作者meowyih (meowyih)
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標題Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？
時間Tue Apr 2 13:19:45 2024
※ 引述《vodkaQ (@@)》之銘言：
: 其實已股市高點來說
: 現在部分部位轉移到債，是不是妥適的選擇？
: 而且債雖然陸續再跌，如果攤平但這不是正符合微笑曲線？
: 而且是初次投入的話沒有攤平問題，成本硬是比別人低
: 大家都會說如果3955就all in
: 但現在有商品算是低基期
: 未來也沒什麼明顯風險
: 大家卻不慎看好
: 請教是什麼原因呢？
關於甚麼人適合買美債，
如果是偏好真正的長線的人來看，
我有一些想法可以分享。
我是個連續買0050了快20年的老人，
證明和操作的方法再下面這個老blog中有寫，
上面還有日期可以當證明
(在這版應該也有老文章留存吧?)
https://moneylynn.blogspot.com/2013/05/0050.html
簡單的說就是用整個股市的歷史中位數為目標，
佐以緩漲急跌的特性來抓進場點的做法。
如果是十幾年前，
還在用上面的blog的邏輯配置資產的階段，
我是絕對不會買任何債券的。
為了將資產總值放在整個歷史大盤的中位數，
每次碰到進場點，
基本上都會將所有這段時間存的現金 (薪水) 投進去，
因此不會有其他閒錢可以買債券，
就算有個幾萬十幾萬的現金剩餘，
買債券風險也太大了。
(因為半年一年後的就要換現金買股，有價差風險)
但現在我是個不工作的半退休老頭了，
雖然我還是持續著同樣的邏輯在操作，
可是閒置的現金部位卻越來越膨脹，
多到還得分給小孩規避大額存款的定存利率問題，
所以我只能把現金轉買各種債券，
像是跟銀行直接買公司債，
或是買買美債ETF等等，
這些債券在大盤崩盤的時候還是會換回現金進場，
不過在沒有進場點的情況下也只能放在債券裡。
所以我的總結是:
1. 如果目標是短線資本利得，
那這篇文章跟屎一樣沒有用。
2. 對真正的長線來說，
在每月還有現金流 (薪水) 的前提下，
買債券的效益不高，
因為股市的高風險會被時間稀釋掉。
3. 但是現金太多沒地方放時，
你還是得買債，不然還能怎樣? :p
(可以炒房啦，我不幹這種事就是了)
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.83.211 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1712035187.A.BD7.html
※ 編輯: meowyih (61.228.83.211 臺灣), 04/02/2024 13:20:28
1F：推 awss1971 : 終於遇到跟我一樣0050持有超久的~~ 04/02 13:22
2F：推 chrissssss : 中肯 己霸婚 04/02 13:23
3F：推 zhi5566 : 十幾年前 0050我也是看大大才買 好老 04/02 13:24
4F：推 oibmk : 推認真分享文 04/02 13:25
5F：推 rainight2 : 中肯，高手 04/02 13:25
6F：推 green0953 : 高手 04/02 13:27
7F：推 ck326 : 就是資產大到一個規模自然會配置的東西，這裡窮鬼 04/02 13:28
8F：→ ck326 : 當然不懂，嘻嘻 04/02 13:28
9F：推 yaomac : 同意 04/02 13:28
10F：→ Gipmydanger : 退休是應該買債券，有現金流的年輕人不應該。 04/02 13:28
11F：→ yaomac : 資產到一個部位的就是這樣操作 04/02 13:28
12F：→ EvilJustice : 觀念正確，退休快樂 04/02 13:29
13F：推 windchimeqq : ck的邏輯笑死XD 這邊一堆你說的窮鬼也是買債券，被 04/02 13:29
14F：推 boombastick : 退休也未必要買債券還是看對風險的認知到哪裡決定 04/02 13:30
15F：→ windchimeqq : 股票績效打趴 04/02 13:30
16F：推 pooiuty : 中肯，這才是正確的解答，前一篇根本是引戰的 04/02 13:30
17F：推 tomdavis : 存股存債中年! 真的就是個人風險偏好的合適選擇 04/02 13:31
19F：推 apple123773 : 退休買債券，穩定的金流很重要的.... 04/02 13:32
20F：→ windchimeqq : 這篇講得非常中肯，有固定收入，主要還是股票，債券 04/02 13:32
21F：→ pooiuty : 就同時配置就可以了，硬要去分誰贏誰 04/02 13:32
22F：→ windchimeqq : 只是暫時停泊的地方，長期來看債券還是比股票沒效率 04/02 13:33
23F：推 roots5071 : 沒錯，我也是閒置資金不知道放哪，定存意義不大， 04/02 13:34
24F：→ roots5071 : 放債長期邊走邊看，股票部位持續增加！ 04/02 13:34
25F：推 pooiuty : 我天生膽子小，如果投資波動度小，雖然，少賺點， 04/02 13:35
26F：→ pooiuty : 但，吃的飽，睡的好，無價 04/02 13:35
27F：推 goodevening : 我自己是覺得現在股價太高不敢買 買短期3個月美債 04/02 13:36
28F：→ goodevening : 年利率五趴多 也是算放資金的好地方啦 反正三個月 04/02 13:36
29F：→ goodevening : 後錢就回來了 04/02 13:36
30F：推 xboxandone : 厲害 感謝分享 04/02 13:36
31F：推 CloserJ : 股市歷史高點 美債歷史低點。而原本比例10:0 可能就 04/02 13:37
32F：→ CloserJ : 賣一點股市，變成7:3吧 自己斟酌 04/02 13:37
33F：推 bmw606042001: 其實就是不會漲 會漲就沒人笑了 一句話打死 04/02 13:38
34F：推 funk24245064: 推 04/02 13:38
35F：→ bndan : 這種操作剛好能夠"長期"降低通澎的傷害 唯一的風險 04/02 13:38
36F：→ bndan : 就是債市忽然巨崩的情況 = = 但這種事通常都可先預 04/02 13:38
37F：→ bndan : 期 至少比股市能預期 04/02 13:39
38F：推 stocktonty : 極端情況只要不發生 基本上買債沒什麼問題 04/02 13:39
39F：推 yannicklatte: 推 04/02 13:39
40F：推 firstneko : 長時間還是以股市為主，但這段時間美債配一點降低 04/02 13:40
41F：→ firstneko : 風險沒問題吧 04/02 13:40
42F：推 DeathStarDS1: 看你有錢，不爽。 04/02 13:40
43F：推 AGODC : 推，就是錢不夠多才要放股市，錢夠多就是部分進債卷 04/02 13:42
44F：→ AGODC : 配置 04/02 13:42
45F：→ AGODC : 也許我再10年後也要配置債卷了 04/02 13:42
46F：推 thumbe70367 : 推 債券是退休的在買的 04/02 13:43
47F：→ pooiuty : 最好美債崩盤，能跌倒殖利率20%，我一定All in壓身 04/02 13:43
48F：→ pooiuty : 價，那時候還買SPY，QQQ,0050幹嘛 04/02 13:43
49F：推 freon1212 : 讚！ 04/02 13:44
50F：推 jheli : 推，債券本來就是資產增漲到一定程度後才會配置的 04/02 13:44
51F：推 intointo : 連續買0050了快20年 ！！ 04/02 13:46
52F：推 YJM1106 : 風險低呀 不然壽險買債幹嘛 04/02 13:47
53F：推 jcto04 : 推 祝早日退休 04/02 13:48
54F：推 gibbs1286 : 沒錯，錢太多的真的適合買債，因為市場上有找到那 04/02 13:48
55F：→ gibbs1286 : 麼大胃納量的市場也不多 04/02 13:48
56F：推 memories66 : 觀念很對 給推 04/02 13:50
57F：推 fedex55665 : 推正視聽 04/02 13:51
58F：推 oneIneed : 老高手給推 04/02 13:52
59F：推 f204137 : 本來就是啊 美國債券目前利率 比台幣定存 好太多了 04/02 13:54
60F：推 askey : 推 04/02 13:54
61F：→ f204137 : 債券與定存比較 比較適合喔 與股比 是沒得比 04/02 13:54
62F：推 qwe78971 : 20年穩定投資是個有毅力的老頭 04/02 13:55
63F：推 zhi5566 : 房市又起漲 隨便都幾百萬在往上跳 增貸配美債 04/02 13:57
64F：推 wuntony : 快20年。。。 真有眼光佩服推 04/02 13:58
65F：推 KH91 : 大家都在笑的時候才要買 04/02 13:58
66F：推 youtrue : 推 04/02 14:00
67F：推 flycarb : 很棒的想法阿! 04/02 14:01
68F：推 ctct0513 : 今天股市噴240點，債券ETF還在跌跟本笑死 04/02 14:05
69F：推 dynamo : 買直債就當作有機會拼資本利得的定存 04/02 14:05
70F：推 ezreal1315 : 0050買20年 財富自由了吧…羨慕 04/02 14:05
71F：→ dynamo : 有拼到多賺，沒拼到就當定存 04/02 14:05
72F：→ ctct0513 : 這一來一往差很多！ 04/02 14:05
73F：→ ezreal1315 : 台股噴240點 跟美債有什麼關係 不要說笑話了上面 04/02 14:06
74F：推 Sixigma : 資產配置的角度很賺，年輕人去做就小虧 04/02 14:06
75F：→ ezreal1315 : 股市本來就該跟債券相反== 04/02 14:06
76F：推 j5163124 : 推不炒房，有良心又能賺錢 04/02 14:07
77F：推 ezreal1315 : 說個笑話 台積電漲會影響債券ETF 04/02 14:07
78F：推 dynamo : 說不如放股市那也有點事後諸葛,現在之後一兩年誰敢 04/02 14:07
79F：推 zxcvb7700 : 誰敢預測2年後的台股是多少XD...都馬滾動式調整 04/02 14:08
80F：→ jasonkey123 : 集得殺到萬2時,版上股神都唱衰台積的... 04/02 14:08
81F：→ jasonkey123 : 現在股神說法又變了,台積又被捧上天!!! 04/02 14:09
82F：推 Reset : 謝謝分享，推最後一句不炒房 04/02 14:11
83F：推 Brioni : 殺到萬二？啥時…. 04/02 14:12
84F：→ jasonkey123 : 2022,10月...這麼健忘阿.. 04/02 14:14
85F：→ jasonkey123 : 去年還一堆股神放超導體假消息嘞...大家全忘了 04/02 14:15
86F：推 strlen : 只想找個地方放錢買美債沒啥問題啊 問題是一堆人把 04/02 14:15
87F：→ strlen : 債當飆股 笑死 04/02 14:15
88F：推 qw5526259 : 不炒房是對的~~~看不起炒房仔~~~~~~~ 04/02 14:16
89F：推 FinanceBrain: 光不炒房 就比房蟲值得尊敬了 04/02 14:16
90F：推 Kobe5210 : 86樓說的好。只是想提醒被網紅騙的投資新鮮人罷了 04/02 14:22
91F：推 challenge23 : 這裡ㄧ堆窮人，哪會有避險需求 04/02 14:22
92F：推 BruceChen227: 觀念正確 04/02 14:28
93F：→ BruceChen227: 小資學資產8 9位數的買債 笑死 04/02 14:28
94F：推 gani2e : 持有20年 哇靠翻多少了 04/02 14:30
95F：推 woker : 請問有考慮黃金嗎? 04/02 14:37
96F：推 Auoer : 窮要靠股票翻身啦 債給有錢人玩 04/02 14:39
97F：推 sushi11 : 只有美債受傷的日子 04/02 14:44
98F：推 billeric : 推 04/02 14:49
99F：推 harpuia : 這個時間點回頭看，巴菲特買入短債非長債的眼光確實 04/02 15:04
100F：→ harpuia : 精準 04/02 15:05
101F：推 js01078687 : 推 04/02 15:18
102F：推 tf010714 : 好 04/02 15:21
103F：推 redbeanbread: 買債不如中華電 04/02 15:21
104F：→ aa741121 : 20年真厲害 04/02 15:23
106F：推 andan : 推 04/02 15:34
107F：→ iamaq18c : XDDDD 04/02 15:37
108F：推 qoo10067 : 定存放美債很好啊，又有避險作用 04/02 15:41
109F：→ qoo10067 : 一堆講得好像操作各股穩賺 04/02 15:41
110F：→ qoo10067 : 每個人操作方式不同，能承擔風險不同 04/02 15:42
111F：推 gest7240 : 事實就是如此 04/02 15:45
112F：→ TepTep : 但我是正2怎辦？ 04/02 15:54
113F：推 allen1988 : 推真大戶QQ 04/02 16:16
114F：推 mingyen0227 : 有推薦的債卷ETF嗎 04/02 16:18
115F：推 AirLee : 菲利浦曲線都打破了，股跌債漲的負相關早就大不如 04/02 16:36
116F：→ AirLee : 前。。 04/02 16:36
117F：→ AirLee : 持有正二的人就等景氣信號轉紅燈再慢慢出 04/02 16:38
118F：推 ztdxqa : 當你投資部位有九位數的時候你真的會怕。但如果只 04/02 16:41
119F：→ ztdxqa : 有七位數字，還是全放股市吧。 04/02 16:41
120F：推 AirLee : 現在台商跟美國的連動度這麼高，真的掉下來很明顯 04/02 16:44
121F：→ AirLee : 。 04/02 16:44
122F：→ BBFish55 : 你這樣不行，應該高點保留現金，等崩盤再低點買進 04/02 17:26
123F：推 metallolly : 退休快樂 04/02 18:42
124F：推 alex7385 : 推啦！資產到一定部位誰跟你歐印去賭 04/02 21:01
125F：推 BleuSaphir : 好厲害 04/02 22:02
126F：→ eeaa151 : 推，學習到了 04/02 23:01
127F：推 Master8787 : 牛 04/02 23:10
128F：推 tskier : 謝謝分享 04/03 05:36
129F：推 looks143895 : 現金太多 可以投資我，謝謝 04/04 06:56
130F：推 iamkim : 年紀大再來買債券+1 04/06 18:30