作者frankfurt (法客兄)
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标题[标的] 市值型美国500大
时间Wed Apr 3 20:06:11 2024
标的：00858
分类：多/空/讨论/心得
无脑多
分析/正文：
近期研究市值型ETF，不想有复委托有什麽意外造成财产身份问题。又觉得0050已经是台
积电的形状，不足代表全世界各产业。所以针对美国SP500 或STOXX 500的ETF进行评价。
基金上市日：2019/09/30
经理费：30 亿(含)以下 0.35%保管费：0.21%
个人看法:
1.若用2020/1开始还原月线，从2020的17.82至2024三月的31.4，还原月线的年报酬率达
到15.2%，相当惊人。
2.虽是市值型ETF，但也有配息，推测是靠卖股获得的资本利得，每年配息(而且不低)有
助於小股东持续投入。
3.目前规模约6.5亿，虽然保管费偏高，但之前五年报酬率还不错，算是会跑的马。
进退场机制：
越跌越买，持续建仓，今年目标100张作长期持有。先观察3年，若3年能持续达到年均10%
以上，再继续加仓。
https://i.imgur.com/tPsX5eE.jpg
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1F：推 hypoge : 这一档跟元大出的sp500不知道差在哪里04/03 20:09
2F：推 sw9294 : 永丰的etf规模都蛮小的04/03 20:09
3F：推 repast : 复委托买VOO就好，费用才0.03%，你这个费用是VOO的04/03 20:10
4F：→ repast : 18.6倍04/03 20:10
5F：嘘 tr000064 : 很韭 04/03 20:11
6F：推 aegis43210 : 世界什麽产业都要GG的晶片，其实买GG就最分散了04/03 20:12
7F：推 cksai : GG还是有倒闭风险 抱得不够安稳04/03 20:15
8F：→ timidwei : 无脑买SOXL就好 04/03 20:18
9F：推 jungchou : 都复委托了是会有什麽财产身份问题= =04/03 20:19
10F：→ yangmin1028 : 怎麽不买64604/03 20:20
11F：推 FireStarman : 买这支的好处是拿来质押 你VOO能质押吗？ 04/03 20:21
12F：推 pmes9866 : 怕上手券商跑路？复委托没有SIPC04/03 20:22
13F：→ pmes9866 : 台湾券商找的上手券商都是没听过的那种04/03 20:22
14F：→ pmes9866 : 这只和00692一样配息很大来自资本利得04/03 20:23
15F：→ pmes9866 : 有些人觉得比较安心吧 04/03 20:24
16F：嘘 forb9823018 : 有财产身份问题的是美股开户，不是复委托04/03 20:26
17F：→ zagato : 你要不要搞清楚复委托的用意再来发文？04/03 20:27
18F：嘘 SuGK : 美国=全世界各产业？04/03 20:29
19F：推 Iperfection : 还ok啦 问题不大 赢过90%的人04/03 20:29
20F：→ yangmin1028 : 复委托管理费再低这几年还是输买台湾的再质押04/03 20:30
21F：推 redbeanbread: sp500涨输005604/03 20:31
22F：→ yaomac : 好歹解释跟spy voo差在哪吧？04/03 20:32
23F：推 louisnan : 欸不是 连财产身份问题都搞错怎麽讨论04/03 20:36
只是简化财产继承问题，万一意外不幸，家人在不知道你有多少复委托股票状况下，要如
何继承？
24F：嘘 kano2525 : 为什麽复委托会有财产身份问题？04/03 20:37
请问有处理过身故继承复委托美股的经验？看网路文章有人分享非常麻烦，到底有没有人
经历过，还是大家都没想过这问题。如果投资美国etf压的可能都上千万，家里真的知道
？
25F：嘘 hwei9582905 : 正2屌打04/03 20:40
26F：→ gn7722 : 排到几百名的很废吧 04/03 20:50
27F：→ gn7722 : 要也是美国前50大 04/03 20:51
28F：→ gn7722 : 几百名後就鸟公司，大什麽大 04/03 20:51
29F：嘘 forb9823018 : 复委托银行会知道，是只有开国外户头的不知道 04/03 20:53
30F：嘘 BruceChen227: 复委托银行怎可能不知道 == 04/03 20:56
但是後代知道？家人知道，继承复委托美股没问题？没有遗产税问题？似乎没这麽好处理
。
31F：→ jimrex12025 : 国内信托的还行啦，可以质押可以当财力证明 04/03 20:59
32F：→ luc0919 : 青菜萝卜各有所需，也不用每个人都会开美股，挑选 04/03 21:00
33F：→ luc0919 : 适合投资标的就是没必要嘘 04/03 21:00
34F：推 xm3u4vmp6 : 国泰复委托 的保管机构是 花旗 跟盈透比谁比较大 04/03 21:02
35F：→ xm3u4vmp6 : ？ 04/03 21:02
36F：推 xm3u4vmp6 : 台湾哪些上手券商没听过 04/03 21:06
37F：→ biojo : 是不是误会开外国证券买美股 跟复委托买美股的差别 04/03 21:11
知道开国外证卷户更惨，如果家人不知道哪是完全没人知道。但复委托真的有谁经历过，
万一要转手给後代或亲人的复杂度？
38F：→ biojo : 了？ 04/03 21:11
39F：→ biojo : 也可以去海外投资版发问04/03 21:13
40F：推 XiaoLi : 人家想缴高额保管费就让他去，管那麽多干嘛 04/03 21:16
41F：推 jungchou : 人总是有总是有侧懚之心…不过…也是啦…. 就让他04/03 21:18
42F：→ jungchou : 去吧 o.o 04/03 21:18
43F：推 john721 : 国泰复委托会寄「海外所得资料明细通知单」，银行04/03 21:29
44F：→ john721 : 知道你赚赔多少钱喔！ 04/03 21:29
45F：推 NCKZ : 原po正确 复委托有上手风险 国外开户家人要请律师拿 04/03 21:29
46F：→ NCKZ : 遗产 我也是这样才买国内的美债ETF 04/03 21:29
47F：推 iPolo3 : 可以写遗嘱 04/03 21:48
48F：推 TSMininder : 你的状况很特别 还好我没这问题 毕竟我都知道04/03 21:51
49F：推 granturismo : 正报酬足够都可以，就很多人很爱帮别人担心内扣，04/03 21:58
50F：→ granturismo : 真是04/03 21:58
51F：推 kobe30418 : 国泰费城半导体感觉也不错04/03 22:05
英雄所见略同，目前就是锁定这两支美系etf。而且费半可以补足台积也算买了0050，又
有真Nvd。
https://i.imgur.com/ZHIjSoS.jpg
52F：嘘 ezreal1315 : 00858低调 配息高的吓死人 我也有04/03 22:07
真的，越等只会越高，趁跌快买。
53F：→ ezreal1315 : 去年9月开始存 存股变飙股04/03 22:08
54F：推 qxxrbull : 台湾几家上手都是花旗或梅隆吧04/03 22:16
55F：推 nksv526 : J大 正解 = = 04/03 22:16
※ 编辑: frankfurt (27.242.228.239 台湾), 04/03/2024 22:58:04
56F：推 repast : 在海外券商开户才会有你说的那些继承处理麻烦的问 04/03 22:58
57F：→ repast : 题 04/03 22:58
58F：→ endlessmiss : 多付一点费用，想用钱随时质押资金利用率好多了 04/03 23:08
59F：→ endlessmiss : 等资产真的的多到那边再来担心要分散海外 04/03 23:09
60F：推 meya : 海外券商除了s了您家人拿不回遗产风险外，您活着不 04/04 00:24
61F：→ meya : 动有全部资产充公风险为了节省手续费冒本金全灭风险 04/04 00:26
62F：推 abc0922002 : VOO 0.03再加上股息税也是满高的 04/04 00:36
63F：推 pmes9866 : 其实复委托也要遗产税 只是IRS没在抓 04/04 00:40
64F：→ pmes9866 : 但不代表以後一定也不抓 04/04 00:40
65F：→ genius721105: 复委托直接叫家人卖掉就可以了，有继承问题的是在 04/04 01:07
66F：→ genius721105: 国外直接开户 04/04 01:07
67F：推 cute15825 : 我也是想法楼上那样 先跟继承者讲好帐号密码不行吗04/04 01:35
68F：推 m180 : 复委托理论上要付，但美国就没在抓也没人缴过，以 04/04 07:19
69F：→ m180 : 後的事不用现在烦恼吧 不然啥磨是都不用做了04/04 07:19
70F：→ m180 : 那也要确定继承人有办法处理 太小太老忘记等意外太04/04 07:21
71F：→ m180 : 多了。真的不要贪哪一点手续费。04/04 07:21
72F：推 m180 : 讲难听点 意外之所以为意外就是出乎预料。万一连你 04/04 07:31
73F：→ m180 : 指定的继承人都意外 谁知道你国外有钱? 复委托就没04/04 07:31
74F：→ m180 : 这问题。总会有亲人继承你的钱 最坏状况捐给台湾也04/04 07:31
75F：→ m180 : 比给洋人好。 04/04 07:31
76F：推 m180 : 一群傻子省那一点小钱漠视全灭的系统风险。现在复 04/04 07:38
77F：→ m180 : 委托普遍收0.15-0.2% 1000万收你1.5万(一辈子) 这04/04 07:38
78F：→ m180 : 样也要省。就不要失智连自己海外有钱都忘了 04/04 07:38
79F：嘘 m180 : 复委托继承完全没问题 券商自然会帮你处理 04/04 07:40
80F：推 m180 : 你复委托就台湾遗产税相对低啊 04/04 07:43
81F：→ m180 : 放国外是直接充公 整天小鼻子小眼睛死不让别人赚你 04/04 07:44
82F：→ m180 : 的手续费 本末倒置 04/04 07:44
83F：推 carefri : 推，买国内发行的，优点是可质押放大2.5倍资金，屌 04/04 08:28
84F：→ carefri : 胜国外低手续费 04/04 08:28
85F：→ carefri : 顺便拉高质押维持率，复利几年就可以干掉老板 04/04 08:29
86F：→ carefri : 不信的，可以用google finanne比较绩效，即使00662 04/04 08:31
87F：→ carefri : 高手续费，绩效还是屌胜00919 04/04 08:31
88F：推 motheregg : 无论是复委托还是海外券商 04/04 09:06
89F：→ motheregg : 都要加入汇差的风险考量04/04 09:06
90F：→ motheregg : 不能只算手续费差异 04/04 09:06
91F：推 wallowes : 复委托还比较安全吧，你委托台湾证券都有记录，台湾04/04 09:35
92F：→ wallowes : 人查台湾人的帐简单多了04/04 09:35
93F：嘘 nochipupu : 复委托跟海外证券户是两回事，请去做功课04/04 11:24
94F：推 smilelife : 请问00858和00646都是SP500，选858的原因是什麽？ 04/04 11:56
95F：→ smilelife : 00646不配息，但内扣较低04/04 11:56
96F：嘘 LiuTerry : 复委托跟你在买台股有差别吗？除了手续费比较多之04/04 13:36
97F：→ LiuTerry : 外，难不成继承的时候，证券商只会列出台股，美股 04/04 13:36
98F：→ LiuTerry : 就会把它吃掉吗，哈哈 04/04 13:36
99F：推 jungchou : 他自己都不作功课,也一堆人都跟他讲答案了,楼上的04/04 15:04
100F：→ jungchou : …你就让他去吧= = 04/04 15:04
101F：推 jungchou : 搞不好连用复委托买美股, 买来的美股形式上的名义 04/04 15:19
102F：→ jungchou : 是挂银行的名字都不知道XD 04/04 15:19
103F：推 jungchou : 也因为这样…大家觉得.. 银行会先倒 还是人会先S呢 04/04 15:27
104F：→ jungchou : ? 然後他却很怕银行比他先倒,还怕後人拿不到遗产的 04/04 15:27
105F：→ jungchou : 奇怪想法, 复委托的优点变成它的缺点….. 我是相信
04/04 15:27
106F：→ jungchou : 人会先S拉…….哈哈 04/04 15:27
你还是不懂别人问的，复委托是银行代投资者持有股份，万一你挂了，银行若没跟美国税
务单位通报就结束你帐户，这就已经是逃漏税。所以正常是要跟美国通知并缴遗产税，如
果几千万，不知道买台湾跟美国谁划算。这个去查已经有不少人在讨论，美国是6万美金
就要缴遗产税，而且非美人免税额度很低。到底有几个真的仔细研究过就在那边吹喇叭，
人云亦云，蛮好笑的，股版真的不缺自以为的，或许少年股神只有几万不怕死，但若要买
身价好好想想万一可能遇到的问题。有满多网站有讨论分享。
※ 编辑: frankfurt (27.242.228.239 台湾), 04/04/2024 17:30:13
107F：→ SabreN : 经常交易的美国券商，长期的放复委托，意外险买足以 04/04 20:08
108F：→ SabreN : 防美国券商的遗产税 04/04 20:08
109F：→ SabreN : 然後其实美台租税协定过了的话，应该放哪都无所谓了 04/04 20:09
110F：→ SabreN : 这租税协定也是要感谢台积电，台湾什麽小都台积电 04/04 20:10
111F：推 jungchou : 你用复委托你在美国根本没有国外帐户, 我就问你.. 04/04 20:20
112F：→ jungchou : 你要跟美国报什麽遗产税…自己想想吧….. 04/04 20:20
113F：→ pmes9866 : #1asWuKDY 是 真的该好好想想XDD 04/04 20:59
115F：嘘 m180 : 不懂为何要用s 死就死不用乱用英文 看得很痛苦 04/04 21:22
116F：→ m180 : 还以为是1s 那种因素…. 04/04 21:23
117F：→ m180 : 意思 04/04 21:23
118F：→ TryToBe : 一堆被中国那管制言论的同化不自知的人 死人这个词 04/04 21:45
119F：→ TryToBe : 在台湾是有什麽好避的？ 04/04 21:45
120F：推 lpmybig : 推 会赚钱的 别理酸酸 04/15 12:37
121F：→ frank01 : 若这篇发文隔交易日买进，至今天12/11, 这档00858 12/11 14:51
122F：→ frank01 : 买进8个月含息报酬率约14%. 12/11 14:51