作者badfood (為自己加油)
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標題Re: [心得] Etoro 畢業出金分享 （圖多）
時間Thu May 14 00:47:05 2020
※ 引述《ohohzone (阿光)》之銘言：
: 我：我的出金為什麼被取消了！？
: 客服：我也不知道欸，我幫你查查！
: 我：可以現在查嗎！？你們的系統發生問題都不主動email的！！！！
: 客服：好，我現在查。
: 客服：理由是因為你好像有從美國登入過帳號。
: ？？？？？？？？？？？？？？？？？？？
: 這算是天來飛來的問題，我再怎麼想都想不到問題是這個，
: 他跟我解釋美國政府對這個很嚴格，
: 他們對於可能涉及美國人的案件都會特別謹慎。
: 雖然我當下解釋有時候我電腦會開著vpn看美國區的Netflix，
: 但是他說之後會有人來電，會再要求一次提供解釋。
: 雖然我電話當下覺得合理，但是當天晚上我就開了TD Ameritrade的帳號，
: 隔一天又開了Firstrade的帳號 XDDDDDDDDDD
: 然後一切就又沈寂下來了。直到約5/8左右，我接到account manager的電話，
: 他又確認一次美國登入原因，
: 說明會將這個理由提供給他們的財務部門。然後對話就結束了。
關於"合規"這件事最好還是小心一點 不小心踩到線後果可能會比想像的嚴重很多
你可能不太明白 "人在美國" 的意義是甚麼
你拿哪國護照 你住在哪裡 你向哪國納稅 你去過甚麼地方
這些問題在"合規"上都是有意義的
你可以看一下之前有人分享他在伊朗上網登入網路銀行 之後發生了甚麼事情
#1LIYuJ9L (Foreign_Inv)
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1F：推 kusomanfcu : CRS 05/14 00:52
2F：→ kusomanfcu : 金融交易別亂開VPN,什麼時候被找去喝茶都不知道 05/14 00:53
3F：→ kusomanfcu : 喝茶算事小 05/14 00:54
4F：推 mandyjasmine: 謝謝分享，剛去看了原po在結尾提到的那一篇文 05/14 01:19
5F：推 willism : 感謝轉傳分享，看到實例才知道米國的厲害... 05/14 01:29
6F：→ stocktonty : 該說是運氣好還是傻人有傻福呢 05/14 01:39
7F：推 ppc : 推 05/14 02:26
8F：噓 pttccbbs : 這種爛理由，你們也相信，這樣就可以不出金，你們 05/14 06:52
9F：→ pttccbbs : 真的很會幫黑鮪魚講話 05/14 06:52
10F：噓 jasonkey123 : 在美國登入就不能出金,這什麼鳥規則阿.. 05/14 08:35
11F：→ jasonkey123 : 如果我在美國登入台灣的網銀,資金就被凍結 05/14 08:36
12F：→ jasonkey123 : 這樣子合理嗎 05/14 08:36
理由合不合理重要嗎 碰到了就是碰到了 重要的是有沒有辦法解決
原PO找了account manager幫忙處理 但如果
沒有account manager呢
account manager只說英文呢
account manager或客服說沒有權限接觸有權限處理的部門
給了一個永遠沒人接或沒人回的電話或e-mail呢
這些事情和哪家券商或業者沒有關係 合規就是比較麻煩
13F：推 Thief73 : 如果美國方面無法辨識你的身分，是有可能遇到很多 05/14 08:39
14F：→ Thief73 : 麻煩事 05/14 08:39
※ 編輯: badfood (220.133.14.62 臺灣), 05/14/2020 09:16:34
15F：推 stocktonty : 這是怎麼解讀成幫鮪魚講話也很厲害 05/14 09:30
16F：推 z22744388 : 法規問題 不是合理問題 05/14 09:58
17F：推 farseer7 : 在金融業被FATCA CRS搞過就知道了 05/14 10:01
18F：推 kusomanfcu : 不信的可以去試試看 呵 05/14 10:10
19F：推 Skabo : 反洗錢+FATCA就是一堆鳥規則 擦到邊錢就被卡住 05/14 15:37
20F：→ Skabo : 你經驗太少所以喊不合理 誰管你合不合理 05/14 15:37
21F：→ Skabo : 不合理被退匯的匯款經手一大堆 哭哭也沒人會鳥你XD 05/14 15:38
22F：→ Skabo : 培養能處理的能力才是真的 05/14 15:38
23F：推 redsaizu : 就標準台灣人劣根性，明明不合規矩就是想貪小便宜 05/15 18:34