作者phoenixtwo (好朋友)
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标题Re: [请益] 请教一下投资绩效的趴数是怎麽算的啊?
时间Thu Nov 23 00:32:30 2023
我的投资部位是这麽记的 开一个excel档
分为现金跟股票两个栏位
假设一开始投入现金100万
起始成本就是100万 记现金100万 股票0
某天买了100万股票 记现金为0 股票为100万
当日总净值为100万(从这天起每天记帐)
过了半年 股票部位涨为150万 总净值为150万 获利就是 150/100
某天走在路上捡到50万 存入银行 但不列入记帐
如果某天卖出股票50万 那帐本记录现金50万+100万股票(捡到那笔钱不入帐)
有一天买一百万股票 那记帐就是现金部位记-50万(50万-100万)
股票部位记200万(100万+100万)
这个帐簿记帐总净值就是-50万+200万=150万
每天记的话 每天都会有一个投资部位总净值数字
想知道今年投资获利多少就是今天的数字减掉去年最後一个交易日的数字
当然我会另外有一个个人真正总资产的帐户 也是每天计
真正总资产就是所有银行帐户现金加总-总负债+投资部位今日现值+股票待交割金额
这样也能看出今年个人总资产增加多少
例如我今天计帐的结果是 0050今年涨幅23.65
我的股票投资部位今年涨幅24.12(这个数字昨天是输给0050)
我的个人总资产今年涨幅22.73
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1F：推 fcugeo : app不是都算得清清楚楚日期自己拉就好 11/23 01:19
2F：→ The4sakenOne: 虽然你打很多字，不过就是已实现跟未实现两本帐 11/23 01:23
不是喔 两本都含未实现每天浮动
差别是一本是除起始现金外 之後只有记股票进出
另外一本是含生活开支的所有帐
投资帐户主要是排除生活开支 还有未投入非投资现金
观察自己投资绩效和0050投资绩效差距
3F：→ mm5566t : 完全没意义 以实现加一加赚多少 几趴根本不重要 1 11/23 01:29
4F：→ mm5566t : 亿隔日冲1% vs 本金10万 100% 11/23 01:29
5F：推 kimos : keep buying.... 结束 11/23 01:41
※ 编辑: phoenixtwo (61.227.162.85 台湾), 11/23/2023 02:17:38
6F：推 thbygn98 : 我用xirr，然後开一个模拟的算大盘定期定额的xirr 11/23 02:29
7F：推 taco20 : 赚多少/身家财产/投资年数＊100% 我是这样算啦 11/23 04:34
8F：推 springman : 我也是用「股票现值+现金」来算绩效。 11/23 04:48
9F：推 ndd2 : xirr 糕点 11/23 06:47
10F：推 on32 : 两个日期净值相减就好 当然中间资金有抽加入就麻烦 11/23 06:48
11F：推 chinsong : 你想怎麽记 远比应该怎麽记重要 11/23 07:42
12F：推 springman : 有补钱或领钱的状况，就是用另一个工作表来统计，之 11/23 07:56
13F：→ springman : 後「股票现值+现金」会加上那个调整的数字，这样做 11/23 07:56
14F：→ springman : 的坏处是绩效比例会稍微失真，但是相对增减值是正确 11/23 07:57
15F：→ springman : 的。所以通常绩效比例都只看一、两年，增减值可以看 11/23 07:58
16F：→ springman : 长期。 11/23 07:58
17F：推 abc0922001 : TWRR是算这个标的创造的报酬率 11/23 08:53
18F：→ abc0922001 : MWRR是算投资人获得的投资率 11/23 08:53
19F：推 edkoven : 太麻烦又会失真,纪录股票交割帐户现金流进流出跟期 11/23 08:53
20F：→ edkoven : 末总值, 用excel的 IRR或是XIRR 拉一拉就出来 11/23 08:54
21F：→ abc0922001 : EXCEL 的 XIRR 就是算 MWRR 11/23 08:55
22F：推 MickJan : 我也差不多是这样 有个帐户只处理投资的... 11/23 08:59
23F：→ walter41 : 太闲 11/23 09:03
24F：推 PTTpeter : 不是太闲,是想要知道自己的绩效有没有胜过ETF,如果 11/23 09:25
25F：→ PTTpeter : 没有,就直接买ETF 11/23 09:25
26F：→ m0806449 : 其实这样计算 简单明了 没甚麽不好 11/23 09:42
27F：→ m0806449 : 更简单(懒)的方法 可以算交割户 帐上现金多少 加上 11/23 09:43
28F：推 sky22485816 : 我一般评估都使用ARMD来评估绩效好坏 给你参考 11/23 09:43
29F：→ m0806449 : 证券户的未实现损益 就可以盖算是赚还是赔 11/23 09:43
30F：→ m0806449 : 概算 11/23 09:44
31F：推 boombastick : 你没投入的现金也需要算绩效 11/23 09:44
32F：推 Buddy : 你这样计就跟Excel的XIRR没两样 但你好像搞更复杂了 11/23 09:58
33F：→ PTTpeter : 不是要算赚还赔, 是要算投入资金的报酬率有没有胜过 11/23 09:59
34F：→ PTTpeter : ETF, 没投入的现金先不算! 11/23 10:00
35F：推 edkoven : 他这样算跟IRR不一样 11/23 10:03
37F：→ PTTpeter : 您这张图怎麽看出比ETF优还劣??? 11/23 10:24
39F：→ lyhorcish : 有即时股价跟每日统计总资产，花了不少时间写系统 11/23 10:25
40F：推 lefan : 太麻烦了直接算总资产变化就好 11/23 11:09