作者cyl0220 (別問我是誰)
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標題[請益] 最近投資美債該如何避掉匯損風險？
時間Sun Aug 4 20:34:14 2024
大家都知道美國9月要開始降息了
現在投資美債應該是不錯的選擇
但不論是台灣發的台幣計價的美債ETF、共同基金、直接或複委託投資美國的債券(ETF)
只要是用手上的台幣投資，是不是必然要承擔美元轉弱的匯損？
有什麼好的交易策略，現在投資美債可以避開匯損嗎？
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人生海海，歡喜就好！
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1F：推 tengobo : 叫美國朋友幫你啊 08/04 20:35
2F：推 newbrain : 不用避退休再把錢從美國慢慢贖回 08/04 20:35
3F：→ cyl0220 : 除了投了之後就不把美金換回來，我也想不出其他方式 08/04 20:36
4F：推 gest7240 : 痾 留著美金就好 08/04 20:37
5F：推 y932987 : 永遠拿去投資美元資產就沒匯損問題 08/04 20:37
6F：推 winston06 : 賣掉就不會吃匯差了 08/04 20:37
7F：推 billy791122 : 你就用美元交易不就好了 08/04 20:37
8F：→ gest7240 : 擔心匯損 就不要買 避險的方法很多 08/04 20:37
9F：→ gest7240 : 美金永遠比台幣安全 08/04 20:38
10F：→ icecubes : 就不要換匯一直在外國市場滾就好 08/04 20:38
11F：推 wts4832 : FX阿 08/04 20:38
12F：推 a10141013 : 就當放生兩年 再怎樣9~10%也夠把匯損賺回 08/04 20:38
13F：推 Crushredkiss: 買美債正2 08/04 20:38
14F：推 Everforest : 匯率這東西 可以讓你賠2000萬 就可以讓你賺2000萬 08/04 20:38
15F：→ Crushredkiss: 本來打算買1000萬美債 就拿500萬買美債正2 08/04 20:38
16F：→ Crushredkiss: 或是做多美債ETF 放空美元 08/04 20:39
17F：推 sonny0927 : 買美債 空美元 08/04 20:40
18F：→ sonny0927 : 以色列真煮黨開幹 美元會成為避險標的 08/04 20:41
19F：推 jason0925 : 台幣大貶都沒聽到人在吹美債利多 08/04 20:41
20F：→ jason0925 : 美元大貶就一堆人吹美債利空（笑 08/04 20:41
21F：推 gest7240 : 樓上中肯 08/04 20:42
22F：→ cyl0220 : 我7月下旬分批買了等值台幣100萬的日幣就是在避美元 08/04 20:42
23F：→ cyl0220 : 但用一半的資金買美債正2倒是可以考慮 08/04 20:43
24F：→ gest7240 : 你是要規避美元匯損 直接空他不是比較好 08/04 20:43
25F：推 kutkin : 現在不到4%了 確定喔 08/04 20:44
26F：推 jason0925 : 美元要貶了 那是不是該要空美債（笑 08/04 20:45
27F：推 johnjohnlin : 空美指 08/04 20:45
28F：推 beavis77 : 正解是拉長年限攤平匯損 但我知道你不喜歡這個答案 08/04 20:45
29F：推 huabandd : 搬去美國 08/04 20:46
30F：→ cyl0220 : 空美元只有美元指數期貨但我不做期貨~直接持有外幣 08/04 20:48
31F：推 winner1 : 質押拿台幣生活 08/04 20:50
32F：→ kutkin : 你怕的話就同時買日幣 08/04 20:50
33F：→ kutkin : 日美是對立的的 08/04 20:50
34F：→ cyl0220 : 不一定只投4%的Y公債ETF，投資級債券ETF也可考慮 08/04 20:51
35F：噓 maplefff : 大家都知道還有得你賺的份? 08/04 20:51
36F：→ maplefff : 連匯損不可避都不知道的人都賺到了 08/04 20:51
37F：→ maplefff : 那誰陪？ 那個白痴自願少賺賣給你？ 08/04 20:51
38F：→ F93935 : 你才幾萬匯損？壽險幾千億都做不好了 08/04 20:52
39F：推 jim543000 : 沒有 錯過不再 08/04 20:52
40F：→ cyl0220 : malpe好厭世喔~那麼酸，賠很多喔 08/04 20:52
41F：推 kutkin : 買貨幣的選擇權 08/04 20:53
42F：→ kutkin : 但如果沒崩就丟到水裡 08/04 20:53
43F：推 jason0925 : 現在1:32.8 應該換台幣才對吧？ 08/04 20:53
44F：推 kutkin : 如果台灣還是不升息 那台灣買美債的本身就會撐美金 08/04 20:55
45F：→ kutkin : 台灣今年出口好像沒有2022那麼好 08/04 20:56
46F：→ kutkin : 所以貿易這塊不用擔心 就看台美投資市場 08/04 20:56
47F：→ kutkin : 所以怎麼會擔心匯率 是怕美債買盤縮而已 08/04 20:57
48F：→ kutkin : 日本那邊都跑去買日債了 08/04 20:57
49F：→ cyl0220 : long options比較適合短期避險黑天鵝事件~ 08/04 20:57
50F：推 h0103661 : 只想要4%直接外國券商買債就行了，買etf給人抽稅跟 08/04 20:57
51F：→ h0103661 : 保管金還要扛價格波動 08/04 20:57
52F：→ cyl0220 : 日本基本上0利率，買日債的點在哪我不懂 08/04 20:58
53F：推 kutkin : 日債 1%避險呀 你要用日本人觀點 08/04 20:58
54F：→ kutkin : 他們現在去買美債 換回來日幣升值怎？ 08/04 20:59
55F：→ kutkin : 不然他們要買日股？ 也崩 08/04 20:59
56F：→ cyl0220 : 我指美債包括美公債,公用債,投資級公司債~沒說清楚 08/04 20:59
57F：推 avmm9898 : 移民去美國阿 08/04 21:00
58F：推 kutkin : 你講的都有匯率風險 08/04 21:01
59F：→ cyl0220 : 也是，台灣人觀點是買了日幣，等升到0.25換回台幣XD 08/04 21:01
60F：推 CaTkinGG : 至少解套 08/04 21:01
61F：→ cyl0220 : 因為有人一直提4%，美公債4%，其他債種不只4%啦 08/04 21:02
62F：推 li11223344 : 這沒多少錢吧，要相信央行最喜歡匯了..不然自己加 08/04 21:02
63F：→ li11223344 : 做一點外匯阿 08/04 21:02
64F：推 Araliaceae : 閒錢可以等的話，直接買，等美元匯率循環後換回台幣 08/04 21:02
65F：→ cyl0220 : 不過若川普當選要跟台灣收保護費，台幣應該強不起來 08/04 21:03
66F：推 jim543000 : 公司債不抗跌 你要做價差效率很低 08/04 21:03
67F：→ cyl0220 : 公司債是備選，我先觀察美國經濟疲弱到哪種程度XD 08/04 21:06
68F：推 rahit : 做夠大的話 投行有固定匯率的協議可以對沖匯率 08/04 21:07
69F：→ Minihil : 你還要小心台幣給你偷升半碼 08/04 21:09
70F：→ cyl0220 : 問題就是沒那麼大XD 08/04 21:09
71F：→ cyl0220 : 台灣明天在崩個1000點，應該不會再升息了XD 08/04 21:10
72F：→ bob120400 : 我想問 匯率會影響殖利率嗎 08/04 21:11
73F：→ cyl0220 : 你的問題我無法回答，要不要先去翻一下債券教課書XD 08/04 21:14
74F：推 ntoufatman : 空同樣部位的美元指數商品 08/04 21:17
75F：推 cutearia : 等下一次升息循環再換回來啊 08/04 21:18
76F：→ benson502 : 不要換回來，以後台海戰爭去美國可以花，不用避險 08/04 21:20
77F：推 marques : 放到下個循環不就好了 08/04 21:23
78F：→ bustinjieber: 你要他的息，他要你的本啊 08/04 21:28
79F：→ bustinjieber: 部位不夠大不用做這種事， 08/04 21:29
80F：→ bustinjieber: 倒不如保留現金加碼。 08/04 21:29
81F：推 cloud7515 : 我直接跟你說 匯率影響很少 基準利率影響大非常多 08/04 21:30
82F：推 sazabijiang : 移民去美國 08/04 21:30
83F：→ cloud7515 : 最簡單的方式就是去拉近年匯率趨勢跟美債ETF K線看 08/04 21:31
84F：→ fbiciamib123: 去年好幾次tlt漲的隔天美債etf匯損紅翻黑還沒影響 08/04 21:32
85F：推 oibmk : 這篇有一個推文正確答案 08/04 21:32
86F：推 Rex1009 : 付一年3.28%保護費 08/04 21:34
87F：推 hirorei : 發美債 08/04 21:35
88F：→ iDemon : 誰和你講會降息？ 08/04 21:36
89F：→ cyl0220 : 如果不是你太反市場，就是我們在平行宇宙~ 08/04 21:49
90F：推 julianscorpi: 記住那些現在還在講不會降息的ID 08/04 21:50
91F：推 chingming0 : 現在還認為不會降息的也真是有想法，狂勝華爾街。 08/04 21:58
92F：推 simo520 : 1美元就是1美元 08/04 21:58
93F：推 onekoni : 你放到蕭條台幣會回32-33 那時候賣剛好 08/04 21:58
94F：推 Chilloutt : 只能動態避險 例如op 08/04 21:58
95F：→ onekoni : 就是卡久一點 資金停泊用還不錯 08/04 21:59
96F：→ onekoni : 或是複委託/國外券商直接持有美元 08/04 21:59
97F：→ Chilloutt : 只是資金沒破個億這樣搞沒太對意義 08/04 21:59
98F：→ dickey2 : 長期投資就能避免匯兌的風險 08/04 22:02
99F：→ dickey2 : 臺幣升值你應該要開心，除非你80-100%的資產都在美 08/04 22:03
100F：→ dickey2 : 金 08/04 22:03
101F：→ tsuneo : 反正台幣計價美元計價的債券相互替換就好 08/04 22:07
102F：推 kevinaa : 正2 08/04 22:33
103F：推 kevinaa : 匯損越多就降息越多 到27代表賺翻了 所以考慮有 08/04 22:38
104F：→ kevinaa : 點太多 08/04 22:38
105F：推 amanda42902 : 我是 美金 美債 美股 三種輪轉 08/04 23:00
106F：推 yoyodiy : 不要換回台幣直接買機票去美國花掉美金 08/04 23:23
107F：推 dream1124 : 不要換回美金就好了。現在有些網購也可以用美金交易 08/04 23:26
108F：→ dream1124 : 再說儘管中長線台幣再漲回來的機會不低，但也難多貴 08/04 23:29
109F：→ dream1124 : 以後新鮮人更少，整個國家要成長與突破會越來越困難 08/04 23:30
110F：→ dream1124 : 偏偏長期保持低利率低匯價，以後更別無選擇只能繼續 08/04 23:31
111F：→ jerrylin : 你部位夠大的話可以去跟銀行對賭匯率 08/04 23:49
112F：→ jerrylin : 這種商品十幾年前就有在賣了 08/04 23:49
113F：→ k85564 : 普通人還是不要想避了 08/05 00:03
114F：推 RaiGend0519 : 其實 08/05 02:08
115F：→ RaiGend0519 : 你就換回台幣，然後買美債ETF不就得了 08/05 02:09
116F：→ RaiGend0519 : 我最近也在想這個問題，美定到期還沒處理 08/05 02:10
117F：→ RaiGend0519 : 現在再進去幾乎就等於宣告要吃匯損 08/05 02:10
118F：→ RaiGend0519 : 定存半年給的2.5%左右以現在來說只要到32就做白工 08/05 02:11
119F：→ RaiGend0519 : 不換回台幣等下次循環那就等於少吃一次可能27~32的 08/05 02:12
120F：→ RaiGend0519 : 匯差，那乾脆換回台幣丟債ETF等美金28 29再進去轉成 08/05 02:13
121F：→ RaiGend0519 : TLT應該是更好的做法吧？ 08/05 02:13
122F：推 RaiGend0519 : 除非，美金部位的績效 - 換台幣的績效 > 匯差 08/05 02:15
123F：→ RaiGend0519 : 只是都要丟債惹 好像也不會差太多 08/05 02:16
124F：推 naloer : 為啥有人以為美債ETF不會有匯損… 08/05 02:25
125F：推 mdkn35 : 32->28 大概1幾趴 你撐得住匯損的話 08/05 09:01
126F：推 b54102 : 今天反應的價格已經是降5碼了 08/05 09:27