作者AM903651 (安仔)
看板Stock
標題Re: [請益] 為何近五年來0050的年化慘輸0056？
時間Fri May 31 01:18:50 2024
※ 引述《jinx5566 (來自伊卡西亞的驚喜)》之銘言：
: 最近看一些網路文章
: 上面有提到這幾年來定期定額投資0056屌虐0050
: 即便股息不再投入依然屌虐0050
: 我怎麼看都覺得怪怪的，他這種算法是怎麼得出來的？
: https://i.imgur.com/LtBYnPK.jpg
這幾年不要說0056了
多支etf的年化都勝過0050
0050的成長跟著大盤指數成長
從2003年開始走了一波大多頭
近幾年除了2021年類股輪動有輪過傳產
一直都是電子 科技類股在漲的多
0050裡面傳產會拖累績效
但好處就是走的算穩健
很多人在鼓吹長期定期定額0050
最終績效會大勝高股息
這邊我覺得有盲點
1.過去20年回測是因為過去大漲 但無法保證往後20年等比成長，實例就是日本跟大陸，
你的成長從出社會大約20歲到65歲共45年 ，你願意用你一半的人生賭嗎？
2.每到一個指數高點都會有人懷疑要崩盤，當時破萬點，很多人喊，破萬八又喊，結果破
兩萬，兩萬喊空，結果現在21000。
其實0050在沒有很久以前還有不到100元的機會 到現在150以上了，多數散戶的個股報酬
率都50%以內就賣了，你覺得帳上獲利50%以上對於不看盤也不太懂股票的散戶抱得住嗎？
很多人是抱不住的
高股息因為即使在空頭年還是有配息的
雖然會比較少，但多數人會用低點累積張數的投資方式累積，其實抱的輕鬆多了。
理論不等於實戰，回測不等於現實
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.70.183.175 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1717089532.A.36D.html
1F：→ zvc798 : 清流君要出來抗議了 05/31 01:21
2F：噓 repast : 你以為空頭來的時候高股息還能配多少給你？ 05/31 01:23
3F：推 newvote : 2021年你說高股息 打敗0050大概會被說智障吧 05/31 01:24
4F：→ newvote : 現在說高股息打敗0050則是常識... 05/31 01:25
5F：→ ezreal1315 : 高股息怕的是 跌下去 你殖利率一樣 但實際領的錢變 05/31 01:26
6F：→ ezreal1315 : 少 05/31 01:26
7F：→ ezreal1315 : 我怎感覺蠻多人沒發現這點… 05/31 01:26
8F：→ ezreal1315 : 但相反的漲上去就是爽領 05/31 01:26
9F：噓 a2007535 : 第一點根本就蝦講 05/31 01:31
10F：→ a2007535 : 你在比0050 vs 0056 05/31 01:31
11F：→ a2007535 : 講得好像 失落45年 0056一定會走的比0050好 要死大 05/31 01:31
12F：→ a2007535 : 家一起死啦 05/31 01:31
13F：→ a2007535 : 而且近年0056這樣噴 明明就是 代工廠吃到AI紅利 05/31 01:31
14F：→ a2007535 : 下次是什麼時候都不知道 05/31 01:31
15F：噓 GX90160SS : 邏輯在哪 所以為何這樣就要買高股息 05/31 01:32
16F：推 ksjeff0928 : 要打去練舞室打rrr~ 05/31 01:32
17F：→ ksjeff0928 : 小朋友才做選擇~我全都要~~ 05/31 01:32
18F：→ a2007535 : 再來說什麼帳上獲利 不懂就研究不是人應該要做的嗎 05/31 01:34
19F：→ a2007535 : 獲利50%賣掉之後發現漲更多 就會學乖了 05/31 01:34
20F：→ a2007535 : 0056也並沒有比較好抱 複利效果 奇差無比 有些券商 05/31 01:34
21F：→ a2007535 : 還是會把你的股利算近損益裡啊 05/31 01:34
22F：噓 tony870414 : 去睡公園 05/31 01:40
23F：噓 a2007535 : 說0056比0050長期投報率好的 都去把定期定額投報線 05/31 01:44
24F：→ a2007535 : 圖 拉出來看 05/31 01:44
25F：→ a2007535 : 剛剛簡單拉了一下就知道0056是在2023六月左右超過00 05/31 01:44
26F：→ a2007535 : 50的 05/31 01:44
27F：→ a2007535 : 阿202306就是AI代工爆發啊 05/31 01:44
28F：→ a2007535 : 緯創廣達噴出 05/31 01:44
29F：→ a2007535 : 這有可能是 三四年就會出現一次的常態嗎 05/31 01:45
30F：推 alphish : 賺錢就是這麼簡單~ 05/31 01:48
31F：噓 js70864444 : 0050舊主流 晚了早就不要了 05/31 01:49
32F：→ saisai34 : 0050從來不是報酬最好的那個 買0050目標是單純追求 05/31 01:53
33F：→ saisai34 : 市場平均報酬 所以你的問題挺怪的@@ 05/31 01:53
34F：推 huan402 : 沒事 大家不要買0050 我來就好 05/31 01:58
35F：噓 ganninian : 我是改買富邦台50 已經買的0050就放著不賣 但也不會 05/31 02:18
36F：→ ganninian : 投入新資金 05/31 02:18
37F：噓 ForeverT : 統計到2024 5月 56輸50 05/31 02:30
38F：推 toko6290 : 0050就是接近市場平均，有其他人比較高很正常啊 05/31 02:33
39F：推 tengobo : 我只相信過去報酬率不等於未來報酬率這個規則 而且 05/31 02:47
40F：→ tengobo : 未來市值型報酬率只會遠輸配息型 配息型遠輸科技型 05/31 02:47
41F：噓 xperiaxa : 買00631L加上00757就好 都屌打這兩隻 05/31 02:55
42F：噓 GX90160SS : 過去績效不參考那你直接躑杯選股就好啦 05/31 02:55
43F：→ GX90160SS : 市值輸配息的根據在哪 想像喔 05/31 02:56
44F：推 fake : 近幾年高股息回頭看報酬是來自價差還是配息就很清 05/31 02:57
45F：→ fake : 楚了吧 用追求配息的策略賺到價差的錢本來就不是長 05/31 02:57
46F：→ fake : 久之計 05/31 02:57
47F：→ fake : 獲得的報酬並不來自你的策略奏效 05/31 02:58
48F：→ fake : 但卻因此希望同樣的策略在未來能帶給你不錯的報酬 05/31 02:58
49F：→ fake : 感覺就有點怪 05/31 02:58
50F：推 fake : 但確實投資什麼標的是要看個人喜好 喜歡配息就買 05/31 03:01
51F：→ fake : 配息etf也不能說不對 開心比較重要 05/31 03:01
52F：推 tengobo : 過去績效僅供參考 明明就寫得很清楚 幹嘛視而不見 05/31 03:17
53F：→ tengobo : 除了科技業其他慘業股價就不會成長 但配息就是很豐 05/31 03:17
54F：→ tengobo : 富 幹嘛視而不見 05/31 03:17
55F：推 hirorei : 確實0050弱爆，我都買富邦50 05/31 04:28
56F：噓 goury : 這篇跟推文看起來都覺得2024年不是這幾年，明明上一 05/31 04:47
57F：→ goury : 篇推文裡大家都說的很清楚了 05/31 04:47
58F：→ aaxxcv654 : 一律建議賭港滬深上證正2 05/31 06:14
59F：推 gokuhwanlai : 56沒打敗50 51是有 05/31 06:21
60F：噓 hwei9582905 : 看到說過去大多頭不代表未來也是，這不是高股息自 05/31 06:35
61F：→ hwei9582905 : 助餐是啥？抱不住是你的問題，不是我的！ 05/31 06:35
62F：噓 dexmanlau : 再過一陣子你就不會這樣問了 05/31 06:45
63F：推 on32 : 過去可以參考 但過去不保證未來 高股息或50可能賺錢 05/31 06:48
64F：噓 EasyVinus : 嗯 05/31 06:48
65F：→ on32 : 重點是你的資金趕不敢買 有些人吹放很久股票報酬率 05/31 06:48
66F：→ on32 : 結果就是幾張而已 根本沒意義 05/31 06:49
67F：→ on32 : 假設56年報酬率10% 然後0050 20% 05/31 06:49
68F：→ on32 : 但50只買一點點留一堆現金或是分散投資那有什麼用 05/31 06:50
69F：→ on32 : 56假如你很有信心買超多還借錢買 資金大自然能補足 05/31 06:50
70F：→ on32 : 能夠把你的本金變大才是重點 56 50 或是其他ETF都可 05/31 06:51
71F：→ on32 : 或是正2 重點在於你敢不感用力買 有錢就買 05/31 06:51
72F：→ on32 : 就像台積電一路噴 多數人都不敢買 05/31 06:52
73F：→ on32 : 但你買高股息就好啊 穩穩賺 今年台積電都噴40%+ 05/31 06:52
74F：→ on32 : 高股息大概10-20%左右 也是穩穩 05/31 06:52
75F：→ on32 : 當然也有人說正2+ETF 這樣也不錯 都兼顧 05/31 06:53
76F：推 billy791122 : 長期上漲就是事實 05/31 07:08
77F：→ Kobe5210 : 說的是，說放很久放5年10年報酬率很高但是只有幾張 05/31 07:22
78F：→ Kobe5210 : 幾股那也就罷了，重點是報酬率還是用股息扣成本去 05/31 07:22
79F：→ Kobe5210 : 吹噓出來的那種最瞎，不是自卑心態就是想要騙名聲 05/31 07:22
80F：→ Kobe5210 : 。 05/31 07:22
81F：噓 transfixgod : 大陸是哪個大陸？歐亞大陸？ 05/31 07:22
82F：→ on32 : 股息扣成本 之前就是鴻海 吳怡霈那新聞獲利830% 05/31 07:32
83F：→ on32 : 扣股息成本變18元真扯 05/31 07:33
84F：推 hectorbibby : 不管，都買就對了 05/31 07:37
85F：推 herikocat : 哪個大陸去問陸委會 真可笑 05/31 07:50
86F：噓 hwei9582905 : 未來不大多頭，50不漲的話，你56就會漲喔？這不是 05/31 07:53
87F：→ hwei9582905 : 56自助餐什麼才是？ 05/31 07:53
88F：→ iversonya : 看你要拿20年來比，還是拿2024年來比 05/31 08:07
89F：推 sunny1234 : 認同，第一點之前就有想過 05/31 08:29
90F：推 sunny1234 : 56這2年就是靠ai ，50這幾年就是靠gg，這2個因子都 05/31 08:31
91F：→ sunny1234 : 拿掉其實績效2個都不怎麼樣 05/31 08:31
92F：推 sunny1234 : 所以說買什麼以後會穩贏哪檔的都只是回測出來的而已 05/31 08:33
93F：→ sunny1234 : ，沒有一定 05/31 08:33
94F：推 hentor : 50提供長期穩健報酬，56提供長期穩定現金流，看需求 05/31 08:37
95F：噓 sgxm3 : 0050是台股大型股，績效也貼近大盤報酬。所以你的 05/31 08:42
96F：→ sgxm3 : 意思就是未來有很多高股息etf可以贏大盤。你和上面 05/31 08:42
97F：→ sgxm3 : 一些推文如果真的知道自己在說什麼笑話就不會出來 05/31 08:42
98F：→ sgxm3 : 說了。 05/31 08:42
99F：推 Gipmydanger : 漲多了會被踢掉，這是什麼選股邏輯。 05/31 08:45
100F：→ sunny1234 : 有人就是很執著跟著大盤就是穩贏的概念，我只能說多 05/31 08:56
101F：→ sunny1234 : 去想想吧，那些漂亮的績效都是目前是這樣沒錯，不過 05/31 08:56
102F：→ sunny1234 : 買0050說白點就是看好台灣未來的發展，有人可以肯定 05/31 08:56
103F：→ sunny1234 : 台灣未來10年能像過去10年一樣成長嗎？所以堅持0050 05/31 08:56
104F：→ sunny1234 : 未來還會持續勝出的觀點是？因為yt 都這樣說？ 05/31 08:56
105F：噓 GX90160SS : 韭不是沒原因的 cc 你爽就好 05/31 08:58
106F：推 abc0922001 : 本來就不應該賭台灣未來的發展，所以要投資全球 05/31 09:10
107F：→ abc0922001 : 不相信0050會漲，但相信0056會穩穩配息XDDD 05/31 09:10
108F：噓 starwillow : 笑死不相信台灣未來發展然後買高股息wwww 根本就不 05/31 09:12
109F：→ starwillow : 知道自己在投資啥吧 05/31 09:12
110F：推 abc0922001 : 都不應該只相信股票會賺錢，所以債券、黃金、現金 05/31 09:13
111F：噓 zexon97 : 笑死 抱不住是自己的問題好嗎 05/31 09:21
113F：推 Jazzgun : 你ok 我先買 05/31 09:24
114F：→ Sky5656 : 到2023年很正常會這樣，那波ai題材都在高股息裡漲很 05/31 10:00
115F：→ Sky5656 : 兇，到今年5月就翻轉了 05/31 10:00
116F：→ Sky5656 : 2018.10-昨天 0050 總報酬134.67% vs 0056 123.51% 05/31 10:02
117F：推 on32 : 大盤+ETF都買 才不會說到時候又看錯行情之類 05/31 10:12
118F：→ on32 : 我自己買713 覺得穩健比較重要 大盤或有多空頭 05/31 10:12
119F：推 rebel : 因子投資也是從美國過來的 美國有夠長期的高股息 05/31 10:14
120F：→ rebel : 指數型績效給你看 當然你可以堅持台灣不一樣 過去 05/31 10:14
121F：→ rebel : 不代表未來 那就是你的信仰了 不認同但尊重 05/31 10:14
122F：噓 silence569 : 令人鼻酸 05/31 10:42
124F：→ Freckle319 : 每次遇到這種問題我都想拜託提問者看看現實資料不 05/31 11:07
125F：→ Freckle319 : 要靠感覺 05/31 11:07
126F：→ Freckle319 : 不只ai 這幾年就中型股爆發 你自己可以看一下那堆 05/31 11:09
127F：→ Freckle319 : 高股息etf內中型股佔多少 還只有這種鳥績效的 05/31 11:09
128F：噓 sgxm3 : 看壞大盤然後看好高股息，是要害我笑到內傷嗎？有 05/31 11:19
129F：→ sgxm3 : 些因子可以贏大盤，但不包含股息。 05/31 11:19