作者AM903651 (安仔)
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标题Re: [请益] 为何近五年来0050的年化惨输0056？
时间Fri May 31 01:18:50 2024
※ 引述《jinx5566 (来自伊卡西亚的惊喜)》之铭言：
: 最近看一些网路文章
: 上面有提到这几年来定期定额投资0056屌虐0050
: 即便股息不再投入依然屌虐0050
: 我怎麽看都觉得怪怪的，他这种算法是怎麽得出来的？
: https://i.imgur.com/LtBYnPK.jpg
这几年不要说0056了
多支etf的年化都胜过0050
0050的成长跟着大盘指数成长
从2003年开始走了一波大多头
近几年除了2021年类股轮动有轮过传产
一直都是电子 科技类股在涨的多
0050里面传产会拖累绩效
但好处就是走的算稳健
很多人在鼓吹长期定期定额0050
最终绩效会大胜高股息
这边我觉得有盲点
1.过去20年回测是因为过去大涨 但无法保证往後20年等比成长，实例就是日本跟大陆，
你的成长从出社会大约20岁到65岁共45年 ，你愿意用你一半的人生赌吗？
2.每到一个指数高点都会有人怀疑要崩盘，当时破万点，很多人喊，破万八又喊，结果破
两万，两万喊空，结果现在21000。
其实0050在没有很久以前还有不到100元的机会 到现在150以上了，多数散户的个股报酬
率都50%以内就卖了，你觉得帐上获利50%以上对於不看盘也不太懂股票的散户抱得住吗？
很多人是抱不住的
高股息因为即使在空头年还是有配息的
虽然会比较少，但多数人会用低点累积张数的投资方式累积，其实抱的轻松多了。
理论不等於实战，回测不等於现实
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.70.183.175 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1717089532.A.36D.html
1F：→ zvc798 : 清流君要出来抗议了 05/31 01:21
2F：嘘 repast : 你以为空头来的时候高股息还能配多少给你？ 05/31 01:23
3F：推 newvote : 2021年你说高股息 打败0050大概会被说智障吧 05/31 01:24
4F：→ newvote : 现在说高股息打败0050则是常识... 05/31 01:25
5F：→ ezreal1315 : 高股息怕的是 跌下去 你殖利率一样 但实际领的钱变 05/31 01:26
6F：→ ezreal1315 : 少 05/31 01:26
7F：→ ezreal1315 : 我怎感觉蛮多人没发现这点… 05/31 01:26
8F：→ ezreal1315 : 但相反的涨上去就是爽领 05/31 01:26
9F：嘘 a2007535 : 第一点根本就虾讲 05/31 01:31
10F：→ a2007535 : 你在比0050 vs 0056 05/31 01:31
11F：→ a2007535 : 讲得好像 失落45年 0056一定会走的比0050好 要死大 05/31 01:31
12F：→ a2007535 : 家一起死啦 05/31 01:31
13F：→ a2007535 : 而且近年0056这样喷 明明就是 代工厂吃到AI红利 05/31 01:31
14F：→ a2007535 : 下次是什麽时候都不知道 05/31 01:31
15F：嘘 GX90160SS : 逻辑在哪 所以为何这样就要买高股息 05/31 01:32
16F：推 ksjeff0928 : 要打去练舞室打rrr~ 05/31 01:32
17F：→ ksjeff0928 : 小朋友才做选择~我全都要~~ 05/31 01:32
18F：→ a2007535 : 再来说什麽帐上获利 不懂就研究不是人应该要做的吗 05/31 01:34
19F：→ a2007535 : 获利50%卖掉之後发现涨更多 就会学乖了 05/31 01:34
20F：→ a2007535 : 0056也并没有比较好抱 复利效果 奇差无比 有些券商 05/31 01:34
21F：→ a2007535 : 还是会把你的股利算近损益里啊 05/31 01:34
22F：嘘 tony870414 : 去睡公园 05/31 01:40
23F：嘘 a2007535 : 说0056比0050长期投报率好的 都去把定期定额投报线 05/31 01:44
24F：→ a2007535 : 图 拉出来看 05/31 01:44
25F：→ a2007535 : 刚刚简单拉了一下就知道0056是在2023六月左右超过00 05/31 01:44
26F：→ a2007535 : 50的 05/31 01:44
27F：→ a2007535 : 阿202306就是AI代工爆发啊 05/31 01:44
28F：→ a2007535 : 纬创广达喷出 05/31 01:44
29F：→ a2007535 : 这有可能是 三四年就会出现一次的常态吗 05/31 01:45
30F：推 alphish : 赚钱就是这麽简单~ 05/31 01:48
31F：嘘 js70864444 : 0050旧主流 晚了早就不要了 05/31 01:49
32F：→ saisai34 : 0050从来不是报酬最好的那个 买0050目标是单纯追求 05/31 01:53
33F：→ saisai34 : 市场平均报酬 所以你的问题挺怪的@@ 05/31 01:53
34F：推 huan402 : 没事 大家不要买0050 我来就好 05/31 01:58
35F：嘘 ganninian : 我是改买富邦台50 已经买的0050就放着不卖 但也不会 05/31 02:18
36F：→ ganninian : 投入新资金 05/31 02:18
37F：嘘 ForeverT : 统计到2024 5月 56输50 05/31 02:30
38F：推 toko6290 : 0050就是接近市场平均，有其他人比较高很正常啊 05/31 02:33
39F：推 tengobo : 我只相信过去报酬率不等於未来报酬率这个规则 而且 05/31 02:47
40F：→ tengobo : 未来市值型报酬率只会远输配息型 配息型远输科技型 05/31 02:47
41F：嘘 xperiaxa : 买00631L加上00757就好 都屌打这两只 05/31 02:55
42F：嘘 GX90160SS : 过去绩效不参考那你直接踯杯选股就好啦 05/31 02:55
43F：→ GX90160SS : 市值输配息的根据在哪 想像喔 05/31 02:56
44F：推 fake : 近几年高股息回头看报酬是来自价差还是配息就很清 05/31 02:57
45F：→ fake : 楚了吧 用追求配息的策略赚到价差的钱本来就不是长 05/31 02:57
46F：→ fake : 久之计 05/31 02:57
47F：→ fake : 获得的报酬并不来自你的策略奏效 05/31 02:58
48F：→ fake : 但却因此希望同样的策略在未来能带给你不错的报酬 05/31 02:58
49F：→ fake : 感觉就有点怪 05/31 02:58
50F：推 fake : 但确实投资什麽标的是要看个人喜好 喜欢配息就买 05/31 03:01
51F：→ fake : 配息etf也不能说不对 开心比较重要 05/31 03:01
52F：推 tengobo : 过去绩效仅供参考 明明就写得很清楚 干嘛视而不见 05/31 03:17
53F：→ tengobo : 除了科技业其他惨业股价就不会成长 但配息就是很丰 05/31 03:17
54F：→ tengobo : 富 干嘛视而不见 05/31 03:17
55F：推 hirorei : 确实0050弱爆，我都买富邦50 05/31 04:28
56F：嘘 goury : 这篇跟推文看起来都觉得2024年不是这几年，明明上一 05/31 04:47
57F：→ goury : 篇推文里大家都说的很清楚了 05/31 04:47
58F：→ aaxxcv654 : 一律建议赌港沪深上证正2 05/31 06:14
59F：推 gokuhwanlai : 56没打败50 51是有 05/31 06:21
60F：嘘 hwei9582905 : 看到说过去大多头不代表未来也是，这不是高股息自 05/31 06:35
61F：→ hwei9582905 : 助餐是啥？抱不住是你的问题，不是我的！ 05/31 06:35
62F：嘘 dexmanlau : 再过一阵子你就不会这样问了 05/31 06:45
63F：推 on32 : 过去可以参考 但过去不保证未来 高股息或50可能赚钱 05/31 06:48
64F：嘘 EasyVinus : 嗯 05/31 06:48
65F：→ on32 : 重点是你的资金赶不敢买 有些人吹放很久股票报酬率 05/31 06:48
66F：→ on32 : 结果就是几张而已 根本没意义 05/31 06:49
67F：→ on32 : 假设56年报酬率10% 然後0050 20% 05/31 06:49
68F：→ on32 : 但50只买一点点留一堆现金或是分散投资那有什麽用 05/31 06:50
69F：→ on32 : 56假如你很有信心买超多还借钱买 资金大自然能补足 05/31 06:50
70F：→ on32 : 能够把你的本金变大才是重点 56 50 或是其他ETF都可 05/31 06:51
71F：→ on32 : 或是正2 重点在於你敢不感用力买 有钱就买 05/31 06:51
72F：→ on32 : 就像台积电一路喷 多数人都不敢买 05/31 06:52
73F：→ on32 : 但你买高股息就好啊 稳稳赚 今年台积电都喷40%+ 05/31 06:52
74F：→ on32 : 高股息大概10-20%左右 也是稳稳 05/31 06:52
75F：→ on32 : 当然也有人说正2+ETF 这样也不错 都兼顾 05/31 06:53
76F：推 billy791122 : 长期上涨就是事实 05/31 07:08
77F：→ Kobe5210 : 说的是，说放很久放5年10年报酬率很高但是只有几张 05/31 07:22
78F：→ Kobe5210 : 几股那也就罢了，重点是报酬率还是用股息扣成本去 05/31 07:22
79F：→ Kobe5210 : 吹嘘出来的那种最瞎，不是自卑心态就是想要骗名声 05/31 07:22
80F：→ Kobe5210 : 。 05/31 07:22
81F：嘘 transfixgod : 大陆是哪个大陆？欧亚大陆？ 05/31 07:22
82F：→ on32 : 股息扣成本 之前就是鸿海 吴怡霈那新闻获利830% 05/31 07:32
83F：→ on32 : 扣股息成本变18元真扯 05/31 07:33
84F：推 hectorbibby : 不管，都买就对了 05/31 07:37
85F：推 herikocat : 哪个大陆去问陆委会 真可笑 05/31 07:50
86F：嘘 hwei9582905 : 未来不大多头，50不涨的话，你56就会涨喔？这不是 05/31 07:53
87F：→ hwei9582905 : 56自助餐什麽才是？ 05/31 07:53
88F：→ iversonya : 看你要拿20年来比，还是拿2024年来比 05/31 08:07
89F：推 sunny1234 : 认同，第一点之前就有想过 05/31 08:29
90F：推 sunny1234 : 56这2年就是靠ai ，50这几年就是靠gg，这2个因子都 05/31 08:31
91F：→ sunny1234 : 拿掉其实绩效2个都不怎麽样 05/31 08:31
92F：推 sunny1234 : 所以说买什麽以後会稳赢哪档的都只是回测出来的而已 05/31 08:33
93F：→ sunny1234 : ，没有一定 05/31 08:33
94F：推 hentor : 50提供长期稳健报酬，56提供长期稳定现金流，看需求 05/31 08:37
95F：嘘 sgxm3 : 0050是台股大型股，绩效也贴近大盘报酬。所以你的 05/31 08:42
96F：→ sgxm3 : 意思就是未来有很多高股息etf可以赢大盘。你和上面 05/31 08:42
97F：→ sgxm3 : 一些推文如果真的知道自己在说什麽笑话就不会出来 05/31 08:42
98F：→ sgxm3 : 说了。 05/31 08:42
99F：推 Gipmydanger : 涨多了会被踢掉，这是什麽选股逻辑。 05/31 08:45
100F：→ sunny1234 : 有人就是很执着跟着大盘就是稳赢的概念，我只能说多 05/31 08:56
101F：→ sunny1234 : 去想想吧，那些漂亮的绩效都是目前是这样没错，不过 05/31 08:56
102F：→ sunny1234 : 买0050说白点就是看好台湾未来的发展，有人可以肯定 05/31 08:56
103F：→ sunny1234 : 台湾未来10年能像过去10年一样成长吗？所以坚持0050 05/31 08:56
104F：→ sunny1234 : 未来还会持续胜出的观点是？因为yt 都这样说？ 05/31 08:56
105F：嘘 GX90160SS : 韭不是没原因的 cc 你爽就好 05/31 08:58
106F：推 abc0922001 : 本来就不应该赌台湾未来的发展，所以要投资全球 05/31 09:10
107F：→ abc0922001 : 不相信0050会涨，但相信0056会稳稳配息XDDD 05/31 09:10
108F：嘘 starwillow : 笑死不相信台湾未来发展然後买高股息wwww 根本就不 05/31 09:12
109F：→ starwillow : 知道自己在投资啥吧 05/31 09:12
110F：推 abc0922001 : 都不应该只相信股票会赚钱，所以债券、黄金、现金 05/31 09:13
111F：嘘 zexon97 : 笑死 抱不住是自己的问题好吗 05/31 09:21
113F：推 Jazzgun : 你ok 我先买 05/31 09:24
114F：→ Sky5656 : 到2023年很正常会这样，那波ai题材都在高股息里涨很 05/31 10:00
115F：→ Sky5656 : 凶，到今年5月就翻转了 05/31 10:00
116F：→ Sky5656 : 2018.10-昨天 0050 总报酬134.67% vs 0056 123.51% 05/31 10:02
117F：推 on32 : 大盘+ETF都买 才不会说到时候又看错行情之类 05/31 10:12
118F：→ on32 : 我自己买713 觉得稳健比较重要 大盘或有多空头 05/31 10:12
119F：推 rebel : 因子投资也是从美国过来的 美国有够长期的高股息 05/31 10:14
120F：→ rebel : 指数型绩效给你看 当然你可以坚持台湾不一样 过去 05/31 10:14
121F：→ rebel : 不代表未来 那就是你的信仰了 不认同但尊重 05/31 10:14
122F：嘘 silence569 : 令人鼻酸 05/31 10:42
124F：→ Freckle319 : 每次遇到这种问题我都想拜托提问者看看现实资料不 05/31 11:07
125F：→ Freckle319 : 要靠感觉 05/31 11:07
126F：→ Freckle319 : 不只ai 这几年就中型股爆发 你自己可以看一下那堆 05/31 11:09
127F：→ Freckle319 : 高股息etf内中型股占多少 还只有这种鸟绩效的 05/31 11:09
128F：嘘 sgxm3 : 看坏大盘然後看好高股息，是要害我笑到内伤吗？有 05/31 11:19
129F：→ sgxm3 : 些因子可以赢大盘，但不包含股息。 05/31 11:19