作者Vistorieaz (Euphorzolam)
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標題[請益] 該如何制定臺股長期投資組合
時間Fri Dec 8 21:35:20 2023
各位股板的先進大家安安
本身不是金融背景，雖然做了點功課但又覺得無法解答我內心的疑惑
因此想請教各位先進下列四個問題大家各自有什麼看法呢
最近開始工作想定期定額投入一筆錢(約5,000~15,000NTD/月)到股市
持有時間也會以長期為主，希望能維持至少10~20年不會特別動到
本次考慮的標的有以下四種
1.市值型ETF
2.股利型ETF
3.金融/代工股
4.券商主力基金
Ｑ1:市值型ETF的隱憂
若把臺股拉長來看，在疫情爆發之後台股才有明顯的漲幅
若在拉鋸不定，多頭不明確的時期
如回到疫情前，臺股始終在7000~10000點左右遊走
當時的股市圈是否會如今日一樣吹捧市值型ETF呢
況且市值型ETF中臺積電的比重往往佔比超過五成
假設臺積電未來的營運不如預期，市值型ETF是否也會因此受到打擊
還是會因為透過調整比重來規避掉某些公司市值降低對基金造成的衝擊呢
Ｑ2:市值型ETF VS 主動型基金
先前看過股板有人比較十年殖利率，結論是除了券商主力基金外
大部分的主動型基金很難打贏大盤
不過券商的主力基金(統一黑馬、野村基金)這些券商的主力基金往往超越大盤
雖然持有成本與風險比起市值型ETF高許多，但殖利率卻也大勝被動型ETF
若以被動市值型ETF為主，主動型基金為輔，這種配置常見嗎
Ｑ3：股利型ETF VS金融/代工股
家人比起金融股更喜歡代工股，就現金殖利率來看某些代工股確實高一些
但股價波動也相對大
若則金融股，雖然股價波動小，但就填及機率與天數來看卻又不如0056
若想要領現金股利重新再投入，又想確保填息機率與天數
是不是選擇股利型ETF是唯一解呢
若趁除權息時買入股票，金融股是否又會比股利型ETF在價格上更具優勢呢
Ｑ4：該如何建立投資組合
因為長期投資的緣故還是希望主要以穩健為主
主體以市值型ETF佔比最大45%再加上輔助的主動型基金20%
最後是股利型ETF/金融代工股35%，這樣的配置是否合理呢
還是說定期定額本身每次投入金額不大，如此細分反而增加了購入成本呢
如果是大家，會如何利用定期定額來規劃自己的投資組合呢
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1F：推 johnyang : 你沒有提到投資目標 要拿市場報酬還是超額報酬 還 12/08 21:38
2F：→ johnyang : 有你願意為了安心感付出多少成本 12/08 21:38
3F：→ johnyang : 奉勸一句 配置盡可能單純 未來才好調整 12/08 21:39
4F：推 sw9294 : 市值型ETF+高股息ETF 12/08 21:41
5F：→ saber50116 : 我是1個月15000投到00692，它既是類大盤加上高股息 12/08 21:42
6F：→ saber50116 : ，最近每個月開始定期定額1000到野村基金 12/08 21:42
7F：→ Gipmydanger : 正2哥部落格先熟讀10次，你還年輕，不要浪費十年時 12/08 21:42
8F：→ Gipmydanger : 間走彎路。 12/08 21:42
9F：推 zpeople0116 : 等大跌all in 正2 12/08 21:45
10F：推 johnyang : Q4資產配置都是進攻 我看不到你的防守部位 12/08 21:45
11F：推 johnyang : Q3重視股利就是花錢買安心感 要想清楚喔 12/08 21:48
12F：推 AssKisser : 如果你還年輕 現在立馬all in正二 12/08 21:49
13F：→ johnyang : Q2你可以都先買 未來再調整 調整比例/分散持有 12/08 21:50
14F：推 empirica : 正2+713+美債ETF 12/08 21:51
15F：→ johnyang : 正二很適合你 就看你能否承受 調整好比例很安心 12/08 21:51
16F：→ johnyang : 我不想繳所得稅 不想未來要繳二代健保 都買不配息 12/08 21:53
17F：→ ffaarr : 有哪支台積電超過5成的？沒有吧。 12/08 21:59
18F：推 ok0921508 : 相信台股長期向上就市值型ETF，穩定存金融股 12/08 22:02
19F：→ BruceChen227: 打這麼多字幫你統整 675正二幹下去 12/08 22:05
20F：→ BruceChen227: 不過幹之前正二哥文章多看點 12/08 22:06
21F：→ BruceChen227: 怕你一個大回檔就受不了全賣了 12/08 22:06
22F：推 stlinman : 純市值型ETF / 定期地額 / 大盤本益比相對低時加碼 12/08 22:06
23F：推 johnyang : 哆啦王好 0052的台積56% 12/08 22:08
24F：推 c928 : 0050 12/08 22:09
25F：推 YAYA6655 : 找躺著配也舒服的標的即可 12/08 22:10
26F：→ YAYA6655 : etf成分股的價位，都不太舒服了 12/08 22:10
27F：推 joeboy : 美債正二歐印爽傳 12/08 22:12
28F：→ Kydland : 你可以去股癌那邊留言問他 或是去股癌電報群問 12/08 22:19
29F：推 joe0934 : 無腦0050 12/08 22:20
30F：推 ppcity : 單筆正二 然後蓋牌15年後再看 12/08 22:21
31F：推 newvote : 買自己熟悉的啊.....股市重點是賺多賺少嗎？ 12/08 22:33
32F：→ newvote : 先不要賠錢啊 12/08 22:33
33F：推 shoppinglin : 建議拿3000 買統一奔騰基金 12/08 22:39
34F：→ shoppinglin : 其他再看有沒有喜歡的etf 12/08 22:39
35F：推 newvote : 統一基金 ...算很好....不過這不是股版？ 12/08 22:40
36F：推 ryusenming : 問就是正2 12/08 22:43
37F：推 youbo0627 : 看你敘述擔心市值型的話 那直接挑美股的市值型吧 12/08 23:02
38F：推 f204137 : 長期就正2 上千家台灣企業幫你賺 比0050更分散持有 12/08 23:02
39F：推 youbo0627 : 你只是要穩定而已 其實老生常談 就分配兩種 0050 12/08 23:04
40F：→ youbo0627 : 跟0056 結案…. 12/08 23:04
41F：推 Gipmydanger : 不一定要投正2，但是正2哥的觀念會給你很多幫助。 12/08 23:19
42F：推 warm0808 : 投原型不如50/50正二 12/08 23:27
43F：推 totqoq : 統一黑馬 12/09 00:16
44F：→ ganninian : 推薦你定存就好 12/09 00:51
45F：→ g7a7n7 : all in廷鑫 12/09 01:02
46F：推 a2006003 : 2498買了沒煩惱 12/09 01:07
47F：推 heavensun : 高股息 長期 12/09 01:49
48F：→ godknows29 : 你先問自己這10-15年裡 對這筆錢報酬的期許 以及能 12/09 02:07
49F：→ godknows29 : 接受的方式（風險）.剩下自己決定 12/09 02:07
50F：→ drpepperfish: 萬二不問，現在萬七要進來當擦鞋子的嗎 12/09 02:09
51F：推 joygo : 除了正二還是正二 12/09 02:09
52F：→ joygo : 唯一風險就是台灣未來三十年萬八是高點 12/09 02:10
53F：推 Keatonzeus : 看報酬指數啦 12/09 02:23
54F：推 PTTpeter : 建議買高殖利率的股票，比較抱得住，波動大的股票可 12/09 04:41
55F：→ PTTpeter : 能會抱不住，訂目標10年20年會淪為空談!!! 12/09 04:41
56F：→ PTTpeter : 叫人家定存的是在害人,定存10年20年是穩賠的!!! 12/09 04:42
57F：推 qaz2361 : 問就是正2,資金50/50，再平衡 12/09 05:56
58F：推 qaz2361 : 既然你要固定定期定額，我會直接信貸 12/09 06:01
59F：推 solomonABC : 債券+正二 債可拆成長短債 12/09 06:30
60F：推 gold9450412 : 大盤長期向上是錯誤迷思 12/09 09:03
61F：→ gold9450412 : 經濟大蕭條花了30年才回本 12/09 09:04
62F：→ gold9450412 : 2007年股災花了10年才回本 12/09 09:04
63F：→ gold9450412 : 確實會向上 但你等了10幾年 甚至30年 12/09 09:04
64F：→ gold9450412 : 結果報酬率是0 是你想要的結果嗎 12/09 09:05
65F：→ gold9450412 : 高殖利 高填息 每年領錢 還是比較爽 12/09 09:05
66F：推 newvote : 報酬率不是零吧....有股利啊.... 12/09 09:31
67F：推 bdbddbdb : 不會買個股就是直接梭哈etf，個股自己做功課，聽人 12/09 10:41
68F：→ bdbddbdb : 家講就去跟單居多都套牢 12/09 10:41
69F：→ ffaarr : 0052是單一產業型，不是一般的市值型ETF 12/09 10:42
70F：→ ffaarr : 然後大盤報酬是零的時候 高股息會一直填息？ 12/09 10:43
71F：→ ffaarr : 台灣高股息ETF感覺常常填息，就是建立在過去十幾年 12/09 10:45
72F：→ ffaarr : 台股的報酬是全球前幾名的前提下。 12/09 10:45
73F：→ ffaarr : 擔心台股表現不好，就是分散到其他股市而不是高股息 12/09 10:45
74F：→ ffaarr : 然後2007年大跌之後美股、全球台股都是幾年就賺了 12/09 10:48
75F：→ ffaarr : 高殖利高填息才是最大迷思 12/09 10:48
76F：→ ffaarr : 然後就算填息也只是配息後有漲，不代表一定賺 12/09 10:49
77F：推 k91011022 : 713 878 929 +公司債etf 12/09 10:57
78F：推 benchentw : 如果你相信大盤長期向上 那更應該買正二 只要跌時心 12/09 12:12
79F：→ benchentw : 態能穩定 比0050更分散. 還是老話一句閒錢投資 不用 12/09 12:12
80F：→ benchentw : 把把歐硬 12/09 12:12
81F：推 riahserf : 之前研究過 統一基金是真的猛@@ 12/09 12:25
82F：推 Radiomir : 00713+招牌主動型基金,大跌時記得把00713轉成00631 12/09 13:38
83F：推 johnyang : 哆拉王已經說明很清楚了 希望原po好好衡量 12/09 14:30
84F：推 gastboy : 台積配兆豐跟一點台塑 12/09 15:00
85F：→ g921 : 00692/006208分散買 12/09 15:37
86F：→ seanidiot : 如果書上的建議聽不進去的話，這邊的建議就聽得進去 12/09 21:13
87F：→ seanidiot : ？ 12/09 21:13
88F：推 chen0419 : 無腦丟vt bndw 結束這20年 12/09 23:48
89F：推 jimhall : 台灣內線比較快 12/10 00:23
90F：推 scott0118 : 市值還有股息的部分 台股喜歡發錢 所以要看還原權 12/11 12:05
91F：→ scott0118 : 息比較準 12/11 12:05