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标题[新闻] 快讯／新光银、联邦银遭罚300万！ 贷款
时间Tue Mar 21 17:09:20 2023
原文标题：快讯／新光银、联邦银遭罚300万！ 贷款给炒房团
※请勿删减原文标题
原文连结：
https://is.gd/Kj1R5s
※网址超过一行过长请用缩网址工具
发布时间：2023-03-21 16:46:00
※请以原文网页/报纸之发布时间为准
记者署名：记者陈依旻／台北报导
※原文无记载者得留空
原文内容：联邦商业银行、新光银行及元大银行被金管会查到，在办理自然人购屋贷款业务
，有未落实确认客户身分程序及对帐户或交易之持续监控作业、或相关作业未臻完善等缺失
。其中，新光、联邦银分别被罚150万，共300万；元大银行则是纠正。
房价大涨，近年盛行的零元炒房团常利用ATM操作金流，以规避官方查缉，对此，金管会先
前针对10家国银、7家信合社、3家票券公司进行专案金检，经查，联邦银行及新光银行涉及
未完善建立及落实执行洗钱防制作业，一共贷款给20、30户，具体缺失如下：
第一，未落实认识客户及客户身分持续审查作业，包含对借户所得来源未确实查证其收入真
实性，或未审慎评估其资力及缴息还款能力，以及借户部分购屋资金由他人提供资金存入借
户存款帐户，再汇予卖方，惟未检视借户购屋自备款来源之合理性。
第二，未完善建立或未落实执行帐户及交易之持续监控机制，包含贷後资金有由代书或第三
人代理多名借户提领现金，而发生金流断点之情事，或未发现及查明贷後资金由第三人代理
汇款至代理人他行帐户之原因；另，房贷客户之存款帐户有由第三人代理汇出至非案关其他
信托帐户之异常情事，未落实执行交易合理性之判断及监控。
第三，未落实检视或查证是否为可疑交易：对客户经常代理他人存、提大额现金，且经洗钱
防制交易监控系统产生之警示案件，未落实检视或查证是否为可疑交易。
至於元大银行，在办理自然人购屋贷款作业，对於认识客户及客户身分持续审查作业、执行
帐户及交易之持续监控等作业未臻完善，核有碍该行健全经营之虞，核处应予纠正。
金管会表示，银行办理授信案件，应依徵、授信原则及银行法等相关规定办理，整体评估後
以决定是否核贷。而银行核贷过程，除考量债权确保外，防制洗钱相关之控管措施亦应适用
，均为授信案件风险控管之重要作业程序。金管会强调，银行与借户业务往来过程中，应强
化相关风险管理措施，并持续精进防制洗钱作为，以健全业务经营。
心得/评论：
竟然贷款炒房团
重罚150万但这铁定喷烂了吧
大家都知道要去哪里借钱了对吗
这算是多还是空？？
※必需填写满30字，无意义者板规处分
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1F：嘘 r30385 : 才300ㄏㄏ 03/21 17:10
2F：推 rayisgreat : 300万别报了吧= = 03/21 17:11
3F：→ laechan : 我就说那些房茧每次都大言不惭说银行房贷9成很难办 03/21 17:11
4F：→ laechan : 神他妈难办啦 03/21 17:11
5F：嘘 fakelie : 人头户 03/21 17:12
6F：推 BruceChen227: 300ㄏ 03/21 17:12
7F：→ Rattlesnake : 不就好多 跟3角差不多感觉 03/21 17:12
8F：推 moon1991 : 重罚，笑死 03/21 17:12
9F：→ kilo7 : 炒房都赚上亿了 还会在意罚300吗？ 03/21 17:12
10F：嘘 zalasas39 : 炒房赚都不止这些 03/21 17:13
11F：嘘 hot8899 : 300万？至少3000再说吧 03/21 17:13
12F：→ melonQ : 300万去高铁捡遗失物就有了 03/21 17:14
13F：推 taker627 : 西瓜5块收 03/21 17:14
14F：推 Kobe5210 : 罚太轻了吧～ 03/21 17:14
15F：嘘 ck326 : 罚这什麽意思? 要泡沫化了ㄇ? 03/21 17:15
16F：嘘 jen1121 : 300是在哈罗喔，赚一波可能都三亿 03/21 17:15
17F：推 alex5566 : 300万?? 大概等於我的30元... 03/21 17:16
18F：嘘 lpmybig : 难怪今天涨两趴多！ 03/21 17:16
19F：推 kevin31a2 : 300万？（挖鼻 03/21 17:17
20F：推 xm3u4vmp6 : 300亿比较有感吧 03/21 17:18
21F：推 caity : 300块的小事 03/21 17:18
22F：嘘 small91051 : 才300看不起人吗 03/21 17:19
23F：推 mioco : 哪里都有西瓜 03/21 17:19
24F：嘘 sing60905 : 哈哈哈哈哈哈哈 金管会 03/21 17:20
25F：→ jerrylin : 笑死 03/21 17:20
26F：→ shomingchang: 原来今天是喷罚款太少R 03/21 17:20
27F：嘘 AMDMARSHAL : 300万能买台北的厕所吗 03/21 17:21
28F：推 jerrylin : 反正就是修理炒作的 让你越来越难赚 03/21 17:22
29F：→ binchunwu : 罚那麽少... 03/21 17:22
30F：推 osaka3131 : 西瓜怎麽都有你 03/21 17:22
31F：→ nodyes : 应该罚炒房团吧...银行这罚款也是笑话 03/21 17:24
32F：推 oceanfishwu : 看清楚内文，是分别被罚150万，共300万，所以其实 03/21 17:24
33F：→ oceanfishwu : 一家银行才罚150万而已… 03/21 17:24
34F：推 aooa : 重罚300 03/21 17:24
35F：推 bill0205 : 300万？ 银行来说只是三毛钱 03/21 17:26
36F：推 cityhunter04: 一堆不看内文的，是被罚300万……不是贷 03/21 17:26
37F：推 tony15899 : 笑鼠 03/21 17:26
38F：推 klwei : 西瓜6块收 03/21 17:26
39F：→ bill0205 : 3亿再来说嘴 03/21 17:26
40F：推 nisi0773 : 明天挂涨停还买的到吗 03/21 17:26
41F：→ Shiver705 : 西瓜榴莲臭 03/21 17:27
42F：推 sosiealex : 看不起银行吗 炒房炒起来 03/21 17:28
43F：→ aloness : 信贷审核都青菜盯了，盯有不动产担保的干麽… 03/21 17:28
44F：→ aja1008 : 银行：好啦好啦，我唉一下好不好 03/21 17:30
45F：推 victorytim : 才300万 哈欠 03/21 17:30
46F：推 badguy227 : 怎麽一堆烂事都有西瓜啊 03/21 17:32
47F：推 iamthebest08: 笑死人 三百万 03/21 17:33
48F：推 zzzyyan : 罚这零钱？有本事修法勒令停业 03/21 17:34
49F：推 jeffmib : 怎麽都有西瓜的事情 03/21 17:34
50F：推 ImCPM : 赚烂了赚烂了 03/21 17:34
51F：推 kenntrf : 瓦！300万好多啊！不知道有没有获利的1% 03/21 17:36
52F：推 iamthebest08: 联邦银一定会贷款的啊 笑死 03/21 17:36
53F：嘘 illya65536 : 重罚300万 03/21 17:36
其实是150
※ 编辑: DDDDRR (114.136.124.151 台湾), 03/21/2023 17:37:45
55F：→ ppdogliu : 想一下，嗯，给罗 03/21 17:38
56F：→ fakejoker : 这几年炒房随便都超过 重罚 哈哈 03/21 17:38
57F：推 Syd : 才300万 03/21 17:38
58F：推 yiersan : 西瓜 又是你 管理层该换专业的吧 03/21 17:39
59F：→ luche : 底下就有资产公司 03/21 17:39
60F：嘘 totomo168 : 呵呵 03/21 17:39
61F：→ luche : 最大那只我真的认为在央行 03/21 17:40
62F：推 ipath19 : 鼻屎点大的金额 03/21 17:40
63F：推 apolloapollo: 300大概1个月就炒回来了 03/21 17:40
64F：推 iamthebest08: 最大的那只的确是央行 03/21 17:45
65F：→ qaz12453 : 一团超过10个人 业绩屌打这三百万啦 03/21 17:46
66F：推 mb : 根本侮辱人…怒炒 03/21 17:47
67F：嘘 lltools : 罚个300亿再来PO吧 03/21 17:48
68F：嘘 k798976869 : 才300 转手一间房子就赚300 03/21 17:49
69F：推 chalon : 重罚300万！他们一定很害怕晚上觉都睡不好了 03/21 17:49
70F：推 fmp1234 : 300万对西瓜EPS是一记重击 03/21 17:54
71F：推 pwseki206 : 联邦？不要命啦，自己人打自己人。新光...嗯，得罪 03/21 18:00
72F：→ pwseki206 : 人了厚 03/21 18:00
73F：推 jc761128 : 股版又高潮了XXD 03/21 18:00
74F：推 allmighty : 能吃就吃 能A就A 这一定喷 03/21 18:03
75F：推 lafel : 300是鼓励性质的惩罚吗？ 03/21 18:05
76F：推 ak007 : 炒房赚好几亿 重罚300万～有够赚钱的公司 明天开 03/21 18:07
77F：→ ak007 : 盘直接涨停了！ 03/21 18:07
78F：推 hunteryoyoyo: 没事儿西瓜金正常发挥 03/21 18:08
79F：→ oVNo : 300？你看不起谁啊？ 03/21 18:09
80F：→ zxc120 : 呵呵重罚耶！ 03/21 18:14
81F：→ piece1 : 听一堆人说贷款难贷.......呵呵! 03/21 18:14
82F：→ zxc120 : 建商最喜欢民进党政府最打房的。 03/21 18:15
83F：推 avvvva : 金管会什麽时候要金检央行一下 03/21 18:16
84F：推 ken2508g : 明天涨停 03/21 18:22
85F：推 baseken : 99西瓜 03/21 18:24
86F：嘘 iansuture : 罚，很棒，蛤，300万，对他们来说不到炒一间房的零 03/21 18:24
87F：→ iansuture : 头 03/21 18:24
88F：推 dosiris : 炒房团：我大你一千万 03/21 18:25
89F：→ yungchan : 官商勾结 03/21 18:29
90F：→ timetostudy : 结果炒房赚30亿还够付手续费 03/21 18:29
91F：嘘 solomonABC : 联邦不就党的主人 03/21 18:29
92F：推 geeg : 台南议长交保150万，这是重罚，跟顾主重罚2万一样 03/21 18:30
93F：推 k825324 : 重罚！ 03/21 18:43
94F：→ hectorbibby : 银行：喔，300元拿去 不用找 03/21 18:44
95F：推 lohas723 : 赚到流汤 重罚300万 笑死 03/21 18:45
96F：嘘 mix5172000 : 300万手续费而已 03/21 18:45
97F：推 kis28519 : 西瓜又是你 03/21 18:46
98F：推 slayptter : 联邦银行好用~真的必须推 03/21 18:52
99F：→ slayptter : 唯一问题就是常常接到保单电话..... 03/21 18:52
100F：推 a70327cow : 西瓜 又是你 03/21 18:52
101F：推 topahot9303 : 爽赚几亿重罚300万 炒房推手不就政府 03/21 18:59
102F：推 j5163124 : 说个笑话，炒股有罪炒房无罪 03/21 19:01
103F：推 AustinRivers: 笑死 03/21 19:02
104F：嘘 douxid : 金管会是看不起我中川集团是吧！ 03/21 19:04
105F：→ LMgogo : 为啥每次都有西瓜的事 03/21 19:23
106F：推 joe33144 : 重罚300 03/21 19:26
107F：推 fir191938 : 才300 484看不起人? 03/21 19:31
108F：推 tsainalunba4: 西瓜又是你 你最烂 03/21 19:32
109F：嘘 a03520 : 罚太重了吧 03/21 19:34
110F：推 ChoiceLife : 笑死 重罚 03/21 19:41
111F：推 haw561676 : 说个笑话重罚3,000,000 03/21 19:48
112F：推 jageillolin : 才300赚的都不止了 03/21 20:17
113F：推 gdp10 : 政府财团一起炒起乃，哈哈 居住正义 03/21 20:20
114F：嘘 lnicole2224 : 才300 03/21 20:24
115F：嘘 Khandraa : 3亿都是小钱 03/21 20:35
116F：→ JH10 : 300万是看得见的，银行最重要的是信誉 03/21 20:40
117F：→ JH10 : 银行国际评等会降低才是最严重的XD 03/21 20:41
118F：→ JH10 : 想搞银行就是一直去检举缺失，然後他们就会被金检 03/21 20:43
119F：推 ppc : 300亿再来说 03/21 20:49
120F：推 sazabijiang : 300万台币根本零用金 03/21 21:04
121F：推 q2520q : 做个样子而已，有罚才发新闻稿广宣说我们有做事情 03/21 21:05
122F：推 bnnann : 300万，哈哈哈哈哈 03/21 21:24
123F：推 glorywolf : 一间150说的好像很多一样 03/21 21:25
124F：推 fg008kimo : 300万...卖一户就回来了 笑死 03/21 21:28
125F：→ niceperson99: 才300万会痛吗 03/21 21:34
126F：推 Alllllogo : 有1/1000吗？ 03/21 21:40
127F：推 bolovema : 小零钱300万 03/21 21:44
128F：→ WWIII : 笑死 罚真少不会怕啦 03/21 21:46
129F：嘘 s4511981 : 笑死 总价+300 罚款罚300 明天喷营建股对吧？ 03/21 21:51
130F：推 mp60707 : 嘿嘿我利息赚到烂了 给你罚300 03/21 22:24
131F：→ DareJ : 大概跟300块差不多 03/21 22:49
132F：嘘 Kenneth10 : 无关痛痒 03/21 23:24
133F：推 jingbaby77 : 西瓜很便宜但一直买不下手QQ 03/21 23:41
134F：→ DeapBlue : 我就烂，但你就是要救我 03/21 23:43
135F：嘘 aa851202 : 这利润都亿当单位的谁怕你罚三百万？ 03/21 23:46
136F：推 kane1017 : 鸟事都有西瓜！ 03/22 00:43
137F：推 KTFGU : 笑死300万 对他们来说根本就是平民的十元 03/22 01:01
138F：→ hong414 : 炒房的人不用罚? 03/22 03:07
139F：推 expertsaid : 房虫：hp-1 03/22 12:04