作者ztdxqa (ztdxqa)
看板Stock
標題[請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債
時間Sun Mar 24 00:35:49 2024
想請大家健檢一下我的極度不平衡的資產配置，看要怎麼分比較健康。
小弟35歲
目前股債比9:1
債：全部都是00687B國泰20年美債
股：輝達，台積電，SP500大概是6:2:1。
輝達這一年來噴太高造成資產配置整個不平衡。但要賣輝達又很猶豫。感覺最近還會衝一波
但又很怕崩盤。不知道要怎麼樣平衡？
最怕的是接下來兩年會有黑天鵝及AI股泡沫化，
以現在這個配置要怎麼調整比較妥當？
還請大家多多給意見。
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1F：→ maplefff : 要看自己在那裡工作，考慮進去 03/24 00:36
2F：→ maplefff : 估計八成在台積或台積上下游，那半導體比例要降低 03/24 00:37
3F：推 xephon : 糕點文好多 03/24 00:37
4F：→ maplefff : 才不會工作現金流，資產淨值兩頭降 03/24 00:37
5F：推 qoqocat : 輝達9.9，台積0.1 03/24 00:37
6F：→ maplefff : 半導體個股可以調整到<30%, 剩下買大盤 03/24 00:38
7F：→ maplefff : 債券用TMF替換放20%左右或GOVZ放30% 03/24 00:39
8F：→ maplefff : 這樣就足夠對沖股票部位的風險, 又不用佔太多部位 03/24 00:39
9F：→ qoqocat : 好啦認真回，s&p+brk.b配個5成我覺得好點，剩下隨便 03/24 00:40
10F：→ maplefff : 20+美債對利率敏感度還不夠高 03/24 00:40
11F：→ qoqocat : 最簡單就是s&p+brk.b 80%，剩下現金等抄底 03/24 00:42
12F：→ ztdxqa : maplefff大你的意思是股債比要到5:5外加TMF的三倍 03/24 00:45
13F：→ ztdxqa : 槓桿？NVDA賣大部分？ 03/24 00:45
14F：推 oop53 : NVDL 100% 03/24 00:46
15F：推 cwt1170980 : NVDL 50% , BTC 50% 03/24 00:47
16F：推 MRFROG : SOXX, 至少穩 03/24 00:47
17F：→ ztdxqa : qoqocat大，不需要債券的部位嗎？NVDA& tsmc全賣？ 03/24 00:48
19F：→ abc0922002 : VOO有4.55%輝達，你輝達可以賣掉馬上轉去VOO 03/24 00:50
20F：→ ztdxqa : maplefff大抱歉我剛剛看錯了。所以你的意思是債券 03/24 00:51
21F：→ ztdxqa : 部位20-30%，TSMC+NVDA < 30%，剩下SP500。有道理 03/24 00:51
22F：→ ztdxqa : 。 03/24 00:51
23F：推 pdh2230 : 不要想太多 All in NV 就好 03/24 00:52
24F：→ qoqocat : 投資brk就已經很全方位了，不太需要再加債平衡 03/24 00:53
25F：推 abc0922002 : VT+BNDW 我覺得很舒服 03/24 00:54
26F：→ qoqocat : 剩下五成看你是要一半nv還是怎樣都可，建議自己留一 03/24 00:55
27F：→ ganninian : 建議資產配置不要買長債 03/24 00:55
28F：→ qoqocat : 些現金有機會抄底自己喜歡的個股，最痛苦莫過於低點 03/24 00:55
29F：→ qoqocat : 到來沒錢加倉 03/24 00:55
30F：→ ztdxqa : abc09大，你這建議確實很超保險。不過60% NVDA佔比 03/24 00:56
31F：→ ztdxqa : 變成 4.5% 我應該很難做到TT 畢竟AI王前景還是滿看 03/24 00:56
32F：→ ztdxqa : 好的。 03/24 00:56
33F：推 maplefff : TMF是3x槓桿, GOVZ有大概1.5x槓的效果 03/24 00:59
34F：→ maplefff : TMF放20%就x3=60%, GOVZ放30％就x1.5=60%這樣算 03/24 00:59
35F：→ maplefff : 股債看個人，沒有固定說要多少比例 03/24 01:00
36F：→ ztdxqa : 謝謝qoqocat大，很有道理。不過大家都不會眷戀飆股 03/24 01:01
37F：→ ztdxqa : 讓我覺得很厲害。 03/24 01:01
38F：→ maplefff : 不過股票80%, TMF20%=60%債, 80%:60%=57%:43% 03/24 01:01
39F：→ maplefff : 債券部位已經完全夠高了 03/24 01:01
40F：→ maplefff : 因為很多人不喜歡在組合裡面放債，感覺會拖累績效 03/24 01:03
41F：→ maplefff : 放TMF或GOVZ就不用佔太大部位 03/24 01:03
42F：→ maplefff : 一個花20%買保險的概念 03/24 01:04
43F：→ ztdxqa : 感謝！看來maple大覺得今年的美債是送分題！ 03/24 01:04
44F：→ pdh2230 : 良心勸你別買美債 美國在長期利率的上升初期 03/24 01:06
45F：→ pdh2230 : 更不要傻到去買TMF all in NV才是最好的選擇 03/24 01:10
46F：推 qweaaazzz : 如果你持有成本很低我認為不用賣 接下來投入的金額 03/24 01:10
47F：→ qweaaazzz : 改成VOO 或VT 或QQQ就好 簡單講就是原有的別再加倉 03/24 01:11
48F：推 kikidmore : 有在則時進出就不是資產配置 03/24 01:12
49F：→ qweaaazzz : 但如果成本很高 就先賣NV 2成 去補VT或VOO 別1次賣 03/24 01:13
50F：推 qweaaazzz : 因為我也遇到跟你一樣問題 我是NVDL買多+買高 03/24 01:15
51F：→ qweaaazzz : NV反而成本低 所以就沒再加倉 反而買VOO 跟MU 03/24 01:17
52F：→ ztdxqa : qw大，我的nvda的成本應該算低。主要是我現在幾乎 03/24 01:24
53F：→ ztdxqa : 沒現金了，所以更需要調整。 03/24 01:24
54F：推 FatSucks : 不用動，我認真的 03/24 01:38
55F：→ FatSucks : 但是後續資金投入 VOO 就好 03/24 01:38
56F：推 strlen : 100%全出 歐硬NVDL 半年後退休 03/24 01:39
57F：推 white198749 : NVDA 50% TSM 50% 只需要把錢放在最有前景的行業就 03/24 01:42
58F：→ white198749 : 好了 03/24 01:42
59F：→ peter98 : 90% TQQQ + 10% TLT 03/24 02:09
60F：推 abcjoe61115 : 之前all in nvdx 但前兩天賣出了 03/24 02:12
61F：推 BruceChen227: 想要45歲退休 200% NVDL 03/24 02:13
62F：→ nasarood : 抱著幹嘛動….. 03/24 02:15
63F：→ nasarood : 單股邏輯就是衝著兩三年。nv報到2025-2026直接換掉 03/24 02:19
64F：→ nasarood : 轉tqqq+qqq(積極就3:1，保守反之）槓桿型抱到70歲35 03/24 02:19
65F：→ nasarood : 年一定贏。債10%抱著很穩不用動。 03/24 02:19
66F：→ nasarood : 債我是覺得保護性放台灣身邊最好 03/24 02:20
67F：→ nasarood : 你跟我有點像。我是nvdL80-70 債（679）20-30 03/24 02:21
68F：→ nasarood : 預計nvdl抱不住時轉tqqq+qqq 03/24 02:23
69F：推 qwerasdft : 輝達 55% 郵輪 40% 美債 5% 03/24 02:34
70F：推 APC : 配置要有紀律，不然就是配好玩的 03/24 02:41
71F：推 qweaaazzz : 成本低真的不用調整 你現在調整買任何股都是高點 03/24 02:42
72F：推 APC : 調整至晚上睡得著，渡假時忘了它就是健康的方向。 03/24 02:44
73F：推 Beretta : Nv 50%、台積50%台美股最強的各半就好 03/24 02:51
74F：推 dangurer : 看對 下大 耐心 03/24 03:45
75F：推 dangurer : 人很奇怪耶 漲太多反而患得患失 可是今年才ai黃金 03/24 03:48
76F：→ dangurer : 第二年 去看2000年開始的google漲幅對你會有幫助 03/24 03:48
77F：推 hypeng : 新買的部位買別的也可以降低nv 比例，喜歡的股票又 03/24 03:52
78F：→ hypeng : 風險可以承受，就不用賣。 03/24 03:52
79F：推 FMANT : 100% 00757 03/24 03:56
80F：推 ntust661 : 漲太多想賣？是在… 03/24 04:01
81F：推 AGODC : 你這明明很健康啊，有人規定看好的持股漲了就要賣？ 03/24 05:38
82F：→ AGODC : 我自己是NV:TSM:Voo:費半:其他=5:2:1:1:1 03/24 05:38
83F：推 marojack : 千萬別忘記博得林區說過的話快速增長型股票 最大的 03/24 06:12
84F：→ marojack : 忌諱就是過早賣出 03/24 06:12
85F：→ marojack : 彼得林區 03/24 06:13
86F：→ marojack : 很明顯NVDA 就是增長的開端 03/24 06:13
87F：推 y932987 : 台積電換成美債就差不多了 03/24 06:13
88F：→ marojack : 每一次開財報就是一次開獎 03/24 06:14
89F：→ marojack : 等到停止快速增長也不遲 03/24 06:14
90F：→ marojack : 蘋果就是這樣 03/24 06:14
91F：→ marojack : 看看這10年漲了幾倍 03/24 06:15
92F：→ marojack : 會怕就收會投資成本就好 03/24 06:15
93F：→ marojack : 別忘了你還有美金定存這個選項 03/24 06:18
94F：→ marojack : 我自己就是這樣 收回來的錢下個月和五月都去日本花 03/24 06:19
95F：→ marojack : 打算今年花光 03/24 06:19
96F：推 poisonB : 賣了你會後悔 03/24 06:20
98F：→ marojack : D 03/24 06:22
99F：→ marojack : 每一次看gtc 都增加一次信心 03/24 06:22
100F：→ marojack : 去年看完加碼 03/24 06:22
102F：→ marojack : nBw7eCEE9kchk 03/24 06:23
103F：→ marojack : 今年看完也打算加碼 03/24 06:23
104F：推 Stat14 : 0、0、95-100、5-0 03/24 06:26
106F：→ marojack : X 會怕就多聽聽 03/24 06:26
107F：→ marojack : i am AI 03/24 06:26
109F：→ marojack : P 03/24 06:30
110F：→ marojack : 這次的GTC看完很明顯就是要打入買晶片不看價格的那 03/24 06:33
111F：→ marojack : 些超大公司 03/24 06:33
112F：推 A1pha : 資產配置流派可以參考綠角。 03/24 07:36
113F：→ A1pha : 另外如果覺得單一資產太高，就賣掉做「再平衡」。賣 03/24 07:36
114F：→ A1pha : 掉一部分輝達，然後補到台積電、債券等其他資產，或 03/24 07:36
115F：→ A1pha : 新增其他資產，使得比例依舊是6:2:1。 03/24 07:36
116F：→ A1pha : 綠角流派，大概每半年一年會做一次再平衡。 03/24 07:36
117F：推 jianpi : 重點是資產目前多少 目標多少 03/24 07:41
118F：推 guowei616 : NV別賣 拆股後還會再飆一次 03/24 08:02
119F：→ LDPC : 改天再寫一篇吧..GTC這次講的藍圖是一大片光明 03/24 08:21
120F：→ LDPC : 如果之後財報有逐漸反映老黃的藍圖 也就是AI代工 03/24 08:22
121F：→ LDPC : 那老黃市值就無法衡量 老黃很會學習別人優點 03/24 08:24
122F：→ LDPC : 這次這藍圖完全有致敬張忠謀看到AI代工賺錢的方式 03/24 08:25
123F：推 diefish0620 : 你根本高手，是其他人要找你健檢 03/24 08:26
124F：→ bnn : 其實投資組合做完之後 LP捏爆才是重要的一步 03/24 08:38
125F：推 neil1103 : 奈米戶歐印就對了 分那麼多幹嘛 03/24 08:43
126F：推 AGODC : 回頭看，當年賣MSFT/google/apple//meta/amaz/台積 03/24 08:52
127F：→ AGODC : 電/比特幣，沒買回的，哪個不是哭暈在廁所的？ 03/24 08:52
128F：→ simo520 : 哲粉去找哲哲 03/24 08:57
129F：→ ztdxqa : 謝謝各位給的寶貴意見。補充一下我的狀況。我nvda/ 03/24 08:57
130F：→ ztdxqa : tsm的部分目前差不多等於我6/2年的薪資（感謝今年 03/24 08:57
131F：→ ztdxqa : 這波漲幅）。自己當然是有這個貪念想要再衝一波， 03/24 08:57
132F：→ ztdxqa : 但真的漲太多很怕摔大跤，想鎖住一部份盈利(特別是 03/24 08:57
133F：→ ztdxqa : nvda)。看完大家的建議後是想說先把nvda從6->5 ， 03/24 08:57
134F：→ ztdxqa : 然後拿出來的0.5丟美債ETF（前面有大大推薦3x），0 03/24 08:57
135F：→ ztdxqa : .5丟SP500。不知道先這樣調整如何？ 03/24 08:57
136F：→ LDPC : 接下來就是用時間來考量 先部分獲利換點錢也是不錯 03/24 09:06
137F：→ LDPC : 老黃的藍圖至少要兩三年去檢驗 現階段調整倉位取決 03/24 09:06
138F：→ LDPC : 於你對財務的規劃QQ 03/24 09:07
139F：推 AGODC : 在遇到像Tsla被中國低價車血洗的狀況外，我個人是會 03/24 09:11
140F：→ AGODC : 持續加碼這些持股 03/24 09:11
141F：推 a39313000 : 我 NV:2230:其他尖牙股跟大盤=3:4:3 不賣NV或2330 03/24 09:16
142F：→ a39313000 : 單純持續加碼其他股票 03/24 09:16
143F：推 redbeanbread: 輝達十 03/24 09:17
144F：→ ztdxqa : 回AGO，我現在大概就是每個月薪水拿多餘的出來nvda 03/24 09:18
145F：→ ztdxqa : /tsm/sp500/美債 2:2:5:1這樣定期定額丟進去。 03/24 09:18
146F：→ askaa : NV 1500~1700 NVDL 105~135 03/24 09:22
147F：推 sy2es6404 : Mv等拆股或市值破3兆再賣 03/24 09:24
148F：→ sy2es6404 : 打錯NV 03/24 09:24
149F：→ doranako : 先賣一部分啊 03/24 09:37
150F：推 abs5252 : 推TMF等於3倍債 別害人 債券部位就是穩定平衡用 三 03/24 09:40
151F：→ abs5252 : 倍槓 內耗這麼大 跌超過90%的東西 不適合拿來平衡 03/24 09:40
152F：→ abs5252 : 別鬧了 03/24 09:40
153F：推 shoo42 : AMD有建議買嗎 03/24 09:42
154F：推 abs5252 : 債券是下跌的時候 提供穩定情緒的部位 別拿來亂搞 03/24 09:43
155F：→ marojack : AMD就彼得林區說的有可能成為下一個的的公司 本益 03/24 10:03
156F：→ marojack : 比差太多 03/24 10:03
157F：推 ming5566 : NVDA賣掉 改買NVDL 03/24 10:34
158F：推 qqpbpp : 看好ai又怕單押輝達風險太高，可以換成qqq加部份tqq 03/24 11:02
159F：→ qqpbpp : q 03/24 11:02
160F：→ k85564 : 35還不用買債啦 03/24 11:11
161F：推 mlda888 : USD 100% 03/24 11:16
162F：→ timidwei : 美股換成SPXL 台股換成正2 03/24 11:58
163F：推 Kobe5210 : 把資產分成成長股/領息股/現金, 這三種配置就行了 03/24 12:58
164F：→ Kobe5210 : 真心不騙,其他都是多餘的 03/24 12:59
165F：推 allen0080 : 你狀況跟我有點類似，提供我目前分配給您參考，NV60 03/24 13:07
166F：→ allen0080 : 0萬，債券etf+美國公司直債460萬，美金定存300萬， 03/24 13:07
167F：→ allen0080 : 台股銀行股+0056 290萬。目前的想法是要把債券跟台 03/24 13:07
168F：→ allen0080 : 股再分割400萬去NV，遇到拉回的時候陸續執行。然後 03/24 13:07
169F：→ allen0080 : 就抱個好幾年，看AI會怎麼發展吧。 03/24 13:07
170F：→ ztdxqa : allen大，謝謝你提供你的比例分配做參考！你分400 03/24 13:26
171F：→ ztdxqa : 萬過去NVDA後比例會跟我現在非常類似大概佔總投資 03/24 13:26
172F：→ ztdxqa : 資產的60%。雖然很看好前景，不過單押一個個股風險 03/24 13:26
173F：→ ztdxqa : 還是非常大，這也是我現在擔憂的，你是覺得60%還在 03/24 13:26
174F：→ ztdxqa : 可接受範圍嗎？2022年當時NV從300掉到120跌幅60%還 03/24 13:26
175F：→ ztdxqa : 是餘悸猶存….。 03/24 13:26
176F：推 moike22 : nv跟2022那年不可比了吧，基本面差太多了 03/24 13:47
177F：→ moike22 : 2022全年賺的甚至沒現在的一季多 03/24 13:48
178F：→ ztdxqa : 當時還沒有ChatGPT 03/24 13:50
179F：推 tgm0952 : 配置跟我差不多，但NV打死不賣 03/24 13:50
180F：推 allen0080 : 對 依照現在看到NV所展示的未來性，跟他目前在的產 03/24 13:51
181F：→ allen0080 : 業界大幅領先的優勢，很顯然AI真的是剛剛開始而已， 03/24 13:51
182F：→ allen0080 : 所以我可以接受60%的高比例，甚至更高都可以考慮， 03/24 13:51
183F：→ allen0080 : 但相對來說，我會不斷的在市場上確認，查核所有的「 03/24 13:51
184F：→ allen0080 : 壞」消息，確認該公司目前的優勢仍然是持續的，替 03/24 13:51
185F：→ allen0080 : 自己穩定心態，比較不會一個拉回或是一個隨意傳出 03/24 13:51
186F：→ allen0080 : 來的鬼故事，就大手大腳的亂砍股票。 03/24 13:51
187F：推 saintmarcos : 抱不住就賣啊 03/24 14:36
188F：推 mingyen0227 : 轉些NV到TSMC 03/24 18:59
189F：推 xabclol : 問就是all in nvdl 03/24 21:06
190F：推 superlive : 你要想 NVDA 崩盤的可能性為何？我是想不出來所以9 03/24 23:56
191F：→ superlive : 7% NVDA 03/24 23:56
192F：→ maplefff : 崩盤的原因就是樓上那樣的人，覺得NV只漲不跌 03/25 05:19
193F：→ maplefff : NV已經站上了永恆的高原， 然後就跳水了 03/25 05:20