作者phoenixtwo (好朋友)
看板Stock
標題Re: [請益] 請教一下投資績效的趴數是怎麼算的啊?
時間Thu Nov 23 00:32:30 2023
我的投資部位是這麼記的 開一個excel檔
分為現金跟股票兩個欄位
假設一開始投入現金100萬
起始成本就是100萬 記現金100萬 股票0
某天買了100萬股票 記現金為0 股票為100萬
當日總淨值為100萬(從這天起每天記帳)
過了半年 股票部位漲為150萬 總淨值為150萬 獲利就是 150/100
某天走在路上撿到50萬 存入銀行 但不列入記帳
如果某天賣出股票50萬 那帳本記錄現金50萬+100萬股票(撿到那筆錢不入帳)
有一天買一百萬股票 那記帳就是現金部位記-50萬(50萬-100萬)
股票部位記200萬(100萬+100萬)
這個帳簿記帳總淨值就是-50萬+200萬=150萬
每天記的話 每天都會有一個投資部位總淨值數字
想知道今年投資獲利多少就是今天的數字減掉去年最後一個交易日的數字
當然我會另外有一個個人真正總資產的帳戶 也是每天計
真正總資產就是所有銀行帳戶現金加總-總負債+投資部位今日現值+股票待交割金額
這樣也能看出今年個人總資產增加多少
例如我今天計帳的結果是 0050今年漲幅23.65
我的股票投資部位今年漲幅24.12(這個數字昨天是輸給0050)
我的個人總資產今年漲幅22.73
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.227.162.85 (臺灣)
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1F：推 fcugeo : app不是都算得清清楚楚日期自己拉就好 11/23 01:19
2F：→ The4sakenOne: 雖然你打很多字，不過就是已實現跟未實現兩本帳 11/23 01:23
不是喔 兩本都含未實現每天浮動
差別是一本是除起始現金外 之後只有記股票進出
另外一本是含生活開支的所有帳
投資帳戶主要是排除生活開支 還有未投入非投資現金
觀察自己投資績效和0050投資績效差距
3F：→ mm5566t : 完全沒意義 以實現加一加賺多少 幾趴根本不重要 1 11/23 01:29
4F：→ mm5566t : 億隔日沖1% vs 本金10萬 100% 11/23 01:29
5F：推 kimos : keep buying.... 結束 11/23 01:41
※ 編輯: phoenixtwo (61.227.162.85 臺灣), 11/23/2023 02:17:38
6F：推 thbygn98 : 我用xirr，然後開一個模擬的算大盤定期定額的xirr 11/23 02:29
7F：推 taco20 : 賺多少/身家財產/投資年數＊100% 我是這樣算啦 11/23 04:34
8F：推 springman : 我也是用「股票現值+現金」來算績效。 11/23 04:48
9F：推 ndd2 : xirr 糕點 11/23 06:47
10F：推 on32 : 兩個日期淨值相減就好 當然中間資金有抽加入就麻煩 11/23 06:48
11F：推 chinsong : 你想怎麼記 遠比應該怎麼記重要 11/23 07:42
12F：推 springman : 有補錢或領錢的狀況，就是用另一個工作表來統計，之 11/23 07:56
13F：→ springman : 後「股票現值+現金」會加上那個調整的數字，這樣做 11/23 07:56
14F：→ springman : 的壞處是績效比例會稍微失真，但是相對增減值是正確 11/23 07:57
15F：→ springman : 的。所以通常績效比例都只看一、兩年，增減值可以看 11/23 07:58
16F：→ springman : 長期。 11/23 07:58
17F：推 abc0922001 : TWRR是算這個標的創造的報酬率 11/23 08:53
18F：→ abc0922001 : MWRR是算投資人獲得的投資率 11/23 08:53
19F：推 edkoven : 太麻煩又會失真,紀錄股票交割帳戶現金流進流出跟期 11/23 08:53
20F：→ edkoven : 末總值, 用excel的 IRR或是XIRR 拉一拉就出來 11/23 08:54
21F：→ abc0922001 : EXCEL 的 XIRR 就是算 MWRR 11/23 08:55
22F：推 MickJan : 我也差不多是這樣 有個帳戶只處理投資的... 11/23 08:59
23F：→ walter41 : 太閒 11/23 09:03
24F：推 PTTpeter : 不是太閒,是想要知道自己的績效有沒有勝過ETF,如果 11/23 09:25
25F：→ PTTpeter : 沒有,就直接買ETF 11/23 09:25
26F：→ m0806449 : 其實這樣計算 簡單明瞭 沒甚麼不好 11/23 09:42
27F：→ m0806449 : 更簡單(懶)的方法 可以算交割戶 帳上現金多少 加上 11/23 09:43
28F：推 sky22485816 : 我一般評估都使用ARMD來評估績效好壞 給你參考 11/23 09:43
29F：→ m0806449 : 證券戶的未實現損益 就可以蓋算是賺還是賠 11/23 09:43
30F：→ m0806449 : 概算 11/23 09:44
31F：推 boombastick : 你沒投入的現金也需要算績效 11/23 09:44
32F：推 Buddy : 你這樣計就跟Excel的XIRR沒兩樣 但你好像搞更複雜了 11/23 09:58
33F：→ PTTpeter : 不是要算賺還賠, 是要算投入資金的報酬率有沒有勝過 11/23 09:59
34F：→ PTTpeter : ETF, 沒投入的現金先不算! 11/23 10:00
35F：推 edkoven : 他這樣算跟IRR不一樣 11/23 10:03
37F：→ PTTpeter : 您這張圖怎麼看出比ETF優還劣??? 11/23 10:24
39F：→ lyhorcish : 有即時股價跟每日統計總資產，花了不少時間寫系統 11/23 10:25
40F：推 lefan : 太麻煩了直接算總資產變化就好 11/23 11:09