作者furzou (輻輳)
看板Stock
標題[標的] 定期定額季配息ETF 最強的竟然不是00878?
時間Wed Feb 22 20:41:43 2023
1. 標的：00878/00900/00713
2. 分類：討論
3. 分析/正文：
在板上第一次發文，來分享一下我看季配息ETF的發現
我去年開始工作後有小小積蓄，決定來投資股票，強迫自己理財
一開始都會信一些明牌（包含股板），投資個股期待他漲，結果輸多贏少
理財理到變韭菜，還不如拿去花
雖然我的工作讓我沒空看盤跟研究股票，但聽明牌跟風買其實跟賭博差不多
既然價差玩得不怎麼樣，我開始查賺配息的投資
ETF投一整包很省時，所以主要就看ETF定期定額，盡量頻繁配息讓我多投入
我是按照這張表來選潛在標的
https://i.imgur.com/5FHIBun.jpg
季配息ETF裡面最多人投的依序是00878、00900跟00713，而且也是唯三發行超過一年的
總之就鎖定00878、00900跟00713，按照自己的投資金額，用過去的數據測試
條件：每個月第一天投資2萬塊，然後抱著都不賣，買到現在會怎樣
1.00900：2021年12月才上市，假設從2022年1月開始買，到現在總共14個月投28萬
結果：價差賠32181，收到利息16072，total賠16108
（最近配息0.12元，好像不再是高息ETF了）
2.00878：2020年7月上市，假設從2020年8月開始買，到現在總共30個月投60萬
結果：價差賠8712，收到利息46836，total賺38124
3.00713：2017年9月上市，假設從2017年10月開始買，到現在總共64個月投128萬
結果：價差賺97624，收到利息283677，total賺381301
以報酬率來看，00713 > 00878 > 00900
00713發行時間跟另外兩個差比較多
但如果都從2020年8月開始算，00713能賺52180，還是優於00878的38124
以交易量來看，00878 > 00900 > 00713
意外的是，最多人買的並不是績效最好的。00713有這樣的表現，持有的人卻最少
（00878的投資人數量是00713的12倍多）
誠然00878也不錯，但00713明顯強上一截。有人要為00878平反嗎？
以上供大家參考，也請大家不吝指教
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.240.129 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1677069705.A.B5B.html
1F：推 boboking2 : 讚買878 02/22 20:42
2F：推 BruceChen227: 個股只推2498 ETF推OO9OO 02/22 20:45
3F：→ reocheng : 怎麼沒測試00631L 02/22 20:46
4F：→ BlueBlueLuu : 要回測的話要用同一段時間吧 02/22 20:46
5F：推 jeffwang19 : 00713價差最高、領息也那麼好？ 02/22 20:49
6F：推 yannicklatte: 主打高股息的通通不考慮 02/22 20:52
7F：→ lexmrkz32 : 我記得713的總管理費高滿多的，另一方面可能也是單 02/22 20:53
8F：→ lexmrkz32 : 價高，所以買氣不如878吧 02/22 20:53
9F：推 jeffwang19 : 買到都忘了...看到發文才想到前陣子領到息 https:/ 02/22 20:53
11F：推 empirica : 不用平反阿，輸就是輸，不過散韭愛就好 02/22 20:54
12F：推 hsinchinz : 713奈米戶路過 觀望今年配息會不會一樣好 02/22 20:55
13F：→ jeffwang19 : 當初878跟713在考慮，但還好沒單純去人多的地方，也 02/22 20:56
14F：→ jeffwang19 : 不是說看股價差異就去買878，一堆人以為878便宜.... 02/22 20:56
15F：推 Dural : 區間不同要怎麼比… 02/22 20:57
16F：推 edcs : 這問題已經問很多次了 02/22 20:57
17F：→ ahwung : 2020年前的股票怎麼拿來比 02/22 21:03
18F：→ ahwung : 更正,沒看到後面2020開始算那段 02/22 21:04
19F：推 Dural : 同樓上漏看那句，謝謝分享 02/22 21:07
20F：推 iverboy : 00713費用高是因為換股 02/22 21:21
21F：推 tengobo : 如果有經歷金融風暴會更有參考價值 02/22 21:24
22F：推 aweara : 從2022 1月 一起算 比較合理 大盤剛好開始往下 三檔 02/22 21:24
23F：→ aweara : 都遇到 02/22 21:24
24F：推 jax2013 : 股版不是都推正二然後每季賣一點配息給自己就好嗎 02/22 21:33
25F：→ jax2013 : 最強配息ETF其實是正二啦 02/22 21:33
26F：推 simon81345 : 照著邏輯來看，正二賺那麼多人最少是不是很合理@@ 02/22 21:34
27F：推 AkiMinoriko : 00878集中在88家大型股+ESG無效因子降低預期報酬 02/22 21:49
28F：→ AkiMinoriko : 00713選股池有250家，用低波動+股息抓價值股 02/22 21:50
29F：→ AkiMinoriko : 00713跑贏00878沒什麼好意外 選股邏輯上就是比較好 02/22 21:50
30F：→ AkiMinoriko : 還有00713的管理費高很多隨著00713規模擴大慢慢變成 02/22 21:51
31F：→ AkiMinoriko : 過去式了 00713靠低波動特性未來也不需要擔心頻繁 02/22 21:51
32F：→ AkiMinoriko : 換股造成費用高於其他高股息 02/22 21:52
33F：推 ppqq8745 : 人多的地方不要去呀～713是低調的好產品 02/22 21:53
34F：→ AkiMinoriko : 雖然我仍會推薦用債券ETF做防禦性部位 但是非得選 02/22 21:54
35F：→ AkiMinoriko : 高股息的話 00713會是比00878或0056更好的選擇 02/22 21:54
36F：推 QQQwe : 績效00713一直都贏00878，這不是大家都知道的事情嗎 02/22 22:06
37F：→ QQQwe : ？隨便免費網站跑一下績效就知道了，沒聽過人多的地 02/22 22:06
38F：→ QQQwe : 方不要去嗎 02/22 22:06
39F：→ seanidiot : 要相同時間點比較才有代表性 02/22 22:08
40F：→ QQQwe : 其實00713跟00878都可以存啦，高股息的資金可以分2 02/22 22:08
41F：→ QQQwe : 份存，00878是贏在規模跟成交量，00713是贏在過去績 02/22 22:08
42F：→ QQQwe : 效，但既然你這篇文章講的是績效那當然是00713 02/22 22:08
43F：→ QQQwe : 從00878上市以來，跑任何的區間都是00713績效比較好 02/22 22:09
44F：→ QQQwe : ，00878是應贏在規模跟成交量，看你重視的是什麼 02/22 22:09
45F：→ QQQwe : 我個人是兩個都有存，給你參考一下 02/22 22:10
46F：推 QQQwe : 你這個根本不用什麼測試，你上網直接用免費的網站跑 02/22 22:17
47F：→ QQQwe : 一跑就會知道了 02/22 22:17
48F：推 QQQwe : 以過去資料，00713和00878配息殖利率差不多，但前者 02/22 22:22
49F：→ QQQwe : 有比較多的資本利得，後者幾乎沒什麼資本利得，所以 02/22 22:22
50F：→ QQQwe : 績效上00713贏很正常 02/22 22:22
51F：推 diefish0620 : 回測都是00713表現最好，已經改定期定額了 02/22 22:29
52F：推 tsteve : 713真的是低調的王者! 02/22 22:30
53F：→ tsteve : 正2沒辦法定期定額 不然我也定期定額631L 02/22 22:30
54F：→ tsteve : 00713費用率去年只有0.6%出頭 很低很穩! 02/22 22:32
55F：推 abc0922001 : 你可以用正2測測看，00713配多少，正2就賣多少 02/22 22:33
56F：→ ian15579 : 回測時間要一樣啊... 02/22 22:43
57F：推 AkiMinoriko : 樓上請把文章重新看一次 有做一樣時間的回測 02/22 22:47
58F：推 tinoooii : 長期投資勝~~~ 02/22 22:50
59F：推 hh111 : 713改季配後就已上車 02/22 22:55
60F：推 a9470302 : 還在哭管理費的 去睏啦 02/22 23:10
61F：→ a9470302 : 啊就是績效贏那麼多 02/22 23:10
62F：→ a9470302 : 哭什麼管理費 02/22 23:10
63F：→ wind2k : 878/713都買 每年配8個月當領月薪啊 02/22 23:11
64F：推 HBO10383 : 00713隨便都贏.... 02/22 23:30
65F：推 flare321 : 有713+878了，要組月月配，還差一組 02/22 23:35
66F：推 target8917 : 00878 買了變？ 02/22 23:48
67F：推 iorittn : 我試過加888補成月配，但888績效不好看，我全出了 02/23 00:03
68F：推 leveger0903 : 878 近期有新規則加入 如果排除掉景氣循環股跟近四 02/23 00:15
69F：→ leveger0903 : 年未配息的話 我覺得 878 的性質反而會更貼近 713 02/23 00:15
70F：→ leveger0903 : 要月月配目前可以參考888/878/713 不過樓上有人說 02/23 00:18
71F：→ leveger0903 : 888配息不穩 02/23 00:18
72F：噓 s6212david : 888超廢 02/23 01:33
73F：→ vixyao : 假設同樣都是2021/1/25開始，每交易日投10000購買00 02/23 02:59
74F：→ vixyao : 56, 00878, 00713, 006208，截至昨日不含息報酬均 02/23 02:59
75F：→ vixyao : 為負，以0056最糟 02/23 02:59
76F：→ vixyao : 若納入含息報酬，則是878小勝713，可能是因為878剛 02/23 03:02
77F：→ vixyao : 配息，這兩隻均為正，而6208會取代0056墊底 02/23 03:02
78F：→ vixyao : 若上述時間點同時以一百萬購入0056,00878,00713，截 02/23 03:09
79F：→ vixyao : 至昨日，只有0056不含息報酬為負，但含息報酬皆為 02/23 03:09
80F：→ vixyao : 正。未納入股息再投入的情況下，713, 878, 0056 的 02/23 03:09
81F：→ vixyao : 含息報酬率分別是 27.7%, 16.1%, 1.9% 02/23 03:09
82F：→ vixyao : 補上上述日投條件的含息報酬，713, 878, 0056 分別 02/23 03:14
83F：→ vixyao : 是 -2.27%, 4.26%, 3.93% 02/23 03:14
84F：→ vixyao : 更正，上面排序是0056, 00878, 00713 02/23 03:16
85F：→ materu : 2017年9月，台積電才200。結論：all in 正二 02/23 04:13
86F：推 a2006003 : 個股只推2498 ETF推OO9OO 02/23 07:11
87F：→ ej03xu3 : 排什麼排。問就是正2 02/23 07:49
88F：推 AkiMinoriko : 想要每月配息，一檔00772B就搞定了啊 02/23 09:41
89F：→ a9564208 : 713跟878選股方向不太一樣，可以都買 02/23 12:36
90F：→ domo9999 : 會買878的就是求個安全感 績效是其次 02/23 13:20
91F：推 tdkfresher : 878數字好記 股價便宜 自然人多 02/23 18:49
92F：推 caumu : 先看三月配多少 02/23 19:55
93F：噓 oceanman : 時間不同也能比 02/24 00:37