作者frankfurt (法客兄)
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標題[標的] 市值型美國500大
時間Wed Apr 3 20:06:11 2024
標的：00858
分類：多/空/討論/心得
無腦多
分析/正文：
近期研究市值型ETF，不想有複委託有什麼意外造成財產身份問題。又覺得0050已經是台
積電的形狀，不足代表全世界各產業。所以針對美國SP500 或STOXX 500的ETF進行評價。
基金上市日：2019/09/30
經理費：30 億(含)以下 0.35%保管費：0.21%
個人看法:
1.若用2020/1開始還原月線，從2020的17.82至2024三月的31.4，還原月線的年報酬率達
到15.2%，相當驚人。
2.雖是市值型ETF，但也有配息，推測是靠賣股獲得的資本利得，每年配息(而且不低)有
助於小股東持續投入。
3.目前規模約6.5億，雖然保管費偏高，但之前五年報酬率還不錯，算是會跑的馬。
進退場機制：
越跌越買，持續建倉，今年目標100張作長期持有。先觀察3年，若3年能持續達到年均10%
以上，再繼續加倉。
https://i.imgur.com/tPsX5eE.jpg
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1F：推 hypoge : 這一檔跟元大出的sp500不知道差在哪裏04/03 20:09
2F：推 sw9294 : 永豐的etf規模都蠻小的04/03 20:09
3F：推 repast : 複委託買VOO就好，費用才0.03%，你這個費用是VOO的04/03 20:10
4F：→ repast : 18.6倍04/03 20:10
5F：噓 tr000064 : 很韭 04/03 20:11
6F：推 aegis43210 : 世界什麼產業都要GG的晶片，其實買GG就最分散了04/03 20:12
7F：推 cksai : GG還是有倒閉風險 抱得不夠安穩04/03 20:15
8F：→ timidwei : 無腦買SOXL就好 04/03 20:18
9F：推 jungchou : 都複委託了是會有什麼財產身份問題= =04/03 20:19
10F：→ yangmin1028 : 怎麼不買64604/03 20:20
11F：推 FireStarman : 買這支的好處是拿來質押 你VOO能質押嗎？ 04/03 20:21
12F：推 pmes9866 : 怕上手券商跑路？複委託沒有SIPC04/03 20:22
13F：→ pmes9866 : 台灣券商找的上手券商都是沒聽過的那種04/03 20:22
14F：→ pmes9866 : 這隻和00692一樣配息很大來自資本利得04/03 20:23
15F：→ pmes9866 : 有些人覺得比較安心吧 04/03 20:24
16F：噓 forb9823018 : 有財產身份問題的是美股開戶，不是複委託04/03 20:26
17F：→ zagato : 你要不要搞清楚複委託的用意再來發文？04/03 20:27
18F：噓 SuGK : 美國=全世界各產業？04/03 20:29
19F：推 Iperfection : 還ok啦 問題不大 贏過90%的人04/03 20:29
20F：→ yangmin1028 : 複委託管理費再低這幾年還是輸買台灣的再質押04/03 20:30
21F：推 redbeanbread: sp500漲輸005604/03 20:31
22F：→ yaomac : 好歹解釋跟spy voo差在哪吧？04/03 20:32
23F：推 louisnan : 欸不是 連財產身份問題都搞錯怎麼討論04/03 20:36
只是簡化財產繼承問題，萬一意外不幸，家人在不知道你有多少複委託股票狀況下，要如
何繼承？
24F：噓 kano2525 : 為什麼複委託會有財產身份問題？04/03 20:37
請問有處理過身故繼承複委託美股的經驗？看網路文章有人分享非常麻煩，到底有沒有人
經歷過，還是大家都沒想過這問題。如果投資美國etf壓的可能都上千萬，家裡真的知道
？
25F：噓 hwei9582905 : 正2屌打04/03 20:40
26F：→ gn7722 : 排到幾百名的很廢吧 04/03 20:50
27F：→ gn7722 : 要也是美國前50大 04/03 20:51
28F：→ gn7722 : 幾百名後就鳥公司，大什麼大 04/03 20:51
29F：噓 forb9823018 : 複委託銀行會知道，是只有開國外戶頭的不知道 04/03 20:53
30F：噓 BruceChen227: 複委託銀行怎可能不知道 == 04/03 20:56
但是後代知道？家人知道，繼承複委託美股沒問題？沒有遺產稅問題？似乎沒這麼好處理
。
31F：→ jimrex12025 : 國內信託的還行啦，可以質押可以當財力證明 04/03 20:59
32F：→ luc0919 : 青菜蘿蔔各有所需，也不用每個人都會開美股，挑選 04/03 21:00
33F：→ luc0919 : 適合投資標的就是沒必要噓 04/03 21:00
34F：推 xm3u4vmp6 : 國泰復委託 的保管機構是 花旗 跟盈透比誰比較大 04/03 21:02
35F：→ xm3u4vmp6 : ？ 04/03 21:02
36F：推 xm3u4vmp6 : 台灣哪些上手券商沒聽過 04/03 21:06
37F：→ biojo : 是不是誤會開外國證券買美股 跟複委託買美股的差別 04/03 21:11
知道開國外證卷户更慘，如果家人不知道哪是完全沒人知道。但複委託真的有誰經歷過，
萬一要轉手給後代或親人的複雜度？
38F：→ biojo : 了？ 04/03 21:11
39F：→ biojo : 也可以去海外投資版發問04/03 21:13
40F：推 XiaoLi : 人家想繳高額保管費就讓他去，管那麼多幹嘛 04/03 21:16
41F：推 jungchou : 人總是有總是有側懚之心…不過…也是啦…. 就讓他04/03 21:18
42F：→ jungchou : 去吧 o.o 04/03 21:18
43F：推 john721 : 國泰複委託會寄「海外所得資料明細通知單」，銀行04/03 21:29
44F：→ john721 : 知道你賺賠多少錢喔！ 04/03 21:29
45F：推 NCKZ : 原po正確 複委託有上手風險 國外開戶家人要請律師拿 04/03 21:29
46F：→ NCKZ : 遺產 我也是這樣才買國內的美債ETF 04/03 21:29
47F：推 iPolo3 : 可以寫遺囑 04/03 21:48
48F：推 TSMininder : 你的狀況很特別 還好我沒這問題 畢竟我都知道04/03 21:51
49F：推 granturismo : 正報酬足夠都可以，就很多人很愛幫別人擔心內扣，04/03 21:58
50F：→ granturismo : 真是04/03 21:58
51F：推 kobe30418 : 國泰費城半導體感覺也不錯04/03 22:05
英雄所見略同，目前就是鎖定這兩支美系etf。而且費半可以補足台積也算買了0050，又
有真Nvd。
https://i.imgur.com/ZHIjSoS.jpg
52F：噓 ezreal1315 : 00858低調 配息高的嚇死人 我也有04/03 22:07
真的，越等只會越高，趁跌快買。
53F：→ ezreal1315 : 去年9月開始存 存股變飆股04/03 22:08
54F：推 qxxrbull : 台灣幾家上手都是花旗或梅隆吧04/03 22:16
55F：推 nksv526 : J大 正解 = = 04/03 22:16
※ 編輯: frankfurt (27.242.228.239 臺灣), 04/03/2024 22:58:04
56F：推 repast : 在海外券商開戶才會有你說的那些繼承處理麻煩的問 04/03 22:58
57F：→ repast : 題 04/03 22:58
58F：→ endlessmiss : 多付一點費用，想用錢隨時質押資金利用率好多了 04/03 23:08
59F：→ endlessmiss : 等資產真的的多到那邊再來擔心要分散海外 04/03 23:09
60F：推 meya : 海外券商除了s了您家人拿不回遺產風險外，您活著不 04/04 00:24
61F：→ meya : 動有全部資產充公風險為了節省手續費冒本金全滅風險 04/04 00:26
62F：推 abc0922002 : VOO 0.03再加上股息稅也是滿高的 04/04 00:36
63F：推 pmes9866 : 其實複委託也要遺產稅 只是IRS沒在抓 04/04 00:40
64F：→ pmes9866 : 但不代表以後一定也不抓 04/04 00:40
65F：→ genius721105: 複委託直接叫家人賣掉就可以了，有繼承問題的是在 04/04 01:07
66F：→ genius721105: 國外直接開戶 04/04 01:07
67F：推 cute15825 : 我也是想法樓上那樣 先跟繼承者講好帳號密碼不行嗎04/04 01:35
68F：推 m180 : 複委託理論上要付，但美國就沒在抓也沒人繳過，以 04/04 07:19
69F：→ m180 : 後的事不用現在煩惱吧 不然啥磨是都不用做了04/04 07:19
70F：→ m180 : 那也要確定繼承人有辦法處理 太小太老忘記等意外太04/04 07:21
71F：→ m180 : 多了。真的不要貪哪一點手續費。04/04 07:21
72F：推 m180 : 講難聽點 意外之所以為意外就是出乎預料。萬一連你 04/04 07:31
73F：→ m180 : 指定的繼承人都意外 誰知道你國外有錢? 複委託就沒04/04 07:31
74F：→ m180 : 這問題。總會有親人繼承你的錢 最壞狀況捐給台灣也04/04 07:31
75F：→ m180 : 比給洋人好。 04/04 07:31
76F：推 m180 : 一群傻子省那一點小錢漠視全滅的系統風險。現在複 04/04 07:38
77F：→ m180 : 委託普遍收0.15-0.2% 1000萬收你1.5萬(一輩子) 這04/04 07:38
78F：→ m180 : 樣也要省。就不要失智連自己海外有錢都忘了 04/04 07:38
79F：噓 m180 : 複委託繼承完全沒問題 券商自然會幫你處理 04/04 07:40
80F：推 m180 : 你複委託就台灣遺產稅相對低啊 04/04 07:43
81F：→ m180 : 放國外是直接充公 整天小鼻子小眼睛死不讓別人賺你 04/04 07:44
82F：→ m180 : 的手續費 本末倒置 04/04 07:44
83F：推 carefri : 推，買國內發行的，優點是可質押放大2.5倍資金，屌 04/04 08:28
84F：→ carefri : 勝國外低手續費 04/04 08:28
85F：→ carefri : 順便拉高質押維持率，複利幾年就可以幹掉老闆 04/04 08:29
86F：→ carefri : 不信的，可以用google finanne比較績效，即使00662 04/04 08:31
87F：→ carefri : 高手續費，績效還是屌勝00919 04/04 08:31
88F：推 motheregg : 無論是複委託還是海外券商 04/04 09:06
89F：→ motheregg : 都要加入匯差的風險考量04/04 09:06
90F：→ motheregg : 不能只算手續費差異 04/04 09:06
91F：推 wallowes : 複委託還比較安全吧，你委託台灣證券都有記錄，台灣04/04 09:35
92F：→ wallowes : 人查台灣人的帳簡單多了04/04 09:35
93F：噓 nochipupu : 複委託跟海外證券戶是兩回事，請去做功課04/04 11:24
94F：推 smilelife : 請問00858和00646都是SP500，選858的原因是什麼？ 04/04 11:56
95F：→ smilelife : 00646不配息，但內扣較低04/04 11:56
96F：噓 LiuTerry : 複委托跟你在買台股有差別嗎？除了手續費比較多之04/04 13:36
97F：→ LiuTerry : 外，難不成繼承的時候，證券商只會列出台股，美股 04/04 13:36
98F：→ LiuTerry : 就會把它吃掉嗎，哈哈 04/04 13:36
99F：推 jungchou : 他自己都不作功課,也一堆人都跟他講答案了,樓上的04/04 15:04
100F：→ jungchou : …你就讓他去吧= = 04/04 15:04
101F：推 jungchou : 搞不好連用複委託買美股, 買來的美股形式上的名義 04/04 15:19
102F：→ jungchou : 是掛銀行的名字都不知道XD 04/04 15:19
103F：推 jungchou : 也因為這樣…大家覺得.. 銀行會先倒 還是人會先S呢 04/04 15:27
104F：→ jungchou : ? 然後他卻很怕銀行比他先倒,還怕後人拿不到遺產的 04/04 15:27
105F：→ jungchou : 奇怪想法, 複委託的優點變成它的缺點….. 我是相信
04/04 15:27
106F：→ jungchou : 人會先S拉…….哈哈 04/04 15:27
你還是不懂別人問的，複委託是銀行代投資者持有股份，萬一你掛了，銀行若沒跟美國稅
務單位通報就結束你帳戶，這就已經是逃漏稅。所以正常是要跟美國通知並繳遺產稅，如
果幾千萬，不知道買台灣跟美國誰划算。這個去查已經有不少人在討論，美國是6萬美金
就要繳遺產稅，而且非美人免稅額度很低。到底有幾個真的仔細研究過就在那邊吹喇叭，
人云亦云，蠻好笑的，股版真的不缺自以為的，或許少年股神只有幾萬不怕死，但若要買
身價好好想想萬一可能遇到的問題。有滿多網站有討論分享。
※ 編輯: frankfurt (27.242.228.239 臺灣), 04/04/2024 17:30:13
107F：→ SabreN : 經常交易的美國券商，長期的放複委託，意外險買足以 04/04 20:08
108F：→ SabreN : 防美國券商的遺產稅 04/04 20:08
109F：→ SabreN : 然後其實美台租稅協定過了的話，應該放哪都無所謂了 04/04 20:09
110F：→ SabreN : 這租稅協定也是要感謝台積電，台灣什麼小都台積電 04/04 20:10
111F：推 jungchou : 你用複委託你在美國根本沒有國外帳戶, 我就問你.. 04/04 20:20
112F：→ jungchou : 你要跟美國報什麼遺產稅…自己想想吧….. 04/04 20:20
113F：→ pmes9866 : #1asWuKDY 是 真的該好好想想XDD 04/04 20:59
115F：噓 m180 : 不懂為何要用s 死就死不用亂用英文 看得很痛苦 04/04 21:22
116F：→ m180 : 還以為是1s 那種因素…. 04/04 21:23
117F：→ m180 : 意思 04/04 21:23
118F：→ TryToBe : 一堆被中國那管制言論的同化不自知的人 死人這個詞 04/04 21:45
119F：→ TryToBe : 在台灣是有什麼好避的？ 04/04 21:45
120F：推 lpmybig : 推 會賺錢的 別理酸酸 04/15 12:37
121F：→ frank01 : 若這篇發文隔交易日買進，至今天12/11, 這檔00858 12/11 14:51
122F：→ frank01 : 買進8個月含息報酬率約14%. 12/11 14:51