作者cloud7515 (殿)
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标题[标的] 美债20年ETF
时间Wed Mar 13 22:24:44 2024
标的：美债20年ETF
分类：长线多
分析/正文：
现况升息循环中且经济强势完全不用着陆 所以不确定何时降息
这导致美债ETF处於非常低档的价位 并且在板上成为笑柄 於是决定从这边开始布局
预估在开始降息前债市就会先反映 当真的开始降息时大概已经涨一段了
我趁近期把股市部位全部出清 先投入1成资金 看後续通膨情形
如果通膨优於预期就加速加码 如果通膨不如预期让美债ETF下跌则看情况摊平
个人推测最快今年下半降息 最晚大概明年才会降息 所以这真的是长线
有闲钱或现金部位很高的人可以考虑看看
另外补充一下美债ETF的优点
首先国内券商发行的美债ETF流通性当然比直债好 也不会被美国政府预扣30％税金
而且美债ETF配息算是海外所得 在台湾的规定海外所得670万以内是免税
所以不用担心配息收入被算在所得税里面的问题 不用缴那些杂七杂八的玩意
除非你是上亿大户才有可能被课税 就现况来说是中产阶级资产配置的好标的
不嘴炮
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1F：→ avmm9898 : 现在早已反应到降息完毕了 太晚了 03/13 22:25
3F：推 MediaPlayer : 有单推 03/13 22:25
4F：推 newvote : 长线要买股票啦.....债券其实是买波段的.... 03/13 22:26
5F：嘘 oLAVAZZAo : ...哪里反应到已降息完毕 搞笑 03/13 22:26
6F：推 jciw : 免税额已调整为750万 03/13 22:27
7F：推 qazsedcft : 二月就买 小赚 等配息 03/13 22:28
8F：嘘 tigger09cow : 讲已反应的真的别笑死人 03/13 22:29
9F：→ cloud7515 : 我也想买股票啊 但是停利之後就不知道啥好买的了 03/13 22:30
10F：推 bgover : 一楼...认真吗......你真的认真吗 03/13 22:30
11F：推 smile52645 : 同为债蛙报到！ 03/13 22:30
12F：嘘 idome : ㄧ楼是未来人逆？ 03/13 22:30
13F：推 yaimsuperman: 有单就推 03/13 22:30
14F：推 xephon : 稳赚不赔，但大概也不会赚太多 03/13 22:30
15F：→ youke569 : 债券超废 03/13 22:30
16F：→ seiya2000 : 可以买00940补充台湾价值 03/13 22:31
17F：推 crazysinger : 实单就推 03/13 22:31
18F：推 cloud654 : 稳赚不赔 赚多还赚少的差别而已 03/13 22:31
19F：推 MingHangDu : 欧硬正2 03/13 22:32
20F：推 idome : 现在美债10年期利率在逐步回升中，6月降息我觉得不 03/13 22:32
21F：→ idome : 太可能了 03/13 22:32
22F：推 klwei : 先补血 03/13 22:33
23F：推 aegis80728 : 债放长期会赢 只是真的要有耐心 03/13 22:33
24F：→ autoexecbat : 降息至少要年底吧 通膨持续中 03/13 22:33
25F：推 tomdavis : 鲍尔说不会再升了会缓降 那就是有钱就可以增持 03/13 22:33
26F：推 noname78531 : 最近940让股板多了很多奇人奇葩言论。真的不知道1楼 03/13 22:34
27F：→ noname78531 : 是反串还认真 = = 03/13 22:34
28F：→ dickey2 : 敏锐度够的都知道什麽时候会降息 03/13 22:34
29F：→ cloud7515 : 其实很正常啦 大多头的时候谁会想买债券 03/13 22:34
30F：推 nokias : 真长线 这笔钱要放很久很久 03/13 22:34
31F：推 newforte : 美债20年未来会复制2000~2020这段走法 03/13 22:35
32F：推 sbilor : 选举前才会降息 03/13 22:35
33F：→ globin : 一堆眼睛都没在看人家内文，都说长线了还在六月 03/13 22:36
34F：→ globin : 理解能力真的堪忧 03/13 22:36
35F：→ Robben : 债券是买坡段 03/13 22:37
36F：→ LMgogo : 现在几趴啊 =.= 03/13 22:37
37F：推 king32111 : 债蛙+1 不过我是买中信 03/13 22:38
38F：→ LMgogo : 结果940屌打美债 03/13 22:39
39F：推 lavendersea : 我是把定存的钱移到美债 4%赢过1.6% 03/13 22:39
40F：推 windchimeqq : 上面好多韭菜债蛙，讲已反应都很敏感XD 03/13 22:40
41F：推 jinso7410 : 我是觉得已反应 03/13 22:41
42F：推 iclaire : 借问中信跟国泰哪个比较好？ 03/13 22:42
43F：→ jinso7410 : 联准会降息 短债利率降 长债利率不变 03/13 22:42
44F：推 F93935 : 笑死还在美债 919都比较强 03/13 22:43
45F：推 xvft : 买债卷等降息并领股利，利用涨跌幅度不大特性来殖 03/13 22:43
46F：→ xvft : 借出来买00940套利！进可攻退可守 03/13 22:43
47F：→ F93935 : 目前4.4左右 给你降到2.5是能赚多少 03/13 22:44
48F：推 JKjohnwick : 现在的利率哪来已反应? 03/13 22:45
49F：推 qoqocat : 当初抄太早，还好有加杠杆赚回来，前阵子也清掉70% 03/13 22:45
50F：→ qoqocat : 了，但老实说我现在不觉得降息後美债会有多大的涨幅 03/13 22:45
51F：→ qoqocat : 那个发行量太多了市场根本吃不下来 03/13 22:46
52F：推 li11223344 : 到2.5长债应该就有30%了 03/13 22:48
53F：→ samm3320 : 都没啥涨是反映什麽 03/13 22:48
54F：→ jyun0816 : ETF三个月涨幅 赢美债三年 03/13 22:49
55F：推 howhower : 长期通膨年化2趴，中性利率2.5趴，所以长债利率3.5 03/13 22:49
56F：→ howhower : 趴是合理的，已经反应没毛病，债蛙很爱幻想隔夜利率 03/13 22:49
57F：→ howhower : 一定会下降，但这不等於长债利率会降 03/13 22:49
58F：推 patricktu : 现在确实是已反应24年的降息 03/13 22:50
59F：推 lipstick : 940肯定屌打美债 03/13 22:50
60F：推 BHooo : 在多头时和诸多总经大师以及股神们谈债纯粹浪费时 03/13 22:51
61F：→ BHooo : 间而已 早点睡比较实在 03/13 22:51
62F：推 baseken : 99债蛙 03/13 22:51
63F：推 XDdong : 99债蛙 呱呱q.q 03/13 22:51
64F：推 doremifasola: 新闻那些人解定存抵押房贷重压韭是你…..不如重压美 03/13 22:51
65F：→ doremifasola: 债Zzz 03/13 22:51
66F：嘘 m180 : 现在已经反应降息了，不可能讲那麽久还没有反应 03/13 22:52
67F：推 ckp4131025 : 如果放个一年长债到3.5，不含汇率大概有16+4=20% 03/13 22:53
68F：推 undergarment: 有单推 03/13 22:54
69F：→ ckp4131025 : 不过能不能一年内降到3.5不好说 03/13 22:54
70F：推 pp393952 : 台股投汁人真的很奇怪 买股想赚配息 买债想赚价差 03/13 22:54
71F：推 harpuia : 同样老问题了，大家的争吵等未来见证 03/13 22:54
72F：推 cospergod : 等回档罗 这两天最後股票都出了有现金三百 酸酸把它 03/13 22:55
73F：→ cospergod : 酸下来吧 03/13 22:56
74F：推 hw0335matt : 身为台湾人不买940，在那边买美债，台湾价值不够泥 03/13 22:56
75F：推 qoqocat : 很难吧，目前各家大行预测2024一整年的没有降那麽多 03/13 22:57
76F：→ qoqocat : 码的 03/13 22:57
77F：推 Gyin : 长债没降就是领4%多一点的债息罗... 03/13 23:00
78F：推 dreamdds : 胜率高 但什麽时候胜不知道 03/13 23:01
79F：→ franki : 1楼来 我跟你对做 03/13 23:03
80F：→ weekman : 质压휲，有6%多配息可领 03/13 23:03
81F：推 SDCREW : 等到真的降息，股票涨的会比债多更多 03/13 23:05
82F：推 roots5071 : 目前130张，预计再慢慢买100张，股票部位没减码， 03/13 23:06
83F：→ roots5071 : 闲置资金进场！ 03/13 23:06
84F：→ kmshy : 折折表示欢迎 03/13 23:06
85F：→ doremifasola: 回70楼哪里奇怪？市场目前的趋势就是这样啊，那就顺 03/13 23:06
86F：→ doremifasola: 势而为啊！买优质稳健股票跟ETF就要领配息啊哪里有 03/13 23:06
87F：→ doremifasola: 问题？目前的美帝Fed情势就这样当然安全放着等价差 03/13 23:06
88F：→ doremifasola: ，也没毛病呀… 03/13 23:06
89F：推 sorrow0206 : 股票才是显学，一年没赚个20%↑会被笑 03/13 23:07
90F：推 fireandice : 等宣布降息就会喷一波了 现在大概反应降4码内的程 03/13 23:09
91F：→ fireandice : 度 03/13 23:09
92F：推 CaTkinGG : 你这策略是拚股崩债喷吧 这样要跟股票比机会成本 03/13 23:09
94F：→ nechit98 : 一起当债蛙 QQ 03/13 23:09
95F：推 xxxkey : 顶 03/13 23:09
96F：推 ggsize123 : 真的看多就买正二 03/13 23:09
97F：推 jinso7410 : 倒挂就是已反应啦 03/13 23:10
98F：→ jinso7410 : 长债被买爆变倒挂 不是已反应 难道是倒挂常态 03/13 23:11
99F：推 howhower : 楼上观念正确 03/13 23:12
100F：推 roots5071 : 大户来了XD 买正2是短期看多追，闲置资金做配置放 03/13 23:13
101F：→ roots5071 : 长无所谓 03/13 23:13
102F：推 tomdavis : 有已反应几码的降息了 但就是买他会继续降息这点 03/13 23:15
103F：推 lipstick : 想崩盘那不就是跟AI对作吗 03/13 23:15
104F：推 aspwell520 : 看你的单觉得好多 反过来想到自己持有60张… 03/13 23:15
105F：推 King5566 : 给你一个坏消息 我要跟单了 03/13 23:18
106F：嘘 swgun : 你写的全是错误 03/13 23:21
107F：推 naloer : 原来倒挂是因为长债被买到已反应（笔记） 03/13 23:22
109F：推 fatb : 资金大长线无所谓 毕竟送钱题 03/13 23:23
110F：→ ter2788 : 长线多XD 03/13 23:24
111F：推 tomdavis : 停损出场信号就是鲍尔重新说可能会再升息 03/13 23:24
112F：→ fatb : 不过其实真正的做法是两手准备 台股不可能没有低基 03/13 23:25
113F：→ fatb : 期可以买的股票 这样操作也比较灵活 03/13 23:26
114F：推 patrol : 精 03/13 23:26
115F：→ patrol : 可恶，好快 03/13 23:26
117F：→ kausan : 99债蛙 公园好冷 03/13 23:33
118F：推 we147121 : 你确定国内买不会预扣30%税金？ 03/13 23:36
119F：→ timidwei : 可怜债蛙 继续幻想XD 03/13 23:39
120F：推 YJM1106 : 没有已反应吧 我看这个跟利率变化波动超即时的 03/13 23:40
121F：推 arishina : 这麽早停利？ 03/13 23:44
122F：→ DennisLeeee : 利率还会再升吧 03/13 23:45
124F：推 calvincock : 债王都跟你说已反应了 你觉得没反应就没反应 03/13 23:52
125F：推 smiteup : 跟 03/13 23:57
126F：推 yihao : 我也有跟了 03/13 23:59
127F：→ syjj : Powell在听证会都直接说降息时点不远了，怎麽会有明 03/14 00:03
128F：→ syjj : 年才会降息的错觉 03/14 00:03
129F：→ Kobe5210 : 那是受到拜登的选举压力才讲的 03/14 00:08
130F：推 mnb1234 : 一楼在公沙小 03/14 00:09
131F：推 jinso7410 : 降息短债一定喷 长债已反应 买来配债息和股债配而已 03/14 00:09
132F：→ ffaarr : 现在反映到今年降3-4码 看你觉得会不会降更多 03/14 00:18
133F：嘘 BIOS : 可以水桶1楼吗?? 鬼扯也有个限度 03/14 00:22
134F：推 ice1015 : 价差部份会赚 但没你预料中好赚 03/14 00:37
135F：→ ice1015 : 如果十年债从4.1%回到3% 大概价差8%而已 配息另计 03/14 00:37
136F：→ ice1015 : 至於好不好赚还是快不快就看个人 03/14 00:37
137F：→ ice1015 : 啦 吃的饱睡的好还是个人首选 03/14 00:37
138F：→ i92219 : 除非债买了可以直接退休，或者正在退休，不然看不出 03/14 00:41
139F：→ i92219 : 降息前不买股票的理由，而且还不是直接买债是买ETF 03/14 00:41
140F：→ i92219 : 给人赚管理费 03/14 00:41
141F：推 cmshow : 一堆人看衰债券我就安心了 03/14 00:53
142F：推 m180 : 没人看衰 只是有更好的选择 03/14 00:56
143F：→ m180 : 4%赚那麽高兴 … 03/14 00:56
144F：嘘 bdgnrd0103 : 水桶一楼 拜托 03/14 00:57
145F：→ bdgnrd0103 : 我倒希望晚点降息 这样配息领更多 03/14 00:58
146F：推 samsun34567 : 先猜有人嘘太早 03/14 01:01
147F：嘘 energyy1104 : 利率长这样叫已反应 笑死 03/14 01:01
148F：推 qqq5890003 : 股票可以先反应 债是反应个懒喔 03/14 01:01
149F：→ ffaarr : 中长债如果不是反映降息 哪会是现在这个利率 03/14 01:03
150F：→ ffaarr : 只是反映多少当然可以讨论。 03/14 01:03
151F：推 dangurer : 要有耐心 03/14 01:26
152F：→ CVIVIC : 预计年底降息 是可以分批进场； 03/14 03:13
153F：→ CVIVIC : 股市人太多感觉也是风雨欲来，暂时停利待时机空 03/14 03:13
154F：→ albertk1kil : 债券可以是可以投一点，不过我主要资金想放在公司 03/14 04:30
155F：→ albertk1kil : 债上面 03/14 04:30
156F：推 johnson44 : 他只投一成，很ok吧 03/14 04:57
157F：→ eason810117 : 我是觉得不着陆通胀未来四个月要见底了。 美债还很 03/14 05:05
158F：→ eason810117 : 颠簸，半年内都不会降。 03/14 05:05
159F：推 simo520 : 降息会涨，是书上写的，但现实是要有人愿意追高。 03/14 05:34
160F：推 centaurjr : 太早，倒挂正在结束，长债短线不可能涨，只有跌和 03/14 06:08
161F：→ centaurjr : 不动 03/14 06:08
162F：→ centaurjr : 2年和30年收益率现在差不到0.3了 03/14 06:11
163F：推 ryback98 : 事实上是全世界都在买，连华尔街机构都在大买，只 03/14 06:53
164F：→ ryback98 : 有飙股仔才会对一倍不到的预期涨幅嗤之以鼻… 当然 03/14 06:53
165F：→ ryback98 : ，如果本金是来自於借贷，当然要考虑现金流 03/14 06:53
166F：推 iamfake : 一堆总经大师的乐观仔好像觉得股市一定不会崩 03/14 07:04
167F：推 AndrewWiggs : 这版很多少年股神，这种长线投资赚太慢一点都瞧不上 03/14 07:25
168F：→ AndrewWiggs : 眼 03/14 07:25
169F：推 wekaytw : 首先利率倒挂 殖利率曲线一直上移 持有债券时间越久 03/14 07:31
170F：→ wekaytw : 越不划算 米国现在情形想回到低利率几乎不可能 通胀 03/14 07:31
171F：→ wekaytw : 预期也回不到过去 03/14 07:31
173F：→ joey770911 : 我也是债蛙 03/14 07:35
174F：嘘 yurmom : 超爱看推文这些平常只会AV喊 然後看文章跟风买股票 03/14 07:43
175F：→ yurmom : 的人大谈 03/14 07:43
176F：推 eupa1973 : 股版要的是一直飙一直飙的标的 03/14 07:44
177F：推 challenge23 : Ptt确实是反指标，去年我推万润也一堆人不看好，整 03/14 07:54
178F：→ challenge23 : 天説这种机台谁会一直买，事实就是一堆韭 03/14 07:54
179F：推 yyyou : 买债只能 看着ai潮流口水 当初买债干什麽QQ 03/14 08:09
180F：推 diebird5566 : 奇怪了买债的又不一定没买股票 03/14 08:18
181F：→ diebird5566 : 反正一堆人唱虽就是买点 屡试不爽 03/14 08:19
182F：→ diebird5566 : 股板就是要反着看才能赚到钱 嘻嘻 03/14 08:20
183F：推 mdkn35 : 可是我兆丰买TLT之类的 除息还是被扣三成… 03/14 08:32
184F：→ sushi11 : 放着配都舒服 03/14 08:35
185F：→ cloud7515 : 你是买到复委托吧 03/14 08:36
186F：推 guowei616 : 出清股票 你一定没看过持续买进 CC 03/14 08:48
187F：→ nocash : 推一楼，你想到的大家早就想到了，价格早就已反应 03/14 08:49
188F：→ coo2266 : 回183楼 03/14 08:50
189F：→ coo2266 : 富邦复委托TLT配息没预扣30% 03/14 08:50
190F：推 guowei616 : 买美债可以 但出清股票很韭 就算给你猜对一次也没 03/14 08:50
191F：→ guowei616 : 用 03/14 08:50
192F：→ Aquarius126 : 这样操作还行吧，预期3-5年的长线坡段，先建仓10%的 03/14 09:28
193F：→ Aquarius126 : 部位来观察，不论涨跌都有操作空间。不要没事就all- 03/14 09:28
194F：→ Aquarius126 : in就好。 03/14 09:28
195F：推 dream1124 : 最快下半年，最晚明年，因此是长线？ 我的天啊y 03/14 09:29
196F：→ dream1124 : 你还是在做短波段，买买股票比较实际吧。 03/14 09:29
197F：推 jogely : 讲买美债要停损的人是智商有问题吗？ 03/14 12:40
198F：推 yorkbuster : 一楼在讲笑话吗？ 03/14 13:51
199F：推 liao14523 : 很怕追高，打算等00942b，3/27开募，价格15比较甜 03/14 14:23
200F：推 achiyeng : 资产多的买美债没问题啊 难道要买一路喷到现在的台 03/14 16:30
201F：→ achiyeng : 股？ 03/14 16:30
202F：推 rainsilver : 好处是可以质押 03/14 22:46
203F：推 jimhall : 降息应该会在2026当大家都忘记有这件事以後 03/15 02:20