作者ztdxqa (ztdxqa)
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标题[请益] 资产配置 NVDA/TSMC/SP500/美债
时间Sun Mar 24 00:35:49 2024
想请大家健检一下我的极度不平衡的资产配置，看要怎麽分比较健康。
小弟35岁
目前股债比9:1
债：全部都是00687B国泰20年美债
股：辉达，台积电，SP500大概是6:2:1。
辉达这一年来喷太高造成资产配置整个不平衡。但要卖辉达又很犹豫。感觉最近还会冲一波
但又很怕崩盘。不知道要怎麽样平衡？
最怕的是接下来两年会有黑天鹅及AI股泡沫化，
以现在这个配置要怎麽调整比较妥当？
还请大家多多给意见。
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1F：→ maplefff : 要看自己在那里工作，考虑进去 03/24 00:36
2F：→ maplefff : 估计八成在台积或台积上下游，那半导体比例要降低 03/24 00:37
3F：推 xephon : 糕点文好多 03/24 00:37
4F：→ maplefff : 才不会工作现金流，资产净值两头降 03/24 00:37
5F：推 qoqocat : 辉达9.9，台积0.1 03/24 00:37
6F：→ maplefff : 半导体个股可以调整到<30%, 剩下买大盘 03/24 00:38
7F：→ maplefff : 债券用TMF替换放20%左右或GOVZ放30% 03/24 00:39
8F：→ maplefff : 这样就足够对冲股票部位的风险, 又不用占太多部位 03/24 00:39
9F：→ qoqocat : 好啦认真回，s&p+brk.b配个5成我觉得好点，剩下随便 03/24 00:40
10F：→ maplefff : 20+美债对利率敏感度还不够高 03/24 00:40
11F：→ qoqocat : 最简单就是s&p+brk.b 80%，剩下现金等抄底 03/24 00:42
12F：→ ztdxqa : maplefff大你的意思是股债比要到5:5外加TMF的三倍 03/24 00:45
13F：→ ztdxqa : 杠杆？NVDA卖大部分？ 03/24 00:45
14F：推 oop53 : NVDL 100% 03/24 00:46
15F：推 cwt1170980 : NVDL 50% , BTC 50% 03/24 00:47
16F：推 MRFROG : SOXX, 至少稳 03/24 00:47
17F：→ ztdxqa : qoqocat大，不需要债券的部位吗？NVDA& tsmc全卖？ 03/24 00:48
19F：→ abc0922002 : VOO有4.55%辉达，你辉达可以卖掉马上转去VOO 03/24 00:50
20F：→ ztdxqa : maplefff大抱歉我刚刚看错了。所以你的意思是债券 03/24 00:51
21F：→ ztdxqa : 部位20-30%，TSMC+NVDA < 30%，剩下SP500。有道理 03/24 00:51
22F：→ ztdxqa : 。 03/24 00:51
23F：推 pdh2230 : 不要想太多 All in NV 就好 03/24 00:52
24F：→ qoqocat : 投资brk就已经很全方位了，不太需要再加债平衡 03/24 00:53
25F：推 abc0922002 : VT+BNDW 我觉得很舒服 03/24 00:54
26F：→ qoqocat : 剩下五成看你是要一半nv还是怎样都可，建议自己留一 03/24 00:55
27F：→ ganninian : 建议资产配置不要买长债 03/24 00:55
28F：→ qoqocat : 些现金有机会抄底自己喜欢的个股，最痛苦莫过於低点 03/24 00:55
29F：→ qoqocat : 到来没钱加仓 03/24 00:55
30F：→ ztdxqa : abc09大，你这建议确实很超保险。不过60% NVDA占比 03/24 00:56
31F：→ ztdxqa : 变成 4.5% 我应该很难做到TT 毕竟AI王前景还是满看 03/24 00:56
32F：→ ztdxqa : 好的。 03/24 00:56
33F：推 maplefff : TMF是3x杠杆, GOVZ有大概1.5x杠的效果 03/24 00:59
34F：→ maplefff : TMF放20%就x3=60%, GOVZ放30％就x1.5=60%这样算 03/24 00:59
35F：→ maplefff : 股债看个人，没有固定说要多少比例 03/24 01:00
36F：→ ztdxqa : 谢谢qoqocat大，很有道理。不过大家都不会眷恋飙股 03/24 01:01
37F：→ ztdxqa : 让我觉得很厉害。 03/24 01:01
38F：→ maplefff : 不过股票80%, TMF20%=60%债, 80%:60%=57%:43% 03/24 01:01
39F：→ maplefff : 债券部位已经完全够高了 03/24 01:01
40F：→ maplefff : 因为很多人不喜欢在组合里面放债，感觉会拖累绩效 03/24 01:03
41F：→ maplefff : 放TMF或GOVZ就不用占太大部位 03/24 01:03
42F：→ maplefff : 一个花20%买保险的概念 03/24 01:04
43F：→ ztdxqa : 感谢！看来maple大觉得今年的美债是送分题！ 03/24 01:04
44F：→ pdh2230 : 良心劝你别买美债 美国在长期利率的上升初期 03/24 01:06
45F：→ pdh2230 : 更不要傻到去买TMF all in NV才是最好的选择 03/24 01:10
46F：推 qweaaazzz : 如果你持有成本很低我认为不用卖 接下来投入的金额 03/24 01:10
47F：→ qweaaazzz : 改成VOO 或VT 或QQQ就好 简单讲就是原有的别再加仓 03/24 01:11
48F：推 kikidmore : 有在则时进出就不是资产配置 03/24 01:12
49F：→ qweaaazzz : 但如果成本很高 就先卖NV 2成 去补VT或VOO 别1次卖 03/24 01:13
50F：推 qweaaazzz : 因为我也遇到跟你一样问题 我是NVDL买多+买高 03/24 01:15
51F：→ qweaaazzz : NV反而成本低 所以就没再加仓 反而买VOO 跟MU 03/24 01:17
52F：→ ztdxqa : qw大，我的nvda的成本应该算低。主要是我现在几乎 03/24 01:24
53F：→ ztdxqa : 没现金了，所以更需要调整。 03/24 01:24
54F：推 FatSucks : 不用动，我认真的 03/24 01:38
55F：→ FatSucks : 但是後续资金投入 VOO 就好 03/24 01:38
56F：推 strlen : 100%全出 欧硬NVDL 半年後退休 03/24 01:39
57F：推 white198749 : NVDA 50% TSM 50% 只需要把钱放在最有前景的行业就 03/24 01:42
58F：→ white198749 : 好了 03/24 01:42
59F：→ peter98 : 90% TQQQ + 10% TLT 03/24 02:09
60F：推 abcjoe61115 : 之前all in nvdx 但前两天卖出了 03/24 02:12
61F：推 BruceChen227: 想要45岁退休 200% NVDL 03/24 02:13
62F：→ nasarood : 抱着干嘛动….. 03/24 02:15
63F：→ nasarood : 单股逻辑就是冲着两三年。nv报到2025-2026直接换掉 03/24 02:19
64F：→ nasarood : 转tqqq+qqq(积极就3:1，保守反之）杠杆型抱到70岁35 03/24 02:19
65F：→ nasarood : 年一定赢。债10%抱着很稳不用动。 03/24 02:19
66F：→ nasarood : 债我是觉得保护性放台湾身边最好 03/24 02:20
67F：→ nasarood : 你跟我有点像。我是nvdL80-70 债（679）20-30 03/24 02:21
68F：→ nasarood : 预计nvdl抱不住时转tqqq+qqq 03/24 02:23
69F：推 qwerasdft : 辉达 55% 邮轮 40% 美债 5% 03/24 02:34
70F：推 APC : 配置要有纪律，不然就是配好玩的 03/24 02:41
71F：推 qweaaazzz : 成本低真的不用调整 你现在调整买任何股都是高点 03/24 02:42
72F：推 APC : 调整至晚上睡得着，渡假时忘了它就是健康的方向。 03/24 02:44
73F：推 Beretta : Nv 50%、台积50%台美股最强的各半就好 03/24 02:51
74F：推 dangurer : 看对 下大 耐心 03/24 03:45
75F：推 dangurer : 人很奇怪耶 涨太多反而患得患失 可是今年才ai黄金 03/24 03:48
76F：→ dangurer : 第二年 去看2000年开始的google涨幅对你会有帮助 03/24 03:48
77F：推 hypeng : 新买的部位买别的也可以降低nv 比例，喜欢的股票又 03/24 03:52
78F：→ hypeng : 风险可以承受，就不用卖。 03/24 03:52
79F：推 FMANT : 100% 00757 03/24 03:56
80F：推 ntust661 : 涨太多想卖？是在… 03/24 04:01
81F：推 AGODC : 你这明明很健康啊，有人规定看好的持股涨了就要卖？ 03/24 05:38
82F：→ AGODC : 我自己是NV:TSM:Voo:费半:其他=5:2:1:1:1 03/24 05:38
83F：推 marojack : 千万别忘记博得林区说过的话快速增长型股票 最大的 03/24 06:12
84F：→ marojack : 忌讳就是过早卖出 03/24 06:12
85F：→ marojack : 彼得林区 03/24 06:13
86F：→ marojack : 很明显NVDA 就是增长的开端 03/24 06:13
87F：推 y932987 : 台积电换成美债就差不多了 03/24 06:13
88F：→ marojack : 每一次开财报就是一次开奖 03/24 06:14
89F：→ marojack : 等到停止快速增长也不迟 03/24 06:14
90F：→ marojack : 苹果就是这样 03/24 06:14
91F：→ marojack : 看看这10年涨了几倍 03/24 06:15
92F：→ marojack : 会怕就收会投资成本就好 03/24 06:15
93F：→ marojack : 别忘了你还有美金定存这个选项 03/24 06:18
94F：→ marojack : 我自己就是这样 收回来的钱下个月和五月都去日本花 03/24 06:19
95F：→ marojack : 打算今年花光 03/24 06:19
96F：推 poisonB : 卖了你会後悔 03/24 06:20
98F：→ marojack : D 03/24 06:22
99F：→ marojack : 每一次看gtc 都增加一次信心 03/24 06:22
100F：→ marojack : 去年看完加码 03/24 06:22
102F：→ marojack : nBw7eCEE9kchk 03/24 06:23
103F：→ marojack : 今年看完也打算加码 03/24 06:23
104F：推 Stat14 : 0、0、95-100、5-0 03/24 06:26
106F：→ marojack : X 会怕就多听听 03/24 06:26
107F：→ marojack : i am AI 03/24 06:26
109F：→ marojack : P 03/24 06:30
110F：→ marojack : 这次的GTC看完很明显就是要打入买晶片不看价格的那 03/24 06:33
111F：→ marojack : 些超大公司 03/24 06:33
112F：推 A1pha : 资产配置流派可以参考绿角。 03/24 07:36
113F：→ A1pha : 另外如果觉得单一资产太高，就卖掉做「再平衡」。卖 03/24 07:36
114F：→ A1pha : 掉一部分辉达，然後补到台积电、债券等其他资产，或 03/24 07:36
115F：→ A1pha : 新增其他资产，使得比例依旧是6:2:1。 03/24 07:36
116F：→ A1pha : 绿角流派，大概每半年一年会做一次再平衡。 03/24 07:36
117F：推 jianpi : 重点是资产目前多少 目标多少 03/24 07:41
118F：推 guowei616 : NV别卖 拆股後还会再飙一次 03/24 08:02
119F：→ LDPC : 改天再写一篇吧..GTC这次讲的蓝图是一大片光明 03/24 08:21
120F：→ LDPC : 如果之後财报有逐渐反映老黄的蓝图 也就是AI代工 03/24 08:22
121F：→ LDPC : 那老黄市值就无法衡量 老黄很会学习别人优点 03/24 08:24
122F：→ LDPC : 这次这蓝图完全有致敬张忠谋看到AI代工赚钱的方式 03/24 08:25
123F：推 diefish0620 : 你根本高手，是其他人要找你健检 03/24 08:26
124F：→ bnn : 其实投资组合做完之後 LP捏爆才是重要的一步 03/24 08:38
125F：推 neil1103 : 奈米户欧印就对了 分那麽多干嘛 03/24 08:43
126F：推 AGODC : 回头看，当年卖MSFT/google/apple//meta/amaz/台积 03/24 08:52
127F：→ AGODC : 电/比特币，没买回的，哪个不是哭晕在厕所的？ 03/24 08:52
128F：→ simo520 : 哲粉去找哲哲 03/24 08:57
129F：→ ztdxqa : 谢谢各位给的宝贵意见。补充一下我的状况。我nvda/ 03/24 08:57
130F：→ ztdxqa : tsm的部分目前差不多等於我6/2年的薪资（感谢今年 03/24 08:57
131F：→ ztdxqa : 这波涨幅）。自己当然是有这个贪念想要再冲一波， 03/24 08:57
132F：→ ztdxqa : 但真的涨太多很怕摔大跤，想锁住一部份盈利(特别是 03/24 08:57
133F：→ ztdxqa : nvda)。看完大家的建议後是想说先把nvda从6->5 ， 03/24 08:57
134F：→ ztdxqa : 然後拿出来的0.5丢美债ETF（前面有大大推荐3x），0 03/24 08:57
135F：→ ztdxqa : .5丢SP500。不知道先这样调整如何？ 03/24 08:57
136F：→ LDPC : 接下来就是用时间来考量 先部分获利换点钱也是不错 03/24 09:06
137F：→ LDPC : 老黄的蓝图至少要两三年去检验 现阶段调整仓位取决 03/24 09:06
138F：→ LDPC : 於你对财务的规划QQ 03/24 09:07
139F：推 AGODC : 在遇到像Tsla被中国低价车血洗的状况外，我个人是会 03/24 09:11
140F：→ AGODC : 持续加码这些持股 03/24 09:11
141F：推 a39313000 : 我 NV:2230:其他尖牙股跟大盘=3:4:3 不卖NV或2330 03/24 09:16
142F：→ a39313000 : 单纯持续加码其他股票 03/24 09:16
143F：推 redbeanbread: 辉达十 03/24 09:17
144F：→ ztdxqa : 回AGO，我现在大概就是每个月薪水拿多余的出来nvda 03/24 09:18
145F：→ ztdxqa : /tsm/sp500/美债 2:2:5:1这样定期定额丢进去。 03/24 09:18
146F：→ askaa : NV 1500~1700 NVDL 105~135 03/24 09:22
147F：推 sy2es6404 : Mv等拆股或市值破3兆再卖 03/24 09:24
148F：→ sy2es6404 : 打错NV 03/24 09:24
149F：→ doranako : 先卖一部分啊 03/24 09:37
150F：推 abs5252 : 推TMF等於3倍债 别害人 债券部位就是稳定平衡用 三 03/24 09:40
151F：→ abs5252 : 倍杠 内耗这麽大 跌超过90%的东西 不适合拿来平衡 03/24 09:40
152F：→ abs5252 : 别闹了 03/24 09:40
153F：推 shoo42 : AMD有建议买吗 03/24 09:42
154F：推 abs5252 : 债券是下跌的时候 提供稳定情绪的部位 别拿来乱搞 03/24 09:43
155F：→ marojack : AMD就彼得林区说的有可能成为下一个的的公司 本益 03/24 10:03
156F：→ marojack : 比差太多 03/24 10:03
157F：推 ming5566 : NVDA卖掉 改买NVDL 03/24 10:34
158F：推 qqpbpp : 看好ai又怕单押辉达风险太高，可以换成qqq加部份tqq 03/24 11:02
159F：→ qqpbpp : q 03/24 11:02
160F：→ k85564 : 35还不用买债啦 03/24 11:11
161F：推 mlda888 : USD 100% 03/24 11:16
162F：→ timidwei : 美股换成SPXL 台股换成正2 03/24 11:58
163F：推 Kobe5210 : 把资产分成成长股/领息股/现金, 这三种配置就行了 03/24 12:58
164F：→ Kobe5210 : 真心不骗,其他都是多余的 03/24 12:59
165F：推 allen0080 : 你状况跟我有点类似，提供我目前分配给您参考，NV60 03/24 13:07
166F：→ allen0080 : 0万，债券etf+美国公司直债460万，美金定存300万， 03/24 13:07
167F：→ allen0080 : 台股银行股+0056 290万。目前的想法是要把债券跟台 03/24 13:07
168F：→ allen0080 : 股再分割400万去NV，遇到拉回的时候陆续执行。然後 03/24 13:07
169F：→ allen0080 : 就抱个好几年，看AI会怎麽发展吧。 03/24 13:07
170F：→ ztdxqa : allen大，谢谢你提供你的比例分配做参考！你分400 03/24 13:26
171F：→ ztdxqa : 万过去NVDA後比例会跟我现在非常类似大概占总投资 03/24 13:26
172F：→ ztdxqa : 资产的60%。虽然很看好前景，不过单押一个个股风险 03/24 13:26
173F：→ ztdxqa : 还是非常大，这也是我现在担忧的，你是觉得60%还在 03/24 13:26
174F：→ ztdxqa : 可接受范围吗？2022年当时NV从300掉到120跌幅60%还 03/24 13:26
175F：→ ztdxqa : 是余悸犹存….。 03/24 13:26
176F：推 moike22 : nv跟2022那年不可比了吧，基本面差太多了 03/24 13:47
177F：→ moike22 : 2022全年赚的甚至没现在的一季多 03/24 13:48
178F：→ ztdxqa : 当时还没有ChatGPT 03/24 13:50
179F：推 tgm0952 : 配置跟我差不多，但NV打死不卖 03/24 13:50
180F：推 allen0080 : 对 依照现在看到NV所展示的未来性，跟他目前在的产 03/24 13:51
181F：→ allen0080 : 业界大幅领先的优势，很显然AI真的是刚刚开始而已， 03/24 13:51
182F：→ allen0080 : 所以我可以接受60%的高比例，甚至更高都可以考虑， 03/24 13:51
183F：→ allen0080 : 但相对来说，我会不断的在市场上确认，查核所有的「 03/24 13:51
184F：→ allen0080 : 坏」消息，确认该公司目前的优势仍然是持续的，替 03/24 13:51
185F：→ allen0080 : 自己稳定心态，比较不会一个拉回或是一个随意传出 03/24 13:51
186F：→ allen0080 : 来的鬼故事，就大手大脚的乱砍股票。 03/24 13:51
187F：推 saintmarcos : 抱不住就卖啊 03/24 14:36
188F：推 mingyen0227 : 转些NV到TSMC 03/24 18:59
189F：推 xabclol : 问就是all in nvdl 03/24 21:06
190F：推 superlive : 你要想 NVDA 崩盘的可能性为何？我是想不出来所以9 03/24 23:56
191F：→ superlive : 7% NVDA 03/24 23:56
192F：→ maplefff : 崩盘的原因就是楼上那样的人，觉得NV只涨不跌 03/25 05:19
193F：→ maplefff : NV已经站上了永恒的高原， 然後就跳水了 03/25 05:20