11
28F：推 mqhung : 這個很粗 08/12 13:14
29F：推 banowa : 乾爹您好 08/12 13:15
30F：→ banowa : 其實目前認識的債蛙真的都很有錢，小資族不要來啦 08/12 13:15
31F：→ moneywinner2: S大問題，回覆一下。既然是資金避風港，要去研究937 08/12 13:15
32F：→ moneywinner2: B 的成分股與篩選條件，因 937B 其體量夠大，標的分 08/12 13:15
33F：→ moneywinner2: 散，能承受的風險也夠大；再來，真的有疑慮時或有跡 08/12 13:15
34F：→ moneywinner2: 象時，隨時可以變現，數千張很容易賣的。 08/12 13:15
35F：推 vincent14 : 請問不選美國20年公債的原因是什麼呢 08/12 13:16
36F：→ joe2 : 這才是債的玩法啊 08/12 13:16
37F：推 lovefisk : 股息900萬！ 08/12 13:17
38F：→ moneywinner2: 回覆V大問題，主要考量還是月月配的殖利率與現金流 08/12 13:19
39F：→ moneywinner2: ，資本利得不是主要考量，但其每降息 4碼，也有 13% 08/12 13:19
40F：→ moneywinner2: 資本利得，算不錯的。 08/12 13:19
41F：→ blue1204 : 乾爹～995 08/12 13:21
42F：推 oldmove : 900萬股息是高股息ETF嗎? 還是個股? 08/12 13:23
43F：推 baseken : 99債蛙 08/12 13:23
44F：推 carlos017 : 看之前文章，應該是泰銘500張，預計今年配息1000W 08/12 13:25
45F：→ carlos017 : ，內文有投資理念 08/12 13:25
46F：噓 cir78918 : 救救債蛙 08/12 13:26
47F：推 kaiyan : 繼續當債蛙+1https://i.imgur.com/IZwLyWZ.jpeg 08/12 13:27
48F：推 terry66 : 防股災 選bbb ? 問號 08/12 13:27
50F：推 sorrow0206 : 爸 天氣熱出門請小心中暑 08/12 13:27
51F：推 kevinaa : 長期高利率的話公司債好一點 08/12 13:32
52F：推 apple123773 : 乾爹~~ 08/12 13:34
53F：推 addy7533967 : 朝聖烘焙王本人 08/12 13:35
54F：→ addy7533967 : 挺好奇曼尼蘇大怎麼看新麥子公司放棄掛牌，我覺得整 08/12 13:37
55F：→ addy7533967 : 體而言影響不大就是了XD，畢竟子公司掛牌本身就是錦 08/12 13:37
56F：→ addy7533967 : 上添花 08/12 13:37
57F：推 okokok0410 : 曼尼爹 好久不見 08/12 13:38
58F：→ joe199277 : 爹 天氣熱記得多喝水 08/12 13:39
59F：推 pongp0416 : 這樣算配置。不算債蛙了 08/12 13:42
60F：推 slknsx : 感謝曼大回覆! 08/12 13:46
61F：推 windersword : 為什麼不買A級以上的，違約率更低，配息少一點而已 08/12 13:48
62F：噓 chenyei : 美股也沒有交易稅所得稅，也可以隨時變現 08/12 13:49
63F：推 rated : 有厲害的感潔 08/12 13:49
64F：噓 chenyei : 請勿用似是而非的理由說服讀者 08/12 13:51
65F：→ stocktonty : 賺爛了賺爛了 08/12 13:53
66F：→ leo6315 : 投等公司債在經濟衰退期間沒有避險效果 BBB級尤其 08/12 13:55
67F：→ leo6315 : 是 08/12 13:55
68F：→ leo6315 : 你如果是想幫股災買保險 唯一選擇是美國公債 預期 08/12 13:56
69F：→ leo6315 : 衰退時間持續越長買長債 反之買短債 08/12 13:56
70F：推 lusifa2007 : 你的本大到可以這樣玩 08/12 14:04
71F：→ lusifa2007 : 900萬股票股息 你的綜所稅很高欸 08/12 14:04
72F：推 larrykao : 請問版大沒有考慮過國庫債嗎？最近也在做債券配置選 08/12 14:09
73F：→ larrykao : 擇 單純想長期不動配息 公債是否也是合適的選擇？ 08/12 14:09
74F：→ super6602 : 重點是股災 這次不太一樣 ai已經讓生產力指數上升 08/12 14:13
75F：→ super6602 : 幾乎不太會有景氣循環出現 08/12 14:13
76F：推 sltsou : 一堆窮人在酸，真的笑死。錢多的時候真的會買點債 08/12 14:14
77F：→ sltsou : 券來放。 08/12 14:14
78F：→ super6602 : 今年美金gdp上升 怎麼可能會有股災 現在質押進正2 08/12 14:14
79F：→ super6602 : 才對 08/12 14:14
80F：→ moneywinner2: 各位美國國債的擁護者，不是只有美國國債才是債，金 08/12 14:17
81F：→ moneywinner2: 融債也是債，公司債也是債，屬性不同罷了。我說過了 08/12 14:17
82F：→ moneywinner2: ，我是將資金暫放在投等債，在還沒有降息的情況下， 08/12 14:17
83F：→ moneywinner2: 每個月領穩定的股息，雖然是 BBB，去看一下它的篩選 08/12 14:17
84F：→ moneywinner2: 條件，殖利率較優，股價波動不大，有一定避險功能， 08/12 14:17
85F：→ moneywinner2: 這才是我要的。 08/12 14:17
86F：推 keel90135 : 債蛙內鬥 笑死 選什麼債也可以吵 08/12 14:19
87F：→ keel90135 : 避險投等債沒啥問題吧 又不是一定要擋2008等級股災 08/12 14:20
88F：→ keel90135 : 投等債就是擋掉了這次4000點下跌 對很多人來說這就 08/12 14:20
89F：推 a0921387223 : 領900萬了 眼睛閉閉把少年股神壓在地上打 08/12 14:21
90F：→ keel90135 : 了吧 債就幾個分類也可以吵起來XD 08/12 14:21
91F：推 vincent14 : 請問若開始降息曼大會有什麼調整嗎 08/12 14:30
92F：→ lluunnaa : 謝謝分享~ 08/12 14:32
93F：推 alau : 哥 晚上回家吃嗎 08/12 14:34
94F：推 super6602 : 買債買出優越感XDDD 現在債已經沒有保護資產的作用 08/12 14:34
95F：→ super6602 : 了 這次回檔還不夠明顯嗎 債趴趴著 股票重新回來 08/12 14:34
96F：→ super6602 : 哲哲自己認賠殺出買0050 08/12 14:34
97F：推 lusifa2007 : 哲哲是賺錢換股吧 他短短幾天的美債沒輸吧 08/12 14:37
98F：→ leo6315 : 再說一次…投資級公司債在真正經濟衰退期間 沒有避 08/12 14:38
99F：→ leo6315 : 險效果 有錢也不是這樣誤導 08/12 14:38
100F：→ leo6315 : 自己翻一下評級更高的LQD對比IEF 2008-2010的表現 08/12 14:38
101F：→ leo6315 : 吧 08/12 14:38
102F：推 askey : 笑死了一堆沒多少錢的在質疑人家投資 08/12 14:39
103F：推 super6602 : 換股不就是認輸了 如果他一早就投0050績效差多少 08/12 14:45
104F：→ super6602 : ？我再說一次債在現今QE年代的經濟早就失去他保護 08/12 14:45
105F：→ super6602 : 資產的作用 08/12 14:45
106F：→ j0221 : 我是不是看到一堆公園街友在教資產上億的怎麼投資 08/12 14:48
107F：推 CGDGAD : 現在的存股環境，領債息真的比股息划算 08/12 14:52
108F：推 bookbookbook: 自己的績效拿出來在嘴好嗎XD 08/12 14:54
109F：推 mgily2910 : 事實就是哲哲和巴菲特在這次沒賺到啊XDDD 一個空手 08/12 14:54
110F：→ mgily2910 : 一個買債 如果all in台積或nv 你看績效差多少？老 08/12 14:54
111F：→ mgily2910 : 巴在21世紀早就沒有甚麼值得說嘴的投資了 08/12 14:54
112F：推 strong66 : 換股不就是認輸了? 各位不能換股喔!換股就是認輸 08/12 14:57
113F：推 super6602 : 不然呢 我只看到哲哲急急忙忙去買0050 從20000到22 08/12 15:01
114F：→ super6602 : 000被稱讚？但你看2023年初的時候一早投入0050 那 08/12 15:01
115F：→ super6602 : 時候15000不到 到現在至少多3倍績效 怎麼看都是他 08/12 15:01
116F：→ super6602 : 慘賠啊 08/12 15:01
117F：推 D9722162 : 呱呱！ 08/12 15:03
118F：推 strong66 : 哲買債表示，若賺約1500萬就打算要走 這是他賣債轉 08/12 15:08
119F：→ strong66 : 股的主因 08/12 15:08
120F：→ BBFish55 : 某些少賺就是賠的觀念，沒在2009年買比特幣的都是賠 08/12 15:15
121F：推 Mbappe10 : 買債沒人在跟你看一天兩天的 08/12 15:20
122F：推 super6602 : 債蛙從去年看到現在 現在說看明年 降息循環結束 到 08/12 15:32
123F：→ super6602 : 底看多久 08/12 15:32
124F：推 patrol : 可憐債酸去旁邊喘，現在你買啥都是幫債蛙抬轎，債蛙 08/12 15:48
125F：→ patrol : 什麼都多 08/12 15:48
126F：→ patrol : 沒有避險效果？笑話，硬殺數千點裡面的屍體裡面不會 08/12 15:49
127F：→ patrol : 有債蛙，這就叫避險效果 08/12 15:49
128F：推 super6602 : XDD 好我們股蛙數錢數到喘 債蛙繼續去期待降息戲碼 08/12 15:55
129F：→ super6602 : 吧 哇哈哈 08/12 15:55
130F：→ lusifa2007 : 不是 對折就真的債賺了1500萬 哪裡賠了？ 08/12 16:03
131F：→ lusifa2007 : 而且是短短不到一週 人家厲害還是要給尊敬吧 對事 08/12 16:04
132F：→ lusifa2007 : 不對人 08/12 16:04
133F：→ j0221 : 想看樓上的單，股債對決 08/12 16:07
134F：→ j0221 : 很多炫耀績效正幾百%的，結果單秀出來+幾萬塊，連人 08/12 16:09
135F：→ j0221 : 家債蛙的零頭都沒有。只能說本金還沒到那個階段思 08/12 16:09
136F：→ j0221 : 維就跟不上 08/12 16:09
137F：推 strong66 : 股蛙數錢數到喘? 那99公公誰喊的?債蛙喊的嗎?愛說笑 08/12 16:14
138F：噓 j0221 : 拆拆買債十個月賺1500萬，還躲過這波下跌。被一堆 08/12 16:15
139F：→ j0221 : 賺不到他1/10的酸也是有趣 08/12 16:15
140F：推 lozupomelo : 丟自己策略就給推 08/12 16:43
141F：推 avmm9898 : 爸爸 好佩服您 08/12 20:44
142F：推 A90812345 : 爹 88節快樂 太猛了 08/12 22:14
143F：推 ptolemy : 推真的好有實力 08/13 01:11
144F：推 UncleIrving : 資產有破億再來嗆不用配債 窮人管好自己就好 08/13 04:35
145F：→ UncleIrving : 管別人買債？lol 08/13 04:35
146F：推 Ycosmos : 本好粗 08/13 13:29
147F：推 Petrovsky : 垃圾債、投等債 一堆廣告吹捧 下個重災區 08/13 14:09