作者ganninian (喔喔)
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標題[心得] 資產配置還是有其效用
時間Mon Aug 5 22:37:05 2024
上半年股市大漲 許多人尤其是初入股市的小白
已經被市場的狂熱沖昏了頭 在一兩個月前講資產配置只會被噴
他們認為錢就是要全部買NVDA 買2330 買正二 買債券只會拉低績效
我一個多月前才發文說資產配置與應對風險的重要性
沒想到重大股災就隨之而來了QQ
其實大家看看各大債券基金長期走勢 這段暴力升息期間是歷史低檔
而這20年來最高利率不太可能維持過長 因為相較於通膨 通縮對國家經濟更有害
既然降息是可預期的 現在這種歷史低檔是買債最好時候
尤其是對長期資產配置的投資人而言 以後十年可能都碰不到債券殖利率這麼高的時刻
其實現在買也不嫌晚 雖然債券殖利率已經開始下滑
但聯準會尚未開始真正降息 仍有安全邊際
也有人聽到債券就嗤之以鼻 覺得有現金就好
但對於長期投資人而言 身邊留太多現金是不太明智的決定
通膨會吃掉購買力 且幾乎無法產生固定收益
持有債券 通常有下列幾點好處：
1.債券是相當簡單的理財工具 只要持續買進就好 等著領債息
且在股票下跌年度通常與股票呈無相關 甚至負相關報酬
https://imgur.com/5kBurTW 來源：投資前最重要的事
歷史數據證明 債券在股災時通常發揮很好保護效果
2.債券可以充當現金準備 在報酬負相關下
可以賣掉上漲的債券 買進下跌的股票 或是支付生活開銷
平時還可以每月收債息 尤其是公債 會退30%稅 不用擔心送錢給美國政府
3.債券可以作為一種情緒避險工具 債券穩定性高 價格波動性低
如果可以在股災時讓投資人避免犯錯 砍在阿呆股 那債券就是相當划算的投資
一如預期 今晚美股又大跌了 但我持有的美股裡面只有債券逆勢上漲
https://imgur.com/iMt1TQ0
這檔債券我今年才開始買 可惜買的部位太少
我自己也被上半年的市場狂熱吸引 現金大多拿去買股
不過因為持有時間夠長 還有債券部位支撐 所以不會太恐慌
分享一下心得 希望各位能平安渡過股災 阿彌陀佛
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1F：推 YU0121 : 聽君一席話 08/05 22:37
2F：→ joestoman : 如聽___話 08/05 22:38
3F：推 joy2105feh : 謝謝你的分享 我們歡迎下一位 08/05 22:38
4F：推 leotompp : 阿雞腿飯啥時回去80??? 08/05 22:38
5F：推 cool022683 : 股債雙殺也不是沒有過，只能說相對 08/05 22:38
6F：推 mike0608 : 你是不是沒遇到股債雙殺…明明常常發生，哪裡都是負 08/05 22:38
7F：→ mike0608 : 相關了 08/05 22:38
8F：推 sika3 : 買反的避險啊 08/05 22:39
9F：→ cool022683 : 疫情時股債黃金油加密貨幣全都殺，只有美元指數上 08/05 22:40
10F：→ cool022683 : 漲 08/05 22:40
11F：噓 KerKerKerX3 : 正二教沒有債這種東西啦 只有現金預留 08/05 22:40
12F：推 icelaw : good 你真是少數的股版良心 08/05 22:40
13F：推 gekkou : 今天我的債券也在跌 怎麼回事 08/05 22:42
14F：推 littleshan30: 年底再來看囉 債券籌碼感覺有故事 08/05 22:42
15F：→ tanjau : 推你 股之前已經太高不敢買 有把部份現金配債 加 08/05 22:43
16F：→ tanjau : 減平衡 08/05 22:43
17F：噓 nick0506 : 我要看到血流成河！ 08/05 22:43
18F：→ Lowpapa : 廢文連發 08/05 22:45
19F：噓 kichikuou : 問就是喔因，沒在避險的 08/05 22:47
20F：推 kobe760903 : 最大風險就是看人爆賺自己抱不住 08/05 22:48
21F：推 songsongboy : 股債雙殺不是沒發生，但也不是每次都發生 08/05 22:49
22F：→ owenxeve : 這本書在股災時就是可以拿出來翻翻 08/05 22:49
23F：推 XDdong : 我債蛙啦 股債雙殺太多次了qq 08/05 22:50
24F：→ Arodz : 我看到還有一個整天嗆ffaarr的 真搞笑☺ 08/05 22:51
25F：→ Arodz : ffaarr在救人還要被嗆 辛苦了 08/05 22:52
26F：推 j32072 : 我資產6萬9 就是要歐印2330 怎麼了 08/05 22:54
27F：推 AirLee : 老巴只留現金 08/05 22:54
28F：→ macetyl : 沒千萬跟人家買什麼債券 08/05 22:54
29F：推 chuntien : 一半買股一半買房 信貸買債 蒿吐露絲 08/05 22:55
30F：推 intointo : 匯率 08/05 22:56
31F：推 yangyy2 : 這都是時間點事後論,我也可以在台G破千po文說當初買 08/05 23:00
32F：→ yangyy2 : 680最後還是相信世界第一的台G 08/05 23:00
33F：推 twgamerave : 買正2的如果之前有停利，應該躺著都贏配置買債的吧 08/05 23:01
34F：推 ts012108 : 所以你要表達啥 我拿一百萬閉著眼睛只買正二 你拿一 08/05 23:01
35F：→ ts012108 : 百萬做你的資產配置 08/05 23:01
36F：推 ALiGoo : 韭菜們剛追高完股 你還叫人家追高債 真是壞人 08/05 23:01
37F：推 eric525498 : 投資理財第一課，就是風險管理。 08/05 23:02
38F：→ eric525498 : 知道自己能承受多大的風險，我覺得很重要。 08/05 23:02
39F：→ tedcat : 今天有債券跌？ 08/05 23:02
40F：→ ts012108 : 年輕小資買啥債券...不要害人 08/05 23:02
41F：→ LMgogo : 小資要買債正二 08/05 23:06
42F：→ MizPerfect : 推...不要理會債酸.. 08/05 23:08
43F：→ s8904120000 : 你有看過連黃金都大跌的時候嗎 08/05 23:09
44F：推 Ashand : 鄉民永遠都在極度樂觀和極度悲觀兩端擺盪 08/05 23:10
45F：推 icelaw : 之前買的債券2600萬 沒有動， 08/05 23:11
46F：→ icelaw : 1100萬的股票就繼續慢慢撿，明天加碼10萬00713 cc 08/05 23:11
47F：推 MrStone : 跌一下子馬上就拉回來了，跌就是加碼 08/05 23:12
48F：推 protoss666 : 無腦AOA 08/05 23:14
49F：→ pqpqpqpq : 下面一位～ 08/05 23:27
50F：→ EddieWuRJJ : 笑 08/05 23:34
51F：推 Diver123 : 我是覺得資產配置是累積期結束後再做，累積期大跌 08/05 23:41
52F：→ Diver123 : 都與我無關 08/05 23:41
53F：→ fUXKEGG : 我的資產就1萬塊，跪求配置 08/05 23:48
54F：→ sonic4567 : 就類似定存一樣，升降息才比較有波動 08/06 00:04
55F：→ budaixi : 錢少的還真不用配置，蜈蚣那套才是適合錢少的方法 08/06 00:15
56F：→ budaixi : 。 08/06 00:15
57F：→ budaixi : 只是目前被酸民圍攻，但他那套要輸很難，過幾年應 08/06 00:17
58F：→ budaixi : 該也會一堆人感謝他。 08/06 00:17
59F：→ budaixi : 正2哥以前文章可以去翻翻 08/06 00:17
60F：→ delightboy : 2022股債一起崩，沒有負相關 08/06 00:18
61F：推 johnny94 : 賭鬼沒有在跟你資產配置的啦 08/06 00:56
62F：噓 steven30528 : 負相關？股債能不相關就不錯了 08/06 00:58
63F：推 watchmeisyou: 用閒錢、能撐過股災的人還真的不用買債，尤其年輕 08/06 01:03
64F：→ watchmeisyou: 人，所以訓練心態還比較重要 08/06 01:03
65F：推 CaTkinGG : 2022直接打臉你的第二點 現金還是有其必要性 08/06 01:37
66F：推 silence569: 買債卷不如留現金 08/06 04:37
67F：→ silence569: 年輕人就是要開槓桿,努力增加本金才是王道 08/06 04:39
68F：推 charles4185: 你說的很有道理，我昨天加碼買了不少美債，退可通 08/06 06:12
69F：→ charles4185: 盡可守 08/06 06:12
70F：推 lifeterry: 真心希望可以遇到美債違約，歷史通殺，給歷史老師們教 08/06 06:36
71F：→ lifeterry: 訓一下 08/06 06:36
72F：→ lifeterry: 我看到買債的，每個也是槓桿開滿，希望看到翻車 08/06 06:37
73F：推 yellowmoney: 買一張就空一張 完美避險供你參考 08/06 07:12
74F：推 justsoeasy: 美債又不是沒違約過 08/06 07:17
75F：→ duson: 系統風險 vs 非系統風險 08/06 07:41
76F：推 ajkofqq: zzzz 08/06 08:04
77F：推 sgxm3: 講美債通常指美國政府公債，這個目前還沒有違約紀錄。上面 08/06 08:05
78F：→ sgxm3: 說違約的麻煩講一下什麼時候發生的事。不然就是造謠。 08/06 08:05
79F：→ sgxm3: 還有高能兒希望美債違約的，連美債違約代表什麼都不知道。 08/06 08:07
80F：→ sgxm3: 美債違約你我都會餓死街頭知道嗎(笑) 08/06 08:07
81F：推 syuechih : 每次說不一樣的就是會證明每次都一樣 08/06 12:21