作者moneywinner2 (曼尼苏)
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标题Re: [心得] 债蛙们站出来吧
时间Mon Aug 12 12:50:23 2024
债蛙来了 …
因为债券型ETF有多种类型，其属性各不相同：
1. 作为风险考量的资金避风港
2. 提供稳定现金流，月月配息
3. 等待降息以实现资本利得
4. 股息（750万内）无所得税问题，也无健保补充费
今年领的股息已近 900W，在这些考量中，我的优先考虑顺序是：1 > 2 = 4 > 3
我选择的标的是投等债，该ETF的BBB公司债违约率低且波动小，只要平均成本较低，在未来不再升息的情况下，就不会损失本金。此外，该ETF强调稳定的月月配现金流，高殖利率，且无交易税、所得税和健保补充费等优势，完全符合我的投资条件。无论除息多少次，都能维持在成本均价之上。
当股灾来临时，可以随时变现，在股票市场捡便宜的黄金和钻石。只要保持清晰的投资目标和稳定的心态，就能让你安心持有，无需为短期波动而担忧。
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1F：推 tenchi6707 : 爹您怎麽在发文 08/12 12:52
2F：推 onekoni : 知道自己买什麽 不会计较每一分都要必赚 头脑清楚 08/12 12:52
3F：→ onekoni : 推 08/12 12:52
4F：推 w271235 : 债蛙仙人 08/12 12:52
5F：推 livewater : 哇，你领的债息还超过海外所得免税额750万 08/12 12:53
6F：推 tonykingtwo : 债仙 08/12 12:54
7F：推 wen12305 : 如果你国内也有缴税的话，实际上的海外免税额度还会 08/12 12:56
8F：→ wen12305 : 越高，聪明配置 08/12 12:56
9F：推 ckha3b8 : 你应该看一下，ETF持有的债券分散在那些公司。 08/12 12:57
10F：推 klwei : 这一波真的债蛙大show肌肉 债酸就不要出来丢脸了 08/12 12:58
11F：→ ckha3b8 : 不是ETF就都很分散 08/12 12:58
12F：推 eric525498 : PTT 法人 08/12 12:59
13F：推 bensonla : 债蛙一个比一个本还粗 08/12 12:59
14F：推 cho121696 : 想了解降评对债ETF的影响，ex:INTC 08/12 13:00
15F：推 keel90135 : 这丢破亿了 08/12 13:00
16F：推 SungLin : 如果降息1码，预期配息%会少多少? 08/12 13:02
17F：推 goodapple807: 爸 您缺人帮你提鞋子吗 08/12 13:02
18F：推 b23058179 : 领900万息感觉可以一直无痛买小套房== 08/12 13:03
19F：推 solomonABC : 信你了 08/12 13:04
20F：推 binco : 本多终胜。果然是不变真理 08/12 13:06
21F：推 lucas2042 : 曼大你不认识？XD 08/12 13:08
22F：推 slknsx : 认真请问，把3摆在最後不选公债是否也算是在承担万 08/12 13:08
23F：→ slknsx : 一经济衰退高於预期时公司债亦有亏损的风险？ 虽然 08/12 13:08
24F：→ moneywinner2: 近 900W 股息是股票部位，债券ETF部位大概 每月股息 08/12 13:08
25F：→ slknsx : 的确目前数据看起来经济衰退机率低！ 08/12 13:08
26F：→ moneywinner2: 45W。 08/12 13:08
27F：推 strlen : 拔 08/12 13:11
28F：推 mqhung : 这个很粗 08/12 13:14
29F：推 banowa : 乾爹您好 08/12 13:15
30F：→ banowa : 其实目前认识的债蛙真的都很有钱，小资族不要来啦 08/12 13:15
31F：→ moneywinner2: S大问题，回覆一下。既然是资金避风港，要去研究937 08/12 13:15
32F：→ moneywinner2: B 的成分股与筛选条件，因 937B 其体量够大，标的分 08/12 13:15
33F：→ moneywinner2: 散，能承受的风险也够大；再来，真的有疑虑时或有迹 08/12 13:15
34F：→ moneywinner2: 象时，随时可以变现，数千张很容易卖的。 08/12 13:15
35F：推 vincent14 : 请问不选美国20年公债的原因是什麽呢 08/12 13:16
36F：→ joe2 : 这才是债的玩法啊 08/12 13:16
37F：推 lovefisk : 股息900万！ 08/12 13:17
38F：→ moneywinner2: 回覆V大问题，主要考量还是月月配的殖利率与现金流 08/12 13:19
39F：→ moneywinner2: ，资本利得不是主要考量，但其每降息 4码，也有 13% 08/12 13:19
40F：→ moneywinner2: 资本利得，算不错的。 08/12 13:19
41F：→ blue1204 : 乾爹～995 08/12 13:21
42F：推 oldmove : 900万股息是高股息ETF吗? 还是个股? 08/12 13:23
43F：推 baseken : 99债蛙 08/12 13:23
44F：推 carlos017 : 看之前文章，应该是泰铭500张，预计今年配息1000W 08/12 13:25
45F：→ carlos017 : ，内文有投资理念 08/12 13:25
46F：嘘 cir78918 : 救救债蛙 08/12 13:26
47F：推 kaiyan : 继续当债蛙+1https://i.imgur.com/IZwLyWZ.jpeg 08/12 13:27
48F：推 terry66 : 防股灾 选bbb ? 问号 08/12 13:27
50F：推 sorrow0206 : 爸 天气热出门请小心中暑 08/12 13:27
51F：推 kevinaa : 长期高利率的话公司债好一点 08/12 13:32
52F：推 apple123773 : 乾爹~~ 08/12 13:34
53F：推 addy7533967 : 朝圣烘焙王本人 08/12 13:35
54F：→ addy7533967 : 挺好奇曼尼苏大怎麽看新麦子公司放弃挂牌，我觉得整 08/12 13:37
55F：→ addy7533967 : 体而言影响不大就是了XD，毕竟子公司挂牌本身就是锦 08/12 13:37
56F：→ addy7533967 : 上添花 08/12 13:37
57F：推 okokok0410 : 曼尼爹 好久不见 08/12 13:38
58F：→ joe199277 : 爹 天气热记得多喝水 08/12 13:39
59F：推 pongp0416 : 这样算配置。不算债蛙了 08/12 13:42
60F：推 slknsx : 感谢曼大回覆! 08/12 13:46
61F：推 windersword : 为什麽不买A级以上的，违约率更低，配息少一点而已 08/12 13:48
62F：嘘 chenyei : 美股也没有交易税所得税，也可以随时变现 08/12 13:49
63F：推 rated : 有厉害的感洁 08/12 13:49
64F：嘘 chenyei : 请勿用似是而非的理由说服读者 08/12 13:51
65F：→ stocktonty : 赚烂了赚烂了 08/12 13:53
66F：→ leo6315 : 投等公司债在经济衰退期间没有避险效果 BBB级尤其 08/12 13:55
67F：→ leo6315 : 是 08/12 13:55
68F：→ leo6315 : 你如果是想帮股灾买保险 唯一选择是美国公债 预期 08/12 13:56
69F：→ leo6315 : 衰退时间持续越长买长债 反之买短债 08/12 13:56
70F：推 lusifa2007 : 你的本大到可以这样玩 08/12 14:04
71F：→ lusifa2007 : 900万股票股息 你的综所税很高欸 08/12 14:04
72F：推 larrykao : 请问版大没有考虑过国库债吗？最近也在做债券配置选 08/12 14:09
73F：→ larrykao : 择 单纯想长期不动配息 公债是否也是合适的选择？ 08/12 14:09
74F：→ super6602 : 重点是股灾 这次不太一样 ai已经让生产力指数上升 08/12 14:13
75F：→ super6602 : 几乎不太会有景气循环出现 08/12 14:13
76F：推 sltsou : 一堆穷人在酸，真的笑死。钱多的时候真的会买点债 08/12 14:14
77F：→ sltsou : 券来放。 08/12 14:14
78F：→ super6602 : 今年美金gdp上升 怎麽可能会有股灾 现在质押进正2 08/12 14:14
79F：→ super6602 : 才对 08/12 14:14
80F：→ moneywinner2: 各位美国国债的拥护者，不是只有美国国债才是债，金 08/12 14:17
81F：→ moneywinner2: 融债也是债，公司债也是债，属性不同罢了。我说过了 08/12 14:17
82F：→ moneywinner2: ，我是将资金暂放在投等债，在还没有降息的情况下， 08/12 14:17
83F：→ moneywinner2: 每个月领稳定的股息，虽然是 BBB，去看一下它的筛选 08/12 14:17
84F：→ moneywinner2: 条件，殖利率较优，股价波动不大，有一定避险功能， 08/12 14:17
85F：→ moneywinner2: 这才是我要的。 08/12 14:17
86F：推 keel90135 : 债蛙内斗 笑死 选什麽债也可以吵 08/12 14:19
87F：→ keel90135 : 避险投等债没啥问题吧 又不是一定要挡2008等级股灾 08/12 14:20
88F：→ keel90135 : 投等债就是挡掉了这次4000点下跌 对很多人来说这就 08/12 14:20
89F：推 a0921387223 : 领900万了 眼睛闭闭把少年股神压在地上打 08/12 14:21
90F：→ keel90135 : 了吧 债就几个分类也可以吵起来XD 08/12 14:21
91F：推 vincent14 : 请问若开始降息曼大会有什麽调整吗 08/12 14:30
92F：→ lluunnaa : 谢谢分享~ 08/12 14:32
93F：推 alau : 哥 晚上回家吃吗 08/12 14:34
94F：推 super6602 : 买债买出优越感XDDD 现在债已经没有保护资产的作用 08/12 14:34
95F：→ super6602 : 了 这次回档还不够明显吗 债趴趴着 股票重新回来 08/12 14:34
96F：→ super6602 : 哲哲自己认赔杀出买0050 08/12 14:34
97F：推 lusifa2007 : 哲哲是赚钱换股吧 他短短几天的美债没输吧 08/12 14:37
98F：→ leo6315 : 再说一次…投资级公司债在真正经济衰退期间 没有避 08/12 14:38
99F：→ leo6315 : 险效果 有钱也不是这样误导 08/12 14:38
100F：→ leo6315 : 自己翻一下评级更高的LQD对比IEF 2008-2010的表现 08/12 14:38
101F：→ leo6315 : 吧 08/12 14:38
102F：推 askey : 笑死了一堆没多少钱的在质疑人家投资 08/12 14:39
103F：推 super6602 : 换股不就是认输了 如果他一早就投0050绩效差多少 08/12 14:45
104F：→ super6602 : ？我再说一次债在现今QE年代的经济早就失去他保护 08/12 14:45
105F：→ super6602 : 资产的作用 08/12 14:45
106F：→ j0221 : 我是不是看到一堆公园街友在教资产上亿的怎麽投资 08/12 14:48
107F：推 CGDGAD : 现在的存股环境，领债息真的比股息划算 08/12 14:52
108F：推 bookbookbook: 自己的绩效拿出来在嘴好吗XD 08/12 14:54
109F：推 mgily2910 : 事实就是哲哲和巴菲特在这次没赚到啊XDDD 一个空手 08/12 14:54
110F：→ mgily2910 : 一个买债 如果all in台积或nv 你看绩效差多少？老 08/12 14:54
111F：→ mgily2910 : 巴在21世纪早就没有甚麽值得说嘴的投资了 08/12 14:54
112F：推 strong66 : 换股不就是认输了? 各位不能换股喔!换股就是认输 08/12 14:57
113F：推 super6602 : 不然呢 我只看到哲哲急急忙忙去买0050 从20000到22 08/12 15:01
114F：→ super6602 : 000被称赞？但你看2023年初的时候一早投入0050 那 08/12 15:01
115F：→ super6602 : 时候15000不到 到现在至少多3倍绩效 怎麽看都是他 08/12 15:01
116F：→ super6602 : 惨赔啊 08/12 15:01
117F：推 D9722162 : 呱呱！ 08/12 15:03
118F：推 strong66 : 哲买债表示，若赚约1500万就打算要走 这是他卖债转 08/12 15:08
119F：→ strong66 : 股的主因 08/12 15:08
120F：→ BBFish55 : 某些少赚就是赔的观念，没在2009年买比特币的都是赔 08/12 15:15
121F：推 Mbappe10 : 买债没人在跟你看一天两天的 08/12 15:20
122F：推 super6602 : 债蛙从去年看到现在 现在说看明年 降息循环结束 到 08/12 15:32
123F：→ super6602 : 底看多久 08/12 15:32
124F：推 patrol : 可怜债酸去旁边喘，现在你买啥都是帮债蛙抬轿，债蛙 08/12 15:48
125F：→ patrol : 什麽都多 08/12 15:48
126F：→ patrol : 没有避险效果？笑话，硬杀数千点里面的屍体里面不会 08/12 15:49
127F：→ patrol : 有债蛙，这就叫避险效果 08/12 15:49
128F：推 super6602 : XDD 好我们股蛙数钱数到喘 债蛙继续去期待降息戏码 08/12 15:55
129F：→ super6602 : 吧 哇哈哈 08/12 15:55
130F：→ lusifa2007 : 不是 对折就真的债赚了1500万 哪里赔了？ 08/12 16:03
131F：→ lusifa2007 : 而且是短短不到一周 人家厉害还是要给尊敬吧 对事 08/12 16:04
132F：→ lusifa2007 : 不对人 08/12 16:04
133F：→ j0221 : 想看楼上的单，股债对决 08/12 16:07
134F：→ j0221 : 很多炫耀绩效正几百%的，结果单秀出来+几万块，连人 08/12 16:09
135F：→ j0221 : 家债蛙的零头都没有。只能说本金还没到那个阶段思 08/12 16:09
136F：→ j0221 : 维就跟不上 08/12 16:09
137F：推 strong66 : 股蛙数钱数到喘? 那99公公谁喊的?债蛙喊的吗?爱说笑 08/12 16:14
138F：嘘 j0221 : 拆拆买债十个月赚1500万，还躲过这波下跌。被一堆 08/12 16:15
139F：→ j0221 : 赚不到他1/10的酸也是有趣 08/12 16:15
140F：推 lozupomelo : 丢自己策略就给推 08/12 16:43
141F：推 avmm9898 : 爸爸 好佩服您 08/12 20:44
142F：推 A90812345 : 爹 88节快乐 太猛了 08/12 22:14
143F：推 ptolemy : 推真的好有实力 08/13 01:11
144F：推 UncleIrving : 资产有破亿再来呛不用配债 穷人管好自己就好 08/13 04:35
145F：→ UncleIrving : 管别人买债？lol 08/13 04:35
146F：推 Ycosmos : 本好粗 08/13 13:29
147F：推 Petrovsky : 垃圾债、投等债 一堆广告吹捧 下个重灾区 08/13 14:09