作者cyl0220 (别问我是谁)
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标题[请益] 最近投资美债该如何避掉汇损风险？
时间Sun Aug 4 20:34:14 2024
大家都知道美国9月要开始降息了
现在投资美债应该是不错的选择
但不论是台湾发的台币计价的美债ETF、共同基金、直接或复委托投资美国的债券(ETF)
只要是用手上的台币投资，是不是必然要承担美元转弱的汇损？
有什麽好的交易策略，现在投资美债可以避开汇损吗？
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人生海海，欢喜就好！
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1F：推 tengobo : 叫美国朋友帮你啊 08/04 20:35
2F：推 newbrain : 不用避退休再把钱从美国慢慢赎回 08/04 20:35
3F：→ cyl0220 : 除了投了之後就不把美金换回来，我也想不出其他方式 08/04 20:36
4F：推 gest7240 : 痾 留着美金就好 08/04 20:37
5F：推 y932987 : 永远拿去投资美元资产就没汇损问题 08/04 20:37
6F：推 winston06 : 卖掉就不会吃汇差了 08/04 20:37
7F：推 billy791122 : 你就用美元交易不就好了 08/04 20:37
8F：→ gest7240 : 担心汇损 就不要买 避险的方法很多 08/04 20:37
9F：→ gest7240 : 美金永远比台币安全 08/04 20:38
10F：→ icecubes : 就不要换汇一直在外国市场滚就好 08/04 20:38
11F：推 wts4832 : FX阿 08/04 20:38
12F：推 a10141013 : 就当放生两年 再怎样9~10%也够把汇损赚回 08/04 20:38
13F：推 Crushredkiss: 买美债正2 08/04 20:38
14F：推 Everforest : 汇率这东西 可以让你赔2000万 就可以让你赚2000万 08/04 20:38
15F：→ Crushredkiss: 本来打算买1000万美债 就拿500万买美债正2 08/04 20:38
16F：→ Crushredkiss: 或是做多美债ETF 放空美元 08/04 20:39
17F：推 sonny0927 : 买美债 空美元 08/04 20:40
18F：→ sonny0927 : 以色列真煮党开干 美元会成为避险标的 08/04 20:41
19F：推 jason0925 : 台币大贬都没听到人在吹美债利多 08/04 20:41
20F：→ jason0925 : 美元大贬就一堆人吹美债利空（笑 08/04 20:41
21F：推 gest7240 : 楼上中肯 08/04 20:42
22F：→ cyl0220 : 我7月下旬分批买了等值台币100万的日币就是在避美元 08/04 20:42
23F：→ cyl0220 : 但用一半的资金买美债正2倒是可以考虑 08/04 20:43
24F：→ gest7240 : 你是要规避美元汇损 直接空他不是比较好 08/04 20:43
25F：推 kutkin : 现在不到4%了 确定喔 08/04 20:44
26F：推 jason0925 : 美元要贬了 那是不是该要空美债（笑 08/04 20:45
27F：推 johnjohnlin : 空美指 08/04 20:45
28F：推 beavis77 : 正解是拉长年限摊平汇损 但我知道你不喜欢这个答案 08/04 20:45
29F：推 huabandd : 搬去美国 08/04 20:46
30F：→ cyl0220 : 空美元只有美元指数期货但我不做期货~直接持有外币 08/04 20:48
31F：推 winner1 : 质押拿台币生活 08/04 20:50
32F：→ kutkin : 你怕的话就同时买日币 08/04 20:50
33F：→ kutkin : 日美是对立的的 08/04 20:50
34F：→ cyl0220 : 不一定只投4%的Y公债ETF，投资级债券ETF也可考虑 08/04 20:51
35F：嘘 maplefff : 大家都知道还有得你赚的份? 08/04 20:51
36F：→ maplefff : 连汇损不可避都不知道的人都赚到了 08/04 20:51
37F：→ maplefff : 那谁陪？ 那个白痴自愿少赚卖给你？ 08/04 20:51
38F：→ F93935 : 你才几万汇损？寿险几千亿都做不好了 08/04 20:52
39F：推 jim543000 : 没有 错过不再 08/04 20:52
40F：→ cyl0220 : malpe好厌世喔~那麽酸，赔很多喔 08/04 20:52
41F：推 kutkin : 买货币的选择权 08/04 20:53
42F：→ kutkin : 但如果没崩就丢到水里 08/04 20:53
43F：推 jason0925 : 现在1:32.8 应该换台币才对吧？ 08/04 20:53
44F：推 kutkin : 如果台湾还是不升息 那台湾买美债的本身就会撑美金 08/04 20:55
45F：→ kutkin : 台湾今年出口好像没有2022那麽好 08/04 20:56
46F：→ kutkin : 所以贸易这块不用担心 就看台美投资市场 08/04 20:56
47F：→ kutkin : 所以怎麽会担心汇率 是怕美债买盘缩而已 08/04 20:57
48F：→ kutkin : 日本那边都跑去买日债了 08/04 20:57
49F：→ cyl0220 : long options比较适合短期避险黑天鹅事件~ 08/04 20:57
50F：推 h0103661 : 只想要4%直接外国券商买债就行了，买etf给人抽税跟 08/04 20:57
51F：→ h0103661 : 保管金还要扛价格波动 08/04 20:57
52F：→ cyl0220 : 日本基本上0利率，买日债的点在哪我不懂 08/04 20:58
53F：推 kutkin : 日债 1%避险呀 你要用日本人观点 08/04 20:58
54F：→ kutkin : 他们现在去买美债 换回来日币升值怎？ 08/04 20:59
55F：→ kutkin : 不然他们要买日股？ 也崩 08/04 20:59
56F：→ cyl0220 : 我指美债包括美公债,公用债,投资级公司债~没说清楚 08/04 20:59
57F：推 avmm9898 : 移民去美国阿 08/04 21:00
58F：推 kutkin : 你讲的都有汇率风险 08/04 21:01
59F：→ cyl0220 : 也是，台湾人观点是买了日币，等升到0.25换回台币XD 08/04 21:01
60F：推 CaTkinGG : 至少解套 08/04 21:01
61F：→ cyl0220 : 因为有人一直提4%，美公债4%，其他债种不只4%啦 08/04 21:02
62F：推 li11223344 : 这没多少钱吧，要相信央行最喜欢汇了..不然自己加 08/04 21:02
63F：→ li11223344 : 做一点外汇阿 08/04 21:02
64F：推 Araliaceae : 闲钱可以等的话，直接买，等美元汇率循环後换回台币 08/04 21:02
65F：→ cyl0220 : 不过若川普当选要跟台湾收保护费，台币应该强不起来 08/04 21:03
66F：推 jim543000 : 公司债不抗跌 你要做价差效率很低 08/04 21:03
67F：→ cyl0220 : 公司债是备选，我先观察美国经济疲弱到哪种程度XD 08/04 21:06
68F：推 rahit : 做够大的话 投行有固定汇率的协议可以对冲汇率 08/04 21:07
69F：→ Minihil : 你还要小心台币给你偷升半码 08/04 21:09
70F：→ cyl0220 : 问题就是没那麽大XD 08/04 21:09
71F：→ cyl0220 : 台湾明天在崩个1000点，应该不会再升息了XD 08/04 21:10
72F：→ bob120400 : 我想问 汇率会影响殖利率吗 08/04 21:11
73F：→ cyl0220 : 你的问题我无法回答，要不要先去翻一下债券教课书XD 08/04 21:14
74F：推 ntoufatman : 空同样部位的美元指数商品 08/04 21:17
75F：推 cutearia : 等下一次升息循环再换回来啊 08/04 21:18
76F：→ benson502 : 不要换回来，以後台海战争去美国可以花，不用避险 08/04 21:20
77F：推 marques : 放到下个循环不就好了 08/04 21:23
78F：→ bustinjieber: 你要他的息，他要你的本啊 08/04 21:28
79F：→ bustinjieber: 部位不够大不用做这种事， 08/04 21:29
80F：→ bustinjieber: 倒不如保留现金加码。 08/04 21:29
81F：推 cloud7515 : 我直接跟你说 汇率影响很少 基准利率影响大非常多 08/04 21:30
82F：推 sazabijiang : 移民去美国 08/04 21:30
83F：→ cloud7515 : 最简单的方式就是去拉近年汇率趋势跟美债ETF K线看 08/04 21:31
84F：→ fbiciamib123: 去年好几次tlt涨的隔天美债etf汇损红翻黑还没影响 08/04 21:32
85F：推 oibmk : 这篇有一个推文正确答案 08/04 21:32
86F：推 Rex1009 : 付一年3.28%保护费 08/04 21:34
87F：推 hirorei : 发美债 08/04 21:35
88F：→ iDemon : 谁和你讲会降息？ 08/04 21:36
89F：→ cyl0220 : 如果不是你太反市场，就是我们在平行宇宙~ 08/04 21:49
90F：推 julianscorpi: 记住那些现在还在讲不会降息的ID 08/04 21:50
91F：推 chingming0 : 现在还认为不会降息的也真是有想法，狂胜华尔街。 08/04 21:58
92F：推 simo520 : 1美元就是1美元 08/04 21:58
93F：推 onekoni : 你放到萧条台币会回32-33 那时候卖刚好 08/04 21:58
94F：推 Chilloutt : 只能动态避险 例如op 08/04 21:58
95F：→ onekoni : 就是卡久一点 资金停泊用还不错 08/04 21:59
96F：→ onekoni : 或是复委托/国外券商直接持有美元 08/04 21:59
97F：→ Chilloutt : 只是资金没破个亿这样搞没太对意义 08/04 21:59
98F：→ dickey2 : 长期投资就能避免汇兑的风险 08/04 22:02
99F：→ dickey2 : 台币升值你应该要开心，除非你80-100%的资产都在美 08/04 22:03
100F：→ dickey2 : 金 08/04 22:03
101F：→ tsuneo : 反正台币计价美元计价的债券相互替换就好 08/04 22:07
102F：推 kevinaa : 正2 08/04 22:33
103F：推 kevinaa : 汇损越多就降息越多 到27代表赚翻了 所以考虑有 08/04 22:38
104F：→ kevinaa : 点太多 08/04 22:38
105F：推 amanda42902 : 我是 美金 美债 美股 三种轮转 08/04 23:00
106F：推 yoyodiy : 不要换回台币直接买机票去美国花掉美金 08/04 23:23
107F：推 dream1124 : 不要换回美金就好了。现在有些网购也可以用美金交易 08/04 23:26
108F：→ dream1124 : 再说尽管中长线台币再涨回来的机会不低，但也难多贵 08/04 23:29
109F：→ dream1124 : 以後新鲜人更少，整个国家要成长与突破会越来越困难 08/04 23:30
110F：→ dream1124 : 偏偏长期保持低利率低汇价，以後更别无选择只能继续 08/04 23:31
111F：→ jerrylin : 你部位够大的话可以去跟银行对赌汇率 08/04 23:49
112F：→ jerrylin : 这种商品十几年前就有在卖了 08/04 23:49
113F：→ k85564 : 普通人还是不要想避了 08/05 00:03
114F：推 RaiGend0519 : 其实 08/05 02:08
115F：→ RaiGend0519 : 你就换回台币，然後买美债ETF不就得了 08/05 02:09
116F：→ RaiGend0519 : 我最近也在想这个问题，美定到期还没处理 08/05 02:10
117F：→ RaiGend0519 : 现在再进去几乎就等於宣告要吃汇损 08/05 02:10
118F：→ RaiGend0519 : 定存半年给的2.5%左右以现在来说只要到32就做白工 08/05 02:11
119F：→ RaiGend0519 : 不换回台币等下次循环那就等於少吃一次可能27~32的 08/05 02:12
120F：→ RaiGend0519 : 汇差，那乾脆换回台币丢债ETF等美金28 29再进去转成 08/05 02:13
121F：→ RaiGend0519 : TLT应该是更好的做法吧？ 08/05 02:13
122F：推 RaiGend0519 : 除非，美金部位的绩效 - 换台币的绩效 > 汇差 08/05 02:15
123F：→ RaiGend0519 : 只是都要丢债惹 好像也不会差太多 08/05 02:16
124F：推 naloer : 为啥有人以为美债ETF不会有汇损… 08/05 02:25
125F：推 mdkn35 : 32->28 大概1几趴 你撑得住汇损的话 08/05 09:01
126F：推 b54102 : 今天反应的价格已经是降5码了 08/05 09:27