作者HAHAHUNG (言论愚蠢得恰到好处)
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标题[请益] 还要做股债平衡吗
时间Thu Jul 11 11:04:41 2024
先附上持股清单
https://i.imgur.com/X8L3axn.jpeg
定期定额存股00692
有闲钱就做个股 目前重仓鸿海
债券部位是知道股债配置理论之後
把到期定存换成美债 套着配舒服
原本股债配置是：股（110-年纪）、债（100%-股）
=股73%债27%
不过这波涨势以来，比例失衡为股8债2
想请问各位板友 下一步的操作：
1. 严守纪律 卖00692和公公买美债再平衡
2. 让股票获利奔跑 定期定额改买美债
3. 让股票获利奔跑 定期定额继续00692+买个股
4. 等资产8位数再资产配置 把债券清光全买股？
5. 其他
谢谢各位板友
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1F：推 meowyih : 说真的73/27和80/20没差多少吧 07/11 11:06
2F：推 Kobe5210 : 股票80%，现金20%还差不多 07/11 11:07
3F：推 ab4daa : 都清光改买TQQQ 07/11 11:07
4F：推 onekoni : 债用来对冲风险的 你就算你想对冲多少风险 07/11 11:07
5F：推 abc0922001 : 00692 已经有鸿海了，卖掉鸿海，买入时再平衡就好 07/11 11:07
6F：→ onekoni : 对冲越多 好处是安全坏处是死鱼 07/11 11:07
7F：→ abc0922001 : 建议你买短债，把存续期间缩短到 3~10 年 07/11 11:08
8F：→ joe0934 : 没有300万美金做股债配根本没意义 07/11 11:12
9F：推 newvote : 股票没赔过 所以我只买股票 07/11 11:13
10F：→ newvote : 包含金融海啸 没赔过 07/11 11:13
11F：→ Crushredkiss: 债维持20%就好 不用再增加了 07/11 11:14
12F：推 hanesan : 我全额买股票，美债跌到30後无限质押出来买债券ETF 07/11 11:14
13F：→ hanesan : 当作股债平衡让您参考。 07/11 11:14
14F：推 MrStone : 美债=垃圾 07/11 11:15
15F：推 NCUking : 投资金律建议配短债 07/11 11:18
16F：推 tmlc : 通常再平衡一年做一次就够 07/11 11:18
17F：→ tmlc : 除非闲置资金太多可以考虑多买债 07/11 11:19
18F：→ junior020486: 债券这个比例健康，除非你资产规模再膨胀一倍的时 07/11 11:19
19F：→ junior020486: 候，再考虑6:4之类的 07/11 11:19
20F：推 wzshi : 资产还太少，不需要做股债平衡 07/11 11:19
21F：→ junior020486: 可能你膨胀到资产规模1200的时候，就改成7:3，1800 07/11 11:19
22F：→ junior020486: 的时候65:35以此慢慢降 07/11 11:19
23F：→ junior020486: 当然还要看你本业的现金流，现金流强，股的部位高 07/11 11:20
24F：→ junior020486: 一点 07/11 11:20
25F：→ junior020486: 祝你早日达成8位数目标，大家一起赚钱 07/11 11:21
26F：→ a0921387223 : 我怕死 目前4成多在债类QQ 07/11 11:22
27F：推 Annahahaha : 8:2很ok啊，过了45岁再提高债比率吧 07/11 11:25
28F：推 pegen : 这点小钱其实不用特别做甚麽 07/11 11:26
29F：推 billy791122 : 没个1000万，买债都是浪费时间而已 07/11 11:31
30F：推 abc0922001 : 买债减少波动还不错啊 07/11 11:33
31F：→ bobgod : 你这点小钱还买债 浪费人生 全部换正2 07/11 11:33
32F：推 Fezico : 买债单纯就放在那套着配，真有大盘下杀卖掉换个股。 07/11 11:34
33F：→ Fezico : 现在大盘真的高，配点债部位不要太大没啥不好啊？ 07/11 11:34
34F：→ xueyue65 : 自认少年股神的话就不用买债了 07/11 11:35
35F：→ Fezico : 信贷质压融资干正二，这压力太大怕 07/11 11:35
36F：推 hihi29 : 债蛙不是破产 就是在破产的路上 07/11 11:36
37F：推 sheau152 : 我目前22趴长短债（从25趴自然掉落），等年底或比 07/11 11:36
38F：→ sheau152 : 例掉至20趴以下时调整，我心脏小，赚少点没关系， 07/11 11:36
39F：→ sheau152 : 睡的好比较重要 07/11 11:36
40F：推 junior020486: 不过其实00713就是波动小的股，一起加入蜈蚣教 07/11 11:38
41F：推 seemoon2000 : 还好吧 股票继续涨 你比例会变低啊 其实没差 07/11 11:41
42F：推 harpuia : 债如果是定存放的没差，拿股钱去买债的换掉吧 07/11 11:41
43F：→ iamaq18c : XDDD 07/11 11:41
44F：→ harpuia : 债真的等开始降息再买就好... 07/11 11:41
45F：→ dly : 还有人在买债？那就是all in正二 07/11 11:46
46F：推 Diver123 : 要买债做配置通常也不会选长债啦… 07/11 11:48
47F：推 justgoapark : 想要降低绩效再买债 07/11 11:49
48F：推 avmm9898 : 不应该 股市体质已经不一样了 未来只会越涨越快 07/11 11:50
49F：推 Chenrick : All in股 不要当债蛙 07/11 11:50
50F：→ avmm9898 : 要看到跌 这辈子没什麽机会 07/11 11:50
51F：→ avmm9898 : 大盘没有高 只会越来越高 07/11 11:51
52F：推 jagger : 即刻加入正二 明年财富自由 07/11 11:52
53F：推 fbiciamib123: 套着配都舒服 07/11 11:52
54F：→ avmm9898 : 别人稳定两倍速赚钱 如果每年只贪图3~5%蝇头小利 07/11 11:55
55F：→ avmm9898 : 本质就等於把钱丢进水沟 购买力越来越低 07/11 11:55
56F：推 fbiciamib123: 股跌债涨这两年只有两次，svb破产跟以色列战争 07/11 11:56
57F：推 ab159852 : 几千万再来股债配 不然没有意义 07/11 11:56
58F：→ Gipmydanger : 我退休前不会放任何债 07/11 11:57
59F：推 ChungLi5566 : 股市为什麽热门 因为好玩啊 07/11 11:58
60F：推 patrol : 债息拿去爽，用剩的再投资，工作与平衡兼顾 07/11 11:59
61F：→ patrol : 反正照这个膨胀速度挂掉前花不完 07/11 12:00
62F：推 Coffeewater : 没有破亿资产都不需要搞平衡 07/11 12:01
63F：推 patrol : 资金够的可以这麽做 07/11 12:03
64F：→ patrol : 其他人就看工作稳不稳，其实一个大病或车祸搞不好就 07/11 12:04
65F：→ patrol : 半年不能工作 07/11 12:04
66F：→ patrol : 资金抓太紧，断链可是会死的 07/11 12:05
67F：推 jim543000 : 你觉得台积电会到2000就全部压台积电啊 别怕 我是 07/11 12:05
68F：→ jim543000 : 赌台积电会回600的那个人 07/11 12:05
69F：→ patrol : 不过不怕的话，其实杠爆才是最赚的 07/11 12:05
70F：→ patrol : 正100，涨1%就是涨100% 07/11 12:06
71F：→ patrol : 战略很多，各有优缺，选你所爱，爱你所选 07/11 12:06
72F：推 sungtau : 1 07/11 12:07
73F：嘘 GX90160SS : 长债就是垃圾 记住那些叫你股债平衡的id 2021-2023 07/11 12:07
74F：→ GX90160SS : 长债跌了46% 平衡风险？ 07/11 12:07
75F：推 jim543000 : 要听投顾和一堆连科技业都不知道在干嘛的在吹2330 07/11 12:07
76F：→ jim543000 : 那也是你的选择 07/11 12:07
77F：→ patrol : 即使是债涨10%，正100也是涨1000%，这就是数学 07/11 12:08
79F：→ Lowpapa : 阿呆吗 买股票 买对股3个月翻一倍 07/11 12:08
80F：→ patrol : 升息我股债皆跑，留你洗碗 07/11 12:09
81F：→ patrol : 战略错误的不适合进股债市，去定存 07/11 12:10
82F：推 jim543000 : 那买错呢？ 世芯？ htc? 大力光？ 07/11 12:10
83F：→ huabandd : 不懂遮什麽意思 07/11 12:11
84F：推 ganninian : 现在这种大多头 你讲股债配置只会被喷 想想你投资 07/11 12:12
85F：→ ganninian : 目标是什麽 如果是为了长远退休计画 就坚持股债配置 07/11 12:12
86F：→ ganninian : 然後不要配长债 利率风险很高 以中短期债券为主 07/11 12:12
87F：推 abc0922002 : 配短债吧 不要都长债 07/11 12:15
88F：→ toshism : 每年平衡一次就好 07/11 12:15
89F：推 patrol : 经济衰退的降息，长债涨比较多，不过反正韭菜总是只 07/11 12:16
90F：→ patrol : 看眼前，山顶种很多 07/11 12:16
91F：推 kellindil : 新资金投入市值型标的就好, 让债的占比自然下降。 07/11 12:16
92F：推 patrol : 其实为什麽连跌两次韭菜还不够资金退休呢，就是都套 07/11 12:19
93F：→ patrol : 山顶没钱抄底 07/11 12:19
94F：→ patrol : 历史总是不断重复，太阳底下没有新鲜事 07/11 12:19
95F：推 veter : 600万不用 07/11 12:21
96F：→ patrol : 再过十年再看看会不会这次不一样，我大胆预测，涨最 07/11 12:21
97F：→ patrol : 後一次的时候韭菜会出光债去买山顶，然後崩下来损掉 07/11 12:21
98F：→ patrol : 继续aavv 07/11 12:21
99F：→ patrol : 十年後再看看 07/11 12:21
100F：→ veter : 如果你离65岁还有2、30年甚至40年，以600万这个数 07/11 12:23
101F：→ veter : 字是不需要配置的，把买债的钱往美股大盘丢就好 07/11 12:23
102F：→ veter : 越接近退休越保守是合理的，因为已经没有本钱去靠 07/11 12:24
103F：→ veter : 劳动力换钱出来了 07/11 12:24
104F：推 qoo60606 : 纪律还是维持阿 保底 07/11 12:24
105F：→ a70327cow : 月配债+50正二啊 07/11 12:25
106F：→ veter : 同样的如果你快退休了，那就继续买债吧 07/11 12:26
107F：→ waylank1234 : 还好吧，把投资组合计算一下基本上还好 07/11 12:31
109F：推 ntnuljg : 50岁以下资产少於1亿的人都不该买债券 07/11 12:32
110F：推 KinoSang : :( 07/11 12:34
111F：推 sheau152 : 我TLT 均价88，679B均价28.7，在FED 确定不升息准 07/11 12:34
112F：→ sheau152 : 备年底前降息的情境下我不认为这些长债有多大风险， 07/11 12:34
113F：→ sheau152 : SGOV 赚利息的没价差，这些配置让我这一年少了10趴 07/11 12:34
114F：→ sheau152 : 总报酬，但我还是会这样配，有经历过2008，2015，20 07/11 12:34
115F：→ KinoSang : 看个漫话也被酸到QQ 07/11 12:34
116F：→ sheau152 : 18，2020，2022的空头走势到现在还活着没毕业，就 07/11 12:34
117F：→ sheau152 : 不会满嘴质押all in正2 07/11 12:34
118F：推 Iperfection : 债市可能要起飞了 07/11 12:35
119F：推 smallfox1215: 开复委托直接买AOA人家都帮你平衡好了 07/11 12:36
120F：推 Everyeeeee : 会买债来对冲风险的人资金应该超过你十倍 07/11 12:37
121F：→ iamlulumi : 真的要降低波动来配置，配置7-10年期的比较理想，而 07/11 12:38
122F：→ iamlulumi : 不是20的… 07/11 12:38
123F：→ iamlulumi : 国外的BND,GOVT，存续期间6.7年，涨不多但跌也不深 07/11 12:38
125F：→ iamlulumi : g 07/11 12:38
127F：推 uniqlo5566 : 真的不需要配债，大跌债也跌，债换成现金就好 07/11 12:43
128F：推 bbignose : 没有八位数一律不建议配债，除非50岁以上 07/11 12:45
129F：推 patrol : 跌了表示殖利率上升，出股买债就配更多，长投 07/11 12:47
130F：→ patrol : 逻辑跟追高仔本来就不大一样，话说长债跌股市也会吃 07/11 12:47
131F：→ patrol : 一根，觉得还会跌就空手等吧 07/11 12:47
132F：→ knives : 钱很多吗 07/11 12:47
133F：→ patrol : 不过我川快来了，就不知道空手能忍多久呢 07/11 12:48
134F：→ patrol : 从5%那边也涨10%，降个一两次，现金还会越输越多 07/11 12:50
135F：→ patrol : 每年配息4%+，就看你现金能赢多久 07/11 12:50
136F：→ patrol : 留现金才是真有钱 07/11 12:51
137F：推 Lhmstu : 我是有做啦，债就是为了明後年布局 07/11 12:52
138F：→ patrol : 我现金不足1%了，都靠股利债息支撑生活费 07/11 12:52
139F：→ patrol : 穷到没有现金只剩现金流了 07/11 12:53
140F：→ patrol : 好穷 07/11 12:53
141F：→ WSY000000000: 我退休老人心脏不好，股债平均一下比较好。 07/11 12:55
142F：推 sheau152 : 我现金也差不多1趴，不过光靠股息债息生活也没啥问 07/11 13:00
143F：→ sheau152 : 题了 07/11 13:00
144F：嘘 an5566 : 目前短期内 长债跟股票是同方向喔 例如今晚数据开 07/11 13:23
145F：→ an5566 : 奖 股债同向变动机率高 07/11 13:23
146F：→ an5566 : 你真要配置 应该是股票+短债 或乾脆定存就好 07/11 13:23
147F：推 sheau152 : 我认为，FED若九月年底各降一码，明年上半年再降两 07/11 13:36
148F：→ sheau152 : 码，那股市应该还有两到三年好光景，直接不着陆，如 07/11 13:36
149F：→ sheau152 : 果降息太慢，明年有机会如2015，2018，2022情况的 07/11 13:36
150F：→ sheau152 : 修正，到时又是好买点，我2022到2023下半年之前也是 07/11 13:36
151F：→ sheau152 : 100趴股票，到去年底才开始买债配置，再来一次20趴 07/11 13:36
152F：→ sheau152 : 的修正，到时清空债，全压股票 07/11 13:36
153F：推 wade801210 : 买债是做功德 07/11 13:46
154F：推 joe2 : 如果你是十年後再看股市 那你就把债留着 07/11 13:51
155F：推 riotssky : 其实现在买债不如买金融股 金融股满手债的一堆 等 07/11 13:52
156F：→ riotssky : 降息一瞬间就喷上去 07/11 13:52
157F：→ drpepperfish: 14%算什麽重仓？@@ 07/11 14:00
158F：→ biojo : 赞同买金融股间接持有美债 07/11 14:05
159F：推 pnpncat : 简单说：要。 但是板上会告诉你：不要。 因为你还 07/11 14:08
160F：→ pnpncat : 年轻，可以随便选一边，等过几年再来想这个问题。 07/11 14:08
161F：推 ksjeff0928 : 股债5:5ing~QQ 07/11 14:11
162F：→ BruceChen227: 年轻人不用买债啦 45以上再考虑 07/11 14:19
163F：推 mark29935161: 你会後悔 07/11 14:24
164F：推 moneystress : 纪律等於垃圾 被少年股神杠上加杠打爆就承认 07/11 14:39
165F：→ carlos159357: 不要闹了，这里是正 07/11 14:40
166F：推 guowei616 : 钱这麽一滴滴是在平衡啥小 加大部位才是重点好吗 07/11 15:13
167F：推 gest7240 : 这里很多 追到多头的指数gg股神 建议 你的方法能长 07/11 15:25
168F：→ gest7240 : 年稳定获利 就继续保持 07/11 15:25
169F：推 sheau152 : 板上都是股神，都能买最低，卖最高，当然没人推股 07/11 15:40
170F：→ sheau152 : 债配，我是凡人所以60趴大盘ETF，20趴大权值股20趴 07/11 15:40
171F：→ sheau152 : 长短债，只是这半年刚好大权值最飙，TSM，NVDA ，GO 07/11 15:40
172F：→ sheau152 : OG，MSFT所以绩效好，其实我只追求每年稳定10趴就 07/11 15:40
173F：→ sheau152 : 很满意了 07/11 15:40
174F：→ ChikanDesu : 随便啦 怕就多点债 不怕就100%股 没有正确解答 07/11 15:46
175F：→ ChikanDesu : 大多头随便一个人出来说我期货一个月赚1000你也没办 07/11 15:46
176F：→ ChikanDesu : 法反驳 07/11 15:46
177F：推 ChikanDesu : 没有不崩的股市 崩了还不需要停损的配置才是你需要 07/11 15:50
178F：→ ChikanDesu : 的 有人薪水够高 欧印闲钱以後崩了眼睛都不眨的 有 07/11 15:50
179F：→ ChikanDesu : 人全部借出来的 崩了熬不了两三年 有人直接断头跳楼 07/11 15:50
180F：→ ChikanDesu : 07/11 15:50
181F：→ icelaw : 年底再再平衡 07/11 16:04
182F：推 wei9898 : 通膨期间不需要买债 07/11 16:14
183F：推 jimhall : 韭菜有危机清空就好 不用靠债 07/12 15:04