作者HAHAHUNG (言論愚蠢得恰到好處)
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標題[請益] 還要做股債平衡嗎
時間Thu Jul 11 11:04:41 2024
先附上持股清單
https://i.imgur.com/X8L3axn.jpeg
定期定額存股00692
有閒錢就做個股 目前重倉鴻海
債券部位是知道股債配置理論之後
把到期定存換成美債 套著配舒服
原本股債配置是：股（110-年紀）、債（100%-股）
=股73%債27%
不過這波漲勢以來，比例失衡為股8債2
想請問各位板友 下一步的操作：
1. 嚴守紀律 賣00692和公公買美債再平衡
2. 讓股票獲利奔跑 定期定額改買美債
3. 讓股票獲利奔跑 定期定額繼續00692+買個股
4. 等資產8位數再資產配置 把債券清光全買股？
5. 其他
謝謝各位板友
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1F：推 meowyih : 說真的73/27和80/20沒差多少吧 07/11 11:06
2F：推 Kobe5210 : 股票80%，現金20%還差不多 07/11 11:07
3F：推 ab4daa : 都清光改買TQQQ 07/11 11:07
4F：推 onekoni : 債用來對沖風險的 你就算你想對沖多少風險 07/11 11:07
5F：推 abc0922001 : 00692 已經有鴻海了，賣掉鴻海，買入時再平衡就好 07/11 11:07
6F：→ onekoni : 對沖越多 好處是安全壞處是死魚 07/11 11:07
7F：→ abc0922001 : 建議你買短債，把存續期間縮短到 3~10 年 07/11 11:08
8F：→ joe0934 : 沒有300萬美金做股債配根本沒意義 07/11 11:12
9F：推 newvote : 股票沒賠過 所以我只買股票 07/11 11:13
10F：→ newvote : 包含金融海嘯 沒賠過 07/11 11:13
11F：→ Crushredkiss: 債維持20%就好 不用再增加了 07/11 11:14
12F：推 hanesan : 我全額買股票，美債跌到30後無限質押出來買債券ETF 07/11 11:14
13F：→ hanesan : 當作股債平衡讓您參考。 07/11 11:14
14F：推 MrStone : 美債=垃圾 07/11 11:15
15F：推 NCUking : 投資金律建議配短債 07/11 11:18
16F：推 tmlc : 通常再平衡一年做一次就夠 07/11 11:18
17F：→ tmlc : 除非閒置資金太多可以考慮多買債 07/11 11:19
18F：→ junior020486: 債券這個比例健康，除非你資產規模再膨脹一倍的時 07/11 11:19
19F：→ junior020486: 候，再考慮6:4之類的 07/11 11:19
20F：推 wzshi : 資產還太少，不需要做股債平衡 07/11 11:19
21F：→ junior020486: 可能你膨脹到資產規模1200的時候，就改成7:3，1800 07/11 11:19
22F：→ junior020486: 的時候65:35以此慢慢降 07/11 11:19
23F：→ junior020486: 當然還要看你本業的現金流，現金流強，股的部位高 07/11 11:20
24F：→ junior020486: 一點 07/11 11:20
25F：→ junior020486: 祝你早日達成8位數目標，大家一起賺錢 07/11 11:21
26F：→ a0921387223 : 我怕死 目前4成多在債類QQ 07/11 11:22
27F：推 Annahahaha : 8:2很ok啊，過了45歲再提高債比率吧 07/11 11:25
28F：推 pegen : 這點小錢其實不用特別做甚麼 07/11 11:26
29F：推 billy791122 : 沒個1000萬，買債都是浪費時間而已 07/11 11:31
30F：推 abc0922001 : 買債減少波動還不錯啊 07/11 11:33
31F：→ bobgod : 你這點小錢還買債 浪費人生 全部換正2 07/11 11:33
32F：推 Fezico : 買債單純就放在那套著配，真有大盤下殺賣掉換個股。 07/11 11:34
33F：→ Fezico : 現在大盤真的高，配點債部位不要太大沒啥不好啊？ 07/11 11:34
34F：→ xueyue65 : 自認少年股神的話就不用買債了 07/11 11:35
35F：→ Fezico : 信貸質壓融資幹正二，這壓力太大怕 07/11 11:35
36F：推 hihi29 : 債蛙不是破產 就是在破產的路上 07/11 11:36
37F：推 sheau152 : 我目前22趴長短債（從25趴自然掉落），等年底或比 07/11 11:36
38F：→ sheau152 : 例掉至20趴以下時調整，我心臟小，賺少點沒關系， 07/11 11:36
39F：→ sheau152 : 睡的好比較重要 07/11 11:36
40F：推 junior020486: 不過其實00713就是波動小的股，一起加入蜈蚣教 07/11 11:38
41F：推 seemoon2000 : 還好吧 股票繼續漲 你比例會變低啊 其實沒差 07/11 11:41
42F：推 harpuia : 債如果是定存放的沒差，拿股錢去買債的換掉吧 07/11 11:41
43F：→ iamaq18c : XDDD 07/11 11:41
44F：→ harpuia : 債真的等開始降息再買就好... 07/11 11:41
45F：→ dly : 還有人在買債？那就是all in正二 07/11 11:46
46F：推 Diver123 : 要買債做配置通常也不會選長債啦… 07/11 11:48
47F：推 justgoapark : 想要降低績效再買債 07/11 11:49
48F：推 avmm9898 : 不應該 股市體質已經不一樣了 未來只會越漲越快 07/11 11:50
49F：推 Chenrick : All in股 不要當債蛙 07/11 11:50
50F：→ avmm9898 : 要看到跌 這輩子沒什麼機會 07/11 11:50
51F：→ avmm9898 : 大盤沒有高 只會越來越高 07/11 11:51
52F：推 jagger : 即刻加入正二 明年財富自由 07/11 11:52
53F：推 fbiciamib123: 套著配都舒服 07/11 11:52
54F：→ avmm9898 : 別人穩定兩倍速賺錢 如果每年只貪圖3~5%蠅頭小利 07/11 11:55
55F：→ avmm9898 : 本質就等於把錢丟進水溝 購買力越來越低 07/11 11:55
56F：推 fbiciamib123: 股跌債漲這兩年只有兩次，svb破產跟以色列戰爭 07/11 11:56
57F：推 ab159852 : 幾千萬再來股債配 不然沒有意義 07/11 11:56
58F：→ Gipmydanger : 我退休前不會放任何債 07/11 11:57
59F：推 ChungLi5566 : 股市為什麼熱門 因為好玩啊 07/11 11:58
60F：推 patrol : 債息拿去爽，用剩的再投資，工作與平衡兼顧 07/11 11:59
61F：→ patrol : 反正照這個膨脹速度掛掉前花不完 07/11 12:00
62F：推 Coffeewater : 沒有破億資產都不需要搞平衡 07/11 12:01
63F：推 patrol : 資金夠的可以這麼做 07/11 12:03
64F：→ patrol : 其他人就看工作穩不穩，其實一個大病或車禍搞不好就 07/11 12:04
65F：→ patrol : 半年不能工作 07/11 12:04
66F：→ patrol : 資金抓太緊，斷鏈可是會死的 07/11 12:05
67F：推 jim543000 : 你覺得台積電會到2000就全部壓台積電啊 別怕 我是 07/11 12:05
68F：→ jim543000 : 賭台積電會回600的那個人 07/11 12:05
69F：→ patrol : 不過不怕的話，其實槓爆才是最賺的 07/11 12:05
70F：→ patrol : 正100，漲1%就是漲100% 07/11 12:06
71F：→ patrol : 戰略很多，各有優缺，選你所愛，愛你所選 07/11 12:06
72F：推 sungtau : 1 07/11 12:07
73F：噓 GX90160SS : 長債就是垃圾 記住那些叫你股債平衡的id 2021-2023 07/11 12:07
74F：→ GX90160SS : 長債跌了46% 平衡風險？ 07/11 12:07
75F：推 jim543000 : 要聽投顧和一堆連科技業都不知道在幹嘛的在吹2330 07/11 12:07
76F：→ jim543000 : 那也是你的選擇 07/11 12:07
77F：→ patrol : 即使是債漲10%，正100也是漲1000%，這就是數學 07/11 12:08
79F：→ Lowpapa : 阿呆嗎 買股票 買對股3個月翻一倍 07/11 12:08
80F：→ patrol : 升息我股債皆跑，留你洗碗 07/11 12:09
81F：→ patrol : 戰略錯誤的不適合進股債市，去定存 07/11 12:10
82F：推 jim543000 : 那買錯呢？ 世芯？ htc? 大力光？ 07/11 12:10
83F：→ huabandd : 不懂遮什麼意思 07/11 12:11
84F：推 ganninian : 現在這種大多頭 你講股債配置只會被噴 想想你投資 07/11 12:12
85F：→ ganninian : 目標是什麼 如果是為了長遠退休計畫 就堅持股債配置 07/11 12:12
86F：→ ganninian : 然後不要配長債 利率風險很高 以中短期債券為主 07/11 12:12
87F：推 abc0922002 : 配短債吧 不要都長債 07/11 12:15
88F：→ toshism : 每年平衡一次就好 07/11 12:15
89F：推 patrol : 經濟衰退的降息，長債漲比較多，不過反正韭菜總是只 07/11 12:16
90F：→ patrol : 看眼前，山頂種很多 07/11 12:16
91F：推 kellindil : 新資金投入市值型標的就好, 讓債的占比自然下降。 07/11 12:16
92F：推 patrol : 其實為什麼連跌兩次韭菜還不夠資金退休呢，就是都套 07/11 12:19
93F：→ patrol : 山頂沒錢抄底 07/11 12:19
94F：→ patrol : 歷史總是不斷重複，太陽底下沒有新鮮事 07/11 12:19
95F：推 veter : 600萬不用 07/11 12:21
96F：→ patrol : 再過十年再看看會不會這次不一樣，我大膽預測，漲最 07/11 12:21
97F：→ patrol : 後一次的時候韭菜會出光債去買山頂，然後崩下來損掉 07/11 12:21
98F：→ patrol : 繼續aavv 07/11 12:21
99F：→ patrol : 十年後再看看 07/11 12:21
100F：→ veter : 如果你離65歲還有2、30年甚至40年，以600萬這個數 07/11 12:23
101F：→ veter : 字是不需要配置的，把買債的錢往美股大盤丟就好 07/11 12:23
102F：→ veter : 越接近退休越保守是合理的，因為已經沒有本錢去靠 07/11 12:24
103F：→ veter : 勞動力換錢出來了 07/11 12:24
104F：推 qoo60606 : 紀律還是維持阿 保底 07/11 12:24
105F：→ a70327cow : 月配債+50正二啊 07/11 12:25
106F：→ veter : 同樣的如果你快退休了，那就繼續買債吧 07/11 12:26
107F：→ waylank1234 : 還好吧，把投資組合計算一下基本上還好 07/11 12:31
109F：推 ntnuljg : 50歲以下資產少於1億的人都不該買債券 07/11 12:32
110F：推 KinoSang : :( 07/11 12:34
111F：推 sheau152 : 我TLT 均價88，679B均價28.7，在FED 確定不升息準 07/11 12:34
112F：→ sheau152 : 備年底前降息的情境下我不認為這些長債有多大風險， 07/11 12:34
113F：→ sheau152 : SGOV 賺利息的沒價差，這些配置讓我這一年少了10趴 07/11 12:34
114F：→ sheau152 : 總報酬，但我還是會這樣配，有經歷過2008，2015，20 07/11 12:34
115F：→ KinoSang : 看個漫話也被酸到QQ 07/11 12:34
116F：→ sheau152 : 18，2020，2022的空頭走勢到現在還活著沒畢業，就 07/11 12:34
117F：→ sheau152 : 不會滿嘴質押all in正2 07/11 12:34
118F：推 Iperfection : 債市可能要起飛了 07/11 12:35
119F：推 smallfox1215: 開複委託直接買AOA人家都幫你平衡好了 07/11 12:36
120F：推 Everyeeeee : 會買債來對衝風險的人資金應該超過你十倍 07/11 12:37
121F：→ iamlulumi : 真的要降低波動來配置，配置7-10年期的比較理想，而 07/11 12:38
122F：→ iamlulumi : 不是20的… 07/11 12:38
123F：→ iamlulumi : 國外的BND,GOVT，存續期間6.7年，漲不多但跌也不深 07/11 12:38
125F：→ iamlulumi : g 07/11 12:38
127F：推 uniqlo5566 : 真的不需要配債，大跌債也跌，債換成現金就好 07/11 12:43
128F：推 bbignose : 沒有八位數一律不建議配債，除非50歲以上 07/11 12:45
129F：推 patrol : 跌了表示殖利率上升，出股買債就配更多，長投 07/11 12:47
130F：→ patrol : 邏輯跟追高仔本來就不大一樣，話說長債跌股市也會吃 07/11 12:47
131F：→ patrol : 一根，覺得還會跌就空手等吧 07/11 12:47
132F：→ knives : 錢很多嗎 07/11 12:47
133F：→ patrol : 不過我川快來了，就不知道空手能忍多久呢 07/11 12:48
134F：→ patrol : 從5%那邊也漲10%，降個一兩次，現金還會越輸越多 07/11 12:50
135F：→ patrol : 每年配息4%+，就看你現金能贏多久 07/11 12:50
136F：→ patrol : 留現金才是真有錢 07/11 12:51
137F：推 Lhmstu : 我是有做啦，債就是為了明後年布局 07/11 12:52
138F：→ patrol : 我現金不足1%了，都靠股利債息支撐生活費 07/11 12:52
139F：→ patrol : 窮到沒有現金只剩現金流了 07/11 12:53
140F：→ patrol : 好窮 07/11 12:53
141F：→ WSY000000000: 我退休老人心臟不好，股債平均一下比較好。 07/11 12:55
142F：推 sheau152 : 我現金也差不多1趴，不過光靠股息債息生活也沒啥問 07/11 13:00
143F：→ sheau152 : 題了 07/11 13:00
144F：噓 an5566 : 目前短期內 長債跟股票是同方向喔 例如今晚數據開 07/11 13:23
145F：→ an5566 : 獎 股債同向變動機率高 07/11 13:23
146F：→ an5566 : 你真要配置 應該是股票+短債 或乾脆定存就好 07/11 13:23
147F：推 sheau152 : 我認為，FED若九月年底各降一碼，明年上半年再降兩 07/11 13:36
148F：→ sheau152 : 碼，那股市應該還有兩到三年好光景，直接不著陸，如 07/11 13:36
149F：→ sheau152 : 果降息太慢，明年有機會如2015，2018，2022情況的 07/11 13:36
150F：→ sheau152 : 修正，到時又是好買點，我2022到2023下半年之前也是 07/11 13:36
151F：→ sheau152 : 100趴股票，到去年底才開始買債配置，再來一次20趴 07/11 13:36
152F：→ sheau152 : 的修正，到時清空債，全壓股票 07/11 13:36
153F：推 wade801210 : 買債是做功德 07/11 13:46
154F：推 joe2 : 如果你是十年後再看股市 那你就把債留著 07/11 13:51
155F：推 riotssky : 其實現在買債不如買金融股 金融股滿手債的一堆 等 07/11 13:52
156F：→ riotssky : 降息一瞬間就噴上去 07/11 13:52
157F：→ drpepperfish: 14%算什麼重倉？@@ 07/11 14:00
158F：→ biojo : 贊同買金融股間接持有美債 07/11 14:05
159F：推 pnpncat : 簡單說：要。 但是板上會告訴你：不要。 因為你還 07/11 14:08
160F：→ pnpncat : 年輕，可以隨便選一邊，等過幾年再來想這個問題。 07/11 14:08
161F：推 ksjeff0928 : 股債5:5ing~QQ 07/11 14:11
162F：→ BruceChen227: 年輕人不用買債啦 45以上再考慮 07/11 14:19
163F：推 mark29935161: 你會後悔 07/11 14:24
164F：推 moneystress : 紀律等於垃圾 被少年股神槓上加槓打爆就承認 07/11 14:39
165F：→ carlos159357: 不要鬧了，這裡是正 07/11 14:40
166F：推 guowei616 : 錢這麼一滴滴是在平衡啥小 加大部位才是重點好嗎 07/11 15:13
167F：推 gest7240 : 這裡很多 追到多頭的指數gg股神 建議 你的方法能長 07/11 15:25
168F：→ gest7240 : 年穩定獲利 就繼續保持 07/11 15:25
169F：推 sheau152 : 板上都是股神，都能買最低，賣最高，當然沒人推股 07/11 15:40
170F：→ sheau152 : 債配，我是凡人所以60趴大盤ETF，20趴大權值股20趴 07/11 15:40
171F：→ sheau152 : 長短債，只是這半年剛好大權值最飆，TSM，NVDA ，GO 07/11 15:40
172F：→ sheau152 : OG，MSFT所以績效好，其實我只追求每年穩定10趴就 07/11 15:40
173F：→ sheau152 : 很滿意了 07/11 15:40
174F：→ ChikanDesu : 隨便啦 怕就多點債 不怕就100%股 沒有正確解答 07/11 15:46
175F：→ ChikanDesu : 大多頭隨便一個人出來說我期貨一個月賺1000你也沒辦 07/11 15:46
176F：→ ChikanDesu : 法反駁 07/11 15:46
177F：推 ChikanDesu : 沒有不崩的股市 崩了還不需要停損的配置才是你需要 07/11 15:50
178F：→ ChikanDesu : 的 有人薪水夠高 歐印閒錢以後崩了眼睛都不眨的 有 07/11 15:50
179F：→ ChikanDesu : 人全部借出來的 崩了熬不了兩三年 有人直接斷頭跳樓 07/11 15:50
180F：→ ChikanDesu : 07/11 15:50
181F：→ icelaw : 年底再再平衡 07/11 16:04
182F：推 wei9898 : 通膨期間不需要買債 07/11 16:14
183F：推 jimhall : 韭菜有危機清空就好 不用靠債 07/12 15:04