作者waitrop (嘴砲無雙)
看板Stock
標題Re: [請益] 持股健檢
時間Sat Dec 23 14:39:15 2023
先說結論,
買大盤指數ETF 最好的方式就是定期定額,
這方式是最穩定也最安全的投資方式,
而槓桿指數ETF能夠讓這個安全的投資方式獲得槓桿倍數的報酬,
前提是你在賭國家的國力與國運
沒錯,
就像你說的,
去年的10/2 台股近年最低點直接all-in 可以賺更大,
問題是我們大部分的人都無法預估哪裡是低點 哪裡是高點,
只有錯過一段時間之後,
回頭看才知道那是高低點,
所以討論精準高低點all-in all-out 的報酬率意義不大,
大部分的人都做不到,
不只是因為沒人能精準抓住高低點,
也是因為大部分的人都沒有辦法在一瞬間生出大筆資金all-in,
大部分人都是像我這樣的打工仔,
每個月有固定薪資收入 可以拿一部分的錢存股,
但是無法瞬間生出大筆資金,
所以定期定額大盤ETF是最適合上班族的投資方式
我就用TQQQ 與 QQQ 的真實市場數據來舉例說明,
假設今天我是個地獄倒霉鬼,
買在崩盤的最高點 12/01/2021, 而且還是all-in,
TQQQ 當天收盤價77.55, QQQ 收盤價387.12,
今天12/22/2023,
TQQQ 收盤價 50.35, QQQ 收盤價408.38,
TQQQ 報酬率是0.65
QQQ 報酬率是1.05
同樣的地獄倒霉鬼買在最高點 12/01/2021,
但是用定期定額 or 定期定股 每天買的方式存股,
今天12/22/2023,
TQQQ 定期定股報酬率是 1.3719810643916206
TQQQ 定期定額報酬率是 1.594744055858271
QQQ 定期定股報酬率是 1.2362443324740162
QQQ 定期定額報酬率是 1.2548842290522682
補上我存股三年TQQQ的對帳單:
https://imgur.com/VXWFHxM
結論:
定期定額有最好的報酬率, 即使是買在最高點,
槓桿大盤ETF TQQQ 又有更好的報酬率, 即使是買在最高點,
所以定期定額存股TQQQ 幾乎是最安全又賺爆的投資方式
接下來會有follow-up 的問題: timing!!!
何時賣股, 投資週期該抓多長,
我的例子是兩年的投資週期 (12/01/2021 - 12/22/2023),
如果投資週期抓三年四年 or N 年,
哪個投資週期可以得到最好也最安全的報酬率?
是否能找出漲跌幅度最小並且有最好報酬率的投資週期, 有可能嗎?
我還在寫程式在算,
大概下禮拜會有結果
※ 引述《S9125126 (SS)》之銘言：
: 其實這邊有個盲區
: 一般人都會說今年大盤漲了多少
: 所以你的獲利沒贏大盤就乾脆直接買
: 0050或0056就好
: 那我們就挑0050來看的話
: https://i.imgur.com/qMMNNtx.jpg
: 今年台灣50 1/2最低108.45
: https://i.imgur.com/nJ7xKsa.jpg
: 目前今年12/11最高點來到134.20
: （134.20-108.45）/108.45=23.7%
: 確實成長不錯
: 但凡事都有個但是
: 最好有人可以滿倉在1/2全部資金買入
: 在12/11一次性滿倉全部賣出
: 有這麼厲害 ？
: 而且這樣買還是有問題
: 那為什麼不是在去年的10/2 台股近年最低點直接all-in?
: https://i.imgur.com/G9Hud1A.jpg
: 而且看10/2那附近的成交量反而是很低
: 所以反推
: 那時候市場有多恐慌？
: 多少人被套牢套到腳麻？
: https://i.imgur.com/UkCXSvi.jpg
: 但是有多少人知道12682是歷史前高？
: 所以敢在那時候把12682當作支撐的
: 大量作多 就賺到流油 …
: 但是這違反人性
: 所以以上操作我覺得根本不切實際
: 根據我幾年的操作方式就是把資金分成好幾等份
: 然後看重要的的支撐跟壓力點位
: 在股價達到這些點位的時候
: 將持股加減碼就可以了
: 然後持續不斷的操作跟優化操作方式
: 隨著資金不斷放大 就別把資金放在同一個籃子裡面
: 然後可以去搭配大盤水位
: 高檔多買保守型的股票 等待回測在重要支撐點
: 轉換成成長型的股票 去增加獲利%數
: 週而復始 就可以形成一套不錯又適合自己的方法
: 如果搭配台股股性 急跌急漲 大多都在平盤整理的特性 真正要出手的關鍵次數反而是很
: 少喔
: 分享我這樣操作一兩個月的各股損益
: 我覺得應該算波段操作吧......
: https://i.imgur.com/WeLt9bf.jpg
: https://i.imgur.com/LTqWDFQ.jpg
: 祝福大家明年股市有更好的表現
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※ 編輯: waitrop (42.74.48.160 臺灣), 12/23/2023 14:47:53
1F：→ vatog : etrade的介面? 12/23 14:52
2F：推 newvote : 買個股可以避免崩盤而賠錢啊 12/23 14:54
3F：→ newvote : 雖然去年（2022）只賺幾百萬...至少沒賠錢啊 12/23 14:55
4F：→ sagarain : 那SQQQ呢 12/23 14:56
6F：→ newvote : 多頭大家都會賺錢......我原則就是不賠錢 12/23 14:56
7F：→ bbcer : 如果是近十年定期定額買牆國被動大盤ETF會如何？ 12/23 14:57
8F：→ bbcer : 被動ETF的優點很多,但前提是要選對標的XD 12/23 15:13
9F：推 asd9 : 請教tenghui大，0050是怎麼操作的,謝謝 12/23 15:20
10F：推 awss1971 : 樓樓上..多頭大家都會賺錢...這句話你要確定捏~ 12/23 15:21
11F：推 Gipmydanger : buy&hold就好 12/23 15:37
12F：推 Idiopathic : 恭喜 耐心等待終有獲利 12/23 15:47
13F：推 CORYCHAN : 大大賺爛了 12/23 15:47
14F：推 boombastick : 如果同樣投資時間，買QQQ應該也有30趴吧？ 12/23 15:58
15F：推 toko6290 : 原po不是將三倍和原型的數據都秀出來了嗎 12/23 16:07
16F：推 oecgoat : 人在台灣要定期定額有點麻煩，每個月要電匯，股票 12/23 16:43
17F：→ oecgoat : 還不能質押把錢拿回來用，除了00670好像沒有別的更 12/23 16:43
18F：→ oecgoat : 好的選擇了 12/23 16:43
19F：推 sungtau : 你是地獄倒霉鬼 所以請用股災低點結算績效 比較符合 12/23 17:34
20F：→ sungtau : 實情 12/23 17:34
21F：→ SAKUHIRO : 每個月拿薪水的錢去買，其實就是一種一次投入 12/23 18:43
22F：推 lesbian5566T: 恭喜賺爛 12/23 19:54
23F：推 lonzoball02 : 正2哥和持續買進（還是另一本？）這本書都是主張做 12/23 20:51
24F：→ lonzoball02 : 好資金規劃後直接all in 12/23 20:51
25F：推 bbignose : 你以為的All in 不是All in，只能叫隔一陣子丟一些 12/24 09:11
26F：→ bbignose : 錢 12/24 09:11
27F：推 fisher6879 : 推 12/24 12:51
28F：→ Kayusumi : 兩年前萬八開始緩存台股目前也是+的 12/25 17:22