作者furzou (辐辏)
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标题[标的] 定期定额季配息ETF 最强的竟然不是00878?
时间Wed Feb 22 20:41:43 2023
1. 标的：00878/00900/00713
2. 分类：讨论
3. 分析/正文：
在板上第一次发文，来分享一下我看季配息ETF的发现
我去年开始工作後有小小积蓄，决定来投资股票，强迫自己理财
一开始都会信一些明牌（包含股板），投资个股期待他涨，结果输多赢少
理财理到变韭菜，还不如拿去花
虽然我的工作让我没空看盘跟研究股票，但听明牌跟风买其实跟赌博差不多
既然价差玩得不怎麽样，我开始查赚配息的投资
ETF投一整包很省时，所以主要就看ETF定期定额，尽量频繁配息让我多投入
我是按照这张表来选潜在标的
https://i.imgur.com/5FHIBun.jpg
季配息ETF里面最多人投的依序是00878、00900跟00713，而且也是唯三发行超过一年的
总之就锁定00878、00900跟00713，按照自己的投资金额，用过去的数据测试
条件：每个月第一天投资2万块，然後抱着都不卖，买到现在会怎样
1.00900：2021年12月才上市，假设从2022年1月开始买，到现在总共14个月投28万
结果：价差赔32181，收到利息16072，total赔16108
（最近配息0.12元，好像不再是高息ETF了）
2.00878：2020年7月上市，假设从2020年8月开始买，到现在总共30个月投60万
结果：价差赔8712，收到利息46836，total赚38124
3.00713：2017年9月上市，假设从2017年10月开始买，到现在总共64个月投128万
结果：价差赚97624，收到利息283677，total赚381301
以报酬率来看，00713 > 00878 > 00900
00713发行时间跟另外两个差比较多
但如果都从2020年8月开始算，00713能赚52180，还是优於00878的38124
以交易量来看，00878 > 00900 > 00713
意外的是，最多人买的并不是绩效最好的。00713有这样的表现，持有的人却最少
（00878的投资人数量是00713的12倍多）
诚然00878也不错，但00713明显强上一截。有人要为00878平反吗？
以上供大家参考，也请大家不吝指教
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1F：推 boboking2 : 赞买878 02/22 20:42
2F：推 BruceChen227: 个股只推2498 ETF推OO9OO 02/22 20:45
3F：→ reocheng : 怎麽没测试00631L 02/22 20:46
4F：→ BlueBlueLuu : 要回测的话要用同一段时间吧 02/22 20:46
5F：推 jeffwang19 : 00713价差最高、领息也那麽好？ 02/22 20:49
6F：推 yannicklatte: 主打高股息的通通不考虑 02/22 20:52
7F：→ lexmrkz32 : 我记得713的总管理费高满多的，另一方面可能也是单 02/22 20:53
8F：→ lexmrkz32 : 价高，所以买气不如878吧 02/22 20:53
9F：推 jeffwang19 : 买到都忘了...看到发文才想到前阵子领到息 https:/ 02/22 20:53
11F：推 empirica : 不用平反阿，输就是输，不过散韭爱就好 02/22 20:54
12F：推 hsinchinz : 713奈米户路过 观望今年配息会不会一样好 02/22 20:55
13F：→ jeffwang19 : 当初878跟713在考虑，但还好没单纯去人多的地方，也 02/22 20:56
14F：→ jeffwang19 : 不是说看股价差异就去买878，一堆人以为878便宜.... 02/22 20:56
15F：推 Dural : 区间不同要怎麽比… 02/22 20:57
16F：推 edcs : 这问题已经问很多次了 02/22 20:57
17F：→ ahwung : 2020年前的股票怎麽拿来比 02/22 21:03
18F：→ ahwung : 更正,没看到後面2020开始算那段 02/22 21:04
19F：推 Dural : 同楼上漏看那句，谢谢分享 02/22 21:07
20F：推 iverboy : 00713费用高是因为换股 02/22 21:21
21F：推 tengobo : 如果有经历金融风暴会更有参考价值 02/22 21:24
22F：推 aweara : 从2022 1月 一起算 比较合理 大盘刚好开始往下 三档 02/22 21:24
23F：→ aweara : 都遇到 02/22 21:24
24F：推 jax2013 : 股版不是都推正二然後每季卖一点配息给自己就好吗 02/22 21:33
25F：→ jax2013 : 最强配息ETF其实是正二啦 02/22 21:33
26F：推 simon81345 : 照着逻辑来看，正二赚那麽多人最少是不是很合理@@ 02/22 21:34
27F：推 AkiMinoriko : 00878集中在88家大型股+ESG无效因子降低预期报酬 02/22 21:49
28F：→ AkiMinoriko : 00713选股池有250家，用低波动+股息抓价值股 02/22 21:50
29F：→ AkiMinoriko : 00713跑赢00878没什麽好意外 选股逻辑上就是比较好 02/22 21:50
30F：→ AkiMinoriko : 还有00713的管理费高很多随着00713规模扩大慢慢变成 02/22 21:51
31F：→ AkiMinoriko : 过去式了 00713靠低波动特性未来也不需要担心频繁 02/22 21:51
32F：→ AkiMinoriko : 换股造成费用高於其他高股息 02/22 21:52
33F：推 ppqq8745 : 人多的地方不要去呀～713是低调的好产品 02/22 21:53
34F：→ AkiMinoriko : 虽然我仍会推荐用债券ETF做防御性部位 但是非得选 02/22 21:54
35F：→ AkiMinoriko : 高股息的话 00713会是比00878或0056更好的选择 02/22 21:54
36F：推 QQQwe : 绩效00713一直都赢00878，这不是大家都知道的事情吗 02/22 22:06
37F：→ QQQwe : ？随便免费网站跑一下绩效就知道了，没听过人多的地 02/22 22:06
38F：→ QQQwe : 方不要去吗 02/22 22:06
39F：→ seanidiot : 要相同时间点比较才有代表性 02/22 22:08
40F：→ QQQwe : 其实00713跟00878都可以存啦，高股息的资金可以分2 02/22 22:08
41F：→ QQQwe : 份存，00878是赢在规模跟成交量，00713是赢在过去绩 02/22 22:08
42F：→ QQQwe : 效，但既然你这篇文章讲的是绩效那当然是00713 02/22 22:08
43F：→ QQQwe : 从00878上市以来，跑任何的区间都是00713绩效比较好 02/22 22:09
44F：→ QQQwe : ，00878是应赢在规模跟成交量，看你重视的是什麽 02/22 22:09
45F：→ QQQwe : 我个人是两个都有存，给你参考一下 02/22 22:10
46F：推 QQQwe : 你这个根本不用什麽测试，你上网直接用免费的网站跑 02/22 22:17
47F：→ QQQwe : 一跑就会知道了 02/22 22:17
48F：推 QQQwe : 以过去资料，00713和00878配息殖利率差不多，但前者 02/22 22:22
49F：→ QQQwe : 有比较多的资本利得，後者几乎没什麽资本利得，所以 02/22 22:22
50F：→ QQQwe : 绩效上00713赢很正常 02/22 22:22
51F：推 diefish0620 : 回测都是00713表现最好，已经改定期定额了 02/22 22:29
52F：推 tsteve : 713真的是低调的王者! 02/22 22:30
53F：→ tsteve : 正2没办法定期定额 不然我也定期定额631L 02/22 22:30
54F：→ tsteve : 00713费用率去年只有0.6%出头 很低很稳! 02/22 22:32
55F：推 abc0922001 : 你可以用正2测测看，00713配多少，正2就卖多少 02/22 22:33
56F：→ ian15579 : 回测时间要一样啊... 02/22 22:43
57F：推 AkiMinoriko : 楼上请把文章重新看一次 有做一样时间的回测 02/22 22:47
58F：推 tinoooii : 长期投资胜~~~ 02/22 22:50
59F：推 hh111 : 713改季配後就已上车 02/22 22:55
60F：推 a9470302 : 还在哭管理费的 去困啦 02/22 23:10
61F：→ a9470302 : 啊就是绩效赢那麽多 02/22 23:10
62F：→ a9470302 : 哭什麽管理费 02/22 23:10
63F：→ wind2k : 878/713都买 每年配8个月当领月薪啊 02/22 23:11
64F：推 HBO10383 : 00713随便都赢.... 02/22 23:30
65F：推 flare321 : 有713+878了，要组月月配，还差一组 02/22 23:35
66F：推 target8917 : 00878 买了变？ 02/22 23:48
67F：推 iorittn : 我试过加888补成月配，但888绩效不好看，我全出了 02/23 00:03
68F：推 leveger0903 : 878 近期有新规则加入 如果排除掉景气循环股跟近四 02/23 00:15
69F：→ leveger0903 : 年未配息的话 我觉得 878 的性质反而会更贴近 713 02/23 00:15
70F：→ leveger0903 : 要月月配目前可以参考888/878/713 不过楼上有人说 02/23 00:18
71F：→ leveger0903 : 888配息不稳 02/23 00:18
72F：嘘 s6212david : 888超废 02/23 01:33
73F：→ vixyao : 假设同样都是2021/1/25开始，每交易日投10000购买00 02/23 02:59
74F：→ vixyao : 56, 00878, 00713, 006208，截至昨日不含息报酬均 02/23 02:59
75F：→ vixyao : 为负，以0056最糟 02/23 02:59
76F：→ vixyao : 若纳入含息报酬，则是878小胜713，可能是因为878刚 02/23 03:02
77F：→ vixyao : 配息，这两只均为正，而6208会取代0056垫底 02/23 03:02
78F：→ vixyao : 若上述时间点同时以一百万购入0056,00878,00713，截 02/23 03:09
79F：→ vixyao : 至昨日，只有0056不含息报酬为负，但含息报酬皆为 02/23 03:09
80F：→ vixyao : 正。未纳入股息再投入的情况下，713, 878, 0056 的 02/23 03:09
81F：→ vixyao : 含息报酬率分别是 27.7%, 16.1%, 1.9% 02/23 03:09
82F：→ vixyao : 补上上述日投条件的含息报酬，713, 878, 0056 分别 02/23 03:14
83F：→ vixyao : 是 -2.27%, 4.26%, 3.93% 02/23 03:14
84F：→ vixyao : 更正，上面排序是0056, 00878, 00713 02/23 03:16
85F：→ materu : 2017年9月，台积电才200。结论：all in 正二 02/23 04:13
86F：推 a2006003 : 个股只推2498 ETF推OO9OO 02/23 07:11
87F：→ ej03xu3 : 排什麽排。问就是正2 02/23 07:49
88F：推 AkiMinoriko : 想要每月配息，一档00772B就搞定了啊 02/23 09:41
89F：→ a9564208 : 713跟878选股方向不太一样，可以都买 02/23 12:36
90F：→ domo9999 : 会买878的就是求个安全感 绩效是其次 02/23 13:20
91F：推 tdkfresher : 878数字好记 股价便宜 自然人多 02/23 18:49
92F：推 caumu : 先看三月配多少 02/23 19:55
93F：嘘 oceanman : 时间不同也能比 02/24 00:37