作者Vistorieaz (Euphorzolam)
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标题[请益] 该如何制定台股长期投资组合
时间Fri Dec 8 21:35:20 2023
各位股板的先进大家安安
本身不是金融背景，虽然做了点功课但又觉得无法解答我内心的疑惑
因此想请教各位先进下列四个问题大家各自有什麽看法呢
最近开始工作想定期定额投入一笔钱(约5,000~15,000NTD/月)到股市
持有时间也会以长期为主，希望能维持至少10~20年不会特别动到
本次考虑的标的有以下四种
1.市值型ETF
2.股利型ETF
3.金融/代工股
4.券商主力基金
Ｑ1:市值型ETF的隐忧
若把台股拉长来看，在疫情爆发之後台股才有明显的涨幅
若在拉锯不定，多头不明确的时期
如回到疫情前，台股始终在7000~10000点左右游走
当时的股市圈是否会如今日一样吹捧市值型ETF呢
况且市值型ETF中台积电的比重往往占比超过五成
假设台积电未来的营运不如预期，市值型ETF是否也会因此受到打击
还是会因为透过调整比重来规避掉某些公司市值降低对基金造成的冲击呢
Ｑ2:市值型ETF VS 主动型基金
先前看过股板有人比较十年殖利率，结论是除了券商主力基金外
大部分的主动型基金很难打赢大盘
不过券商的主力基金(统一黑马、野村基金)这些券商的主力基金往往超越大盘
虽然持有成本与风险比起市值型ETF高许多，但殖利率却也大胜被动型ETF
若以被动市值型ETF为主，主动型基金为辅，这种配置常见吗
Ｑ3：股利型ETF VS金融/代工股
家人比起金融股更喜欢代工股，就现金殖利率来看某些代工股确实高一些
但股价波动也相对大
若则金融股，虽然股价波动小，但就填及机率与天数来看却又不如0056
若想要领现金股利重新再投入，又想确保填息机率与天数
是不是选择股利型ETF是唯一解呢
若趁除权息时买入股票，金融股是否又会比股利型ETF在价格上更具优势呢
Ｑ4：该如何建立投资组合
因为长期投资的缘故还是希望主要以稳健为主
主体以市值型ETF占比最大45%再加上辅助的主动型基金20%
最後是股利型ETF/金融代工股35%，这样的配置是否合理呢
还是说定期定额本身每次投入金额不大，如此细分反而增加了购入成本呢
如果是大家，会如何利用定期定额来规划自己的投资组合呢
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1F：推 johnyang : 你没有提到投资目标 要拿市场报酬还是超额报酬 还 12/08 21:38
2F：→ johnyang : 有你愿意为了安心感付出多少成本 12/08 21:38
3F：→ johnyang : 奉劝一句 配置尽可能单纯 未来才好调整 12/08 21:39
4F：推 sw9294 : 市值型ETF+高股息ETF 12/08 21:41
5F：→ saber50116 : 我是1个月15000投到00692，它既是类大盘加上高股息 12/08 21:42
6F：→ saber50116 : ，最近每个月开始定期定额1000到野村基金 12/08 21:42
7F：→ Gipmydanger : 正2哥部落格先熟读10次，你还年轻，不要浪费十年时 12/08 21:42
8F：→ Gipmydanger : 间走弯路。 12/08 21:42
9F：推 zpeople0116 : 等大跌all in 正2 12/08 21:45
10F：推 johnyang : Q4资产配置都是进攻 我看不到你的防守部位 12/08 21:45
11F：推 johnyang : Q3重视股利就是花钱买安心感 要想清楚喔 12/08 21:48
12F：推 AssKisser : 如果你还年轻 现在立马all in正二 12/08 21:49
13F：→ johnyang : Q2你可以都先买 未来再调整 调整比例/分散持有 12/08 21:50
14F：推 empirica : 正2+713+美债ETF 12/08 21:51
15F：→ johnyang : 正二很适合你 就看你能否承受 调整好比例很安心 12/08 21:51
16F：→ johnyang : 我不想缴所得税 不想未来要缴二代健保 都买不配息 12/08 21:53
17F：→ ffaarr : 有哪支台积电超过5成的？没有吧。 12/08 21:59
18F：推 ok0921508 : 相信台股长期向上就市值型ETF，稳定存金融股 12/08 22:02
19F：→ BruceChen227: 打这麽多字帮你统整 675正二干下去 12/08 22:05
20F：→ BruceChen227: 不过干之前正二哥文章多看点 12/08 22:06
21F：→ BruceChen227: 怕你一个大回档就受不了全卖了 12/08 22:06
22F：推 stlinman : 纯市值型ETF / 定期地额 / 大盘本益比相对低时加码 12/08 22:06
23F：推 johnyang : 哆啦王好 0052的台积56% 12/08 22:08
24F：推 c928 : 0050 12/08 22:09
25F：推 YAYA6655 : 找躺着配也舒服的标的即可 12/08 22:10
26F：→ YAYA6655 : etf成分股的价位，都不太舒服了 12/08 22:10
27F：推 joeboy : 美债正二欧印爽传 12/08 22:12
28F：→ Kydland : 你可以去股癌那边留言问他 或是去股癌电报群问 12/08 22:19
29F：推 joe0934 : 无脑0050 12/08 22:20
30F：推 ppcity : 单笔正二 然後盖牌15年後再看 12/08 22:21
31F：推 newvote : 买自己熟悉的啊.....股市重点是赚多赚少吗？ 12/08 22:33
32F：→ newvote : 先不要赔钱啊 12/08 22:33
33F：推 shoppinglin : 建议拿3000 买统一奔腾基金 12/08 22:39
34F：→ shoppinglin : 其他再看有没有喜欢的etf 12/08 22:39
35F：推 newvote : 统一基金 ...算很好....不过这不是股版？ 12/08 22:40
36F：推 ryusenming : 问就是正2 12/08 22:43
37F：推 youbo0627 : 看你叙述担心市值型的话 那直接挑美股的市值型吧 12/08 23:02
38F：推 f204137 : 长期就正2 上千家台湾企业帮你赚 比0050更分散持有 12/08 23:02
39F：推 youbo0627 : 你只是要稳定而已 其实老生常谈 就分配两种 0050 12/08 23:04
40F：→ youbo0627 : 跟0056 结案…. 12/08 23:04
41F：推 Gipmydanger : 不一定要投正2，但是正2哥的观念会给你很多帮助。 12/08 23:19
42F：推 warm0808 : 投原型不如50/50正二 12/08 23:27
43F：推 totqoq : 统一黑马 12/09 00:16
44F：→ ganninian : 推荐你定存就好 12/09 00:51
45F：→ g7a7n7 : all in廷鑫 12/09 01:02
46F：推 a2006003 : 2498买了没烦恼 12/09 01:07
47F：推 heavensun : 高股息 长期 12/09 01:49
48F：→ godknows29 : 你先问自己这10-15年里 对这笔钱报酬的期许 以及能 12/09 02:07
49F：→ godknows29 : 接受的方式（风险）.剩下自己决定 12/09 02:07
50F：→ drpepperfish: 万二不问，现在万七要进来当擦鞋子的吗 12/09 02:09
51F：推 joygo : 除了正二还是正二 12/09 02:09
52F：→ joygo : 唯一风险就是台湾未来三十年万八是高点 12/09 02:10
53F：推 Keatonzeus : 看报酬指数啦 12/09 02:23
54F：推 PTTpeter : 建议买高殖利率的股票，比较抱得住，波动大的股票可 12/09 04:41
55F：→ PTTpeter : 能会抱不住，订目标10年20年会沦为空谈!!! 12/09 04:41
56F：→ PTTpeter : 叫人家定存的是在害人,定存10年20年是稳赔的!!! 12/09 04:42
57F：推 qaz2361 : 问就是正2,资金50/50，再平衡 12/09 05:56
58F：推 qaz2361 : 既然你要固定定期定额，我会直接信贷 12/09 06:01
59F：推 solomonABC : 债券+正二 债可拆成长短债 12/09 06:30
60F：推 gold9450412 : 大盘长期向上是错误迷思 12/09 09:03
61F：→ gold9450412 : 经济大萧条花了30年才回本 12/09 09:04
62F：→ gold9450412 : 2007年股灾花了10年才回本 12/09 09:04
63F：→ gold9450412 : 确实会向上 但你等了10几年 甚至30年 12/09 09:04
64F：→ gold9450412 : 结果报酬率是0 是你想要的结果吗 12/09 09:05
65F：→ gold9450412 : 高殖利 高填息 每年领钱 还是比较爽 12/09 09:05
66F：推 newvote : 报酬率不是零吧....有股利啊.... 12/09 09:31
67F：推 bdbddbdb : 不会买个股就是直接梭哈etf，个股自己做功课，听人 12/09 10:41
68F：→ bdbddbdb : 家讲就去跟单居多都套牢 12/09 10:41
69F：→ ffaarr : 0052是单一产业型，不是一般的市值型ETF 12/09 10:42
70F：→ ffaarr : 然後大盘报酬是零的时候 高股息会一直填息？ 12/09 10:43
71F：→ ffaarr : 台湾高股息ETF感觉常常填息，就是建立在过去十几年 12/09 10:45
72F：→ ffaarr : 台股的报酬是全球前几名的前提下。 12/09 10:45
73F：→ ffaarr : 担心台股表现不好，就是分散到其他股市而不是高股息 12/09 10:45
74F：→ ffaarr : 然後2007年大跌之後美股、全球台股都是几年就赚了 12/09 10:48
75F：→ ffaarr : 高殖利高填息才是最大迷思 12/09 10:48
76F：→ ffaarr : 然後就算填息也只是配息後有涨，不代表一定赚 12/09 10:49
77F：推 k91011022 : 713 878 929 +公司债etf 12/09 10:57
78F：推 benchentw : 如果你相信大盘长期向上 那更应该买正二 只要跌时心 12/09 12:12
79F：→ benchentw : 态能稳定 比0050更分散. 还是老话一句闲钱投资 不用 12/09 12:12
80F：→ benchentw : 把把欧硬 12/09 12:12
81F：推 riahserf : 之前研究过 统一基金是真的猛@@ 12/09 12:25
82F：推 Radiomir : 00713+招牌主动型基金,大跌时记得把00713转成00631 12/09 13:38
83F：推 johnyang : 哆拉王已经说明很清楚了 希望原po好好衡量 12/09 14:30
84F：推 gastboy : 台积配兆丰跟一点台塑 12/09 15:00
85F：→ g921 : 00692/006208分散买 12/09 15:37
86F：→ seanidiot : 如果书上的建议听不进去的话，这边的建议就听得进去 12/09 21:13
87F：→ seanidiot : ？ 12/09 21:13
88F：推 chen0419 : 无脑丢vt bndw 结束这20年 12/09 23:48
89F：推 jimhall : 台湾内线比较快 12/10 00:23
90F：推 scott0118 : 市值还有股息的部分 台股喜欢发钱 所以要看还原权 12/11 12:05
91F：→ scott0118 : 息比较准 12/11 12:05