作者smx82625 (寶弟)
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標題Re: [請益] 股債配置的比例求建議
時間Thu May 18 15:15:45 2023
股債配的目的，主要是降低波動
從幾年前看綠X開始吧 ：股債6:4 配
有一說：債券比例跟隨年齡比例，如30歲30% 60歲60%
過去大家都覺得股債會是翹翹板，結果升息後股債雙跌也是始料未及
投資沒有聖杯，每個人能承受的波動不同
回歸重點就是，如果目的是降低波動，那還是有很多方法， 自己去看高息低波、low bet
a的股票 自己組etf
或是指數型+高股息，指數型+金融股，正二+現金，正二+美債正二，正二+食品/電信(low
beta)
自己可以排列組合
https://i.imgur.com/CFVlhfR.jpg
https://i.imgur.com/YfwYMrj.jpg
大家都知道要降息，美債正二不香嗎？
只有自己才能找到適合自己的組合
買美債結果利息沒賺到，反倒內扣+匯損，被扣光光
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※ 引述《elin717 (伶)》之銘言：
: 之前投資一直是股80% 債20%
: 忘記是看哪本書建議這樣配就照著做了
: 也沒有去思考過這樣配置是否有需要調整的地方
: 但近期債券ETF討論度愈來愈高，身邊也蠻多人開始增加債券的配置
: 以目前美債市場狀況，現在可能會是買債的好時機
: 畢竟之後市場的預期是不太會升息，甚至會開始降息
: 這樣債券殖利率一掉，價格就會漲
: 等於現在可以賺利息，之後可以賺價差
: 不確定這樣理解對不對
: 但就是讓我有在開始思考股債配置這件事情是不是要調整
: 不知道大家怎麼看？
: 根據現在的投資環境，你們會改變自己的占比嗎？
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1684394147.A.F73.html
1F：推 jinso7410 : 主要還是看年化報酬率和sharpe ratio 05/18 15:31
2F：推 SaiWan : 今天買的喔 看這個價格 05/18 15:40
3F：→ KEYork : 現在買美債20年期ETF風險很低吧,殖利率3.7+，借券 05/18 15:46
4F：→ KEYork : 再+2%，再連續升息的機率感覺也不太高，平盤在這裡 05/18 15:46
5F：→ KEYork : 爽領息，降息還能賺一波，很好了吧。 05/18 15:46
6F：推 vnw3 : 美債借券2%,有人會借？ 05/18 16:04
7F：推 jinso7410 : 美債ETF拿去元大證金質押2.4%,再買美債ETF 05/18 16:09
8F：→ jinso7410 : 元大證金免還本，到期還本金即可 05/18 16:10
9F：→ jinso7410 : 打錯 到期還利息即可，還可以續約 05/18 16:10
10F：→ KEYork : 元大的我設2%借出了 05/18 16:24
11F：推 miyazakisun2: 美債不知道為啥跌 快沒錢撿了 05/18 16:25
12F：推 evan2014 : 跟樓上一樣，撿到快沒錢了 05/18 16:27
14F：推 icelaw : 所以我才沒買美國政府公債阿，利息比較低 變成 你 05/18 17:08
15F：→ icelaw : 只能賭資本利得 05/18 17:08
16F：→ icelaw : 如果fed撐在這裡 長時間不升也不降 等於你錢就被咬 05/18 17:09
17F：→ icelaw : 死在這了 05/18 17:09
18F：→ icelaw : 所以我才買公司債長債鎖利 沒降息也沒差，我還有5. 05/18 17:10
19F：→ icelaw : 5%的利息可以爽爽收 05/18 17:10
20F：→ icelaw : 要平衡點的話 也可以市值型+高股息型+公司債 互相 05/18 17:14
21F：→ icelaw : 搭配 現金流+資本利得兼顧 05/18 17:14
22F：推 icelaw : 公司債雖然資本利得賺的比股票型少，但如果遇到崩 05/18 17:26
23F：→ icelaw : 盤 下跌幅度也會小很多，真的到那時候你也可以賣一 05/18 17:26
24F：→ icelaw : 些公司債去買市值型etf 當再平衡來操作 05/18 17:26
25F：→ icelaw : 還有有些人說年輕人完全不需要高股息或債券 也是有 05/18 17:29
26F：→ icelaw : 問題，因為你能保證你這輩子都不會遇到中年裁員 失 05/18 17:29
27F：→ icelaw : 業的問題嗎 05/18 17:29
28F：→ icelaw : 或忽然想來個gap year 或中年轉業之類的 05/18 17:29
29F：→ icelaw : 如果你完全沒有建現金流，手裡只有市值型etf， 05/18 17:30
30F：→ icelaw : 如果遇到中年裁員你一定很荒啦 05/18 17:30
31F：推 icelaw : 其實也不用多，如果忽然被裁員 沒有工作 ，但每年 05/18 17:34
32F：→ icelaw : 有個30萬的現金流 是不是就穩定軍心多了 05/18 17:34
33F：推 jeff22aa22 : 每年有30萬的股息 等於資本大概要有一千萬欸 有一千 05/18 18:18
34F：→ jeff22aa22 : 萬市值型的etf 會很慌嘛 05/18 18:18
35F：→ yayaha : 公司債有5%的 600萬就每年30了 05/18 18:33
36F：→ Orianna : 美債環境和以前不同 以前債卷沒價值 現在美債是真 05/18 18:33
37F：→ Orianna : 正意義的投資標的 是十來年才一次的利率高點了 05/18 18:33
38F：→ Orianna : 換成以前 個人不會看債卷的 但現在美債值得一看 05/18 18:34
39F：推 icelaw : 高股息etf很多都有6%，所以30萬現金流 大概買500萬 05/18 19:06
40F：→ icelaw : 就有 05/18 19:06
41F：→ icelaw : 以前0利率時代 債息也跟著低下去，所以過去十年 債 05/18 19:07
42F：→ icelaw : 券的報酬率就鳥鳥 05/18 19:07
43F：→ icelaw : 現在就好很多了 05/18 19:08
44F：推 AGODC : 美債為何跌？股市繼續噴就表示有升息空間啊 05/18 22:03
45F：推 mdkn35 : 可以買三倍的美債TMF啊 他O的FOOK 多好記 05/18 23:28
46F：推 ZGMFX09A : 00679B 借2%很久了，尤其是現在溢價多的情形，基本 05/19 03:51
47F：→ ZGMFX09A : 全被借光了 05/19 03:51
48F：→ ZGMFX09A : 最近連美債正2都有人借了 05/19 03:52
49F：→ Aleppo : 美債走勢很不對勁，看起來六月還會升息，長期高通澎 05/19 10:41
50F：→ Aleppo : 越像送分題的感覺反而危險 05/19 10:42
51F：噓 fivemoonsky8: 華南有夠爛！元大美債1%掛了半年都借不出 05/19 12:57