作者chopinmozart (aha)
看板Stock
標題Re: [心得] 股版 vs 房版
時間Tue Jan 2 22:22:26 2024
※ 引述《H2 (超級噴火龍X)》之銘言：
: 過去兩年累計房價漲幅
: （好房網房價統計202312對比202201）
: 台北市 +7.2%
: 新北市 +11.5%
: 桃園市 +20.1%
: 台中市 +15.7%
: 台南市 +11.5%
: 高雄市 +14.9%
: 新竹市 +26.2%
: 過去兩年同期（2022～2023）比較
: 0050 -7.6%
: 0056 +12.8%
: SPX +0.0%
: QQQ +2.9%
: 股版沒有贏
: 房版沒有輸
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: Sent from PttX on my iPhone
是這樣的
房子算一半經濟附加價值消費品 一半算金融商品
很多擁房論者 都會主張 5X槓桿 X 再增貸 的槓桿效益
但房子並非100% 金融商品 只要你稍微算一下
有繳本金以及增貸月還款的現金流下 其實槓桿是遠不如 5X
而且證明房地產非100% 金融商品的最好論點就是
持有房屋者站在時間的對立面
也就是假設房地產價格 平盤 或是 下跌時,
隨時間經過 利息損耗是房屋持有者的敵人
房屋持有者 無法操控時間這個維度
只能操作價格這個維度(收房租也算是只在價格上維度操作
而相反的是股票和衍生性金融商品是 100% 金融商品
也就是你可以利用三個維度 時間 波動率 價差
並自由運用這三個維度做上千種組合拳
簡單舉例
合約買方的孤注一執
像遊戲王一樣 你可以放棄守備力(時間) 全部加成到攻擊力上面(價差)的合約買權上
短時間內到期的價外買權 可以讓你輕鬆打出上百 上千倍的槓桿
或是守備力點滿的合約賣方
隨著時間流逝 你可以賺進年報酬 10%+的現金流
或是完全不用任何利息的情況下借出現金 並投入現股
或是各種人心或是財報季操弄的波動率
利用IV crash 賺取現金
簡單說
房產市面上沒有這種類似的衍生性金融商品
所以簡單股 vs 房 就是老高說的 三維對上一維
所以說最後的結論就是
與其每天看股票在那裡上上下下 不如買個好房子住得開心重要
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1F：噓 tttt0204 : 老高 01/02 22:27
2F：推 Sirctal : 笑死 01/02 22:29
3F：推 H2 : 雀食 01/02 22:32
4F：推 sora0115 : 好 01/02 22:36
5F：推 Arnol : 都買啊 01/02 22:48
6F：噓 happysean : 買房要利息，買股票要嗎？ 01/02 22:50
7F：推 firzen48 : 股票獲利手續費+證所稅成本僅0.44% 01/02 22:52
8F：→ firzen48 : 但是房屋交易保底耗損總價4% 01/02 22:52
9F：→ firzen48 : 加上新的法規限制的確越來越難獲利了 01/02 22:52
10F：推 F93935 : 利息=房租即可 01/02 23:41
11F：推 genius1221 : 股票那麼好賺，怎麼會有人買不起房子唉唉叫 01/03 00:32
12F：→ JingHui : 這裡是股版，有需要來這裡侵門踏戶嗎？ 01/03 00:34
13F：噓 kklarinet : 利息是因為開槓桿所要付出的成本，房地產跟股票都要 01/03 00:56
14F：→ kklarinet : ，你講的時間論根本胡扯XD 01/03 00:56
15F：推 rmp4rmp4bear: 給過 01/03 01:37
16F：推 hcwang1126 : 小莫的三維攻擊！？ 01/03 06:01
17F：推 KrisNYC : 自住一定先買就是因為房租扣血扣比利息重沒錯 01/03 08:24
18F：推 jeromeshih : 好奇價差跟波動的差別在哪?上面看來敘述就是時間跟 01/03 13:21
19F：→ jeromeshih : 價差的維度不是? 01/03 13:21
20F：→ jeromeshih : 要槓桿可能就是紅單，但現在已經不行任意轉賣，多間 01/03 13:23
21F：→ jeromeshih : 也會受到銀行審核的限制 01/03 13:23