作者allme (君子不器)
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标题Re: [心得] 长天期美债ETF的机遇
时间Sat Mar 23 00:41:32 2024
请问onekoni大:
如果现金流足够，请问在目前的状况下，
您会两间银行各信贷500万(利率2.1%)总共1000万，
购入美债20年ETF，然後配合原本就持有的006208大约800万，
开始无限质押质押再质押~
债息可以完全cover利息，等待降息循环的开启吗? ORZ
※ 引述《onekoni (x86)》之铭言：
: 买借死之美债ETF的机遇
: 美国联准会接下来很长一段时间的重点是对抗通膨，随经济过热，cpi微增的情况，可能
: 走向股涨债微跌的形势。
: 然而联准会即使升息也不可能再升息多少，公债价格最多跌10%回历史低点。以美债ETF配
: 息约4%来说，此刻购入，搭配质押，等於是一个非常好的借钱不还工具。
: 要记得得是原型才有配息，债正二不行。
: 比方说要买60万的车，原本是付分期车贷，现在改成买100万的美债，质押出60万，每年
: 借款利息2.15%，不用还本。就这样一直借着，债息4%扣掉利息每年还赚3万多元。
: 直到联准会进入降息循环，到1.5%甚至0利率，债券价格涨80%，再卖掉债券，倒赚了120
: 万。
: 现在美债ETF真的是十年才有一次的购入机遇。就算是一时间没有要借钱也可以先买着放
: ，等於购入了一个借款权，要大额消费或投资时可以借钱不还。
: 欠债要还谁还要借！
: 补充：本篇是在你要大额消费或风险投资时，此刻有比花现金更好的选项。
: 如果没办法拥有100万的资产，代表你不应该提早消费60万，应该做的是持续买入资产（
: 有时候是股，现在是债）到消费金额的167%，这是消费主义常给人的理财陷阱，现金被低
: 价值地消费掉而不是转成可持续的资产。（这观念真该从小在学校教！）
: 正确作法：现金买入资产直到167%的消费额，抵押资金出来消费
: 一般误解：存够钱，拿现金去消费
: 错误作法：贷款（信用卡分期、信贷）来消费
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1F：推 prostar : 可以 03/23 00:47
2F：→ allme : 现在20年美国政府公债，价格实在太甜了... 03/23 00:58
3F：推 ctct0513 : 晚了。上周买了150万。後悔没买多一点 03/23 01:06
4F：→ allme : 哪会晚，你看看之前和现在的价格好吗 03/23 01:17
5F：→ allme : 一路买到确定宣布降息都不晚 03/23 01:18
6F：推 ghytrfvbnmju: 你信贷DBR22可以贷1000万，那怎麽股票库存才只有800 03/23 01:31
7F：→ ghytrfvbnmju: 万==？ 03/23 01:31
8F：推 bpq302302 : 他好像被桶一个月 03/23 01:41
9F：推 hanesan : 你信贷出来全压006208，再用006208去无限质押美债 03/23 01:51
10F：推 sowhysowhat : 但现在汇率好高 不会担心汇损吗 03/23 02:08
11F：推 ksjr : 晚了 你就来不及了 03/23 02:15
12F：→ ForeverT : 你问的问题 不像是能信贷的出1000万的 03/23 03:02
13F：→ allme : 大部位在VTI，合台币7000万，无脑指数投资 03/23 05:47
14F：→ allme : 可怜的是复委托无法质押，晕倒 03/23 05:48
15F：→ allme : 现在在建立台股部位，006208只到800万左右，00795B 03/23 05:49
16F：→ allme : 大约350万 03/23 05:49
17F：推 moneyguy : 复委托好像不能领息？ 03/23 06:31
18F：推 kennywong : 请问哪家银行质押利率比较好？可以到2.1%，看得心 03/23 07:06
19F：→ kennywong : 痒痒。 03/23 07:06
20F：推 AnneofGreen : 有些网红专家说降息长天期美债反而会跌 ... 03/23 07:28
21F：→ AnneofGreen : 不过前天元大到29.35,我直接买300万....:P 03/23 07:29
22F：推 riahserf : 有8000万在股票怎麽还会问这些问题0.0 03/23 07:58
23F：推 a03520 : 群益质押目前最低有2.05，看标的 03/23 07:58
24F：→ bndan : 现在的「市场状态」降息会带动更大的降息预期 除非 03/23 07:59
25F：→ bndan : 降到一定值後 通膨回升 这时才会反向带动升息预期 03/23 07:59
26F：→ bndan : 今年了不起降3-5码 长美债已经先反应了7成以上 在 03/23 07:59
27F：→ bndan : 这情况怕升息？ 怕买的不够便宜才是真的 至於怕逆 03/23 07:59
28F：→ bndan : 转变「升息预期」？ 这太基础了 逻辑是好东西 03/23 07:59
29F：推 AnneofGreen : 上周ppi开出来 长美债大跌...出现甜甜价 03/23 08:02
30F：推 powerbyke : 大哥 升息了 你的利率要调一下 03/23 08:02
31F：推 klwei : 三月cpi开奖，最後买点。再来主升段 03/23 08:20
32F：→ benptt : 现金流尬的过我觉得 ok 03/23 08:30
33F：推 g1254501 : 你买现货不用质押融资？还会问这种问题？ 03/23 09:13
34F：→ allme : riahserf版友说得好，所以你知道无脑指数投资的厉害 03/23 09:23
35F：→ allme : 了吧，根本不用研究任何策略和个股，一直买就对了 03/23 09:23
36F：推 maplefff : 用理财房贷只需要还本, 安全套利很稳 03/23 09:23
37F：推 yuhchu : 建议买公司债还是公债? 03/23 10:25
38F：推 roots5071 : 复委托不能质押真的很伤，7000万等於完全没办法利 03/23 10:44
39F：→ roots5071 : 用，这也是我只有50%在美股，台股指数部位随时都能 03/23 10:44
40F：→ roots5071 : 借出来使用 03/23 10:44
41F：→ roots5071 : 如果台股做指数，500万正2+500万美债，美债质押300 03/23 10:49
42F：→ roots5071 : 出来再投入，也是800万，你还有正2质押空间300万以 03/23 10:49
43F：→ roots5071 : 被不时之需 03/23 10:49
44F：推 TEYU21 : 我会唷 我缺的是500万信贷实力 03/23 13:38
45F：→ kkchen : 外汇存底那麽高而且外销持续畅旺，外汇只会越来越 03/23 15:27
46F：→ kkchen : 多，台币涨到27元是迟早必来的。 03/23 15:27
47F：→ jeff918 : 出口顺差要靠政府多买军火 03/23 16:21
48F：→ jeff918 : 和波音订单按耐美国政府 03/23 16:21
49F：→ jeff918 : 顾好这一块川普应该就没什麽意见了 03/23 16:23
50F：推 FourSkill : 迟早是什麽时候?有信心点喊出来!不要怕 都说必来了 03/23 19:25
51F：推 creart : 美国降息绝对比台币升值到27更快到 03/24 00:21