作者allme (君子不器)
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標題Re: [心得] 長天期美債ETF的機遇
時間Sat Mar 23 00:41:32 2024
請問onekoni大:
如果現金流足夠，請問在目前的狀況下，
您會兩間銀行各信貸500萬(利率2.1%)總共1000萬，
購入美債20年ETF，然後配合原本就持有的006208大約800萬，
開始無限質押質押再質押~
債息可以完全cover利息，等待降息循環的開啟嗎? ORZ
※ 引述《onekoni (x86)》之銘言：
: 買借死之美債ETF的機遇
: 美國聯準會接下來很長一段時間的重點是對抗通膨，隨經濟過熱，cpi微增的情況，可能
: 走向股漲債微跌的形勢。
: 然而聯準會即使升息也不可能再升息多少，公債價格最多跌10%回歷史低點。以美債ETF配
: 息約4%來說，此刻購入，搭配質押，等於是一個非常好的借錢不還工具。
: 要記得得是原型才有配息，債正二不行。
: 比方說要買60萬的車，原本是付分期車貸，現在改成買100萬的美債，質押出60萬，每年
: 借款利息2.15%，不用還本。就這樣一直借著，債息4%扣掉利息每年還賺3萬多元。
: 直到聯準會進入降息循環，到1.5%甚至0利率，債券價格漲80%，再賣掉債券，倒賺了120
: 萬。
: 現在美債ETF真的是十年才有一次的購入機遇。就算是一時間沒有要借錢也可以先買著放
: ，等於購入了一個借款權，要大額消費或投資時可以借錢不還。
: 欠債要還誰還要借！
: 補充：本篇是在你要大額消費或風險投資時，此刻有比花現金更好的選項。
: 如果沒辦法擁有100萬的資產，代表你不應該提早消費60萬，應該做的是持續買入資產（
: 有時候是股，現在是債）到消費金額的167%，這是消費主義常給人的理財陷阱，現金被低
: 價值地消費掉而不是轉成可持續的資產。（這觀念真該從小在學校教！）
: 正確作法：現金買入資產直到167%的消費額，抵押資金出來消費
: 一般誤解：存夠錢，拿現金去消費
: 錯誤作法：貸款（信用卡分期、信貸）來消費
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1F：推 prostar : 可以 03/23 00:47
2F：→ allme : 現在20年美國政府公債，價格實在太甜了... 03/23 00:58
3F：推 ctct0513 : 晚了。上週買了150萬。後悔沒買多一點 03/23 01:06
4F：→ allme : 哪會晚，你看看之前和現在的價格好嗎 03/23 01:17
5F：→ allme : 一路買到確定宣布降息都不晚 03/23 01:18
6F：推 ghytrfvbnmju: 你信貸DBR22可以貸1000萬，那怎麼股票庫存才只有800 03/23 01:31
7F：→ ghytrfvbnmju: 萬==？ 03/23 01:31
8F：推 bpq302302 : 他好像被桶一個月 03/23 01:41
9F：推 hanesan : 你信貸出來全壓006208，再用006208去無限質押美債 03/23 01:51
10F：推 sowhysowhat : 但現在匯率好高 不會擔心匯損嗎 03/23 02:08
11F：推 ksjr : 晚了 你就來不及了 03/23 02:15
12F：→ ForeverT : 你問的問題 不像是能信貸的出1000萬的 03/23 03:02
13F：→ allme : 大部位在VTI，合台幣7000萬，無腦指數投資 03/23 05:47
14F：→ allme : 可憐的是複委託無法質押，暈倒 03/23 05:48
15F：→ allme : 現在在建立台股部位，006208只到800萬左右，00795B 03/23 05:49
16F：→ allme : 大約350萬 03/23 05:49
17F：推 moneyguy : 複委託好像不能領息？ 03/23 06:31
18F：推 kennywong : 請問哪家銀行質押利率比較好？可以到2.1%，看得心 03/23 07:06
19F：→ kennywong : 癢癢。 03/23 07:06
20F：推 AnneofGreen : 有些網紅專家說降息長天期美債反而會跌 ... 03/23 07:28
21F：→ AnneofGreen : 不過前天元大到29.35,我直接買300萬....:P 03/23 07:29
22F：推 riahserf : 有8000萬在股票怎麼還會問這些問題0.0 03/23 07:58
23F：推 a03520 : 群益質押目前最低有2.05，看標的 03/23 07:58
24F：→ bndan : 現在的「市場狀態」降息會帶動更大的降息預期 除非 03/23 07:59
25F：→ bndan : 降到一定值後 通膨回升 這時才會反向帶動升息預期 03/23 07:59
26F：→ bndan : 今年了不起降3-5碼 長美債已經先反應了7成以上 在 03/23 07:59
27F：→ bndan : 這情況怕升息？ 怕買的不夠便宜才是真的 至於怕逆 03/23 07:59
28F：→ bndan : 轉變「升息預期」？ 這太基礎了 邏輯是好東西 03/23 07:59
29F：推 AnneofGreen : 上週ppi開出來 長美債大跌...出現甜甜價 03/23 08:02
30F：推 powerbyke : 大哥 升息了 你的利率要調一下 03/23 08:02
31F：推 klwei : 三月cpi開獎，最後買點。再來主升段 03/23 08:20
32F：→ benptt : 現金流尬的過我覺得 ok 03/23 08:30
33F：推 g1254501 : 你買現貨不用質押融資？還會問這種問題？ 03/23 09:13
34F：→ allme : riahserf版友說得好，所以你知道無腦指數投資的厲害 03/23 09:23
35F：→ allme : 了吧，根本不用研究任何策略和個股，一直買就對了 03/23 09:23
36F：推 maplefff : 用理財房貸只需要還本, 安全套利很穩 03/23 09:23
37F：推 yuhchu : 建議買公司債還是公債? 03/23 10:25
38F：推 roots5071 : 複委託不能質押真的很傷，7000萬等於完全沒辦法利 03/23 10:44
39F：→ roots5071 : 用，這也是我只有50%在美股，台股指數部位隨時都能 03/23 10:44
40F：→ roots5071 : 借出來使用 03/23 10:44
41F：→ roots5071 : 如果台股做指數，500萬正2+500萬美債，美債質押300 03/23 10:49
42F：→ roots5071 : 出來再投入，也是800萬，你還有正2質押空間300萬以 03/23 10:49
43F：→ roots5071 : 被不時之需 03/23 10:49
44F：推 TEYU21 : 我會唷 我缺的是500萬信貸實力 03/23 13:38
45F：→ kkchen : 外匯存底那麼高而且外銷持續暢旺，外匯只會越來越 03/23 15:27
46F：→ kkchen : 多，台幣漲到27元是遲早必來的。 03/23 15:27
47F：→ jeff918 : 出口順差要靠政府多買軍火 03/23 16:21
48F：→ jeff918 : 和波音訂單按耐美國政府 03/23 16:21
49F：→ jeff918 : 顧好這一塊川普應該就沒什麼意見了 03/23 16:23
50F：推 FourSkill : 遲早是什麼時候?有信心點喊出來!不要怕 都說必來了 03/23 19:25
51F：推 creart : 美國降息絕對比台幣升值到27更快到 03/24 00:21