作者waitrop (嘴炮无双)
看板Stock
标题Re: [请益] 持股健检
时间Sat Dec 23 14:39:15 2023
先说结论,
买大盘指数ETF 最好的方式就是定期定额,
这方式是最稳定也最安全的投资方式,
而杠杆指数ETF能够让这个安全的投资方式获得杠杆倍数的报酬,
前提是你在赌国家的国力与国运
没错,
就像你说的,
去年的10/2 台股近年最低点直接all-in 可以赚更大,
问题是我们大部分的人都无法预估哪里是低点 哪里是高点,
只有错过一段时间之後,
回头看才知道那是高低点,
所以讨论精准高低点all-in all-out 的报酬率意义不大,
大部分的人都做不到,
不只是因为没人能精准抓住高低点,
也是因为大部分的人都没有办法在一瞬间生出大笔资金all-in,
大部分人都是像我这样的打工仔,
每个月有固定薪资收入 可以拿一部分的钱存股,
但是无法瞬间生出大笔资金,
所以定期定额大盘ETF是最适合上班族的投资方式
我就用TQQQ 与 QQQ 的真实市场数据来举例说明,
假设今天我是个地狱倒霉鬼,
买在崩盘的最高点 12/01/2021, 而且还是all-in,
TQQQ 当天收盘价77.55, QQQ 收盘价387.12,
今天12/22/2023,
TQQQ 收盘价 50.35, QQQ 收盘价408.38,
TQQQ 报酬率是0.65
QQQ 报酬率是1.05
同样的地狱倒霉鬼买在最高点 12/01/2021,
但是用定期定额 or 定期定股 每天买的方式存股,
今天12/22/2023,
TQQQ 定期定股报酬率是 1.3719810643916206
TQQQ 定期定额报酬率是 1.594744055858271
QQQ 定期定股报酬率是 1.2362443324740162
QQQ 定期定额报酬率是 1.2548842290522682
补上我存股三年TQQQ的对帐单:
https://imgur.com/VXWFHxM
结论:
定期定额有最好的报酬率, 即使是买在最高点,
杠杆大盘ETF TQQQ 又有更好的报酬率, 即使是买在最高点,
所以定期定额存股TQQQ 几乎是最安全又赚爆的投资方式
接下来会有follow-up 的问题: timing!!!
何时卖股, 投资周期该抓多长,
我的例子是两年的投资周期 (12/01/2021 - 12/22/2023),
如果投资周期抓三年四年 or N 年,
哪个投资周期可以得到最好也最安全的报酬率?
是否能找出涨跌幅度最小并且有最好报酬率的投资周期, 有可能吗?
我还在写程式在算,
大概下礼拜会有结果
※ 引述《S9125126 (SS)》之铭言：
: 其实这边有个盲区
: 一般人都会说今年大盘涨了多少
: 所以你的获利没赢大盘就乾脆直接买
: 0050或0056就好
: 那我们就挑0050来看的话
: https://i.imgur.com/qMMNNtx.jpg
: 今年台湾50 1/2最低108.45
: https://i.imgur.com/nJ7xKsa.jpg
: 目前今年12/11最高点来到134.20
: （134.20-108.45）/108.45=23.7%
: 确实成长不错
: 但凡事都有个但是
: 最好有人可以满仓在1/2全部资金买入
: 在12/11一次性满仓全部卖出
: 有这麽厉害 ？
: 而且这样买还是有问题
: 那为什麽不是在去年的10/2 台股近年最低点直接all-in?
: https://i.imgur.com/G9Hud1A.jpg
: 而且看10/2那附近的成交量反而是很低
: 所以反推
: 那时候市场有多恐慌？
: 多少人被套牢套到脚麻？
: https://i.imgur.com/UkCXSvi.jpg
: 但是有多少人知道12682是历史前高？
: 所以敢在那时候把12682当作支撑的
: 大量作多 就赚到流油 …
: 但是这违反人性
: 所以以上操作我觉得根本不切实际
: 根据我几年的操作方式就是把资金分成好几等份
: 然後看重要的的支撑跟压力点位
: 在股价达到这些点位的时候
: 将持股加减码就可以了
: 然後持续不断的操作跟优化操作方式
: 随着资金不断放大 就别把资金放在同一个篮子里面
: 然後可以去搭配大盘水位
: 高档多买保守型的股票 等待回测在重要支撑点
: 转换成成长型的股票 去增加获利%数
: 周而复始 就可以形成一套不错又适合自己的方法
: 如果搭配台股股性 急跌急涨 大多都在平盘整理的特性 真正要出手的关键次数反而是很
: 少喔
: 分享我这样操作一两个月的各股损益
: 我觉得应该算波段操作吧......
: https://i.imgur.com/WeLt9bf.jpg
: https://i.imgur.com/LTqWDFQ.jpg
: 祝福大家明年股市有更好的表现
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.74.48.160 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1703313557.A.C8F.html
※ 编辑: waitrop (42.74.48.160 台湾), 12/23/2023 14:47:53
1F：→ vatog : etrade的介面? 12/23 14:52
2F：推 newvote : 买个股可以避免崩盘而赔钱啊 12/23 14:54
3F：→ newvote : 虽然去年（2022）只赚几百万...至少没赔钱啊 12/23 14:55
4F：→ sagarain : 那SQQQ呢 12/23 14:56
6F：→ newvote : 多头大家都会赚钱......我原则就是不赔钱 12/23 14:56
7F：→ bbcer : 如果是近十年定期定额买墙国被动大盘ETF会如何？ 12/23 14:57
8F：→ bbcer : 被动ETF的优点很多,但前提是要选对标的XD 12/23 15:13
9F：推 asd9 : 请教tenghui大，0050是怎麽操作的,谢谢 12/23 15:20
10F：推 awss1971 : 楼楼上..多头大家都会赚钱...这句话你要确定捏~ 12/23 15:21
11F：推 Gipmydanger : buy&hold就好 12/23 15:37
12F：推 Idiopathic : 恭喜 耐心等待终有获利 12/23 15:47
13F：推 CORYCHAN : 大大赚烂了 12/23 15:47
14F：推 boombastick : 如果同样投资时间，买QQQ应该也有30趴吧？ 12/23 15:58
15F：推 toko6290 : 原po不是将三倍和原型的数据都秀出来了吗 12/23 16:07
16F：推 oecgoat : 人在台湾要定期定额有点麻烦，每个月要电汇，股票 12/23 16:43
17F：→ oecgoat : 还不能质押把钱拿回来用，除了00670好像没有别的更 12/23 16:43
18F：→ oecgoat : 好的选择了 12/23 16:43
19F：推 sungtau : 你是地狱倒霉鬼 所以请用股灾低点结算绩效 比较符合 12/23 17:34
20F：→ sungtau : 实情 12/23 17:34
21F：→ SAKUHIRO : 每个月拿薪水的钱去买，其实就是一种一次投入 12/23 18:43
22F：推 lesbian5566T: 恭喜赚烂 12/23 19:54
23F：推 lonzoball02 : 正2哥和持续买进（还是另一本？）这本书都是主张做 12/23 20:51
24F：→ lonzoball02 : 好资金规划後直接all in 12/23 20:51
25F：推 bbignose : 你以为的All in 不是All in，只能叫隔一阵子丢一些 12/24 09:11
26F：→ bbignose : 钱 12/24 09:11
27F：推 fisher6879 : 推 12/24 12:51
28F：→ Kayusumi : 两年前万八开始缓存台股目前也是+的 12/25 17:22