作者JUNOCARE (陽光！！)
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標題[新聞] 存金融股不如存金融債 法人推國泰10Y＋金
時間Tue Sep 12 19:19:51 2023
原文標題：存金融股不如存金融債 法人推國泰10Y＋金融債ETF 00933B
原文連結：
https://www.ctee.com.tw/news/20230912701212-430403
發布時間：2023.09.12 14:56
記者署名： 工商時報 王淑以 魏喬怡
原文內容：
台灣人愛存金融股，但你可能不知道，金融債其實比金融股還香！10年期投資級金融債殖
利率高達近6％，國泰投信即將於9／25-9／28募集的「國泰10Y＋金融債ETF」（基金之配
息來源可能為收益平準金）（
00933B），主打
月月配、小資價15元，法人建議還在長抱金
融股的話，提早考慮見風轉舵，投奔熱門債券ETF的懷抱，累積退休資產，更有機會比別
人早一步實現財富自由。
國泰投信分析，觀察過去 15 年間，全球金融股殖利率約 3.2％，其中銀行股約 3.8％，
但金融債有5.1％，截至9月8日為止，10年期投資級金融債則高達近6％，表現亮眼。
法人說明，如果是屬於投資追求穩健的族群，金融股往往是其資產配置的重要部位，因其
安全性、獲利跟配息穩定的多樣特點，但2023年是數十年來難得遇到的債市投資契機。
根據最新聯準會利率點陣圖顯示，本輪升息循環預計在今年告終，明年起則很有機會進入
降息週期，債券價格持續呈現大幅折價，未來有大幅度的資本利得可期待，也因此過往都
是法人市場的債券，今年以來因為「錢」途光明，吸引一般投資人瘋湧而入坐等收益。
以國泰投信即將募集的國泰10Y＋金融債ETF為例的話，00933B追蹤「彭博10年以上美元金
融債券指數」，以長天期投資等級美元金融債之表現為目標，指數表現相當亮眼，截至今
年7月／31日，平均收益率高於美國公債近1.5％，17年來累積報酬率達146％。
00933B是目前台灣市面上最便宜的公司債ETF，每張最低申購金額新台幣15000元，推薦給
想要入手債券ETF的精打細算族，00933B是絕佳選擇。
國泰10Y＋金融債ETF經理人鍾郁婕說明，投資人經常擔心債券收益率的問題，收益率代表
的是債券的年化報酬率，但其實數字會說話，存股真的不如存債，目前各大類別的債券收
益率均處在歷史的高位區間，顯示現在債券投資點位非常吸引人。
其中10年期的金融債目前收益率有5.9％，高於長天期美債的4.4％，也比一般公司債高。
若要跟金融股比較的話，觀察近15年的平均殖利率(2008／09／08~2023／09／08)，10年
期投資級金融債高達5.1％，完勝全球金融股的3.2％、台灣金融股的3.4％，考慮息率，
00933B所追蹤的標的指數之票息率約4.7％，也打敗一般公債，再加上月月配的機制，配
息收益屬於海外所得，不需繳二代健保費，預計推出後將躍升債市ETF新黑馬。
心得/評論：
00929第一個月月配etf上市才3個月就屢創高潮
唯一缺點是只有科技股
現在有金融概念加持的月月配etf即將上市
科技+金融+月月配
這兩隻存上手，是否能實現財富自由美夢
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1F：→ Tenging : 美國銀行隨時爆雷的時候 有種 09/12 19:21
2F：推 vans73331 : 樓下 fun 09/12 19:33
3F：推 okah : 台灣金融股殖利率含權不止3.2%吧 09/12 19:38
4F：推 allenstock15: 好，存台積電不如存宏達電 09/12 19:40
5F：推 truelove356 : 天算地算不如預期再來取捨 不如買0056 09/12 19:41
6F：→ qscxz : 金融股權息都算 幾乎都有4.5%以上吧 09/12 19:48
7F：推 lahugh : 存鴻海不如存萬海 09/12 19:50
8F：→ BBFish55 : 五年前買的金融股，現在轉金融債還不錯啊。 09/12 19:57
9F：→ BBFish55 : 海外所得 & 免二代健保，稅省很多 09/12 19:58
10F：推 f204137 : 很幸運 十年來相對低點時發行 09/12 20:06
11F：推 empirica : 月月配又要成新寵兒了嗎 09/12 20:10
12F：推 g0t24568 : 最近尻了次順位金融債6.5% ytm7% 滿舒服的 09/12 20:11
13F：推 BaGaJohn5566: 怎麼APP找不到啊？ 09/12 20:14
14F：推 ivanlsag : 因為還沒發行 09/12 20:21
15F：噓 siibouf : 存金融股的多數是要配股好嗎 09/12 20:25
16F：推 AMG72 : 先把妳家扒欺扒顧好吧 09/12 20:35
17F：推 simon9331 : 那麼好, 讓法人先買吧! 09/12 20:42
18F：推 Detonate : 坐等週週配再出手 09/12 20:49
19F：→ bole : 基金? 算了吧 一堆抬轎的弊案 09/12 21:12
20F：→ nidhogg : 美國銀行…我會怕 09/12 21:27
21F：→ nidhogg : 買台灣的我還有信心一點，但規模是問題 09/12 21:27
22F：推 ALOWS : 有人知道何時掛牌嗎～～ 09/12 22:37
23F：推 a2080259 : 乍看不錯 但美國銀行三不五時爆個雷恐怕就跌一根 09/12 22:46
24F：推 ALOWS : 其實現在重點已經不是標的而是月月 09/12 23:26
25F：推 arhuro : 台灣人真的很愛存錢 09/12 23:29
26F：推 uevol123 : 月月配得出高息就會有人愛，管你金融還是科技股 09/12 23:46
27F：噓 tku9527 : 中小銀行隨時爆掉 09/13 00:31
28F：推 walter41 : 不就朝三暮四的猴子改成一日四餐的猴子 09/13 04:50
29F：→ elven : 國外的金融業隨時要爆不客氣，不能用台灣的金融業去 09/13 06:28
30F：→ elven : 類比。 09/13 06:28
31F：→ elven : 看看美國金融業過去爆掉的歷史，還可以看看瑞信。 09/13 06:29
32F：→ tayuplay : 法人推的 100%一定有問題 09/13 07:20
33F：推 intointo : 評價兩極啊 09/13 08:31
34F：推 herrowui : 有貓膩 09/13 08:33
35F：推 soar625 : 才多1-2%，國外一堆金融商品都沒監管，台灣相對監 09/13 15:30
36F：→ soar625 : 管嚴格，風險小多了 09/13 15:30
37F：→ BoyiJim0824 : 存股族如果領息太多導致要分離課稅28%的話是可以考 09/14 16:22
38F：→ BoyiJim0824 : 慮佈局債券型的ETF，目前到2026年債券型ETF免證交稅 09/14 16:22
39F：→ BoyiJim0824 : ，債息屬於海外所得，免繳二代健保補充費，這個是他 09/14 16:22
40F：→ BoyiJim0824 : 的優勢～ 09/14 16:22
41F：→ BoyiJim0824 : 有興趣申購各項IPO的ETF都可以找我，我可以無償協助 09/14 16:22
42F：→ BoyiJim0824 : 各位申購，不一定要來我這開戶，願意開戶的話，我會 09/14 16:22
43F：→ BoyiJim0824 : 很感恩～～ 09/14 16:22
44F：推 zpeople0116 : 講個笑話，台灣有監管 09/15 16:23