作者DDDDRR (QQ)
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標題[新聞] 快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！ 貸款
時間Tue Mar 21 17:09:20 2023
原文標題：快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！ 貸款給炒房團
※請勿刪減原文標題
原文連結：
https://is.gd/Kj1R5s
※網址超過一行過長請用縮網址工具
發布時間：2023-03-21 16:46:00
※請以原文網頁/報紙之發布時間為準
記者署名：記者陳依旻／台北報導
※原文無記載者得留空
原文內容：聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務
，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失
。其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。
房價大漲，近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流，以規避官方查緝，對此，金管會先
前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光銀行涉及
未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下：
第一，未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，包含對借戶所得來源未確實查證其收入真
實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借
戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。
第二，未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制，包含貸後資金有由代書或第三
人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人代理
匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他
信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。
第三，未落實檢視或查證是否為可疑交易：對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗錢
防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。
至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行
帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善，核有礙該行健全經營之虞，核處應予糾正。
金管會表示，銀行辦理授信案件，應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理，整體評估後
以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應適用
，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中，應強
化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。
心得/評論：
竟然貸款炒房團
重罰150萬但這鐵定噴爛了吧
大家都知道要去哪裡借錢了對嗎
這算是多還是空？？
※必需填寫滿30字，無意義者板規處分
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1F：噓 r30385 : 才300ㄏㄏ 03/21 17:10
2F：推 rayisgreat : 300萬別報了吧= = 03/21 17:11
3F：→ laechan : 我就說那些房茧每次都大言不慚說銀行房貸9成很難辦 03/21 17:11
4F：→ laechan : 神他媽難辦啦 03/21 17:11
5F：噓 fakelie : 人頭戶 03/21 17:12
6F：推 BruceChen227: 300ㄏ 03/21 17:12
7F：→ Rattlesnake : 不就好多 跟3角差不多感覺 03/21 17:12
8F：推 moon1991 : 重罰，笑死 03/21 17:12
9F：→ kilo7 : 炒房都賺上億了 還會在意罰300嗎？ 03/21 17:12
10F：噓 zalasas39 : 炒房賺都不止這些 03/21 17:13
11F：噓 hot8899 : 300萬？至少3000再說吧 03/21 17:13
12F：→ melonQ : 300萬去高鐵撿遺失物就有了 03/21 17:14
13F：推 taker627 : 西瓜5塊收 03/21 17:14
14F：推 Kobe5210 : 罰太輕了吧～ 03/21 17:14
15F：噓 ck326 : 罰這什麼意思? 要泡沫化了ㄇ? 03/21 17:15
16F：噓 jen1121 : 300是在哈囉喔，賺一波可能都三億 03/21 17:15
17F：推 alex5566 : 300萬?? 大概等於我的30元... 03/21 17:16
18F：噓 lpmybig : 難怪今天漲兩趴多！ 03/21 17:16
19F：推 kevin31a2 : 300萬？（挖鼻 03/21 17:17
20F：推 xm3u4vmp6 : 300億比較有感吧 03/21 17:18
21F：推 caity : 300塊的小事 03/21 17:18
22F：噓 small91051 : 才300看不起人嗎 03/21 17:19
23F：推 mioco : 哪裡都有西瓜 03/21 17:19
24F：噓 sing60905 : 哈哈哈哈哈哈哈 金管會 03/21 17:20
25F：→ jerrylin : 笑死 03/21 17:20
26F：→ shomingchang: 原來今天是噴罰款太少R 03/21 17:20
27F：噓 AMDMARSHAL : 300萬能買台北的廁所嗎 03/21 17:21
28F：推 jerrylin : 反正就是修理炒作的 讓你越來越難賺 03/21 17:22
29F：→ binchunwu : 罰那麼少... 03/21 17:22
30F：推 osaka3131 : 西瓜怎麼都有你 03/21 17:22
31F：→ nodyes : 應該罰炒房團吧...銀行這罰款也是笑話 03/21 17:24
32F：推 oceanfishwu : 看清楚內文，是分別被罰150萬，共300萬，所以其實 03/21 17:24
33F：→ oceanfishwu : 一家銀行才罰150萬而已… 03/21 17:24
34F：推 aooa : 重罰300 03/21 17:24
35F：推 bill0205 : 300萬？ 銀行來說只是三毛錢 03/21 17:26
36F：推 cityhunter04: 一堆不看內文的，是被罰300萬……不是貸 03/21 17:26
37F：推 tony15899 : 笑鼠 03/21 17:26
38F：推 klwei : 西瓜6塊收 03/21 17:26
39F：→ bill0205 : 3億再來說嘴 03/21 17:26
40F：推 nisi0773 : 明天掛漲停還買的到嗎 03/21 17:26
41F：→ Shiver705 : 西瓜榴蓮臭 03/21 17:27
42F：推 sosiealex : 看不起銀行嗎 炒房炒起來 03/21 17:28
43F：→ aloness : 信貸審核都青菜盯了，盯有不動產擔保的幹麼… 03/21 17:28
44F：→ aja1008 : 銀行：好啦好啦，我唉一下好不好 03/21 17:30
45F：推 victorytim : 才300萬 哈欠 03/21 17:30
46F：推 badguy227 : 怎麼一堆爛事都有西瓜啊 03/21 17:32
47F：推 iamthebest08: 笑死人 三百萬 03/21 17:33
48F：推 zzzyyan : 罰這零錢？有本事修法勒令停業 03/21 17:34
49F：推 jeffmib : 怎麼都有西瓜的事情 03/21 17:34
50F：推 ImCPM : 賺爛了賺爛了 03/21 17:34
51F：推 kenntrf : 瓦！300萬好多啊！不知道有沒有獲利的1% 03/21 17:36
52F：推 iamthebest08: 聯邦銀一定會貸款的啊 笑死 03/21 17:36
53F：噓 illya65536 : 重罰300萬 03/21 17:36
其實是150
※ 編輯: DDDDRR (114.136.124.151 臺灣), 03/21/2023 17:37:45
55F：→ ppdogliu : 想一下，嗯，給囉 03/21 17:38
56F：→ fakejoker : 這幾年炒房隨便都超過 重罰 哈哈 03/21 17:38
57F：推 Syd : 才300萬 03/21 17:38
58F：推 yiersan : 西瓜 又是你 管理層該換專業的吧 03/21 17:39
59F：→ luche : 底下就有資產公司 03/21 17:39
60F：噓 totomo168 : 呵呵 03/21 17:39
61F：→ luche : 最大那隻我真的認為在央行 03/21 17:40
62F：推 ipath19 : 鼻屎點大的金額 03/21 17:40
63F：推 apolloapollo: 300大概1個月就炒回來了 03/21 17:40
64F：推 iamthebest08: 最大的那隻的確是央行 03/21 17:45
65F：→ qaz12453 : 一團超過10個人 業績屌打這三百萬啦 03/21 17:46
66F：推 mb : 根本侮辱人…怒炒 03/21 17:47
67F：噓 lltools : 罰個300億再來PO吧 03/21 17:48
68F：噓 k798976869 : 才300 轉手一間房子就賺300 03/21 17:49
69F：推 chalon : 重罰300萬！他們一定很害怕晚上覺都睡不好了 03/21 17:49
70F：推 fmp1234 : 300萬對西瓜EPS是一記重擊 03/21 17:54
71F：推 pwseki206 : 聯邦？不要命啦，自己人打自己人。新光...嗯，得罪 03/21 18:00
72F：→ pwseki206 : 人了厚 03/21 18:00
73F：推 jc761128 : 股版又高潮了XXD 03/21 18:00
74F：推 allmighty : 能吃就吃 能A就A 這一定噴 03/21 18:03
75F：推 lafel : 300是鼓勵性質的懲罰嗎？ 03/21 18:05
76F：推 ak007 : 炒房賺好幾億 重罰300萬～有夠賺錢的公司 明天開 03/21 18:07
77F：→ ak007 : 盤直接漲停了！ 03/21 18:07
78F：推 hunteryoyoyo: 沒事兒西瓜金正常發揮 03/21 18:08
79F：→ oVNo : 300？你看不起誰啊？ 03/21 18:09
80F：→ zxc120 : 呵呵重罰耶！ 03/21 18:14
81F：→ piece1 : 聽一堆人說貸款難貸.......呵呵! 03/21 18:14
82F：→ zxc120 : 建商最喜歡民進黨政府最打房的。 03/21 18:15
83F：推 avvvva : 金管會什麼時候要金檢央行一下 03/21 18:16
84F：推 ken2508g : 明天漲停 03/21 18:22
85F：推 baseken : 99西瓜 03/21 18:24
86F：噓 iansuture : 罰，很棒，蛤，300萬，對他們來說不到炒一間房的零 03/21 18:24
87F：→ iansuture : 頭 03/21 18:24
88F：推 dosiris : 炒房團：我大你一千萬 03/21 18:25
89F：→ yungchan : 官商勾結 03/21 18:29
90F：→ timetostudy : 結果炒房賺30億還夠付手續費 03/21 18:29
91F：噓 solomonABC : 聯邦不就黨的主人 03/21 18:29
92F：推 geeg : 台南議長交保150萬，這是重罰，跟顧主重罰2萬一樣 03/21 18:30
93F：推 k825324 : 重罰！ 03/21 18:43
94F：→ hectorbibby : 銀行：喔，300元拿去 不用找 03/21 18:44
95F：推 lohas723 : 賺到流湯 重罰300萬 笑死 03/21 18:45
96F：噓 mix5172000 : 300萬手續費而已 03/21 18:45
97F：推 kis28519 : 西瓜又是你 03/21 18:46
98F：推 slayptter : 聯邦銀行好用~真的必須推 03/21 18:52
99F：→ slayptter : 唯一問題就是常常接到保單電話..... 03/21 18:52
100F：推 a70327cow : 西瓜 又是你 03/21 18:52
101F：推 topahot9303 : 爽賺幾億重罰300萬 炒房推手不就政府 03/21 18:59
102F：推 j5163124 : 說個笑話，炒股有罪炒房無罪 03/21 19:01
103F：推 AustinRivers: 笑死 03/21 19:02
104F：噓 douxid : 金管會是看不起我中川集團是吧！ 03/21 19:04
105F：→ LMgogo : 為啥每次都有西瓜的事 03/21 19:23
106F：推 joe33144 : 重罰300 03/21 19:26
107F：推 fir191938 : 才300 484看不起人? 03/21 19:31
108F：推 tsainalunba4: 西瓜又是你 你最爛 03/21 19:32
109F：噓 a03520 : 罰太重了吧 03/21 19:34
110F：推 ChoiceLife : 笑死 重罰 03/21 19:41
111F：推 haw561676 : 說個笑話重罰3,000,000 03/21 19:48
112F：推 jageillolin : 才300賺的都不止了 03/21 20:17
113F：推 gdp10 : 政府財團一起炒起乃，哈哈 居住正義 03/21 20:20
114F：噓 lnicole2224 : 才300 03/21 20:24
115F：噓 Khandraa : 3億都是小錢 03/21 20:35
116F：→ JH10 : 300萬是看得見的，銀行最重要的是信譽 03/21 20:40
117F：→ JH10 : 銀行國際評等會降低才是最嚴重的XD 03/21 20:41
118F：→ JH10 : 想搞銀行就是一直去檢舉缺失，然後他們就會被金檢 03/21 20:43
119F：推 ppc : 300億再來說 03/21 20:49
120F：推 sazabijiang : 300萬台幣根本零用金 03/21 21:04
121F：推 q2520q : 做個樣子而已，有罰才發新聞稿廣宣說我們有做事情 03/21 21:05
122F：推 bnnann : 300萬，哈哈哈哈哈 03/21 21:24
123F：推 glorywolf : 一間150說的好像很多一樣 03/21 21:25
124F：推 fg008kimo : 300萬...賣一戶就回來了 笑死 03/21 21:28
125F：→ niceperson99: 才300萬會痛嗎 03/21 21:34
126F：推 Alllllogo : 有1/1000嗎？ 03/21 21:40
127F：推 bolovema : 小零錢300萬 03/21 21:44
128F：→ WWIII : 笑死 罰真少不會怕啦 03/21 21:46
129F：噓 s4511981 : 笑死 總價+300 罰款罰300 明天噴營建股對吧？ 03/21 21:51
130F：推 mp60707 : 嘿嘿我利息賺到爛了 給你罰300 03/21 22:24
131F：→ DareJ : 大概跟300塊差不多 03/21 22:49
132F：噓 Kenneth10 : 無關痛癢 03/21 23:24
133F：推 jingbaby77 : 西瓜很便宜但一直買不下手QQ 03/21 23:41
134F：→ DeapBlue : 我就爛，但妳就是要救我 03/21 23:43
135F：噓 aa851202 : 這利潤都億當單位的誰怕妳罰三百萬？ 03/21 23:46
136F：推 kane1017 : 鳥事都有西瓜！ 03/22 00:43
137F：推 KTFGU : 笑死300萬 對他們來說根本就是平民的十元 03/22 01:01
138F：→ hong414 : 炒房的人不用罰? 03/22 03:07
139F：推 expertsaid : 房蟲：hp-1 03/22 12:04