作者smx82625 (宝弟)
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标题Re: [请益] 股债配置的比例求建议
时间Thu May 18 15:15:45 2023
股债配的目的，主要是降低波动
从几年前看绿X开始吧 ：股债6:4 配
有一说：债券比例跟随年龄比例，如30岁30% 60岁60%
过去大家都觉得股债会是翘翘板，结果升息後股债双跌也是始料未及
投资没有圣杯，每个人能承受的波动不同
回归重点就是，如果目的是降低波动，那还是有很多方法， 自己去看高息低波、low bet
a的股票 自己组etf
或是指数型+高股息，指数型+金融股，正二+现金，正二+美债正二，正二+食品/电信(low
beta)
自己可以排列组合
https://i.imgur.com/CFVlhfR.jpg
https://i.imgur.com/YfwYMrj.jpg
大家都知道要降息，美债正二不香吗？
只有自己才能找到适合自己的组合
买美债结果利息没赚到，反倒内扣+汇损，被扣光光
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※ 引述《elin717 (伶)》之铭言：
: 之前投资一直是股80% 债20%
: 忘记是看哪本书建议这样配就照着做了
: 也没有去思考过这样配置是否有需要调整的地方
: 但近期债券ETF讨论度愈来愈高，身边也蛮多人开始增加债券的配置
: 以目前美债市场状况，现在可能会是买债的好时机
: 毕竟之後市场的预期是不太会升息，甚至会开始降息
: 这样债券殖利率一掉，价格就会涨
: 等於现在可以赚利息，之後可以赚价差
: 不确定这样理解对不对
: 但就是让我有在开始思考股债配置这件事情是不是要调整
: 不知道大家怎麽看？
: 根据现在的投资环境，你们会改变自己的占比吗？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 27.240.201.94 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1684394147.A.F73.html
1F：推 jinso7410 : 主要还是看年化报酬率和sharpe ratio 05/18 15:31
2F：推 SaiWan : 今天买的喔 看这个价格 05/18 15:40
3F：→ KEYork : 现在买美债20年期ETF风险很低吧,殖利率3.7+，借券 05/18 15:46
4F：→ KEYork : 再+2%，再连续升息的机率感觉也不太高，平盘在这里 05/18 15:46
5F：→ KEYork : 爽领息，降息还能赚一波，很好了吧。 05/18 15:46
6F：推 vnw3 : 美债借券2%,有人会借？ 05/18 16:04
7F：推 jinso7410 : 美债ETF拿去元大证金质押2.4%,再买美债ETF 05/18 16:09
8F：→ jinso7410 : 元大证金免还本，到期还本金即可 05/18 16:10
9F：→ jinso7410 : 打错 到期还利息即可，还可以续约 05/18 16:10
10F：→ KEYork : 元大的我设2%借出了 05/18 16:24
11F：推 miyazakisun2: 美债不知道为啥跌 快没钱捡了 05/18 16:25
12F：推 evan2014 : 跟楼上一样，捡到快没钱了 05/18 16:27
14F：推 icelaw : 所以我才没买美国政府公债阿，利息比较低 变成 你 05/18 17:08
15F：→ icelaw : 只能赌资本利得 05/18 17:08
16F：→ icelaw : 如果fed撑在这里 长时间不升也不降 等於你钱就被咬 05/18 17:09
17F：→ icelaw : 死在这了 05/18 17:09
18F：→ icelaw : 所以我才买公司债长债锁利 没降息也没差，我还有5. 05/18 17:10
19F：→ icelaw : 5%的利息可以爽爽收 05/18 17:10
20F：→ icelaw : 要平衡点的话 也可以市值型+高股息型+公司债 互相 05/18 17:14
21F：→ icelaw : 搭配 现金流+资本利得兼顾 05/18 17:14
22F：推 icelaw : 公司债虽然资本利得赚的比股票型少，但如果遇到崩 05/18 17:26
23F：→ icelaw : 盘 下跌幅度也会小很多，真的到那时候你也可以卖一 05/18 17:26
24F：→ icelaw : 些公司债去买市值型etf 当再平衡来操作 05/18 17:26
25F：→ icelaw : 还有有些人说年轻人完全不需要高股息或债券 也是有 05/18 17:29
26F：→ icelaw : 问题，因为你能保证你这辈子都不会遇到中年裁员 失 05/18 17:29
27F：→ icelaw : 业的问题吗 05/18 17:29
28F：→ icelaw : 或忽然想来个gap year 或中年转业之类的 05/18 17:29
29F：→ icelaw : 如果你完全没有建现金流，手里只有市值型etf， 05/18 17:30
30F：→ icelaw : 如果遇到中年裁员你一定很荒啦 05/18 17:30
31F：推 icelaw : 其实也不用多，如果忽然被裁员 没有工作 ，但每年 05/18 17:34
32F：→ icelaw : 有个30万的现金流 是不是就稳定军心多了 05/18 17:34
33F：推 jeff22aa22 : 每年有30万的股息 等於资本大概要有一千万欸 有一千 05/18 18:18
34F：→ jeff22aa22 : 万市值型的etf 会很慌嘛 05/18 18:18
35F：→ yayaha : 公司债有5%的 600万就每年30了 05/18 18:33
36F：→ Orianna : 美债环境和以前不同 以前债卷没价值 现在美债是真 05/18 18:33
37F：→ Orianna : 正意义的投资标的 是十来年才一次的利率高点了 05/18 18:33
38F：→ Orianna : 换成以前 个人不会看债卷的 但现在美债值得一看 05/18 18:34
39F：推 icelaw : 高股息etf很多都有6%，所以30万现金流 大概买500万 05/18 19:06
40F：→ icelaw : 就有 05/18 19:06
41F：→ icelaw : 以前0利率时代 债息也跟着低下去，所以过去十年 债 05/18 19:07
42F：→ icelaw : 券的报酬率就鸟鸟 05/18 19:07
43F：→ icelaw : 现在就好很多了 05/18 19:08
44F：推 AGODC : 美债为何跌？股市继续喷就表示有升息空间啊 05/18 22:03
45F：推 mdkn35 : 可以买三倍的美债TMF啊 他O的FOOK 多好记 05/18 23:28
46F：推 ZGMFX09A : 00679B 借2%很久了，尤其是现在溢价多的情形，基本 05/19 03:51
47F：→ ZGMFX09A : 全被借光了 05/19 03:51
48F：→ ZGMFX09A : 最近连美债正2都有人借了 05/19 03:52
49F：→ Aleppo : 美债走势很不对劲，看起来六月还会升息，长期高通澎 05/19 10:41
50F：→ Aleppo : 越像送分题的感觉反而危险 05/19 10:42
51F：嘘 fivemoonsky8: 华南有够烂！元大美债1%挂了半年都借不出 05/19 12:57