作者cloud7515 (殿)
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標題[標的] 美債20年ETF
時間Wed Mar 13 22:24:44 2024
標的：美債20年ETF
分類：長線多
分析/正文：
現況升息循環中且經濟強勢完全不用著陸 所以不確定何時降息
這導致美債ETF處於非常低檔的價位 並且在板上成為笑柄 於是決定從這邊開始佈局
預估在開始降息前債市就會先反映 當真的開始降息時大概已經漲一段了
我趁近期把股市部位全部出清 先投入1成資金 看後續通膨情形
如果通膨優於預期就加速加碼 如果通膨不如預期讓美債ETF下跌則看情況攤平
個人推測最快今年下半降息 最晚大概明年才會降息 所以這真的是長線
有閒錢或現金部位很高的人可以考慮看看
另外補充一下美債ETF的優點
首先國內券商發行的美債ETF流通性當然比直債好 也不會被美國政府預扣30％稅金
而且美債ETF配息算是海外所得 在台灣的規定海外所得670萬以內是免稅
所以不用擔心配息收入被算在所得稅裡面的問題 不用繳那些雜七雜八的玩意
除非你是上億大戶才有可能被課稅 就現況來說是中產階級資產配置的好標的
不嘴砲
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1F：→ avmm9898 : 現在早已反應到降息完畢了 太晚了 03/13 22:25
3F：推 MediaPlayer : 有單推 03/13 22:25
4F：推 newvote : 長線要買股票啦.....債券其實是買波段的.... 03/13 22:26
5F：噓 oLAVAZZAo : ...哪裡反應到已降息完畢 搞笑 03/13 22:26
6F：推 jciw : 免稅額已調整為750萬 03/13 22:27
7F：推 qazsedcft : 二月就買 小賺 等配息 03/13 22:28
8F：噓 tigger09cow : 講已反應的真的別笑死人 03/13 22:29
9F：→ cloud7515 : 我也想買股票啊 但是停利之後就不知道啥好買的了 03/13 22:30
10F：推 bgover : 一樓...認真嗎......你真的認真嗎 03/13 22:30
11F：推 smile52645 : 同為債蛙報到！ 03/13 22:30
12F：噓 idome : ㄧ樓是未來人逆？ 03/13 22:30
13F：推 yaimsuperman: 有單就推 03/13 22:30
14F：推 xephon : 穩賺不賠，但大概也不會賺太多 03/13 22:30
15F：→ youke569 : 債券超廢 03/13 22:30
16F：→ seiya2000 : 可以買00940補充台灣價值 03/13 22:31
17F：推 crazysinger : 實單就推 03/13 22:31
18F：推 cloud654 : 穩賺不賠 賺多還賺少的差別而已 03/13 22:31
19F：推 MingHangDu : 歐硬正2 03/13 22:32
20F：推 idome : 現在美債10年期利率在逐步回升中，6月降息我覺得不 03/13 22:32
21F：→ idome : 太可能了 03/13 22:32
22F：推 klwei : 先補血 03/13 22:33
23F：推 aegis80728 : 債放長期會贏 只是真的要有耐心 03/13 22:33
24F：→ autoexecbat : 降息至少要年底吧 通膨持續中 03/13 22:33
25F：推 tomdavis : 鮑爾說不會再升了會緩降 那就是有錢就可以增持 03/13 22:33
26F：推 noname78531 : 最近940讓股板多了很多奇人奇葩言論。真的不知道1樓 03/13 22:34
27F：→ noname78531 : 是反串還認真 = = 03/13 22:34
28F：→ dickey2 : 敏銳度夠的都知道什麼時候會降息 03/13 22:34
29F：→ cloud7515 : 其實很正常啦 大多頭的時候誰會想買債券 03/13 22:34
30F：推 nokias : 真長線 這筆錢要放很久很久 03/13 22:34
31F：推 newforte : 美債20年未來會複製2000~2020這段走法 03/13 22:35
32F：推 sbilor : 選舉前才會降息 03/13 22:35
33F：→ globin : 一堆眼睛都沒在看人家內文，都說長線了還在六月 03/13 22:36
34F：→ globin : 理解能力真的堪憂 03/13 22:36
35F：→ Robben : 債券是買坡段 03/13 22:37
36F：→ LMgogo : 現在幾趴啊 =.= 03/13 22:37
37F：推 king32111 : 債蛙+1 不過我是買中信 03/13 22:38
38F：→ LMgogo : 結果940屌打美債 03/13 22:39
39F：推 lavendersea : 我是把定存的錢移到美債 4%贏過1.6% 03/13 22:39
40F：推 windchimeqq : 上面好多韭菜債蛙，講已反應都很敏感XD 03/13 22:40
41F：推 jinso7410 : 我是覺得已反應 03/13 22:41
42F：推 iclaire : 借問中信跟國泰哪個比較好？ 03/13 22:42
43F：→ jinso7410 : 聯準會降息 短債利率降 長債利率不變 03/13 22:42
44F：推 F93935 : 笑死還在美債 919都比較強 03/13 22:43
45F：推 xvft : 買債卷等降息並領股利，利用漲跌幅度不大特性來殖 03/13 22:43
46F：→ xvft : 借出來買00940套利！進可攻退可守 03/13 22:43
47F：→ F93935 : 目前4.4左右 給你降到2.5是能賺多少 03/13 22:44
48F：推 JKjohnwick : 現在的利率哪來已反應? 03/13 22:45
49F：推 qoqocat : 當初抄太早，還好有加槓桿賺回來，前陣子也清掉70% 03/13 22:45
50F：→ qoqocat : 了，但老實說我現在不覺得降息後美債會有多大的漲幅 03/13 22:45
51F：→ qoqocat : 那個發行量太多了市場根本吃不下來 03/13 22:46
52F：推 li11223344 : 到2.5長債應該就有30%了 03/13 22:48
53F：→ samm3320 : 都沒啥漲是反映什麼 03/13 22:48
54F：→ jyun0816 : ETF三個月漲幅 贏美債三年 03/13 22:49
55F：推 howhower : 長期通膨年化2趴，中性利率2.5趴，所以長債利率3.5 03/13 22:49
56F：→ howhower : 趴是合理的，已經反應沒毛病，債蛙很愛幻想隔夜利率 03/13 22:49
57F：→ howhower : 一定會下降，但這不等於長債利率會降 03/13 22:49
58F：推 patricktu : 現在確實是已反應24年的降息 03/13 22:50
59F：推 lipstick : 940肯定屌打美債 03/13 22:50
60F：推 BHooo : 在多頭時和諸多總經大師以及股神們談債純粹浪費時 03/13 22:51
61F：→ BHooo : 間而已 早點睡比較實在 03/13 22:51
62F：推 baseken : 99債蛙 03/13 22:51
63F：推 XDdong : 99債蛙 呱呱q.q 03/13 22:51
64F：推 doremifasola: 新聞那些人解定存抵押房貸重壓韭是你…..不如重壓美 03/13 22:51
65F：→ doremifasola: 債Zzz 03/13 22:51
66F：噓 m180 : 現在已經反應降息了，不可能講那麼久還沒有反應 03/13 22:52
67F：推 ckp4131025 : 如果放個一年長債到3.5，不含匯率大概有16+4=20% 03/13 22:53
68F：推 undergarment: 有單推 03/13 22:54
69F：→ ckp4131025 : 不過能不能一年內降到3.5不好說 03/13 22:54
70F：推 pp393952 : 台股投汁人真的很奇怪 買股想賺配息 買債想賺價差 03/13 22:54
71F：推 harpuia : 同樣老問題了，大家的爭吵等未來見證 03/13 22:54
72F：推 cospergod : 等回檔囉 這兩天最後股票都出了有現金三百 酸酸把它 03/13 22:55
73F：→ cospergod : 酸下來吧 03/13 22:56
74F：推 hw0335matt : 身為台灣人不買940，在那邊買美債，台灣價值不夠泥 03/13 22:56
75F：推 qoqocat : 很難吧，目前各家大行預測2024一整年的沒有降那麼多 03/13 22:57
76F：→ qoqocat : 碼的 03/13 22:57
77F：推 Gyin : 長債沒降就是領4%多一點的債息囉... 03/13 23:00
78F：推 dreamdds : 勝率高 但什麼時候勝不知道 03/13 23:01
79F：→ franki : 1樓來 我跟你對做 03/13 23:03
80F：→ weekman : 質壓휲，有6%多配息可領 03/13 23:03
81F：推 SDCREW : 等到真的降息，股票漲的會比債多更多 03/13 23:05
82F：推 roots5071 : 目前130張，預計再慢慢買100張，股票部位沒減碼， 03/13 23:06
83F：→ roots5071 : 閒置資金進場！ 03/13 23:06
84F：→ kmshy : 折折表示歡迎 03/13 23:06
85F：→ doremifasola: 回70樓哪裡奇怪？市場目前的趨勢就是這樣啊，那就順 03/13 23:06
86F：→ doremifasola: 勢而為啊！買優質穩健股票跟ETF就要領配息啊哪裡有 03/13 23:06
87F：→ doremifasola: 問題？目前的美帝Fed情勢就這樣當然安全放著等價差 03/13 23:06
88F：→ doremifasola: ，也沒毛病呀… 03/13 23:06
89F：推 sorrow0206 : 股票才是顯學，一年沒賺個20%↑會被笑 03/13 23:07
90F：推 fireandice : 等宣布降息就會噴一波了 現在大概反應降4碼內的程 03/13 23:09
91F：→ fireandice : 度 03/13 23:09
92F：推 CaTkinGG : 你這策略是拚股崩債噴吧 這樣要跟股票比機會成本 03/13 23:09
94F：→ nechit98 : 一起當債蛙 QQ 03/13 23:09
95F：推 xxxkey : 頂 03/13 23:09
96F：推 ggsize123 : 真的看多就買正二 03/13 23:09
97F：推 jinso7410 : 倒掛就是已反應啦 03/13 23:10
98F：→ jinso7410 : 長債被買爆變倒掛 不是已反應 難道是倒掛常態 03/13 23:11
99F：推 howhower : 樓上觀念正確 03/13 23:12
100F：推 roots5071 : 大戶來了XD 買正2是短期看多追，閒置資金做配置放 03/13 23:13
101F：→ roots5071 : 長無所謂 03/13 23:13
102F：推 tomdavis : 有已反應幾碼的降息了 但就是買他會繼續降息這點 03/13 23:15
103F：推 lipstick : 想崩盤那不就是跟AI對作嗎 03/13 23:15
104F：推 aspwell520 : 看你的單覺得好多 反過來想到自己持有60張… 03/13 23:15
105F：推 King5566 : 給你一個壞消息 我要跟單了 03/13 23:18
106F：噓 swgun : 你寫的全是錯誤 03/13 23:21
107F：推 naloer : 原來倒掛是因為長債被買到已反應（筆記） 03/13 23:22
109F：推 fatb : 資金大長線無所謂 畢竟送錢題 03/13 23:23
110F：→ ter2788 : 長線多XD 03/13 23:24
111F：推 tomdavis : 停損出場信號就是鮑爾重新說可能會再升息 03/13 23:24
112F：→ fatb : 不過其實真正的做法是兩手準備 台股不可能沒有低基 03/13 23:25
113F：→ fatb : 期可以買的股票 這樣操作也比較靈活 03/13 23:26
114F：推 patrol : 精 03/13 23:26
115F：→ patrol : 可惡，好快 03/13 23:26
117F：→ kausan : 99債蛙 公園好冷 03/13 23:33
118F：推 we147121 : 你確定國內買不會預扣30%稅金？ 03/13 23:36
119F：→ timidwei : 可憐債蛙 繼續幻想XD 03/13 23:39
120F：推 YJM1106 : 沒有已反應吧 我看這個跟利率變化波動超即時的 03/13 23:40
121F：推 arishina : 這麼早停利？ 03/13 23:44
122F：→ DennisLeeee : 利率還會再升吧 03/13 23:45
124F：推 calvincock : 債王都跟你說已反應了 你覺得沒反應就沒反應 03/13 23:52
125F：推 smiteup : 跟 03/13 23:57
126F：推 yihao : 我也有跟了 03/13 23:59
127F：→ syjj : Powell在聽證會都直接說降息時點不遠了，怎麼會有明 03/14 00:03
128F：→ syjj : 年才會降息的錯覺 03/14 00:03
129F：→ Kobe5210 : 那是受到拜登的選舉壓力才講的 03/14 00:08
130F：推 mnb1234 : 一樓在公沙小 03/14 00:09
131F：推 jinso7410 : 降息短債一定噴 長債已反應 買來配債息和股債配而已 03/14 00:09
132F：→ ffaarr : 現在反映到今年降3-4碼 看你覺得會不會降更多 03/14 00:18
133F：噓 BIOS : 可以水桶1樓嗎?? 鬼扯也有個限度 03/14 00:22
134F：推 ice1015 : 價差部份會賺 但沒你預料中好賺 03/14 00:37
135F：→ ice1015 : 如果十年債從4.1%回到3% 大概價差8%而已 配息另計 03/14 00:37
136F：→ ice1015 : 至於好不好賺還是快不快就看個人 03/14 00:37
137F：→ ice1015 : 啦 吃的飽睡的好還是個人首選 03/14 00:37
138F：→ i92219 : 除非債買了可以直接退休，或者正在退休，不然看不出 03/14 00:41
139F：→ i92219 : 降息前不買股票的理由，而且還不是直接買債是買ETF 03/14 00:41
140F：→ i92219 : 給人賺管理費 03/14 00:41
141F：推 cmshow : 一堆人看衰債券我就安心了 03/14 00:53
142F：推 m180 : 沒人看衰 只是有更好的選擇 03/14 00:56
143F：→ m180 : 4%賺那麼高興 … 03/14 00:56
144F：噓 bdgnrd0103 : 水桶一樓 拜託 03/14 00:57
145F：→ bdgnrd0103 : 我倒希望晚點降息 這樣配息領更多 03/14 00:58
146F：推 samsun34567 : 先猜有人噓太早 03/14 01:01
147F：噓 energyy1104 : 利率長這樣叫已反應 笑死 03/14 01:01
148F：推 qqq5890003 : 股票可以先反應 債是反應個懶喔 03/14 01:01
149F：→ ffaarr : 中長債如果不是反映降息 哪會是現在這個利率 03/14 01:03
150F：→ ffaarr : 只是反映多少當然可以討論。 03/14 01:03
151F：推 dangurer : 要有耐心 03/14 01:26
152F：→ CVIVIC : 預計年底降息 是可以分批進場； 03/14 03:13
153F：→ CVIVIC : 股市人太多感覺也是風雨欲來，暫時停利待時機空 03/14 03:13
154F：→ albertk1kil : 債券可以是可以投一點，不過我主要資金想放在公司 03/14 04:30
155F：→ albertk1kil : 債上面 03/14 04:30
156F：推 johnson44 : 他只投一成，很ok吧 03/14 04:57
157F：→ eason810117 : 我是覺得不著陸通脹未來四個月要見底了。 美債還很 03/14 05:05
158F：→ eason810117 : 顛簸，半年內都不會降。 03/14 05:05
159F：推 simo520 : 降息會漲，是書上寫的，但現實是要有人願意追高。 03/14 05:34
160F：推 centaurjr : 太早，倒掛正在結束，長債短線不可能漲，只有跌和 03/14 06:08
161F：→ centaurjr : 不動 03/14 06:08
162F：→ centaurjr : 2年和30年收益率現在差不到0.3了 03/14 06:11
163F：推 ryback98 : 事實上是全世界都在買，連華爾街機構都在大買，只 03/14 06:53
164F：→ ryback98 : 有飆股仔才會對一倍不到的預期漲幅嗤之以鼻… 當然 03/14 06:53
165F：→ ryback98 : ，如果本金是來自於借貸，當然要考慮現金流 03/14 06:53
166F：推 iamfake : 一堆總經大師的樂觀仔好像覺得股市一定不會崩 03/14 07:04
167F：推 AndrewWiggs : 這版很多少年股神，這種長線投資賺太慢一點都瞧不上 03/14 07:25
168F：→ AndrewWiggs : 眼 03/14 07:25
169F：推 wekaytw : 首先利率倒掛 殖利率曲線一直上移 持有債券時間越久 03/14 07:31
170F：→ wekaytw : 越不划算 米國現在情形想回到低利率幾乎不可能 通脹 03/14 07:31
171F：→ wekaytw : 預期也回不到過去 03/14 07:31
173F：→ joey770911 : 我也是債蛙 03/14 07:35
174F：噓 yurmom : 超愛看推文這些平常只會AV喊 然後看文章跟風買股票 03/14 07:43
175F：→ yurmom : 的人大談 03/14 07:43
176F：推 eupa1973 : 股版要的是一直飆一直飆的標的 03/14 07:44
177F：推 challenge23 : Ptt確實是反指標，去年我推萬潤也一堆人不看好，整 03/14 07:54
178F：→ challenge23 : 天説這種機台誰會一直買，事實就是一堆韭 03/14 07:54
179F：推 yyyou : 買債只能 看著ai潮流口水 當初買債幹什麼QQ 03/14 08:09
180F：推 diebird5566 : 奇怪了買債的又不一定沒買股票 03/14 08:18
181F：→ diebird5566 : 反正一堆人唱雖就是買點 屢試不爽 03/14 08:19
182F：→ diebird5566 : 股板就是要反著看才能賺到錢 嘻嘻 03/14 08:20
183F：推 mdkn35 : 可是我兆豐買TLT之類的 除息還是被扣三成… 03/14 08:32
184F：→ sushi11 : 放著配都舒服 03/14 08:35
185F：→ cloud7515 : 你是買到複委託吧 03/14 08:36
186F：推 guowei616 : 出清股票 你一定沒看過持續買進 CC 03/14 08:48
187F：→ nocash : 推一樓，你想到的大家早就想到了，價格早就已反應 03/14 08:49
188F：→ coo2266 : 回183樓 03/14 08:50
189F：→ coo2266 : 富邦複委託TLT配息沒預扣30% 03/14 08:50
190F：推 guowei616 : 買美債可以 但出清股票很韭 就算給你猜對一次也沒 03/14 08:50
191F：→ guowei616 : 用 03/14 08:50
192F：→ Aquarius126 : 這樣操作還行吧，預期3-5年的長線坡段，先建倉10%的 03/14 09:28
193F：→ Aquarius126 : 部位來觀察，不論漲跌都有操作空間。不要沒事就all- 03/14 09:28
194F：→ Aquarius126 : in就好。 03/14 09:28
195F：推 dream1124 : 最快下半年，最晚明年，因此是長線？ 我的天啊y 03/14 09:29
196F：→ dream1124 : 你還是在做短波段，買買股票比較實際吧。 03/14 09:29
197F：推 jogely : 講買美債要停損的人是智商有問題嗎？ 03/14 12:40
198F：推 yorkbuster : 一樓在講笑話嗎？ 03/14 13:51
199F：推 liao14523 : 很怕追高，打算等00942b，3/27開募，價格15比較甜 03/14 14:23
200F：推 achiyeng : 資產多的買美債沒問題啊 難道要買一路噴到現在的台 03/14 16:30
201F：→ achiyeng : 股？ 03/14 16:30
202F：推 rainsilver : 好處是可以質押 03/14 22:46
203F：推 jimhall : 降息應該會在2026當大家都忘記有這件事以後 03/15 02:20